霞浦縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

霞檢刑訴〔2020〕194號(hào)

被告人雷某某，男性，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3522251991********，畬族，大專(zhuān)文化，務(wù)工，住福建省霞浦縣**街道**號(hào)，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年11月9日被霞浦縣公安局刑事拘留，同年12月6日被霞浦縣公安局取保候?qū)彛?020年3月11日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人謝某某，男性，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3522251990********，漢族，初中文化，務(wù)工，住福建省霞浦縣**街道龍泉**村**號(hào)**鄉(xiāng)**村**號(hào)，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年12月9日被霞浦縣公安局刑事拘留，2020年1月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由霞浦縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人游某某，男性，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3522251991********，漢族，高中文化，務(wù)工，住福建省霞浦縣**街道**路**號(hào)，因涉嫌妨害信用卡管理罪于2019年11月9日被霞浦縣公安局刑事拘留，同年12月6日被霞浦縣公安局取保候?qū)彛?020年3月11日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由霞浦縣公安局偵查終結(jié)，以被告人雷某某、謝某某、游某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年3月11日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。2020年4月26日本院依法將本案退回霞浦公安局補(bǔ)充偵查，同年5月25日霞浦縣公安局補(bǔ)充偵查終結(jié)。期間，本院依法二次延長(zhǎng)審查起訴期限15日，延長(zhǎng)自2020年4月12日至26日，6月26日至7月10日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月，被告人謝某某從網(wǎng)友“維他”（身份未查清）處得知轉(zhuǎn)賣(mài)他人銀行卡“四件套”（包括銀行卡、U盾、手機(jī)卡、身份證復(fù)印件等）可從中獲利，后被告人謝某某向被告人游某某打聽(tīng)是否有銀行卡“四件套”貨源，欲賣(mài)給“維他”從中賺取差價(jià)非法謀利。被告人游某某、雷某某與王某某（另案處理）商議后，決定三人合伙購(gòu)買(mǎi)銀行卡“四件套”轉(zhuǎn)賣(mài)給被告人謝某某，同時(shí)被告人雷某某經(jīng)網(wǎng)絡(luò)搜索與劉某某（未到案）取得聯(lián)系，劉某某承諾為其長(zhǎng)期提供銀行卡“四件套”貨源。2019年4月至6月期間，被告人雷某某、游某某多次從劉煜處購(gòu)買(mǎi)他人銀行卡“四件套”寄往被告人謝某某提供的地址，轉(zhuǎn)賣(mài)給被告人謝某某，被告人雷某某、游某某與謝某某各自從中賺取差價(jià)非法謀利。同時(shí)被告人雷某某還單獨(dú)從劉某某處購(gòu)買(mǎi)他人銀行卡“四件套”8套，轉(zhuǎn)賣(mài)給網(wǎng)友“吉之島”（身份未查清）。案發(fā)期間，被告人雷某某共參與買(mǎi)賣(mài)他人銀行卡“四件套”合計(jì)79套，其中被告人游某某共同參與50套，被告人謝某某向被告人雷某某、游某某購(gòu)買(mǎi)他人銀行卡“四件套”合計(jì)69套。

具體事實(shí)如下：

1、2019年4月19日至5月31日，被告人游某某、雷某某先后7次從劉某某處購(gòu)買(mǎi)48套他人銀行卡“四件套”，寄往被告人謝某某提供的地址，轉(zhuǎn)賣(mài)給被告人謝某某，其中2019年4月19日6套、4月21日10套、5月3日4套、5月15日6套、5月24日4套、5月30日3套、5月31日15套。

2、2019年6月6日，被告人游某某、雷某某從劉某某處購(gòu)買(mǎi)2套他人銀行卡“四件套”，寄往福州市臺(tái)江區(qū)**新村賣(mài)出。

3、2019年6月9日，被告人雷某某從劉煜處購(gòu)買(mǎi)8套他人銀行卡“四件套”，寄往廣西省南寧市江南區(qū)，轉(zhuǎn)賣(mài)給“吉之島”。

4、2019年6月12日、16日，被告人雷某某分別從劉某某處購(gòu)買(mǎi)15套、6套他人銀行卡“四件套”，寄往被告人謝某某提供的地址，轉(zhuǎn)賣(mài)給被告人謝某某。

2019年11月8日15時(shí)，被告人游某某在霞浦縣**街道**路109號(hào)被公安機(jī)關(guān)抓獲，并被當(dāng)場(chǎng)查獲電腦主機(jī)一部、POS機(jī)3部、小米手機(jī)1部、銀行卡12張。同日17時(shí)，被告人雷某某在霞浦縣**街道**86號(hào)被公安機(jī)關(guān)抓獲，并被當(dāng)場(chǎng)查獲銀行卡套裝12套、手機(jī)1部。2019年12月9日13時(shí)許，被告人謝某某在霞浦縣**街道**新村117號(hào)被公安機(jī)關(guān)抓獲，并被當(dāng)場(chǎng)查獲iphone7手機(jī)一部。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：霞浦縣公安局出具的搜查證、戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)、違法犯罪記錄情況查詢(xún)登記表、微信聊天記錄截圖、微信交易清單、交易證明材料、銀行卡統(tǒng)計(jì)表、扣押決定書(shū)、扣押清單、指認(rèn)照片、行政處罰決定書(shū)等書(shū)證；2.證人證言：證人陳某某、閔某某、趙某某、胡某某、文某某、龔某某、楊某某、許某某的證言；3.被告人供述和辯解：被告人雷某某、游某某、謝某某的供述和辯解；4.提取筆錄、辨認(rèn)筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人雷某某、謝某某、游某某違反信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

霞浦縣人民法院

? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?檢察官：林升

2020年7月10日

附件：1.被告人謝某某現(xiàn)羈押于霞浦縣看守所、被告人雷某某現(xiàn)取保候?qū)徲谙计挚h**街道**號(hào)其住所、被告人游某某現(xiàn)取保候?qū)徲谙计挚h**街道**號(hào)住所。

2.案卷陸冊(cè)

相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十七條之一（妨害信用卡管理罪）有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》（2009年11月12日生效，2018年11月28日修改，2018年12月1日實(shí)施）

第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上不滿(mǎn)100張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿(mǎn)50張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。

有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上的；

（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸100張以上的；

（三）非法持有他人信用卡50張以上的；

（四）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的；

（五）出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項(xiàng)規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。