黑龍江省富某某人民檢察院　

起?訴?書

黑富裕檢刑訴〔2020〕51號(hào)　

被告人楊某甲，男，1956年*月*日出生，公民身份證號(hào)2302271956********，漢族，中專文化程度，無(wú)職業(yè)，住黑龍江省富某某**鎮(zhèn)**小區(qū)**單元**室，因涉嫌騙取貸款罪于2019年6月11日被富某某公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某乙，曾用名楊某丙，男，1978年*月*日出生，公民身份證號(hào)2302271978********，漢族，初中文化程度，無(wú)職業(yè)，住黑龍江省富某某**鎮(zhèn)**小區(qū)**單元**室，2000年5月16日因故意傷害罪被富某某人民法院判處有期徒刑一年，緩刑二年；2013年12月10日因貪污罪被富某某人民法院判處有期徒刑二年，緩刑三年。因涉嫌騙取貸款罪于2019年5月22日被富某某公安局刑事拘留，同年6月3日被富某某公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由富某某公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲、楊某乙涉嫌騙取貸款罪，于2019年12月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料，其間，因案情復(fù)雜延長(zhǎng)審查起訴期限一次（2020年1月11日至2020年1月25日），因證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（2020?1月20日至2020年2月19日），因證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（2020年3月19日至2020年4月15日）。

經(jīng)依法審查查明：2014年3月被告人楊某甲找到富某某郵政儲(chǔ)蓄銀行忠厚鄉(xiāng)信息員馬某某，提出使用他人名義以四戶聯(lián)保方式的辦理貸款，楊某甲、楊某乙找到富某某**村村民李某某、趙某某（已歿），依安縣居民徐某某、黃某某四人，以該四人名義向富某某郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)信用貸款，楊某甲讓富某某**村**安某某幫助填寫徐某某、黃某某、李某某、趙某某在**村有房產(chǎn)有土地虛假內(nèi)容的介紹信，并將介紹信等相關(guān)手續(xù)交給馬某某辦理貸款，由楊某甲帶領(lǐng)信貸員到李某某、趙某某家入戶調(diào)查，楊某乙?guī)ьI(lǐng)信貸員到徐某某、黃某某家入戶調(diào)查。2014年3月5日，富某某郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)放李某某、趙某某、徐某某、黃某某名下貸款每戶貸款5萬(wàn)元，為期一年，共計(jì)20萬(wàn)元，該20萬(wàn)元被用于富某某忠厚鄉(xiāng)**現(xiàn)代農(nóng)機(jī)專業(yè)合作社經(jīng)營(yíng)使用。2014年至2015年，楊某甲償還貸款本息四萬(wàn)余元，后因富某某**現(xiàn)代農(nóng)機(jī)合作社經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)力償還剩余貸款，截止2019年5月22日，給富某某郵政儲(chǔ)蓄銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失25.23萬(wàn)余元。

另查，富某某人民法院2019年11月22日向李某某強(qiáng)制執(zhí)行時(shí)，楊某甲還款現(xiàn)金人民幣5000元。2020年4月20楊某乙向趙某某個(gè)人貸款還款人民幣30000元。

2019?年5?月22?日富某某公安局民警在富某某鐵西喜源泉浴池內(nèi)將被告人楊某乙抓獲，同年6?月11日，富某某公安局電話傳喚被告人楊某甲至富某某公安接受調(diào)查。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證會(huì)計(jì)總賬、會(huì)計(jì)憑證；

2.書證戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、刑事判決書、偵破經(jīng)過(guò)、貸款合同、介紹信、貸款戶身份證復(fù)印件、貸款清單、還款記錄單等；

3.證人沈某某、安某某、周某某、徐某某、黃某某等10人證言；

4.被告人楊某甲、楊某乙的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人楊某甲、楊某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲、楊某乙使用他人名義、提供虛假財(cái)產(chǎn)證明的欺騙手段，取得富某某郵政儲(chǔ)蓄銀行貸款，給其造成重大損失行為，已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，其法定刑為三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。被告人楊某甲、楊某乙共同故意騙取貸款的行為，系共同犯罪，在共同犯罪中均起主要作用系主犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條第一款對(duì)其處罰。被告人楊某甲、楊某乙到案后，如實(shí)供述犯罪事實(shí)系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可對(duì)其從輕處罰。楊某甲、楊某乙在偵查階段、審查起訴階段自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處罰。被告人楊某甲、楊某乙退賠部分貸款，可從輕處罰。故建議判處被告人楊某甲、楊某乙拘役五個(gè)月，并處罰金。被告人楊某乙在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)犯新罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條第一款之規(guī)定，建議撤銷富某某人民法院[2013]富裕刑初字第101號(hào)判決中，楊某乙犯貪污罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年的緩刑部分，與新犯罪行數(shù)罪并罰。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

黑龍江省富某某人民法院　

檢??察??官：李會(huì)元

檢察官助理：付??艷

2020年5月13日　

附：

????1．被告人楊某甲、楊某乙現(xiàn)在富某某取保候?qū)彙?/span>

2．全部案卷五冊(cè)。

3．隨案移送會(huì)計(jì)賬目。

4．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。

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