深圳市羅湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

深羅檢刑訴〔2016〕588號(hào)

被告人賴某某，男性，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4414211974********，漢族，中專文化，無業(yè)，戶籍所在地廣東省深圳市龍崗區(qū)**路**號(hào)。因信用卡詐騙嫌疑，于2012年6月6日被深圳市公安局羅湖分局刑事拘留；因涉嫌犯信用卡詐騙罪，經(jīng)深圳市羅湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2012年7月11日由深圳市公安局羅湖分局逮捕。因犯信用卡詐騙罪，于2013年被深圳市中級(jí)人民法院判處有期徒刑五年六個(gè)月。

本案由深圳市公安局羅湖分局偵查終結(jié)，以被告人賴某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年3月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2008年至2010年期間，被告人賴某某分別向本市中國銀行、平安銀行、招商銀行、光大銀行等銀行申領(lǐng)大量信用卡，并利用所持的信用卡透支消費(fèi)且無力償還，為規(guī)避銀行催款，賴某某使用多家銀行信用卡交叉透支現(xiàn)金還款以及利用套現(xiàn)公司惡意套現(xiàn)還款。經(jīng)銀行員工多次催繳，被告人賴某某一直拖欠銀行欠款，其后還變更了申領(lǐng)登記的家庭住址、工作單位、聯(lián)系電話，逃避銀行催繳欠款。

截止2015年6月2日，被告人賴某某所持中國銀行信用卡（卡號(hào)：6227********3893）欠款本金人民幣12543元、利息等費(fèi)用人民幣14459.97元；?

截止2015年5月25日，被告人賴某某所持平安銀行信用卡（卡號(hào)1：5268********3627；卡號(hào)2：6225********0898）合計(jì)欠款本金人民幣99650.89元、利息等費(fèi)用人民幣85860.84元；

截止2015年5月8日，被告人賴某某所持招商銀行信用卡（卡號(hào)：5187********7375）欠款本金人民幣32912.49元、利息等費(fèi)用人民幣20067.49元；

截止2015年11月25日，被告人賴某某所持光大銀行信用卡（卡號(hào)：00048**********4662）欠款本金人民幣59998.59元、利息等費(fèi)用人民幣7618.31元；

截止2015年4月30日，被告人賴某某所持農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)：5200********7933）欠款本金人民幣9964.11元、利息等費(fèi)用人民幣7587.47元。

?認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：繼續(xù)偵查建議函、涉案銀行卡申請(qǐng)資料、歷史對(duì)賬單、催收記錄、報(bào)案材料、身份信息、前科材料；2.被告人的供述與辯解：被告人賴某某對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

本院認(rèn)為，被告人賴某某無視國家法律，利用信用卡惡意透支，數(shù)額巨大，經(jīng)催收后超過三個(gè)月，仍未歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人賴某某如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

深圳市羅湖區(qū)人民法院

檢察員:黃瑩?官國城?

2016年4月18日

附：

????1.被告人賴某某現(xiàn)羈押于羅湖區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。