虎林市人民檢察院

起?訴?書

黑虎檢一部刑訴〔2020〕165號

被告人肖某某，男，?1978年**月**日出生，身份證號碼2310271978********，漢族，大專文化，無職業(yè)，戶籍所在地黑龍江墾區(qū)公安局**分局**派出所，住黑龍江省**農(nóng)場**區(qū)**棟。2008年1月4日因犯盜竊罪被牡丹江農(nóng)墾法院判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣6000元；2011年5月26日因犯故意傷害罪被牡丹江農(nóng)墾法院判處拘役四個月，緩刑六個月；2013年4月18日因犯容留他人吸毒罪被牡丹江農(nóng)墾法院判處拘役四個月，并處罰金人民幣5000元；與前罪并罰，決定執(zhí)行拘役六個月，并處罰金人民幣5000元。2020年4月17日因涉嫌走私、販賣、運輸、制造毒品由黑龍江省紅興隆人民法院決定取保候?qū)?；同?月21日因涉嫌騙取貸款由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人馬某某，男，?1972年**月**日出生，身份證號碼2201211972********，漢族，小學(xué)文化，無職業(yè)，戶籍所在地吉林省榆樹市公安局**派出所，住黑龍江省**農(nóng)場。2010年10月28日因犯故意傷害罪被綏化市農(nóng)墾法院判處有期徒刑一年一個月，緩刑一年六個月；2017年4月1日因?qū)め呑淌卤荒档そ?jīng)農(nóng)墾公安局行政拘留三日。2020年11月6日因涉嫌騙取貸款被虎林市公安局刑事拘留，同年12月4日本院以涉嫌騙取貸款罪批準(zhǔn)逮捕，次日由虎林市公安局執(zhí)行。

被告人趙某某，男，?1966年**月**日出生，身份證號碼2310271966********，漢族，小學(xué)文化，工人，住黑龍江省**農(nóng)場。2020年5月14日因涉嫌騙取貸款由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人鞠某某,女,?1977年**月**日出生，身份證號碼2310261977********,漢族,初中文化，無職業(yè),?戶籍所在地密山市公安局**派出所,住密山市**鎮(zhèn)**號樓**單元**室。2020年11月25日因涉嫌騙取貸款被虎林市公安局刑事拘留，同年12月9日由虎林市公安局決定取保候?qū)彙?

????本案由虎林市公安局偵查終結(jié)，以被告人肖某某、馬某某、趙某某、鞠某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年12月17日移送本院審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年5月，黑龍江八五○農(nóng)場居民王某甲（另案處理）找到被告人肖某某、趙某某，讓二人在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司虎林市支行（以下簡稱郵儲銀行虎林市支行）頂名為白某某（后因病死亡）辦理貸款。此間，白某某讓李某某幫忙找人為其頂名辦理貸款，李某某便找到被告人馬某某，承諾給其5000元好處費。因被告人馬某某婚姻狀況不符合貸款條件，白某某便找到被告人鞠某某讓其冒充被告人馬某某妻子為其騙取銀行貸款提供幫助。后被告人肖某某、馬某某、趙某某三人組成聯(lián)保小組并向郵儲銀行虎林市支行提交了個人身份證、戶口本及虛假的土地證明、婚姻證明材料申請辦理貸款。被告人肖某某騙得銀行貸款28萬元，被告人馬某某騙得銀行貸款28萬元，被告人趙某某騙得銀行貸款28萬元，共計84萬元。上述貸款除被告人趙某某扣除王某甲欠款92000元外，其余均由白某某使用。后被告人馬某某償還貸款1.5元，被告人趙某某償還貸款29.22元，其余貸款至今仍未償還。

經(jīng)偵查，被告人肖某某、馬某某、趙某某、鞠某某于2020年5月21日、11月6日、5月14日、11月23日分別被虎林市公安局民警傳喚到案。?

　　認(rèn)定上述事實的主要證據(jù)如下：?

1．書證受案登記表、戶籍信息、到案經(jīng)過、行政處罰決定書、刑事判決書、取保候?qū)彌Q定書、報案材料、證明、貸款（還款）明細(xì)表、土地承包情況表、小額貸款合同、個人身份信息、婚姻證明、貸款發(fā)款單、小額貸款借據(jù)、小額貸款確認(rèn)書、銀行貸款時留存照片、死亡證明；

2．證人譚某某、王某甲、林某某、李某某、陳某某、劉某某、王某乙、魏某某的證言；

3．被告人肖某某、馬某某、趙某某、鞠某某的供述和辯解。

　　本院認(rèn)為，被告人肖某某、馬某某、趙某某、鞠某某以欺騙手段騙取銀行貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，被告人肖某某、馬某某、趙某某、鞠某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；案發(fā)后，被告人肖某某、馬某某、趙某某、鞠某某能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰；被告人肖某某、馬某某、趙某某、鞠某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

虎林市人民法院

??檢察官：張國君

二○二○年十二月二十八日

附件：?

???1.?被告人馬某某現(xiàn)羈押于虎林市看守所；被告人肖某某、趙某某、鞠某某現(xiàn)取保候?qū)徲诰铀兀?/span>

???2.?全部案卷和證據(jù)材料；

3.?認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書4份。

　　本起訴書所依據(jù)的法律條文：

　　《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條之一??以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

第二十七條? ?在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。
??????對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條第三款???犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》?

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

　　第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。