河南省原陽縣人民檢察院　

起?訴?書

新原檢二部刑訴〔2020〕788號　

被告人施某某，男，1997年**月**日出生，公民身份證號碼3505241997********，漢族，初中肄業(yè)，無業(yè)，非中共黨員，戶籍所在地福建省安溪縣**鎮(zhèn)**村**號，暫住陜西省西安市**區(qū)**寨**排**號樓**單元**室。因涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2020年7月9日被新鄉(xiāng)市公安局平原分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年8月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被新鄉(xiāng)市公安局平原分局逮捕。

被告人師某某，男，1991年**月**日出生，公民身份證號碼4106221991********，回族，高中肄業(yè)，無業(yè)，非中共黨員，戶籍所在地河南省淇縣**鎮(zhèn)**路**號，住河南省鶴壁市淇縣**路**號樓**單元**樓**戶。因涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2020年6月29日被新鄉(xiāng)市公安局平原分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年7月17日被新鄉(xiāng)市公安局平原分局逮捕。

被告人趙某某，男，1996年**月**日出生，公民身份證號碼4106221996********，漢族，大專畢業(yè)，**飲品店經(jīng)營者，非中共黨員，戶籍所在地河南省淇縣**鄉(xiāng)**村**號，住河南省鶴壁市淇縣**號樓**單元**室。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年6月9日被新鄉(xiāng)市公安局平原分局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪，2020年7月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年7月17日被新鄉(xiāng)市公安局平原分局逮捕。

本案由新鄉(xiāng)市公安局平原分局偵查終結(jié)，以被告人施某某、師某某、趙某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年9月18日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人師某某、趙某某及其辯護(hù)人張希平、裴斐、李偉杰、被害人的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院于2020年10月13日決定延長審查起訴期限十五日。被告人師某某、趙某某同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2020年3月，被告人施某某和施某甲、施某乙（均另案起訴）從福建省安溪縣老家到西安市雁塔區(qū)找工作時，三人從抖音上看到有人發(fā)布的賺錢信息后，便與對方加為QQ好友，該QQ好友讓被告人施某某三人收購成套銀行卡（每套銀行卡包括手機卡、銀行卡、U盾、密碼紙），按照對方的指揮，將被告人施某某等人收購的銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入的資金再轉(zhuǎn)賬到對方提供的另外一張銀行卡上，每周按照轉(zhuǎn)賬流水的千分之三給被告人施某某三人提成，并將被告人施某某三人共同使用的QQ號拉入“**代收”QQ群內(nèi)，按照群內(nèi)客服的指示進(jìn)行操作。被告人施某某、施某甲、施某乙三人商量后，購買了十幾部二手手機和筆記本電腦，在西安市雁塔區(qū)**寨**排**號樓**單元**樓一出租屋內(nèi)成立工作室專門從事該違法犯罪活動，被告人施某某主要負(fù)責(zé)收購他人成套的銀行卡，施某甲、施某乙負(fù)責(zé)在銀行卡之間轉(zhuǎn)賬。

2020年5月，被告人施某某通過該QQ群客服提供的出售銀行卡人的QQ號與被告人師某某加為QQ好友，并以每套卡每月給600元費用的價格向被告人師某某收購成套銀行卡。被告人師某某明知辦理銀行卡可能會被他人用來進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)犯罪的情況下，找到被告人趙某某，讓被告人趙某某幫其辦理銀行卡，每套卡每月給500元費用。被告人趙某某以開辦工作室做股票交易流水等名義，在2020年5月21日至5月26日，讓其店內(nèi)員工李某某、林某某、表哥王某某、朋友王某甲、妻子董某某、母親徐某某先后為其辦理17套銀行卡，其本人也辦理3套銀行卡，將這20套銀行卡分兩次交給被告人師某某，每次10套銀行卡，被告人師某某兩次和朋友康某某等人開車到西安市**區(qū)**寨找到被告人施某某，將20套銀行卡賣給被告人施某某三人，因其中2套銀行卡無法使用，被告人師某某又將其朋友王某乙的2套銀行卡交給被告人施某某使用，被告人施某某支付被告人師某某2000元路費和第一次賣卡費用6000元，被告人師某某支付被告人趙某某5000元費用。2020年6月1日，在新鄉(xiāng)市平原示范區(qū)中國**工地打工的張某某與一個微信昵稱為**-現(xiàn)貸王經(jīng)理的人加為微信好友，對方給被害人張某某發(fā)送一個**鏈接讓被害人張某某需要貸款時使用。2020年6月3日上午，被害人張某某因有事需要用錢時就下載了該**借款A(yù)PP軟件，按照客服指示，又下載一個**APP軟件，并加了一個米聊號昵稱為周某某的人，該人以被害人張某某的銀行卡號被凍結(jié)無法下款，解凍需要進(jìn)行認(rèn)證和交30%的對接認(rèn)證金的名義，騙取被害人張某某將其中國銀行卡內(nèi)的3000元轉(zhuǎn)入常某某工商銀行內(nèi)，10000元轉(zhuǎn)入方某某農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)，5000元轉(zhuǎn)入劉某某的中國銀行卡內(nèi)。當(dāng)日，該5000元從劉某某中國銀行卡內(nèi)被轉(zhuǎn)入李某某名下的中國工商銀行卡內(nèi)（卡號為6222031704001******），隨即被被告人施某某等人轉(zhuǎn)出。2020年5月21日至6月3日，被告人施某某伙同施某甲、施某乙按照“9號代收”QQ群內(nèi)客服指示，在明知其收購的銀行卡內(nèi)資金系他人違法犯罪所得的情況下，仍將上家先后轉(zhuǎn)入李某某名下的該張工商銀行卡內(nèi)的2664539.83元資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移。從2020年3月至2020年6月，被告人施某某、施某甲、施某乙共收到上家給其轉(zhuǎn)的轉(zhuǎn)賬流水提成款10萬余元，三人平分。

2020年6月8日17時許，被告人趙某某被新鄉(xiāng)市公安局平原分局案件偵查大隊民警電話通知到案，但未如實供述其犯罪事實，現(xiàn)自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。2020年6月28日，被告人師某某在河南省淇縣**會所**廳被新鄉(xiāng)市公安局平原分局案件偵查大隊民警抓獲，到案后如實供述其犯罪事實。2020年7月7日，被告人施某某在西安市雁塔區(qū)**寨**排**號樓**單元**室租房處被新鄉(xiāng)市公安局平原分局案件偵查大隊民警抓獲，到案后如實供述其犯罪事實。2020年6月9日、7月1日，李某某和該**軟件開發(fā)者馬某某分別退出現(xiàn)金5000元和13000元，已發(fā)還給被害人張某某。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：筆記本電腦、手機、銀行卡等；

2.書證：微信聊天記錄截圖、轉(zhuǎn)賬記錄截圖、開戶信息、銀行賬戶交易明細(xì)、扣押、發(fā)還物品清單、到案經(jīng)過、戶籍證明等；

3.證人證言：證人施某甲、施某乙、李某某、王某甲等人的證言；

4.被害人陳述：被害人張某某的陳述；

5.被告人供述和辯解：被告人施某某、師某某、趙某某的供述和辯解；

6.鑒定意見：新鄉(xiāng)市公安局物證鑒定所檢驗報告；

7.勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：辨認(rèn)筆錄；

8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：手機恢復(fù)數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人師某某、趙某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為,被告人施某某為了獲取非法利益，收購他人銀行卡后，在明知其非法持有的銀行卡內(nèi)資金系他人犯罪所得的情況下，仍多次幫助他人予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人師某某、趙某某伙同他人非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人施某某、師某某、趙某某伙同他人共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人施某某、師某某均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，均系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人趙某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第一款、第二款的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人施某某、師某某被抓獲到案后能如實供述其犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。案發(fā)后，被騙錢款已追回退賠被害人，可以酌情對被告人施某某、師某某、趙某某從輕處罰。被告人師某某、趙某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理，建議判處被告人師某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣20000元；判處被告人趙某某有期徒刑十個月，并處罰金人民幣15000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河南省原陽縣人民法院　

檢??察?官：陳巧麗

2020年10月29日　

附件：

1.被告人施某某、師某某、趙某某現(xiàn)押于新鄉(xiāng)市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份

4.證人名單1份。