江蘇省泗陽(yáng)縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

泗檢二部刑訴〔2020〕40號(hào)　

被告人許麗娟，女，1981年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3208251981********，漢族，初中文化，住泗陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**幢**室，無(wú)業(yè)。被告人許麗娟因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月25日被泗陽(yáng)縣公安局刑事拘留，于2019年8月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由泗陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人許麗娟涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人許麗娟有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人許麗娟，聽(tīng)取了被告人許麗娟及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。?被告人許麗娟同意本案適用普通程序?qū)徖?。期間，因案件復(fù)雜，本案分別于2019年12月13日退回泗陽(yáng)縣公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年1月13日再次移送本院審查起訴；因案情復(fù)雜，分別于2019年11月28日、2020年2月12日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2018年12月期間，被告人許麗娟許通過(guò)鄰居、朋友等人介紹，許以高額利息分別從譚某乙、李某某等人處借款合計(jì)人民幣2700余萬(wàn)元，現(xiàn)分述如下：

1.2014年至2018年期間，被告人許麗娟許以月息2.5分至3分不等的高額利息，向王某甲借款合計(jì)人民幣80萬(wàn)元。??

2.2014年8月至2018年12月期間，被告人許麗娟許以月息2分高額利息，向趙某甲借款合計(jì)人民幣30萬(wàn)元。??

3.2014年8月至2018年12月期間，被告人許麗娟許以高額利息，先后多次向陳某某及通過(guò)陳某某介紹的出借人借款合計(jì)人民幣1780余萬(wàn)元。??

4.被告人許麗娟通過(guò)趙某甲介紹，以月息2分先后于2016年8月10日從趙某乙處借款人民幣17萬(wàn)元，于2017年1月6日從趙某乙處借款人民幣5萬(wàn)元，于2017年7月10日向趙某乙借款人民幣5萬(wàn)元，于2017年8月10日向趙某乙借款人民幣5萬(wàn)元。

5.2017年8月至2018年12月期間，被告人許麗娟通過(guò)趙某甲介紹，以月息2分從趙某丙處借款合計(jì)人民幣8萬(wàn)元。

6.2017年9月至2018年12月期間，被告人許麗娟許以月息3分向譚某甲借款合計(jì)人民幣70萬(wàn)元。???

7.2017年11月份，被告人許麗娟通過(guò)王某甲介紹，以月息三分從王某乙處借款人民幣60萬(wàn)元。

8.2017年11月份，被告人許麗娟通過(guò)趙某甲介紹，以月息2分從賈某某處借款人民幣20萬(wàn)元。

9.2018年11月3日，被告人許麗娟通過(guò)譚某甲介紹，以月息5分從譚某丙處借款人民幣100萬(wàn)元。

10.2018年11月3日，被告人許麗娟通過(guò)譚某甲介紹，以高額利息從王某丙處借款人民幣40萬(wàn)元。

11.2018年4月份，被告人許麗娟通過(guò)譚某甲介紹，以月息1000元從譚某乙處借款人民幣10萬(wàn)元。

12.2018年6月至2018年12月期間，被告人許麗娟許以月息3分的高息向黃某某借款人民幣240萬(wàn)元。??

13.2018年7月至2018年9月期間，被告人許麗娟通過(guò)譚某甲介紹，以月息2分從張某甲處借款合計(jì)人民幣70萬(wàn)元。

14.2018年8月至2018年12月期間，被告人許麗娟通過(guò)譚某甲介紹，許以高額利息從李某某處借款合計(jì)人民幣60萬(wàn)元。

15.2018年11月份，被告人許麗娟通過(guò)譚某甲介紹，以月息2分從顧某某處借款合計(jì)人民幣40萬(wàn)元。

16.2018年12月3日，被告人許麗娟通過(guò)王某丁介紹，許以高額利息從王某戊處借款人民幣24萬(wàn)元，從劉某某處借款人民幣6萬(wàn)元。

17.2018年12月3日，被告人許麗娟通過(guò)黃某某介紹，許以高額利息從郝某某手中借款人民幣50萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.泗陽(yáng)縣公安局出具（調(diào)取、制作）的發(fā)破案經(jīng)過(guò)及歸案情況說(shuō)明、涉案借條、涉案人員戶籍信息等書(shū)證；

2.證人朱某某、張某乙等人的證言；

3.被告人許麗娟的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人許麗娟對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人許麗娟違反國(guó)家金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人許麗娟歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省泗陽(yáng)縣人民法院

檢察員：許澤禎

2020年2月28日

附：

????1.被告人許麗娟現(xiàn)被羈押于宿遷市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)8冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份。