?四川省南江縣人民檢察院　

起?訴?書

南檢刑訴〔2020〕36號(hào)　

　　被告人賈某某，女，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5130261972********，漢族，?？莆幕?，原南江縣農(nóng)村信用合作社**分社出納員、柜員，戶籍所在地四川省南江縣，住南江縣**鎮(zhèn)**街。因涉嫌貸款詐騙罪，2019年4月17日至18日被臨時(shí)羈押于上海市靜安區(qū)看守所，2019年4月19日被南江縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2019年5月24日被南江縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由南江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人賈某某涉嫌貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、挪用資金

1.2012年2月至2013年2月，被告人賈某某利用其擔(dān)任南江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社出納員和柜員的職務(wù)便利，使用他人身份信息，在他人不知情、不到場(chǎng)的情況下，使用虛假貸款資料，在該分社多次貸款歸自己使用至今未歸還。2011年12月24日，賈某某以張某甲的名義貸款5萬元；?2012年6月5日，賈某某以符某某的名義貸款6萬元；2012年2月27日，賈某某以茍某某的名義貸款8萬元、以張某乙的名義貸款8萬元、以何某甲的名義貸款7萬元。2013年2月3日，賈某某以何某乙的名義貸款10萬元。

2.2011年9月至2012年4月，被告人賈某某利用其擔(dān)任南江縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**分社出納員和柜員的職務(wù)便利，在明知時(shí)任**分社主任的李某甲（另案）使用他人名義貸款歸個(gè)人使用，且在貸款人本人沒在場(chǎng)的情況下，仍然同意審批，致使李某甲以他人的名義多次貸款歸個(gè)人使用至今未歸還。2011年9月29日以吳某某的名義貸款8萬元；2011年12月24日以楊某某的名義貸款4.5萬元；2011年12月24日以蒲某某的名義貸款4.5萬元；2012年2月28日以呂某某的名義貸款7萬元；2012年2月28日以李某乙的名義貸款8萬元；2012年2月28日以吳某某的名義貸款8萬元；2012年4月21日以張某丙的名義貸款8萬元。?

二、信用卡詐騙

2011年8月9日，被告人賈某某向原中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司南江縣支行正直營(yíng)業(yè)所（2016年底更名為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司南江正直支行）申請(qǐng)辦理準(zhǔn)貸記信用卡一張，卡號(hào)為6228************，2015年4月12日開始透支，截止2017年9月30日，該卡共透支本金29800.65元。2014年8月2日，賈某某向原中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司南江縣支行正直營(yíng)業(yè)所（2016年底更名為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司南江正直支行）申請(qǐng)辦理貸記信用卡一張，卡號(hào)6259************，2015年3月25日開始透支，截止2018年6月1日共透支本金28168.66元。上述兩張信用卡經(jīng)農(nóng)行工作人員多次電話、信函、到賈某某工作單位催收的方式進(jìn)行催收，賈某某仍未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

被告人賈某某戶籍信息、貸款資料等書證；證人張某甲、茍某某等人的證言；被告人賈某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人賈某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人賈某某利用職務(wù)便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十二條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。被告人賈某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。賈某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。賈某某涉嫌挪用資金罪，建議判處有期徒刑1年至1年6個(gè)月；涉嫌信用卡詐騙罪，建議判處有期徒刑6個(gè)月至8個(gè)月，并處罰金2萬元；建議合并執(zhí)行有期徒刑1年至2年，并處罰金2萬元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南江縣人民法院　

????????????????????????????????????????????檢察員：何澤輝

?????????????????????????????????????????2020年1月21日　

附：

????1.被告人賈某某現(xiàn)羈押于巴中市看守所。

????2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)。

????3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。

????4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》1份。