河南省澠池縣人民檢察院　

起 訴 書

三澠檢一部刑訴〔2020〕59號　

被告人趙某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3709821988********，漢族，中專畢業(yè)，無業(yè)，現(xiàn)住江蘇省昆山市開發(fā)區(qū)**小區(qū)（戶籍所在地山東省泰安市**鎮(zhèn)**村）。因涉嫌詐騙犯罪，2019年12月23日在昆山市夏駕園華園八幢一單元門口被昆山市公安局民警抓獲，于2019年12月24日臨時羈押于昆山市看守所，于2019年12月27日被澠池縣公安局刑事拘留，2020年1月14日經(jīng)澠池縣人民檢察院批準，同日被澠池縣公安局執(zhí)行逮捕，2020年3月31日經(jīng)澠池縣人民檢察院決定被取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某乙，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼4107241991********，漢族，初中肄業(yè)，無業(yè)，現(xiàn)租住在江蘇省蘇州市工業(yè)園區(qū)**小區(qū)車庫（戶籍所在地河南省新鄉(xiāng)市獲嘉縣**鎮(zhèn)**村**號）。因涉嫌詐騙犯罪，2019年12月17日在蘇州市工業(yè)園區(qū)唯亭街道暢苑一區(qū)8幢1單元被蘇州市公安局工業(yè)園區(qū)分局民警抓獲，于2019年12月18日臨時羈押于蘇州市第二看守所，于2019年12月27日被澠池縣公安局刑事拘留，2020年1月14日經(jīng)澠池縣人民檢察院批準，同日被澠池縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由三門峽市澠池縣公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某乙、趙某甲涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪、盜竊罪，于2020年3月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月11日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年3月份以來，被告人趙某乙在明知張某某（另案處理）收購銀行卡用于違法犯罪活動，為了獲取利益，按張某某的要求（一類儲蓄卡、綁定銀行卡的手機卡、開通U盾）用自己的身份證辦理了十幾張銀行卡，又通過朋友張某甲辦理了2張銀行卡，獲利1700元。一段時間后，張某某讓趙某乙到銀行把所辦銀行卡掛失補辦，被告人趙某乙掛失銀行卡后取出部分卡中余額共18620元，分給張某某11300元。被告人趙某甲通過張某某得知“提供銀行卡給他人使用后，有人會往卡里打錢，可以把銀行卡掛失取錢”后，為了掛失銀行卡取錢，趙某甲用自己的身份證辦理了3張銀行卡，又讓其妻子孫某某、其母親李某某共辦理了5張銀行卡，后趙某甲將這8張銀行卡掛失補辦，取出卡內(nèi)現(xiàn)金89700元，分給張某某10000元，具體犯罪事實分述如下：

一、掩飾、隱瞞犯罪所得罪

1、2019年11月25日，被害人張某乙（靈寶市伊莊鎮(zhèn)人）在澠池縣打工期間，在珍愛網(wǎng)注冊會員后，被他人推薦進入網(wǎng)站美高娛樂城投資賺錢，張某乙多次投資轉(zhuǎn)款共340100元，2019年12月1日該網(wǎng)站系統(tǒng)崩潰，除首次提現(xiàn)1751元外，張某乙共被詐騙338349元。被騙錢款全部轉(zhuǎn)入了趙某乙農(nóng)行xxxx3賬戶，其中328804.68元被上線犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)走。

2、2018年9月28日，新疆奎屯市居民薛某某在網(wǎng)上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取39000元，其中被騙的10000元轉(zhuǎn)入張某某工行xxxx8賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

3、2019年9月28日，江蘇省睢寧縣居民高某某在手機“平安E貸”APP上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取15000元，被騙錢款全部轉(zhuǎn)入張某某工行xxxx8賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

4、2019年9月28日，江西省萍鄉(xiāng)市居民湯某某在手機“新一借”APP上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取8000元，其中被騙的2000元轉(zhuǎn)入張某某工行xxxx8賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

5、2019年9月28日，浙江省臺州市居民汪某某在手機“平安E貸”APP上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取10000元，其中被騙的8000元轉(zhuǎn)入張某某工行xxxx8賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

6、2018年12月5日，山東省淄博市居民張某丙接到冒充交通銀行客服的詐騙分子電話，以在網(wǎng)上提升信用卡額度為由騙取張某丙銀行儲蓄卡卡號和短信驗證碼，將張某丙儲蓄卡中的91100元全部轉(zhuǎn)入張某某的農(nóng)行xxxx1賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

7、2019年9月20日，被害人曾某某（湖南省平江縣人）在深圳市龍崗區(qū)打工期間，誤信百度上的兼職刷單廣告，在詐騙分子提供的鏈接上購物刷單被詐騙15995元，其中被騙的4000元轉(zhuǎn)入張某甲農(nóng)行xxxx9賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

8、2019年9月20日，山東省濱海市居民馮某某被詐騙分子以在網(wǎng)上辦理貸款需交保證金為由騙取52000元，其中被騙的7000元馮某某以現(xiàn)金存入張某甲的農(nóng)行xxxx9賬戶中。

9、2019年9月20日，山東省濟南市居民孟某某在網(wǎng)上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取8400元，其中被騙的2000元轉(zhuǎn)入張某甲農(nóng)行xxxx9賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

10、2019年9月20日，廣州市增城區(qū)居民張某丁在手機“新一借”APP上申請貸款時，被詐騙分子以做流水為由騙取45000元，其中被騙的15000元轉(zhuǎn)入張某甲農(nóng)行xxxx9賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

11、2019年9月20日，洛陽市新安縣居民李某甲通過手機某平臺申請貸款時，被詐騙分子騙取66596元，其中被騙的29633元轉(zhuǎn)入張某甲農(nóng)行xxxx9賬戶，被騙的12321元轉(zhuǎn)入趙某乙建行xxxx3賬戶，后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

12、2019年11月5日，鄭州市金水區(qū)居民張某戊在QQ上被冒充其兒子的詐騙分子，以急需繳納清華大學培訓課學費為由騙取36000元。被騙錢款全部轉(zhuǎn)入李某某工行xxxx0賬戶后被上線嫌疑人轉(zhuǎn)走。

二、盜竊罪

1、2019年12月1日，被告人趙某乙到銀行將自己的農(nóng)行卡（卡號xxxx3）掛失，將卡內(nèi)的9544元（被害人張某乙被騙錢款）取出，分給張某某6300元。

2、2019年10月2日，南京市秦淮區(qū)居民范某某在網(wǎng)上申請貸款時，被詐騙分子以提升額度為由騙取48000元，其中被騙的9000元轉(zhuǎn)入趙某乙農(nóng)行xxxx2賬戶。2019年10月7日，趙某乙到銀行將該卡掛失補辦，并將卡中剩余的9076元取出，分給張某某5000元。

3、2019年11月5日，浙江省湖州市居民王某某被詐騙分子冒充其孩子以需要繳納補課費為由騙取18000元，被騙錢款全部轉(zhuǎn)入李某某工行xxxx0賬戶。后被告人趙某甲帶其母親李某某到銀行將此卡掛失，并將卡內(nèi)余額18000元取出。

另查明，2019年9月份，被告人趙某甲以同樣的方式將趙某甲工行卡（卡號：xxxx2）掛失，將卡里的21700元贓款取現(xiàn)；將孫某某（趙某甲妻子）招商銀行卡（卡號：6214832189229417）掛失，將卡里的50000元贓款取現(xiàn)。

案后，被告人趙某甲親屬代其退繳贓款125700元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、羈押證明、報案材料、銀行賬戶交易明細、扣押清單等；2.被害人張某乙、薛某某等的陳述；3.證人張某甲、孫某某的證言；4.被告人趙某甲、趙某乙的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人趙某甲、趙某乙對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人趙某甲明知他人收購銀行卡可能會用于違法犯罪活動，仍提供、辦理資金支付結(jié)算賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第三百一十二條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責任；被告人趙某甲以非法占有為目的，明知不屬于自己所有或占有的存款，采用掛失、換卡的手段，掌握銀行存款的支配權，進而秘密取走他人存款89700元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以盜竊罪追究其刑事責任；被告人趙某乙明知他人收購銀行卡可能會用于違法犯罪活動，仍提供、辦理資金支付結(jié)算賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移贓款，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第三百一十二條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責任；被告人趙某乙以非法占有為目的，明知不屬于自己所有或占有的存款，采用掛失、換卡的手段，掌握銀行存款的支配權，進而秘密取走他人存款18620元，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以盜竊罪追究其刑事責任。被告人趙某甲、趙某乙一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應當數(shù)罪并罰。被告人趙某甲、趙某乙認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人趙某甲、趙某乙到案后能如實供述自己的犯罪事實，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人趙某甲、趙某乙在掩飾、隱瞞犯罪所得罪中起次要或輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當從輕處罰。案發(fā)后，被告人趙某甲親屬代其退繳贓款125700元，可以酌情從輕處罰。被告人趙某甲犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，建議判出拘役六個月，并處罰金2000元；犯盜竊罪，建議判處有期徒刑三年，并處罰金8000元，合并執(zhí)行有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金10000元。被告人趙某乙犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，建議判處有期徒刑一年二個月，并處罰金4000元；犯盜竊罪，建議判處有期徒刑一年二個月，并處罰金4000元，合并執(zhí)行有期徒刑一年十個月至二年二個月，并處罰金8000元，如果退賠被害人損失，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

澠池縣人民法院　

檢察官：古玉敏

（院?。?/span>

2020年4月9日　

附：

1．被告人趙某甲現(xiàn)取保候?qū)徲?/span>江蘇省昆山市開發(fā)區(qū)**小區(qū)家中；被告人趙某甲現(xiàn)羈押于澠池縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)3冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》二份。