重慶市萬州區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

渝萬州檢刑訴〔2021〕41號　

　　被告人謝某某，男，1989年＊＊月＊＊日出生，公民身份號碼5001011989＊＊＊＊＊＊＊＊，漢族，初中文化程度，戶籍所在地重慶市萬州區(qū)，住重慶市萬州區(qū)＊＊路＊＊號＊＊棟＊＊單元＊＊，因涉嫌非法經營罪，經重慶市萬州區(qū)公安局決定，于2020年6月25日被萬州區(qū)公安局取保候審。

本案由重慶市萬州區(qū)公安局偵查終結，以被告人謝某某涉嫌非法經營罪，于2020年11月9日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年11月11日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2019年9月至2020年6月期間，被告人謝某某為他人代為償還信用卡或者提取信用卡中的備用金，使用POS機將相應金額通過虛構交易的方式套出，非法從事貨幣資金支付結算業(yè)務，并收取一定的手續(xù)費。期間，為向某某的信用卡循環(huán)套現203791元，為官某某及其親戚的信用卡套累計循環(huán)套現2277205元，為陳某某的信用卡累計循環(huán)套現983401元，為劉某甲的信用卡累計循環(huán)套現488670元，被告人謝某某自己的信用卡累計循環(huán)套現約135萬元，合計5303067元，被告人謝某某實際獲利5萬余元。被告人謝某某到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據如下：

1.涉案信用卡、手機、POS機等物證；

2.犯罪嫌疑人基本情況、戶籍證明、賬本、提取筆錄、POS機APP記錄截圖、搜查筆錄、照片、扣押決定書、清單、作案工具及記賬照片、向某某農商行信用卡（5122211957＊＊＊＊＊＊＊＊）信息及2019年10月至2020年6月19日的交易流水、轉賬記錄、周某某信用卡流水、發(fā)還物品清單、到案經過等書證；

3.證人陳某某、官某某、李某某、卿某某、周某某、黃某某、劉某甲、劉某乙的證言；

4.被告人謝某某的供述和辯解。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人謝某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人謝某某違反國家規(guī)定，非法從事資金支付結算業(yè)務，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法經營罪追究其刑事責任。被告人謝某某認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人謝某某如實供述其罪行，依據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰，建議判處被告人謝某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣六萬元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

萬州區(qū)人民法院　

檢??察??官?易春潮

???????????????????????????????????????????????檢察官助理?余??穎

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2021年1月27日　

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附件：1.被告人現在家取保候審，電話：1778329＊＊＊＊

2.案卷材料和證據4冊

3.《認罪認罰具結書》一份

4.《適用簡易程序建議書》一份