杭州市蕭山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

杭蕭檢公訴刑訴〔2019〕815號

被告人許德文，男，1988年**月**日出生，身份證號碼4115241988********，漢族，文化程度大專，無業(yè)，戶籍所在地河南省商城縣**鎮(zhèn)**村**。因本案，于2018年7月26日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月29日被依法逮捕。

被告人熊某甲，曾用名“***”，男，1992年**月**日出生，身份證號碼4115241992********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地河南省商城縣**鎮(zhèn)**村**。因本案，于2018年7月26日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月29日被依法逮捕。

被告人申某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號碼4115271988********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地河南省淮濱縣**鄉(xiāng)**村**。因本案，于2018年7月26日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年8月29日被依法逮捕。

被告人黃某甲，曾用名“***”，男，1997年**月**日出生，身份證號碼4115241997********，漢族，文化程度中專，無業(yè)，戶籍所在地河南省商城縣**鎮(zhèn)**村**。因本案，于2018年9月17日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月22日被依法逮捕。

被告人許某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號碼4115241990********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，戶籍所在地河南省商城縣**鎮(zhèn)**樓村**。因本案，于2018年9月17日被杭州市公安局蕭山區(qū)分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月22日被依法逮捕。

本案由杭州市公安局蕭山區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人許德文、申某甲、熊某甲、黃某甲、許某甲分別涉嫌非法拘禁罪、虛假訴訟罪、尋釁滋事罪，于2018年10月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，依法延長審查起訴期限三次，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年3、4月左右至2018年7月期間，被告人許德文為牟取不法利益，以杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場**室為辦公地點(diǎn)，實(shí)施“套路貸”行為，以提供無抵押貸款為名招攬被害人借貸，誘騙被害人簽下虛高金額的借條。2017年4、5月開始，被告人許德文先后糾集了被告人申某甲、熊某甲、黃某甲等人為其介紹借款人員，之后又糾集了被告人許某甲與被告人申某甲、熊某甲、黃某甲等人一起以高音喇叭滋擾、將借款人帶至許德文辦公室催討、以虛高金額的借條向法院提起民事訴訟等手段索要債務(wù)。具體分述如下：

1、2017年4月15日，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給方某某5629元，但要求方某某簽下金額為1.4萬元的借條，后因方某某未歸還，于同年5月6日，被告人許德文伙同申某甲到方某某家門口播放高音喇叭進(jìn)行滋擾，最終從方某某母親處索要到7000元錢款。

2、2017年5月18日，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給童某某1.4萬元左右，但要求童某某簽下金額為4萬元的借條，之后通過微信多次催討童某某還款，童某某先后歸還給許德文共計(jì)17840元。在2017年9月份左右的一天，被告人許德文指使被告人申某甲、熊某甲、黃某甲、許某甲至童某某家催討債務(wù)，因童某某不在家，被告人申某甲等人便在童某某家門口播放了討債錄音的高音喇叭，后被告人許德文將上述視頻發(fā)送給童某某以繼續(xù)催討剩余還款14040元，但最終未能得逞。

3、2017年4月，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給李某某4432元，但要求李某某簽下金額為1.2萬元的借條。后在2017年7月被告人許德文持上述借條向蕭山區(qū)人民法院提起民事訴訟主張對李某某的債權(quán)，經(jīng)法院調(diào)解，要求李某某返還許德文借款10000元。后李某某陸續(xù)歸還了6000元給許德文。

4、2017年4月份，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給覃某某1.35萬元，但要求覃某某簽下金額為3萬元的借條，覃某某陸續(xù)歸還給許德文共計(jì)14023元后停止還款。在2017年下半年的一天晚上，被告人許德文指使被告人申某甲冒充客人以訂包廂為由，將覃某某騙到蕭山區(qū)開元名都酒店樓下，后被告人許德文、申某甲、黃某甲、熊某甲將覃某某帶至許德文辦公室內(nèi)繼續(xù)催討債務(wù)，覃某某在辦公室內(nèi)待了1、2個(gè)小時(shí)左右后自行離開。后在2018年1月左右，被告人許德文指使被告人申某甲向蕭山區(qū)人民法院起訴覃某某歸還借款本金3萬元以及相應(yīng)利息，同年1月18日經(jīng)法院調(diào)解，覃某某要?dú)w還申某甲借款15000元。后續(xù)覃某某又分期歸還了4000元給許德文。

5、2017年8月份，徐某某經(jīng)被告人申某甲的介紹，在被告人許德文位于蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，從被告人許德文處實(shí)際借到1.68萬元，但簽下了金額為5萬元的借條。同年9月，被告人許德文伙同被告人申某甲實(shí)際借給徐某某1.05萬元，但要求徐某某簽下金額為4萬元的借條，徐某某在2017年8月至10月期間共歸還給許德文25950元。后在2018年3月，被告人許德文指使被告人申某甲持上述2張借條至蕭山區(qū)人民法院起訴徐某某要求歸還上述兩筆借款中的剩余借款7萬元，后因法院發(fā)現(xiàn)本案存在雙倍出具借條、隱瞞借款人已經(jīng)還本付息等情況，故在2018年6月11日駁回申某甲的起訴。

6、2017年4月，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給錢某某1.2萬元，但要求錢某某簽下金額為3萬元的借條。錢某某分期歸還了13400元給許德文后停止還款，被告人許德文繼續(xù)催討錢某某還款，并在2018年1月指使被告人熊某甲至蕭山區(qū)人民法院起訴錢某某歸還借款3萬元，同年5月7日在法院開庭審理中，被告人許德文讓被告人熊某甲當(dāng)庭變更錢某某尚需歸還的借款金額為1.5萬元，后因法院發(fā)現(xiàn)本案存在假借民間借貸之名、簽訂金額虛高的借條及收條等情況，故在2018年6月26日駁回熊某甲的起訴。

7、2017年4月份，被告人許德文在杭州市北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給曹某某3800元，但要求曹某某簽下了金額為1萬元的借條，同年7月，許德文在辦公室內(nèi)實(shí)際借給曹某某7700元，但要求曹某某簽下了金額為2萬元的借條。同年4月至9月期間，曹某某共歸還了9870元給許德文后未繼續(xù)還款。在2017年9月的一天下午，被告人許德文得知曹某某又在他處借款后，指使被告人申某甲、許某甲將曹某某帶到許德文辦公室內(nèi)催討債務(wù)，后被告人許德文又伙同申某甲、許某甲一起帶曹某某回到租房內(nèi)向曹某某的家人催討3萬元債務(wù)，討債未果后，許德文還將曹某某家的一臺空氣凈化器拿走予以抵債，后許德文、申某甲、許某甲離開曹某某租房。

8、2017年5月份，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給熊某乙7864元，但要求熊某乙簽下了金額為2.4萬元的借條，后熊某乙分多次歸還給許德文共計(jì)11448元。在2017年11月的一天下午，被告人許德文讓被告人申某甲、黃某甲去熊某乙租房催討債務(wù)，后又將熊某乙?guī)Щ刂猎S德文辦公室繼續(xù)催討債務(wù)，最終熊某乙簽訂了一張繼續(xù)還款7200元的承諾書后離開。后續(xù)熊某乙未再繼續(xù)還款。

9、2017年4月，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給方某某12205元，但要求方某某簽下金額為3萬元的借條。后在2017年7月被告人許德文持該借條向蕭山區(qū)人民法院提起民事訴訟主張對方某某的3萬元債權(quán)，后又變更訴訟請求為25000元，同年9月22日蕭山區(qū)人民法院判決方某某需返還許德文借款25000元。方某某分多次歸還了共計(jì)8245元給許德文。

10、2017年6月，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給雷某某10500元，但要求雷某某簽下金額為3.6萬元的借條。后在2017年10月被告人許德文持上述借條向蕭山區(qū)人民法院提起民事訴訟主張對雷某某的債權(quán)，2018年2月7日蕭山區(qū)人民法院判決雷某某返還許德文借款30000元。

11、2017年7月份，被告人許德文在杭州市蕭山區(qū)北干街道太古廣場辦公室內(nèi)，實(shí)際借給王某甲6720元，但要求王某甲簽下金額為2萬元的借條，后王某甲分多次歸還給許德文共計(jì)6260元。在2017年10月的一天晚上，被告人許德文得知王某甲在杭州借款后，遂指使被告人申某甲、許某甲等人將王某甲從杭州城區(qū)帶至許德文辦公室內(nèi)，繼續(xù)向某某晨露催討欠款，后許德文先行離開辦公室，讓被告人申某甲、許某甲、熊某甲、黃某甲等人在辦公室里繼續(xù)讓王某甲想辦法還錢。后在次日凌晨1時(shí)某某，公安機(jī)關(guān)接到報(bào)警后出警至許德文辦公室，將在場人員帶回派出所進(jìn)行調(diào)解。后在2018年1月，被告人許德文向蕭山區(qū)人民法院申請支付令，要求王某甲歸還8000元欠款。最終王某甲將8000元繳納給法院，法院將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)至許德文的銀行賬戶。

12、2017年7月，被告人許德文實(shí)際借給吳某某29600元，但要求吳某某簽下金額為8萬元借條，后吳某某分多次歸還給許德文共計(jì)79560元；2018年2月，被告人許德文實(shí)際借給吳某某11500元，但要求吳某某簽下金額為1.5萬元的借條，后吳某某分多次歸還給許德文共計(jì)21060元；2018年7月，被告人許德文借給吳某某8000元，但要求吳某某簽下金額為1萬元的借條，后吳某某分多次歸還許德文共計(jì)2340元。

13、2017年7月，被告人許德文實(shí)際借給馮某某3800元人民幣，但要求馮某某簽下金額為1.2萬元的借條，后因馮某某未及時(shí)還款，被告人許德文指使被告人申某甲、熊某甲、許某甲等人至馮某某爺爺奶奶家催討債務(wù)要求歸還1.2萬元錢，之后被告人許德文又指使被告人申某甲持上述借條向蕭山區(qū)人民法院起訴要求馮某某歸還借款6000元，后經(jīng)法院調(diào)解，馮某某歸還了5300元人民幣。

綜上，被告人許德文涉案金額為267546元（其中188800元為未遂），被告人申某甲涉案金額為151178元（其中129260元為未遂），被告人熊某甲涉案金額為58403元（其中40040元為未遂），被告人黃某甲涉案金額為51287元（其中32240元為未遂），被告人許某甲涉案金額為54850元（其中42410元為未遂）。

被告人熊某甲、黃某甲、許某甲歸案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：

1、書證：接受證據(jù)材料清單，借條、收條復(fù)印件，借款申請表，不外借協(xié)議，支付寶交易記錄，銀行賬戶交易明細(xì)，零用貸服務(wù)費(fèi)率表，微信朋友圈截圖，微信聊天記錄，微信轉(zhuǎn)賬記錄，民事起訴狀，法院調(diào)解筆錄、開庭筆錄，民事調(diào)解書，民事裁定書，借記卡明細(xì)、承諾書、銀行業(yè)務(wù)憑證，警情詳情、治安調(diào)解協(xié)議書、支付令，扣押決定書、扣押清單、扣押筆錄、物品照片，房屋租賃合同，協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書，前科查詢證明，戶籍證明等；

2、證人證言：證人葛某某、陶某某、梁某某、楊某某、王某乙、羅某某、趙某某、張某某等人的證言，抓獲經(jīng)過，案發(fā)經(jīng)過，情況說明；

3、被害人陳述：被害人方某某、童某某、李某某、覃某某、徐某某、錢某某、曹某某、熊某乙、方某某、雷某某、王某甲、吳某某、馮某某的陳述；

4、被告人供述和辯解：被告人許德文、申某甲、熊某甲、黃某甲、許某甲的某某和辯解；

5、勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：搜查筆錄，電子勘驗(yàn)筆錄，辨認(rèn)筆錄；

6、視聽資料：光盤。

本院認(rèn)為，被告人許德文單獨(dú)或者伙同被告人申某甲、熊某甲、黃某甲、許某甲以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，其中被告人許德文、申某甲詐騙數(shù)額巨大，被告人熊某甲、黃某甲、許某甲詐騙數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。依照《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，部分系共同犯罪。部分犯罪因意志以外的原因而未得逞，依照《中華人民共和國刑法》第二十三條，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。本案系為實(shí)施犯罪而組成的較為固定的犯罪組織，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款，系犯罪集團(tuán)。被告人許德文系組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第二十六條第三款，按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人熊某甲、黃某甲、許某甲歸案后如實(shí)供述自己的罪行，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此 致

杭州市蕭山區(qū)人民法院

檢察員：朱丹

二○一九年五月十日

附：

1、被告人許德文、申某甲、熊某甲、黃某甲、許某甲現(xiàn)羈押在蕭山區(qū)看守所

2、公安卷宗19冊、檢察卷1冊

3、隨案移送光盤10張