認(rèn)罪認(rèn)罰（普通）

云南省易門(mén)縣人民檢察院　

起 訴 書(shū)

易檢二部刑訴〔2020〕3號(hào)　

被告人許某甲，曾用名許某乙，男性，1970年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5324261970********，漢族，初中文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，戶(hù)籍所在地云南省玉溪市易門(mén)縣，現(xiàn)住易門(mén)縣**街道**路**號(hào)。因本案，于2019年10月22日被云南省易門(mén)縣公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年11月5日被云南省易門(mén)縣公安局逮捕。因無(wú)羈押必要，本院于2020年1月15日將強(qiáng)制措施變更為取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：蘇志宏，云南蘇志宏律師事務(wù)所律師。

程婭璇，浙江靖霖（昆明）律師事務(wù)所律師。

本案由云南省易門(mén)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人許某甲涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人許某甲有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人、辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，2020年2月2日延長(zhǎng)審查起訴期限十五天。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2013年8月8日，被告人許某甲以做礦石生意需周轉(zhuǎn)金為名，從易門(mén)農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行套取信貸資金400萬(wàn)元，同月13日將其中的200萬(wàn)元按月利率3%轉(zhuǎn)貸給陳某某，收取陳某某2013年8月至2014年8月的利息共計(jì)78萬(wàn)元，扣除被告人許某甲支付銀行的一年期貸款利息176416.67元，被告人許某甲非法獲取高息603583.33元。2014年8月8日，被告人許某甲將400萬(wàn)元貸款本息按期清償易門(mén)農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行。

2.2014年8月9日，被告人許某甲以做礦石生意需周轉(zhuǎn)金為名，從易門(mén)農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行套取信貸資金400萬(wàn)元，同日將其中的200萬(wàn)元按月利率3%轉(zhuǎn)貸給楊某某，收取楊某某2014年8月至11月共計(jì)4個(gè)月高額利息24萬(wàn)元，扣除被告人許某甲支付銀行的一年期貸款利息180829.03元，許某甲從楊某某處非法獲取高息59170.97元。同日，被告人許某甲將另外200萬(wàn)元按月利率5%轉(zhuǎn)貸給夏某某，收取夏某某2014年8月至12月共計(jì)5個(gè)月高額利息50萬(wàn)元，10月30日夏某某提前還給被告人許某甲轉(zhuǎn)貸本金30萬(wàn)元，扣除被告人許某甲支付銀行一年期的貸款利息160863.52元，許某甲非法獲取高息339136.48元。2015年8月9日，被告人許某甲將400萬(wàn)元貸款本息按期清償易門(mén)農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行。

被告人許某甲及妻子普某某分別于2019年10月29日退繳違法所得22萬(wàn)元；2020年1月14日退繳違法所得50萬(wàn)元；2020年1月22日退繳違法所得28萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書(shū)證：被告人許某甲的戶(hù)口證明、立案決定書(shū)、抓獲經(jīng)過(guò)、云南省農(nóng)村信用社結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、借款申請(qǐng)、貸款賬、鐵礦石銷(xiāo)售合同、陳某某、夏某某、許某丙農(nóng)村信用社的銀行卡交易流水等；2.證人證言：證人陳某某、趙某某、楊某某、夏某某、付某某、顧某某、許某丙、許某丁證言；3.被告人許某甲的供述與辯解；4.電子數(shù)據(jù)：從易門(mén)農(nóng)村商業(yè)銀行調(diào)取的許某甲尾號(hào)“8888”、“8635”銀行卡、楊某某的尾號(hào)“1755”銀行卡、付某某尾號(hào)“4311”銀行卡、許某乙尾號(hào)“8777”銀行卡、陳某某尾號(hào)“3889”銀行卡交易流水等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人許某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人許某甲以高利轉(zhuǎn)貸牟利為目的，兩次套取易門(mén)農(nóng)村商業(yè)銀行新建支行信貸資金800萬(wàn)元，將其中的600萬(wàn)元高利轉(zhuǎn)貸給他人，獲取違法所得1001890.78元，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人許某甲接公安民警電話通知后自行到案，如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人許某甲積極退繳違法所得，認(rèn)罪態(tài)度較好，有悔罪表現(xiàn)，可以酌定從輕處罰。被告人許某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議對(duì)被告人許某甲判處有期徒刑一年零六個(gè)月至二年，緩刑二年至三年，并處罰金人民幣一百零一萬(wàn)元，違法所得依法沒(méi)收上繳國(guó)庫(kù)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

云南省易門(mén)縣人民法院　

檢察員：李興貴

代理檢察員:普文莉

2020年2月17日　

附：

1．被告人許某甲被取保候?qū)?，居住于易門(mén)縣**街道**路**號(hào)。

2．案卷材料和證據(jù)五冊(cè)。

3．扣押在案違法所得100萬(wàn)元，請(qǐng)依法判處沒(méi)收上繳國(guó)庫(kù)。

4.證人（鑒定人）清單一份。

5．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。