浙江省象山縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

象檢刑訴〔2020〕95號(hào)

被告人謝語(yǔ)誠(chéng)，男，1965年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302271965********，漢族，文化程度大學(xué)，象山縣******聯(lián)社理事長(zhǎng)，住浙江省寧波市**區(qū)**巷**號(hào)**室。因本案于2019年2月20日被象山縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年3月25日被依法逮捕。2019年5月17日經(jīng)寧波市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，自2019年5月26日至2019年6月25日；2019年6月20日經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月，自2019年6月26日至2019年8月25日。

本案由象山縣公安局偵查終結(jié)，以被告人謝語(yǔ)誠(chéng)涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案卷資料。期間，退回補(bǔ)充偵查2次，延長(zhǎng)審查起訴期限2次。

經(jīng)依法審查查明：

2011年11月至2019年2月，被告人謝語(yǔ)誠(chéng)擔(dān)任象山縣******聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱**聯(lián)社）理事長(zhǎng)，主持**聯(lián)社全面工作。

2015年12月，寧波**學(xué)校法定代表人鄭某甲（另案處理）因支付利息等資金需要，與被告人謝語(yǔ)誠(chéng)及其哥哥時(shí)任信用聯(lián)社主任的鄭某乙（另案處理）商議以寧波**學(xué)校名義向**聯(lián)社申請(qǐng)貸款人民幣800萬(wàn)元，被告人謝語(yǔ)誠(chéng)及鄭某乙表示同意。后鄭某甲提供虛假的購(gòu)銷合同等貸款材料，被告人謝語(yǔ)誠(chéng)及鄭某乙明知寧波**學(xué)校不符合貸款條件，仍開(kāi)會(huì)決定貸款給寧波**學(xué)校800萬(wàn)元，并指使**聯(lián)社**信用社辦理該筆貸款。2015年12月31日，寧波**學(xué)校從**聯(lián)社**信用社獲得貸款800萬(wàn)元。案發(fā)后，該800萬(wàn)元貸款無(wú)法收回。

2010年11月至2011年4月，林某某（另案處理）偽造寧波**塑料制品有限公司、象山縣**針織制衣有限公司、寧波**國(guó)際貿(mào)易有限公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同等貸款資料，向信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)貸款，并請(qǐng)被告人謝語(yǔ)誠(chéng)幫忙。被告人謝語(yǔ)誠(chéng)明知林某某的公司不符合貸款條件，仍讓鄭某乙及時(shí)任信用聯(lián)社營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理的吳某某（另案處理）幫忙辦理貸款。鄭某乙、吳某某明知上述公司不符合貸款條件，仍利用自己的貸款審批權(quán)審批通過(guò)，使林某某獲得貸款1580萬(wàn)元。案發(fā)后，上述1580萬(wàn)元貸款均無(wú)法收回。

認(rèn)定以上事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、職務(wù)聘任通知、貸款資料、購(gòu)銷合同、貸款審批表等；

2.證人證言：證人胡某某、勵(lì)某某、余某某等人的證言；

3.被告人的供述和辯解：被告人謝語(yǔ)誠(chéng)及同案犯鄭某乙、吳某某、林某某等人的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人謝語(yǔ)誠(chéng)作為銀行工作人員，結(jié)伙違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

象山縣人民法院

檢察員：潘成波

2020年1月14日

附：

1.被告人謝語(yǔ)誠(chéng)現(xiàn)羈押于象山縣看守所；

2.移送證據(jù)資料見(jiàn)清單。