河北省任丘市人民檢察院

起?訴?書

任檢二部刑訴〔2020〕37號

被告人趙某某，男，1984年**月**日出生，居民身份證號碼1309821984********，漢族，初中文化，政治面貌：群眾。現(xiàn)住河北省任丘市**莊**號，無業(yè)。2016年12月3日因涉嫌信用卡詐騙罪被任丘市公安局刑事拘留，2017年1月5日因涉嫌信用卡詐騙罪被任丘市公安局取保候?qū)彛?017年8月11日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)本院批準逮捕，2020年1月10日被任丘市公安局執(zhí)行逮捕，同日被任丘市公安局監(jiān)視居住。2020年3月30日被本院監(jiān)視居住。

本案由任丘市公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某某涉嫌信用卡詐騙罪、合同詐騙罪、詐騙罪，于2020年3月30日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，2020年3月30日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月30日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年5月29日補查重報；本院于2020年6月29日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年7月28日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

????2016年4月至2016年9月，被告人趙某某以能辦理信用卡、提升信用額度和貸款為由，實施以下犯罪：

（一）合同詐騙罪

?被告人趙某某以為客戶辦理信用卡需要走銀行流水提高額度和通過率為由，騙取陶某某、邊某某、呂某某、郝某某、王某某、李某某、鄭某某、彭某某、白某某、閆某某、侯某某、張某某、伏某某、閆某某等人信息，在深圳市佰仟金融服務有限公司滄州分公司辦理手機分期貸款人民幣59488元，趙某某還款人民幣11799.90元，尚有47688.10元未歸還；在深圳天道計然金融服務有限公司辦理手機分期貸款人民幣27600元，趙某某還款人民幣4296.74元，尚有23303.26元未歸還；在深圳玖富超能金融服務有限公司辦理手機分期貸款人民幣22200元，趙某某還款人民幣3600.95元，尚有18599.05元未歸還；在捷信消費金融有限公司辦理手機分期貸款人民幣14980元，趙某某還款人民幣4261.97元，尚有10718.03元未歸還；合計人民幣100308.44元未歸還。

（2詐騙罪

????被告人趙某某以能辦理無息貸款為由，騙取彭某某人民幣50550元；騙取陶某某人民幣40000元。

（3信用卡詐騙罪

被告人趙某某以給被害人辦理信用卡及提升信用額度為由，冒用陶某某、彭某某、王某某、孫某某名義透支信用卡，透支人民幣81957.58元。

2020年1月10日趙某某賠償王某某人民幣13000元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證：手機貸款合同、銀行明細等書證；

2證人證言：證人李某某、崔某某等人的證言；

3被害人陳述：被害人彭某某、王某某等人的陳述；

4被告人供述和辯解：被告人趙某某的供述和辯解；

????本院認為，被告人趙某某利用陶某某、邊某某等人，為自己向深圳佰仟等金融服務公司騙取貸款，后不歸還貸款數(shù)額達人民幣100308.44元；虛構(gòu)能夠為他人辦理無息貸款的事實，騙取他人人民幣90550元；冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙，數(shù)額達人民幣81957.58元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二百六十六條、第一百九十六條、第六十九條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以合同詐騙罪、詐騙罪、信用卡詐騙罪，數(shù)額并罰追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河北省任丘市人民法院

檢察官：陳海英

檢察官助理：劉慧

二〇二〇年八月二十七日

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附件：1.被告人趙某某現(xiàn)監(jiān)視居住于任丘市梁召各莊358號；

2.案卷材料和證據(jù)八冊，起訴書八份；

3.審計報告書一份。