駐馬店市驛城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

駐驛檢一部刑訴〔2019〕320號(hào)

被告人趙某，女，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4128011962********，漢族，專科畢業(yè)，中共黨員，**銀行職工，戶籍所在地河南省駐馬店市驛城區(qū)，住河南省駐馬店市驛城區(qū)**路**號(hào)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**樓**戶，因涉嫌詐騙罪，于2019年1月23日被抓獲，2019年1月26日被駐馬店市公安局老街分局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年3月6日被駐馬店市公安局老街分局執(zhí)行逮捕。

本案由駐馬店市公安局老街分局偵查終結(jié)，以被告人趙某涉嫌詐騙罪，于2019年5月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，次日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年6月19日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月19日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年9月2日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月30日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年6月4日、2019年8月19日、2019年10月31日分別延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人趙某曾經(jīng)任職于**銀行駐馬店市支行，2016年退休。2010年至2018年期間，趙某利用該身份便利，虛構(gòu)銀行內(nèi)部存款利息高于銀行營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)利息的事實(shí)，獲取了被害人孫某某、黃某某等人的信任。趙某在收取被害人的錢財(cái)后將現(xiàn)金存入其個(gè)人賬戶，而向被害人開具其私自加蓋中國(guó)**銀行股份有限公司駐馬店驛城支行財(cái)務(wù)專用章的現(xiàn)金繳款單。其間，詐騙錢財(cái)被趙某用于償還其本人的高息借款及其他消費(fèi)。最終，趙某在無力支付被害人本息的情況下逃匿?，F(xiàn)已查明，趙某采取該種方式對(duì)多名被害人實(shí)施了詐騙行為：

1、2010年至2018年期間，被告人趙某采取上述方式騙取被害人孫某某人民幣298萬元。?

2、2016年至2018年期間，被告人趙某采取上述方式騙取被害人安某某人民幣40.95萬元。?

3、2017年被告人趙某采取上述方式騙取被害人陳某某人民幣7萬元。?

4、2018年被告人趙某采取上述方式騙取被害人王某某人民幣12.5萬元。?

5、2011年至2018年期間，被告人趙某采取上述方式騙取被害人黃某某人民幣48萬元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：現(xiàn)金繳款單；2.證人時(shí)某某等人的證言：3.被害人孫某某等人的陳述；4.被告人趙某的供述與辯解；5.鑒定意見；6.辨認(rèn)筆錄；7.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人趙某虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物共計(jì)406.45萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。建議判處有期徒刑十四年至十五年，并處罰金50萬至60萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

駐馬店市驛城區(qū)人民法院

檢察員：楊曉

2019年11月14日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押于駐馬店市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)貳冊(cè)。

3.證人、鑒定人的名單。