黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈里檢三部刑訴〔2020〕73號

被告人賈南都，男，1980年**月**日出生，居民身份證號碼2301051980********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，住江蘇省江陰市**鎮(zhèn)**路**號（戶籍所在地：黑龍江省哈爾濱市道外區(qū)**街**號）。2019年10月28日因涉嫌騙取貸款被哈爾濱市公安局刑事拘留，同年12月3日經(jīng)本院以涉嫌貸款詐騙罪批準逮捕，次日由哈爾濱市公安局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局道里分局偵查終結(jié)，以被告人賈南都涉嫌貸款詐騙罪、詐騙罪，于2020年2月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知賈南都有權(quán)委托辯護人，于同日已告知被害單位及被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院審查后，于2020年3月18日、5月18日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于同年4月18日、6月18日補充偵查完畢重新移送審查起訴。期間，本院于2020年3月3日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

一、貸款詐騙犯罪

2011年10月12日，被告人賈南都為幫助徐林（已判決）取得被害單位哈爾濱市道里區(qū)**小額貸款股份公司（已變更為哈爾濱**小額貸款有限公司）的貸款，將孫某某介紹給徐某某，并與孫某某、徐某某、回某某、李某某（均已判決）虛構(gòu)在哈爾濱市道里區(qū)曼哈頓商業(yè)大廈經(jīng)營店鋪并因參加廣州新產(chǎn)品展會、購入新貨品、擴大經(jīng)營規(guī)模需要流動資金的理由，分別以本人名義向哈爾濱市道里區(qū)**小額貸款股份公司貸款人民幣150,000元，并為其他4人的貸款提供虛假擔保。合計取得貸款人民幣750,000元交由徐林支配。2012年4月20日貸款到期后，拒不歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．書證案件來源、到案經(jīng)過，哈爾濱市金融工作領(lǐng)導小組辦公室批復、哈爾濱市道里區(qū)發(fā)展改革局文件、黑龍江省金融工作辦公室批復、機構(gòu)信用代碼證，貸款申請書、擔保合同、經(jīng)營設(shè)施（柜臺）租賃合同、個體工商戶營業(yè)執(zhí)照復印件、租金收據(jù)復印件、黑龍江省農(nóng)村信用社存取款憑條、賬戶明細、哈爾濱**小額貸款有限公司情況說明、黑龍江省哈爾濱市道里區(qū)人民法院刑事判決書、戶籍證明、現(xiàn)實表現(xiàn)；

2．證人黃某某、劉某某、李某某等人證言；

3．被告人賈南都供述和辯解；同案徐某某、孫某某、徐某某、回某某、李某某的供述和辯解；

4．哈爾濱市公安局刑事技術(shù)支隊鑒定意見。

二、詐騙犯罪

1．2011年3月18日，被告人賈南都伙同徐某某隱瞞房屋已經(jīng)在信用社貸款、多次抵押給別人的真相，用哈爾濱市松北區(qū)**大街**路**名苑**棟**單元**室、哈爾濱市南崗區(qū)**區(qū)**棟**單元*室進行抵押，騙取哈爾濱市銀歐投資擔保有限公司人民幣35.5萬元。后返還被害單位人民幣2萬元。

2．2012年1月至2月期間，被告人賈南都伙同徐某某虛構(gòu)要去廣交會進貨的事實，用偽造的《曼哈頓商廈經(jīng)營設(shè)施（柜臺）租賃合同》，在哈爾濱市南崗區(qū)遼河路與紅旗大街交叉口利凱房屋中介，騙取被害人佟某某人民幣9萬元。

經(jīng)偵查，被告人賈南都于2019年10月28日被公安機關(guān)在江蘇省江陰市抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．書證哈爾濱市商品房買賣合同書、房產(chǎn)檔案、房屋買賣合同、收據(jù)、某某投資擔保有限責任公司情況說明、黑龍江省哈爾濱市南崗區(qū)人民法院民事判決書、哈爾濱市城郊聯(lián)社貸款檔案、欠條、借條、收條、房屋所有權(quán)證復印件、經(jīng)營設(shè)施（柜臺）租賃合同；

2．證人趙某某、佟某某證言；

3．被害人佟某某陳述；

4．被告人賈南都供述和辯解；同案徐某某供述和辯解；

5．哈爾濱市公安局刑事技術(shù)支隊鑒定意見。

本院認為，被告人賈南都以非法占有為目的，詐騙金融機構(gòu)貸款，數(shù)額巨大；詐騙他人財物，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條第（二）項、第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以貸款詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，被告人賈南都系從犯，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定對其處罰。被告人賈南都犯數(shù)罪，應根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定對其數(shù)罪并罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

哈爾濱市道里區(qū)人民法院

檢察員：賈玉鳳

2020年7月18日

附：

1．被告人賈南都現(xiàn)羈押于哈爾濱市看守所；

2．全部卷宗和證據(jù)材料。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條　有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

（一）編造引進資金、項目等虛假理由的；

（二）使用虛假的經(jīng)濟合同的；

（三）使用虛假的證明文件的；

（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的；

（五）以其他方法詐騙貸款的。

第二百六十六條　詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應當在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。

　　數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后，管制仍須執(zhí)行。

　　數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料?！?/span>