林西縣人民檢察院

起?訴?書

林檢公訴刑訴〔2020〕46號

被告人趙某某，男，1971年**月**日出生，居民身份證號碼1504241971********，漢族，大學本科文化程度，原林西縣*******營業(yè)部**，中共黨員，內(nèi)蒙古林西縣人，現(xiàn)住林西縣**小區(qū)**號樓**單元***室，無前科。2019年7月24日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被林西縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼1504241979********，漢族，大學本科文化程度，原林西縣********營業(yè)部**，中共黨員，內(nèi)蒙古林西縣人，現(xiàn)住林西鎮(zhèn)**家園**號樓**單元**，2019年7月24日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被林西縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人白某甲，曾用名白某乙，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份證號碼1504261969********，蒙古族，大學?？莆幕潭?，原林西縣********營業(yè)部**，內(nèi)蒙古翁牛特旗人，現(xiàn)住赤峰市松山區(qū)******區(qū)**號樓**單元****室，無前科。2019年7月24日因涉嫌違法發(fā)放貸款罪被林西縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由林西縣公安局偵查終結(jié)，以趙某某、劉某某、白某甲、王某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2020年4月2日向本院移送起訴。本院受理后，于當日告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被告人如實供述自己的罪行可以從寬處理和認罪認罰的法律規(guī)定。承辦本案的檢察人員依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因事實不清，證據(jù)不足，退回偵查機關補充偵查一次（2020年4月28日至5月28日）；因案件重大復雜，延長審查起訴期限一次（2020年6月29日至2020年7月13日）。

經(jīng)依法審查查明：

2011年3月至2012年2月期間，被告人趙某某、劉某某、白某甲、王某甲（已作不起訴處理）4人在辦理貸款過程中，未按照國家規(guī)定對貸款資料及擔保人的擔保能力進行嚴格審查和核實，便將貸款進行發(fā)放，貸款到期后，貸款本金及利息未能按期償還，給林西縣農(nóng)村信用聯(lián)社造成重大的經(jīng)濟損失。具體違法發(fā)放貸款及造成損失情況如下：

1.2011年3月4日，林西縣*********營業(yè)部**趙某某，信貸員劉某某、白某甲向借款人王某乙發(fā)放貸款300,000.00元，截止案發(fā)前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成直接損失257,142.87元；

2.2012年2月21日，林西縣*********營業(yè)部**趙某某，信貸員李某某、白某甲向借款人辛某某發(fā)放貸款150,000.00元，截止案發(fā)前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成直接損失86,960.04元；

3.2012年2月29日，林西縣*********營業(yè)部**趙某某，信貸員劉某某、王某甲甲向借款人薛某某發(fā)放貸款300,000.00元，截至案發(fā)前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成損失220,000.00元；

綜上所述，被告人趙某某、劉某某、白某甲違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，其中被告人趙某某違法發(fā)放貸款金額750,000.00元，截至案發(fā)前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成直接損失564,102.91元；被告人劉某某發(fā)放貸款金額600,000.00元，截至案發(fā)前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成直接損失477,142.87元；被告人白某甲發(fā)放貸款金額450,000.00元，截至案發(fā)前給林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社造成直接損失344,102.91元；被告人趙某某、劉某某、白某甲、王某甲案發(fā)后積極彌補林西縣農(nóng)村信用合作社所受損失，已將所受損失全部彌補。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.證人王某乙、薛某某等人的證言；3.被告人趙某某、劉某某、白某甲的供述和辯解。

本院認為，被告人趙某某、劉某某、白某甲身為金融機構(gòu)工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任；被告人趙某某、劉某某、白某甲到案后認罪、認罰，積極彌補林西縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社所受損失，已將所受損失全部彌補，其行為符合《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理；根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

林西縣人民法院

檢察官：韓廣臣

檢察官助理：于末涵

2020年7月10日

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附件：

1.被告人趙某某、劉某某、白某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谠〉兀?/span>

2.《認罪認罰具結(jié)書》三份；

3.隨案移送全部案卷材料。