大慶市讓胡路區(qū)人民檢察院

起?訴?書

慶讓檢訴刑訴〔2020〕25號(hào)

被告人賈某財(cái)（綽號(hào):“大鵬”），男，1982年**月**日出生,身份證號(hào)碼2311821982********，漢族，初中文化，無(wú)職業(yè)，住黑龍江省哈爾濱市香坊區(qū)**街**棟**單元**室(戶籍所在地：黑龍江省**市**鄉(xiāng)**組**號(hào))。2019年6月26日因涉嫌詐騙被大慶市公安局東湖分局刑事拘留，同年8月2日經(jīng)本院以詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，次日由大慶市公安局東湖分局執(zhí)行。

本案由大慶市公安局東湖分局偵查終結(jié)，以被告人賈某財(cái)涉嫌詐騙罪，于2019年9月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料，于同年10月31日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年11月30日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴，2020年1月1日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，同年1月15日再次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于同年2月15日補(bǔ)充偵查完畢重新移送審查起訴，同年3月16日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月至9月，被告人賈某財(cái)利用其車輛貸款中介身份，以幫助客戶辦理購(gòu)車分期付款業(yè)務(wù)并在提車后利用車輛二次辦理貸款的手段吸引急需用錢的客戶，在客戶配合下虛構(gòu)客戶工作、收入等信息在中安金控資產(chǎn)管理有限公司進(jìn)行擔(dān)保，為客戶在溫州銀行股份有限公司郭溪支行、中國(guó)工商銀行股份有限公司寧波東門支行辦理購(gòu)車貸款，在安達(dá)市億廣豐汽貿(mào)購(gòu)車。提車后，被告人賈某財(cái)將車抵押給齊齊哈爾市某公司套取現(xiàn)金，將套取出的現(xiàn)金據(jù)為己有。

被告人賈某財(cái)共計(jì)幫助張某甲、李某甲、伊某某、李某乙、張某乙五名客戶辦理上述車輛貸款，銀行放貸總額共計(jì)人民幣493,497.1元。賈某財(cái)幫助張某甲、李某甲、伊某某、李某乙、張某乙五名客戶償還部分月貸款共計(jì)人民幣50,000元后不再償還。后中安金控資產(chǎn)管理有限公司幫助張某甲、李某甲、伊某某、李某乙、張某乙向溫州銀行股份有限公司郭溪支行、中國(guó)工商銀行股份有限公司寧波東門支行墊還車輛貸款，現(xiàn)尚有中國(guó)工商銀行股份有限公司寧波東門支行處張某乙、李某乙車輛貸款共計(jì)人民幣10,917.11元未償還。

被告人賈某財(cái)詐騙作案五次，詐騙總額共計(jì)人民幣443,497.1元。

被告人賈某財(cái)于2019年6月26日被公安機(jī)關(guān)抓獲。案發(fā)后，贓款未返還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證:立案決定書、案件來(lái)源、偵破經(jīng)過(guò)、抵押合同及購(gòu)車分期付款服務(wù)合同等貸款購(gòu)車手續(xù)、個(gè)人信用報(bào)告、工作說(shuō)明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、情況說(shuō)明、補(bǔ)充情況說(shuō)明、中國(guó)工商銀行轉(zhuǎn)賬單據(jù)、溫州銀行電子回單、購(gòu)車專項(xiàng)分期借款資產(chǎn)管理服務(wù)協(xié)議、機(jī)動(dòng)車注冊(cè)申請(qǐng)手續(xù)、銀行情況說(shuō)明、工作情況說(shuō)明、李某乙、李某甲第二次詢問(wèn)情況說(shuō)明、常住人口詳細(xì)信息等；?

2.證人高某某、李某乙、李某甲、張某甲、王某某、楊某某的證言；

3.被告人賈某財(cái)?shù)墓┦雠c辯解；

4.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人賈某財(cái)虛構(gòu)事實(shí)騙取財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人賈某財(cái)歸案后能如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以對(duì)其從輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

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大慶市讓胡路區(qū)人民法院????????

檢??察??員：封??光

檢??察??員：朱??璇

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2020年3月30日

附：

1.被告人賈某財(cái)現(xiàn)羈押于大慶市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)共418頁(yè)，視聽資料二份。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百六十六條??詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
????第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
　　被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。
????《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院?！?/span>

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。