天津市濱海新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

津?yàn)I檢四部刑訴〔2020〕210號(hào)

被告人趙某某，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1202221989********，漢族，中專文化，戶籍地及住址天津市武清區(qū)**鎮(zhèn)**村**區(qū)**排**號(hào)。因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年11月14日被天津市濱海新區(qū)公安局刑事拘留，同年12月6日被天津市濱海新區(qū)公安局取保候?qū)?，于同日被天津市濱海新區(qū)公安局執(zhí)行。2020年11月6日經(jīng)本院決定對(duì)其取保候?qū)?/span>。

本案由天津市濱海新區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年11月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年11月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，于2020年11月24日告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年5月至7月間，孫某某（另案處理）與天津?yàn)I海**村鎮(zhèn)銀行開發(fā)區(qū)支行（以下簡(jiǎn)稱“**銀行開發(fā)區(qū)支行”）工作人員周某某、王某某等人（均另案處理）事前預(yù)謀，并通過被告人趙某某等人尋找不符合貸款條件的人員，利用虛假的收入證明、工作單位、征信報(bào)告等材料騙取**銀行開發(fā)區(qū)支行貸款。后上述人員將所騙取的貸款按一定的比例進(jìn)行分成。其中，被告人趙某某參與作案2起，涉案金額人民幣20萬(wàn)元。

2019年11月13日，被告人趙某某經(jīng)民警電話約定地點(diǎn)后等待民警傳喚到案。

案發(fā)后，被告人趙某某向被害單位退賠違法所得人民幣20萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、被告人趙某某的供述與辯解；

2、證人周某某、王某某、孫某某、邢某某、張某某等人的證言；

3、案件來源、到案經(jīng)過、個(gè)人信用報(bào)告、借款合同、個(gè)人信用報(bào)告、銀行卡交易明細(xì)、諒解書、情況說明及戶籍證明等書證材料；

4、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人趙某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人趙某某以非法占有為目的，伙同他人騙取銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某某具有自首情節(jié)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人趙某某具有立功表現(xiàn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十八條之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人趙某某認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議對(duì)其判處有期徒刑二年以上四年以下，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

天津市濱海新區(qū)人民法院

檢察官：趙明

檢察官助理：李娜

2020年11月24日

附件：

1、被告人趙某某現(xiàn)在天津市武清區(qū)崔黃口鎮(zhèn)南縣毫村1區(qū)1排4號(hào)候?qū)?，?lián)系方式：1800206****。

2、案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。

3、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。

4、證人名單1份。