上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢二部刑訴〔2020〕1143號(hào)

被告人賈某某，男，1982年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101151982********,漢族，本科文化，無業(yè)，戶籍在上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2019年6月18日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留,同年6月20日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十日，2019年7月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人賈某某涉嫌詐騙罪，于2019年9月25日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查于2019年11月8日、2020年1月19日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2019年12月8日、2020年2月18日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2015年11月至2018年10月期間，被告人賈某某先后虛構(gòu)本人置換房產(chǎn)、購(gòu)房辦理貸款需要疏通關(guān)系、母親手術(shù)、辦理房屋抵押貸款等各種理由向被害人袁某某借款，共計(jì)騙得人民幣230萬余元（以下幣種均為“人民幣”），案發(fā)前歸還了76萬余元。

2014年4月至2018年8月期間，被告人賈某某謊稱父親生病需手術(shù)治療、辦理花旗銀行員工內(nèi)部貸款等理由向被害人馬某某借款，共計(jì)騙得64.45萬元，案發(fā)前歸還了8.1萬元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.被害人袁某某的陳述、相關(guān)微信及短信聊天記錄證實(shí)，2015年至2018年期間，被告人賈某某先后以提高個(gè)人征信、母親心臟病需要急救和手術(shù)、置換房產(chǎn)辦理貸款需要疏通關(guān)系、辦理房屋抵押貸款等各種理由多次向袁某某借款，期間還慫恿袁某某向平臺(tái)貸款給其使用，并以信用卡存在免息期為由使用袁某某信用卡，共計(jì)借款170余萬元，后在袁某某催討錢款過程中，被告人賈某某曾多次將其微信、支付寶拉黑或拒接電話。

2.被害人馬某某的陳述及轉(zhuǎn)賬和還款統(tǒng)計(jì)表、相關(guān)微信及短信聊天記錄證實(shí)，2014年至2018年期間，被告人賈某某以父親生病住院、孩子生病、保住工作需要費(fèi)用、辦理花旗銀行內(nèi)部貸款等理由向馬某某借款共計(jì)64.45萬元，已償還8.1萬元。

3.證人陳某某的證言、接受證據(jù)清單及其相關(guān)通話錄音證實(shí)，被告人賈某某自稱已置換房產(chǎn)，可辦理房屋貸款來歸還欠款的情況。

4.證人劉某某的證言證實(shí)，被告人賈某某向被害人馬某某借款的情況。

5.證人馮某某（被告人賈某某母親）的證言、接受證據(jù)清單、相關(guān)出院小結(jié)證實(shí)，案發(fā)期間其未因心臟病住院或手術(shù)治療的事實(shí)。

6.證人賈某乙（被告人賈某某父親）的證言證實(shí)，案發(fā)期間其雖查出患有冠心病，但并未住院治療，并證實(shí)被告人賈某某未曾向其索要房產(chǎn)證或要求其簽署房屋抵押貸款委托書的事實(shí)。

7.證人談某某的證言證實(shí)，被告人賈某某在花旗銀行工作期間因向同事借錢不還而被公司辭退，及花旗銀行沒有員工內(nèi)部貸款的事實(shí)。

8.證人張某某、余某某的證言證實(shí)，案發(fā)期間被告人賈某某曾以置換房產(chǎn)、母親生病需要手術(shù)為由向兩人借款的情況。

9.協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、不動(dòng)產(chǎn)登記信息證實(shí)，自2014年3月起，被告人賈某某名下僅有一套房產(chǎn)，系與其父母共有的情況。

10.相關(guān)工作情況證實(shí)，公安機(jī)關(guān)經(jīng)向銀行信貸部咨詢，申請(qǐng)房產(chǎn)抵押貸款需產(chǎn)權(quán)人均到場(chǎng)或提供共有產(chǎn)權(quán)人的委托公證手續(xù)。

11.上海**事務(wù)所有限公司司法鑒定專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、接受證據(jù)清單、相關(guān)銀行交易明細(xì)、支付寶及微信轉(zhuǎn)賬記錄、信用卡賬單、借條、關(guān)于賈某某父親代為還款1萬元的說明等證據(jù)證實(shí)，被害人袁某某合計(jì)借給被告人賈某某2,305,290.89元，收到還款764,712.24元，未收回金額1,540,578.65元；被害人馬某某合計(jì)借給被告人賈某某644,500元，收到還款81,000元，未收回金額563,500元。

12.調(diào)取證據(jù)清單、相關(guān)征信記錄、銀行交易明細(xì)證實(shí)，被告人賈某某有多次貸款記錄且大量貸款存在逾期的事實(shí)。

13.公安機(jī)關(guān)出具的案發(fā)經(jīng)過表格證實(shí)，被告人賈某某的到案情況。

14.公安機(jī)關(guān)調(diào)取的戶籍資料證實(shí)，被告人賈某某的身份信息。

15.被告人賈某某的供述證實(shí)，其對(duì)主要犯罪事實(shí)交代不誠(chéng)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人賈某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)交代不誠(chéng)。

本院認(rèn)為，被告人賈某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：胡錦萍

2020年3月2日

附：

1.被告人賈某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.偵查卷宗6冊(cè)，補(bǔ)充材料2份（附案卷內(nèi)）。

3.相關(guān)法律條文。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料?！?