浙江省蘭溪市人民檢察院

起?訴?書

蘭檢二部刑訴〔2020〕71號

被告人許樟蘭，女，1956年**月**日出生，居民身份證號碼3307191956********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地浙江省蘭溪市，住浙江省蘭溪市凱旋路**號**幢**單元**室，因本案于2019年5月28日被蘭溪市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年7月3日被蘭溪市公安局逮捕。

本案由蘭溪市公安局偵查終結(jié)，以被告人許樟蘭涉嫌集資詐騙罪，于2019年9月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。案經(jīng)退回公安機關(guān)補充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2003年至2019年5月28日期間，被告人許樟蘭在臺灣、蘭溪、義烏等地，以高額利率回報作誘餌，以兒子施某某在義烏市開物流公司需要資金為幌子及房子拆遷等理由，采取“拆東墻補西墻”的手段，向張某某、許某某等26人非法集資，用于歸還債務(wù)、支付高額利息及消費，被告人許樟蘭共非法集資296.27萬元，歸還本金35.05萬元，支付利息32.135萬元，至案發(fā)尚有227.985萬元沒有歸還，具體如下：

1、2015年至案發(fā)，被告人許樟蘭以其兒子施某某在義烏開快遞公司需要用錢、房子有拆遷等理由，并以月息2分的高額利率為誘餌，多次向張保根集資共計28萬元，其中含以“王麗”的名字通過許某某向張某某借款2萬元，歸還本金5.?7萬元，支付利息12.?32萬元，至案發(fā)尚有人民幣9.98萬元未歸還。

2、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以其兒子施某某的物流公司需要用錢等理由，并以月息3分至10分及100元/天的高額利率為誘餌，多次向黃某某集資8萬元，當(dāng)場扣除利息0.5萬元，至案發(fā)尚有7.5萬元未歸還。

3、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以兒子在義烏開物流公司需要資金、購買汽車打滴滴用、房子拆遷等理由，并以月息2分至5分的高額利率為誘餌，多次向夏某某集資，至案發(fā)尚有人民幣4.45萬元未歸還。

4、2007年至案發(fā)，被告人許樟蘭以兒子做生意及開快遞公司需要用錢等理由，并以月息2分至3分的高額利率為誘餌，多次向許某某集資33萬元，歸還本金8.?38萬元，支付利息8.?8萬元，至案發(fā)尚有人民幣15.82萬元未歸還。

5、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以房子拆遷的理由，并以月息2分的高額利率為誘餌，向錢某某集資借款4萬元，支付利息0.?16萬元，至案發(fā)尚有人民幣3.84萬元未歸還。

6、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以兒子開物流公司需要用錢等理由，并以月息8分至15分的高額利率為誘餌，多次向汪某某集資4.6萬元，支付的利息1.?6萬元。2018年6月7日，經(jīng)法院調(diào)解雙方確認欠款1.?5萬元（不包含被告人許樟蘭于2017年4月8日出具給汪某某的借款2000元），調(diào)解后還款0.?2萬元，至案發(fā)尚有人民幣1.?5萬元未歸還。

7、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭從以做生意需要用錢等理由，并以月息3分至5分的高額利率為誘餌，多次向鄧某某集資，至案發(fā)尚有人民幣17.?3萬元未歸還。

8、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以資金周轉(zhuǎn)的理由，并以月息2分的高額利率為誘餌，向楊某某集資2萬元，至案發(fā)尚有人民幣2萬元未歸還。

9、2015年至案發(fā)，被告人許樟蘭以急需用錢為由，并以月息5分的高額利率為誘餌，多次向殷某某集資4萬元，支付利息2.58萬元，至案發(fā)尚有人民幣1.42萬元未歸還。

10、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以其兒子的開物流公司需要用錢，并以月息3分的高額利率為誘餌，向周某某集資10萬元，歸還本金1.?2萬元，至案發(fā)尚有人民幣8.?8萬元未歸還。

11、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭投資資金需要等理由，并以月息2分至3分的高額利率為誘餌，多次向吳某甲集資至案發(fā)尚有65.?72萬元未歸還。

?12、2017年至案發(fā)，被告人許樟蘭以月息30分的高額利率為誘餌，向吳某乙集資1萬元，當(dāng)場扣除利息3000元，至案發(fā)尚有人民幣0.?7萬元未歸還。

13、2013年至案發(fā)，被告人許樟蘭以物流公司需要用錢等理由，并以月息15分的高額利率為誘餌，多次向被害人鮑某甲集資4.?4萬元，支付利息2.8萬元，至案發(fā)尚有人民幣1.6萬元未歸還。

14、2003年至案發(fā)，被告人許樟蘭以月息2分的高額利率為誘餌，多次向周某某集資25萬元，歸還本金4.?5萬元，支付利息2.?75萬元，至案發(fā)尚有人民幣17.?75萬元未歸還。

16、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以給紅包的方式為誘餌，多次向金某某集資，至案發(fā)尚有人民幣2.6萬元未歸還。

17、2017年至案發(fā)，被告人許樟蘭通過張翠云以月息15分的高額利率為誘餌向趙某某集資借款1.?7萬元，支付利息0.25萬元，至案發(fā)尚有人民幣1.45萬元未歸還。

18、2017年至案發(fā)，被告人許樟蘭通過張某某及其本人以月息5分的高額利率為誘餌，多次向姜某某集資3萬元，歸還本金1.?6萬元，姜某某收到他人轉(zhuǎn)交的利息750元，至案發(fā)尚有人民幣1.325萬元未歸還。

19、2008年至案發(fā)，被告人許樟蘭以月息2分的高額利率為誘餌，多次向唐某某集資3萬元，支付利息0.3萬元，至案發(fā)尚有人民幣2.7萬元未歸還。

20、2017年至案發(fā)，被告人許樟蘭以50元/天、100元/天的高額利率為誘餌，多次向童某某集資借款2.3萬元，支付利息0.2萬元，至案發(fā)尚有人民幣2.1萬元未歸還。

21、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以資金周轉(zhuǎn)的理由，并以月息10分的高額利率為誘餌，向被害人陳某甲集資借款2萬元，支付0.?3萬元利息，至案發(fā)尚有人民幣1.7萬元未歸還。

22、2007年至案發(fā)，被告人許樟蘭以資金周轉(zhuǎn)的理由，并以月息2分的高額利率為誘餌，向鮑某乙集資借款臺幣42萬元，并出具人民幣10.?5萬元的借條一張，歸還新臺幣5萬元(換算人民幣1.25萬元)，至案發(fā)尚有人民幣9.?25萬元未歸還。

23、2016年至案發(fā)，被告人許樟蘭以物流公司資金周轉(zhuǎn)等理由，并以月息2分至15分的高額利率為誘餌，向丁某某集資借款14.?55萬元，歸還本金7.?77萬元，至案發(fā)尚有人民幣6.?78萬元未歸還。

24、2017年6月5日至案發(fā)，被告人許樟蘭以媳婦離婚補償費用的名義，并以月息0.825分向陳某乙借款人民幣5萬元，至案發(fā)尚欠有人民幣5萬元未歸還。

25、2014年至案發(fā)，被告人許樟蘭以其兒子開快遞公司需要用錢等理由，以月息1分的高額利率為誘餌，向劉某某集資30.?5萬元，歸還本金5.?9萬元，至案發(fā)尚有人民幣24.?6萬元未歸還。

26、2013年至案發(fā)，被告人許樟蘭以購房、兒子用車等理由，并以月息1分的高額利率為誘餌，向宗某某集資至案發(fā)尚有10.?3萬元未歸還。

27、2019年1月14日至案發(fā)，被告人許樟蘭以朋友在杭州看病需要用錢的理由，向季某某集資2萬元，至案發(fā)未歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：接受證據(jù)材料清單、快遞流水帳；

2.書證：抓獲經(jīng)過、蘭溪市公安局自首證明文書、公告、公告照片、借款情況表、關(guān)于通報許樟蘭涉嫌非法吸收公眾存款案的函、戶籍資料、執(zhí)行和解協(xié)議書、扣押決定書、扣押筆錄、扣押物品清單、個人記賬單、自動柜員客戶憑單、接受證據(jù)材料清單、借款清單、借據(jù)、借款人名單、借據(jù)復(fù)印件、原告提供證據(jù)清單、授權(quán)委托書、交納訴訟費用通知書、保證借款合同、收據(jù)、網(wǎng)上銀行電子回單、保證函、接受證據(jù)材料清單、民事調(diào)解書、民事判決書、借款合同、還款記錄復(fù)印件、借記卡賬戶歷史明細清單、承諾、保證借款合同、還款計劃表、收據(jù)、保證函、民事裁定書、起訴狀、收條、中國農(nóng)業(yè)銀行客戶通知書、個人客戶關(guān)聯(lián)合約信息、協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書、存款分戶明細查詢、銀行卡交易明細清單、個人活期賬戶交易明細?、關(guān)于許樟蘭、施某某兩位客戶投保情況的反饋、太平洋保險單復(fù)印件、全國出入境記錄、情況說明等；

3.證人證言：證人張某甲、盧某某、施某某的證言；

4.被害人陳述：被害人張某乙、黃某某、夏某某、許某某、錢某某、汪某某、鄧某某、鮑某甲、周某某、金某某、趙某某、姜某某、唐某某、童某某、陳某甲、鮑某乙、丁某某、陳某乙、劉某某、宗某某、季某某的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人許樟蘭的供述與辯解。

本院認為，被告人許樟蘭以非法占有為目的，以高額利息回報作為誘餌，采取“拆東墻補西墻”的手段，騙取他人財物，用于歸還債務(wù)、支付高額利息及消費，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蘭溪市人民法院

檢察員：王宏偉

二○二○年三月三日

附：

????1.被告人許樟蘭現(xiàn)羈押在金華市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)九冊。