重慶市合川區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝合檢刑訴〔2020〕Z701號

被告人趙某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼5003821990********，漢族，高中文化程度，重慶**大數(shù)據(jù)有限公司實際控制人，戶籍所在地重慶市合川區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號，住重慶市合川區(qū)**街**號**幢**。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日被重慶市合川區(qū)公安局刑事拘留，于2019年12月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被重慶市合川區(qū)公安局逮捕，于2020年2月4日經(jīng)重慶市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，延長羈押期限一個月，于2020年3月5日經(jīng)重慶市人民檢察院批準(zhǔn)，延長羈押期限二個月?，F(xiàn)羈押在重慶市合川區(qū)看守所。

被告人方某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼4223021985********，漢族，初中文化程度，重慶**電子商務(wù)有限公司實際控制人，戶籍所在地湖北省赤壁市**路**小區(qū)**棟**，住重慶市合川區(qū)**街**小區(qū)**棟**。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日被重慶市合川區(qū)公安局刑事拘留，于2019年12月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被重慶市合川區(qū)公安局逮捕，于2020年2月4日經(jīng)重慶市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，延長羈押期限一個月，于2020年3月5日經(jīng)重慶市人民檢察院批準(zhǔn)，延長羈押期限二個月?，F(xiàn)羈押在重慶市合川區(qū)看守所。

被告人錢某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼5003821990********，漢族，大專文化程度，重慶**大數(shù)據(jù)有限公司工作人員，戶籍所在地重慶市合川區(qū)**街**號**幢**單元**，住址同戶籍所在地。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日被重慶市合川區(qū)公安局刑事拘留，于2019年12月6日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被重慶市合川區(qū)公安局逮捕，于2020年2月4日經(jīng)重慶市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，延長羈押期限一個月，于2020年3月5日經(jīng)重慶市人民檢察院批準(zhǔn)，延長羈押期限二個月?，F(xiàn)羈押在重慶市合川區(qū)看守所。

本案由重慶市合川區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某某、方某某涉嫌非法經(jīng)營罪、尋釁滋事罪，被告人錢某某涉嫌侵犯公民個人信息罪、尋釁滋事罪，于2020年5月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年6月5日、2020年8月18日退回重慶市合川區(qū)公安局補充偵查，重慶市合川區(qū)公安局于2020年7月3日、2020年9月9日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年8月4日、2020年10月10日延長審查起訴期限15日。被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、非法經(jīng)營犯罪事實

?2019年6月，林某某（在逃）為牟取暴利，聯(lián)系到被告人趙某某、方某某等人，共謀共同經(jīng)營網(wǎng)貸應(yīng)用程序“蜂窩錢包”從事網(wǎng)絡(luò)非法放貸活動。約定由林某某提供借款本金、運營資金，獲取總盈利的60%；趙某某負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)放貸推廣、放貸資金風(fēng)險管控及聯(lián)系放款渠道等工作，獲取總盈利的20%；方某某負(fù)責(zé)“蜂窩錢包”的日常運營和管理，獲取總盈利的20%。2019年8月，“蜂窩錢包”正式上線運營，趙某某、方某某等人通過網(wǎng)絡(luò)以遠(yuǎn)超72%的實際年利率向社會不特定人員發(fā)放小額貸款。2019年10月21日后，被告人趙某某、方某某為牟取暴利，仍繼續(xù)運營“蜂窩錢包”?直至同年10月29日被抓獲歸案。經(jīng)查，在2019年10月22日至10月29日期間，趙某某、方某某等人通過“蜂窩錢包”共向社會不特定人員1619人發(fā)放貸款1845筆，放貸金額340萬余元。

二、侵犯公民個人信息犯罪事實

?被告人錢某某借在被告人趙某某管理的重慶芝麻云大數(shù)據(jù)有限公司從事網(wǎng)貸應(yīng)用程序推廣工作的便利，通過登錄網(wǎng)貸應(yīng)用程序后臺賬號等方式獲取?“蜂窩錢包”等多個網(wǎng)貸應(yīng)用程序的借款人身份信息、借款情況等公民個人信息。2019年8月至10月期間，錢某某為獲取非法利益，多次通過互聯(lián)網(wǎng)向杜某某（另案處理）出售上述公民個人信息14370條，非法獲利25000余元。

被告人趙某某、方某某、錢某某到案后，自愿如實供述自己的罪行。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.涉案手機、電腦等物證；

2.戶籍信息、受案登記表、立案決定書、扣押決定書、支付寶打款記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、銀行流水等書證；?

3.證人鄧某某、曹某某、范某某、冷某某、付某某、杜某某等人的證言；

4.被告人趙某某、方某某、錢某某的供述和辯解；

5.涉案手機、電腦等檢驗報告；

6.勘驗筆錄、搜查筆錄等筆錄；

7.“蜂窩錢包”后臺數(shù)據(jù)、微信聊天記錄等電子數(shù)據(jù)；

8.抓獲經(jīng)過、情況說明等其他證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人趙某某、方某某、錢某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人趙某某、方某某伙同他人違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（四）項、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某某、方某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人趙某某、方某某在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；被告人趙某某、方某某到案后如實供述自己的罪行，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人趙某某有期徒刑三年，并處罰金10萬元；建議判處被告人方某某有期徒刑三年，并處罰金10萬元。

被告人錢某某違反國家有關(guān)規(guī)定，向他人出售公民個人信息，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以侵犯公民個人信息罪追究其刑事責(zé)任。被告人錢某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。被告人錢某某到案后如實供述自己的罪行，是坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人錢某某有期徒刑一年六個月，并處罰金2.5萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市合川區(qū)人民法院

檢??察??官：孟??然

檢察官助理：李闊森

2020年10月23日

附件：1.被告人趙某某、方某某、錢某某現(xiàn)羈押于重慶市合川區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)51冊及光盤62張；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書3份。