遂平縣人民檢察院
起?訴?書
遂檢二部刑訴〔2020〕3號
被告人許某某,男,1973年**月**日出生,居民身份證號碼4128231973********,漢族,大學(xué)文化程度,中國**銀行股份有限公司**支行原工作人員,戶籍所在地河南省遂平縣**街**鎮(zhèn)家屬院**樓,現(xiàn)住河南省遂平縣**街道辦事處**路**號**室。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪,于2019年9月23日被杭州市公安局蕭山公安分局新塘派出所民警抓獲,后臨時羈押于杭州市蕭山區(qū)看守所,2019年10月3日被遂平縣公安局刑事拘留,2019年12月6日經(jīng)本院批準(zhǔn),被遂平縣公安局執(zhí)行逮捕。
本案由駐馬店市遂平縣公安局偵查終結(jié),以被告人許某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪,于2020年2月6日向本院移送起訴。本院受理后,于2020年2月7日告知被告人有權(quán)委托辯護人。依法訊問了被告人,聽取了辯護人的意見,審查了全部案件材料。本院于2020年3月21日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查,偵查機關(guān)于2020年4月21日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月7日延長審查起訴期限15日。
經(jīng)依法審查查明:
2014年8至9月份,遂平縣*甲有限公司及該公司法定代表人李某甲(均已判刑),通過編造向遂平縣*乙有限公司購買原材料的虛假借款用途,以該公司之前已抵押給遂平縣**信用擔(dān)保有限公司的同一批機器設(shè)備和李某甲的一輛套牌寶馬牌小型汽車作抵押,向中國**銀行遂平縣支行申請貸款人民幣2000000元。被告人許某某作為**遂平縣支行負(fù)責(zé)對該筆貸款進行貸前調(diào)查的授信調(diào)查人員,違反法律規(guī)定,未對該筆貸款的借款用途、還款能力、抵押物的權(quán)屬情況以及變現(xiàn)能力進行認(rèn)真調(diào)查,導(dǎo)致遂平縣*甲有限公司于2014年9月5日從**遂平縣支行騙取貸款人民幣2000000元,貸款期限為一年,貸款到期后,遂平縣*甲有限公司未能按約定償還貸款本息。現(xiàn)遂平縣*甲有限公司已向**遂平縣支行償還貸款607800元,尚有貸款本金1392200元及利息未歸還。
認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下:
1.物證:偵查員從王某某抵扣李某甲的豫A7****號寶馬牌小型轎車上拓印的該車的車架號;偵查員拍攝的王某某抵扣李某甲的豫A7****號寶馬牌小型轎車,以及該車的車架號照片等;2.書證:原材料供貨協(xié)議、中國**銀行遂平縣支行貸款材料等;機動車信息查詢結(jié)果單等;3.證人證言:證人單某某、李某乙、李某甲、張某某、谷某某等人的證言;4.被告人的供述和辯解:被告人許某某的供述和辯解;5.鑒定意見:鑒定意見書;
本院認(rèn)為,被告人許某某作為銀行工作人員,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額巨大,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款,涉嫌違法發(fā)放貸款罪,犯罪事實清楚,證據(jù)確實、充分,應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定,提起公訴,請依法判處。
此致
遂平縣人民法院
檢察官:蘇東賀
檢察官助理:馬瑞華
2020年5月21日
附件:1.被告人許某某現(xiàn)羈押于遂平縣看守所
2.案卷材料和證據(jù)共五冊;補充材料六份
3.證人、鑒定人的名單
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