云南省彌勒市人民檢察院

起?訴?書

彌檢二部刑訴〔2020〕281號

被告人趙某，曾用名趙猛，男，1995年**月**日生，身份證碼xxxx，漢族，云南省瀘西縣人，小學(xué)文化，住彌勒市**鎮(zhèn)**路**期**號。因涉嫌盜竊罪于2019年11月5日被彌勒市公安局刑事拘留，2019年12月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由彌勒市公安局執(zhí)行。

本案由彌勒市公安局偵查終結(jié)，以被告人趙某涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪、盜竊罪，于2020年2月12日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，因案件疑難復(fù)雜，本院于2020年3月13日延長審查起訴期限15日，2020年3月28日退回彌勒市公安局補充偵查，該局補查后于2020年4月27日補查重報，本院依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年6月至2019年11月期間，被告人趙某以非法占有為目的，多次詐騙、盜竊他人財物，涉案金額86438元人民幣，而后將犯罪所得用于賭博等支出。其中盜竊19起，涉案金額47468.01元，信用卡詐騙23起，涉案金額22369.99元，詐騙2起，涉案金額16600元，具體犯罪事實如下：

一、盜竊罪

1.2019年6月17日，被告人趙某以幫助余某某從花唄套現(xiàn)為名，騙取余某某的花唄信息，以虛構(gòu)消費的方式，將余某某花唄賬戶資金4000元秘密支付到消費平臺，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)至被告人趙某自己的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中。

2.2019年9月27日，被告人趙某以幫助張某甲提升授信額度為名，騙取張某甲的花唄、借唄、支付寶信息后，將張某甲花唄賬戶資金7元秘密支付給資某某、將張某甲花唄賬戶資金20782.09元秘密支付到沐機手機店，后扣除部份款項后將余款19119元轉(zhuǎn)回至張某甲的支付寶賬戶再秘密轉(zhuǎn)到趙某本人名為“彌勒市皿力商貿(mào)”的支付寶賬戶；同時，被告人趙某還用張某甲的支付寶秘密從借唄借到12000元放款至張某甲的支付寶賬戶后再秘密轉(zhuǎn)至趙某本人名為“彌勒市皿力商貿(mào)”的支付寶賬戶，被告人趙某從張某甲的支付寶花唄、借唄賬戶中先后3次共計竊取32789.09元。

3.2019年10月8日，被告人趙某秘密登錄張某乙的微信賬戶，將張某乙微信綁定的建行卡上的50元資金消費揮霍。

4.2019年10月15日，被告人趙某以幫助陳某乙提升花唄授信額度為名，騙取陳某乙的支付寶花唄信息后，將陳某乙的支付寶花唄資金3999元秘密轉(zhuǎn)至趙某本人控制的其他賬戶中，隨后刪除賬單。

5.2019年10月15日，被告人趙某以幫助李某某提升花唄授信額度為名，騙取李某某的支付寶信息后，秘密將李某某的螞蟻金服備用金500元轉(zhuǎn)到其他賬戶，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)至趙某本人的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中，同日，被告人趙某秘密將李某某支付寶賬戶的200元和600元2次支付到其本人的名為“慢慢來吧”的支付寶賬戶。3次共計竊取李某某螞蟻金服和支付寶資金1300元。

6.2019年10月22日，被告人趙某冒用張某乙之名登錄張某乙微信并發(fā)布花唄代還信息，之后以幫助蘭某某還款為名騙取蘭某某的支付寶賬戶信息后，先后4次秘密從蘭某某支付寶綁定的民生銀行卡向趙某本人名為“慢慢來吧”的支付寶發(fā)出四個紅包，金額分別是500元、300元、200元、1000元。4次共計竊取蘭某某民生銀行卡資金2000元。

7.2019年10月22日，被告人趙某以幫助吳某某提升花唄授信額度為名，登錄吳某某的微信賬號之后，兩次秘密將吳某某微信賬戶內(nèi)2000元轉(zhuǎn)到其朋友劉某某的名為“玩世不恭”的微信賬戶中，而后又將該筆資金轉(zhuǎn)至趙某本人尾號為7272的農(nóng)行卡上。2次共計盜竊吳某某微信資金2000元。

8.2019年10月23日，被告人趙某以幫助彭某某辦理信用卡貸款為名，登錄彭某某的微信后，秘密將彭某某微信賬戶內(nèi)34元支付到其朋友劉海進(jìn)的微信“玩世不恭”賬戶中，同日，被告人趙某登錄彭某某的花唄，通過虛構(gòu)消費方式，秘密將彭某某花唄資金296.92元支付到*樹相，隨后再轉(zhuǎn)到趙某本人的支付寶或微信賬戶中。2次共計盜竊彭某某花唄和微信資金330.92元。

9.2019年11月2日，被告人趙某以幫助趙某甲提升信用卡授信額度為名，騙取趙某甲的支付寶信息后，以虛構(gòu)交易方式，秘密將趙某甲支付寶賬戶內(nèi)499元以購買商品的消費方支出，而后再轉(zhuǎn)回到趙某本人控制的相關(guān)賬戶，次日將趙某甲的螞蟻金服備用金500元直接轉(zhuǎn)到趙某的名為“慢慢來吧”的支付寶賬戶。2次共計盜竊趙某甲支付寶和螞蟻金服資金999元。

二、信用卡詐騙罪

1.2019年10月4日，被告人趙某以幫助張某乙提升信用卡授信額度為名，騙取張某乙的信用卡信息后，通過虛構(gòu)消費方式，分別將張某乙廣發(fā)銀行信用卡資金850元支付到建水縣國泰酒店、將張某乙平安銀行信用卡資金1500元支付到彌渡縣牽手休閑會所，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)至到趙某本人的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中，共計騙取張某乙的信用卡資金2350元。

2.2019年10月13日，被告人趙某以幫助王某甲提升信用卡授信額度為名，騙取王某甲的信用卡信息后，通過虛構(gòu)消費方式，將王某甲的平安銀行信用卡資金900元支付到建水縣彩虹莊園農(nóng)業(yè)有限公司、2019年10月14日再次將王某甲的平安銀行信用卡資金1000元支付到建水縣湘建百貨經(jīng)營部，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)至趙某本人的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中，上述2次騙取王某甲的信用卡資金1900元。

3.2019年10月14日，被告人趙某利用代還信用卡的便利，冒用姜某某的信用卡，以虛構(gòu)消費方式，將姜某某的廣發(fā)銀行信用卡資金100元支付到蒙自平安按摩院、2019年10月21日將姜某某的廣發(fā)銀行信用卡資金109元支付到上海尋夢信息技術(shù)有限公司、將姜某某的民生銀行信用卡資金160元支付到蒙自雪意服裝店，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)至趙某本人的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中。上述3次共計騙取姜某某信用卡資金369元。

4.2019年10月19日，被告人趙某以幫助他人代還信用卡為名，冒用詹某某的信用卡，以虛構(gòu)消費的方式，將詹某某廣發(fā)銀行信用卡資金901元支付到蒙自英尚美妝店，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)到趙某的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中。

5.2019年10月23日，被告人趙某以幫助彭某某辦理信用卡貸款為名，騙取彭某某的信用卡信息后，通過虛構(gòu)消費方式，將彭某某的平安銀行信用卡資金830元支付到開遠(yuǎn)市花緣巧遇鮮花店、將彭某某的平安銀行信用卡資金100元支付到蒙自亮點服裝店，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)至到趙某本人的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中。上述2次共計騙取彭某某的信用卡資金930元。

6.2019年10月29日，被告人趙某以幫助白某某提升信用卡授信額度為名，騙取白某某的信用卡信息后，通過虛構(gòu)消費方式，將白某某廣發(fā)銀行信用卡資金1000元支付到蒙自藍(lán)巢歌舞廳，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)至趙某本人的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中。

7.2019年11月2日，被告人趙某以幫助趙某甲提升信用卡授信額度為名，騙取趙某甲及其丈夫趙某乙的信用卡、支付寶信息后，通過虛構(gòu)消費方式，將趙某甲平安銀行信用卡資金1900元支付到蒙自衣秀百貨店、將趙某甲平安銀行信用卡資金950元支付到蒙自巧妹百貨店、將趙某甲廣發(fā)信用卡資金700元支付到建水縣紅鑫電器經(jīng)營部、將趙某甲廣發(fā)信用卡資金2000元支付到建水縣文泰酒店、將趙某甲廣發(fā)信用卡資金1999.99元支付到建水縣文泰酒店，同年11月3日，被告人趙某又將趙某甲廣發(fā)信用卡資金2000元支付到建水縣薇薇新娘婚紗攝影部、將趙某甲廣發(fā)信用卡資金300支付到彌勒昊邦酒店有限公司、將趙某甲廣發(fā)信用卡資金700支付到彌勒昊邦酒店有限公司；同年11月2日，被告人趙某又將趙某乙廣發(fā)信用卡資金1100元支付到蒙自市西邦建材有限公司、將趙某乙平安信用卡資金2000元支付建水術(shù)美美容有限公司、將趙某乙平安信用卡資金1100元支付紅河縣紅河谷家具城、將趙某乙平安信用卡資金170元支付蒙自如意鞋店，扣除部分費用后將余款轉(zhuǎn)到趙某的支付寶賬戶或其綁定的尾號為7272的農(nóng)行卡賬戶中。上述12次共計騙取趙某甲、趙某乙信用卡資金14919.99元。

三、詐騙罪

1.2018年6月1日，被告人趙某虛構(gòu)商鋪尚未出租的事實，先后分別與趙某丙和陳某甲簽定彌勒市湖泉尚景二期A-59號商鋪轉(zhuǎn)租合同，收取了趙某丙全款14600元和陳某甲部份定金后將鑰匙交給二人，之后陳某甲即經(jīng)營使用該商鋪。被趙某丙發(fā)現(xiàn)后被騙后，被告人趙某又采用編造謊言、隱匿等方式逃避被害人向其追索債務(wù)。

2.2019年10月4日，被告人冒名登錄張某乙的微信賬號后以張某乙之名在張某乙朋友圈向其親屬張某丁借錢，騙取被害人張某乙微信轉(zhuǎn)賬的2000元。

被告人趙某對指控的犯罪事實沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.受案登記表、戶口證明、抓獲經(jīng)過、電子賬單截圖、租房合同、銀行賬戶交易清單、微信聊天記錄截圖、賠款收據(jù)、諒解書等書證；2.辨認(rèn)筆錄及照片；3.扣押筆錄、清單及照片；4.被害人張某甲、趙某甲、趙某丙等人陳述；5.證人陳某甲、徐某某的證言；6.被告人趙某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人趙某以非法占有為目的，秘密竊取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十四條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以盜竊罪追究其刑事責(zé)任；被告人趙某以非法占有為目的，騙取他人信用卡信息后通過互聯(lián)網(wǎng)或通訊終端使用，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第三項之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任；被告人趙某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某一人犯數(shù)罪，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)對其實行數(shù)罪并罰。被告人趙某到案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。建議對被告人趙某以盜竊罪判處有期徒刑三年零六個月，并處罰金、以信用卡詐騙罪判處有期徒刑二年零六個月，并處罰金、以詐騙罪判處有期徒刑一年零六個月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

云南省彌勒市人民法院

檢察員：李有雙

2020年5月27日

附：

1.被告人趙某現(xiàn)羈押于彌勒市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)5冊；

3.張某丁自書情況說明1份、陳某乙詢問筆錄1份、趙某訊問筆錄1份、張某丁電子賬單1份、趙某微信聊天截圖1張、王某乙銀行賬戶交易清單1份、賠款收據(jù)8張、諒解書8份；

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份；

5.隨案移送物品詳見清單。