湖北省武穴市人民檢察院

起?訴?書

武檢刑訴〔2020〕67號(hào)

被告人祁某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4209841991********，漢族，大學(xué)?？莆幕?，湖北**汽車服務(wù)有限公司*部**，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**街**，住武漢市黃陂區(qū)**村。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年7月25日被武穴市公安局刑事拘留；同年8月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同年8月30日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人李某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4209841991********，漢族，大學(xué)?？莆幕逼鹦牌嚪?wù)有限公司車評(píng)師，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**街道辦事處**號(hào)，住黃岡市黃州區(qū)**路**園**棟**單元**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年8月31日被武穴市公安局刑事拘留；同年9月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲，男，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4209841980********，漢族，中專文化，湖北起信汽車服務(wù)有限公司貸后專員，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市，住漢川市**街道辦事處**號(hào)**棟**單元**室。2004年因犯尋釁滋事罪被漢川市人民法院判處有期徒刑兩年；因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年6月6日被武穴市公安局刑事拘留；同年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4209841992********，漢族，初中文化，湖北起信汽車服務(wù)有限公司貸后專員，戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鄉(xiāng)**號(hào)，住武漢市青山區(qū)**鄉(xiāng)**村。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年9月16日被武穴市公安局刑事拘留；同年9月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人夏某甲，男，1990年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4211021990********，漢族，大學(xué)?？莆幕逼鹦牌嚪?wù)有限公司貸后專員，中共黨員，戶籍所在地湖北省黃岡市黃州區(qū)**號(hào)，住黃州區(qū)龍王山社區(qū)**組**號(hào)**樓。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年11月5日被武穴市公安局刑事拘留；同年11月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人汪某某，女，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4211211985********，漢族，中專文化，湖北起信汽車服務(wù)有限公司**隊(duì)**，戶籍所在地湖北省黃岡市團(tuán)風(fēng)縣，住黃岡市黃州區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年5月24日被武穴市公安局刑事拘留；同年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由武穴市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由武穴市公安局偵查終結(jié)，以被告人陳某甲涉嫌敲詐勒索罪、被告人汪某某涉嫌詐騙罪，以被告人祁某甲、李某甲涉嫌詐騙罪、被告人張某甲涉嫌敲詐勒索罪，以被告人夏某甲涉嫌敲詐勒索罪，分別于2019年8月28日、10月25日、11月20日向本院移送審查起訴。經(jīng)黃岡市人民檢察院指定由本院管轄，本院受理后，決定并案起訴，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人、辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年9月6日、11月21日退回補(bǔ)充偵查，武穴市公安局于2019年10月6日、12月21日補(bǔ)查重報(bào)。因案情重大、復(fù)雜，本院分別于2019年11月6日、2020年1月21日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月，鄧某甲(另案處理)在黃岡成立湖北起信汽車服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“湖北起信”），在無(wú)國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)家工商行政管理部門批準(zhǔn)的情況下，開(kāi)展“車某甲抵押貸款”業(yè)務(wù)，先后網(wǎng)羅了江某甲、鄧某乙、葉某甲、孫某某、程某甲、湯某某(均另案處理)、被告人祁某甲、李某甲、張某甲、夏某甲、陳某甲、汪某某等人，設(shè)立了業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部和貸后部等部門。鄧某甲為公司**，負(fù)責(zé)公司全面工作；江某甲為財(cái)務(wù)**；被告人祁某甲為運(yùn)營(yíng)部**；鄧某乙負(fù)責(zé)“面審”、確定貸款金額；被告人李某甲負(fù)責(zé)車某甲評(píng)估及GPS安裝；葉某甲為貸后部管理；湯某某為合同專員，負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶簽訂合同、保管鄧某甲的印章；被告人張某甲、夏某甲和陳某甲為貸后部人員，參與下戶調(diào)查和“拖車”等工作；程某甲和被告人汪某某為**隊(duì)**，帶領(lǐng)業(yè)務(wù)員開(kāi)展業(yè)務(wù)；孫某某為**隊(duì)**，2018年4月27日之后為**店**，給**隊(duì)**安排每月的任務(wù)量。公司股東為鄧某甲、江某甲、鄧某乙、被告人祁某甲及李某甲。

該公司對(duì)被招聘的業(yè)務(wù)員，由鄧某甲等人進(jìn)行崗前培訓(xùn)，教授如何吸引客戶、騙取客戶某某甲、應(yīng)對(duì)客戶疑問(wèn)等內(nèi)容，通過(guò)中介和業(yè)務(wù)員在黃岡地區(qū)發(fā)布虛假?gòu)V告信息，吸引被害人到公司，通過(guò)向被害人宣傳“無(wú)抵押、無(wú)費(fèi)用、利息低、放款快、可分期貸款”等手段，騙取被害人某某甲。在被害人有貸款意向后，由不具備評(píng)估資質(zhì)的被告人李某甲對(duì)被害人車某甲進(jìn)行評(píng)估，自行安裝或引誘被害人某某乙安裝車某甲GPS定位裝置。業(yè)務(wù)員把被告人李某甲出具的車某甲評(píng)估報(bào)告和被害人填寫的借款申請(qǐng)表交給鄧某乙，由鄧某乙對(duì)被害人進(jìn)行面審，審核被害人的還款能力，按評(píng)估價(jià)的80%確定貸款金額、利率和周期，以便在后續(xù)處理被害人車某甲時(shí)非法牟利。合同專員制作打印《車某甲抵押借款合同》、《融資服務(wù)協(xié)議書》、《還款承諾書》、《車某甲質(zhì)押與出借協(xié)議書》等十幾份合同和協(xié)議，合同設(shè)置嚴(yán)苛的違約條款、違約時(shí)可任意處置被害人車某甲等內(nèi)容，快速讓被害人簽訂，使被害人無(wú)時(shí)間仔細(xì)查看合同內(nèi)容。被害人某某丙合同時(shí)，合同專員或業(yè)務(wù)員以各種理由推脫，誘使或迫使被害人簽訂借貸合同。簽訂合同后，被害人某某丁合同，合同專員或業(yè)務(wù)員以各種理由推脫，僅將《還款承諾書》交給被害人。葉某甲安排貸后專員“下戶”家訪調(diào)查，了解被害人家庭情況，為后續(xù)“拖車”提供便利，“下戶”時(shí)向被害人某某丁“下戶費(fèi)”。江某甲或被告人祁某甲扣押被害人車某甲登記證書和備用鑰匙，業(yè)務(wù)員拍攝被害人某某戊車某甲過(guò)戶的視頻，以便后續(xù)方便處理被害人車某甲。之后該公司以“行規(guī)”等虛假理由收取各種費(fèi)用，融資服務(wù)費(fèi)是該公司收取的，卻騙被害人是上游融資平臺(tái)公司收取的。**店**最終審核某某戊放款后，該公司放款時(shí)制造資金走賬流水，采取欺騙或威脅的手段立即將部分資金收回。被害人逾期未還款，江某甲就在公司微信群發(fā)布逾期被害****，鄧某甲要求貸后部處理，葉某甲安排或帶領(lǐng)貸后專員被告人張某甲、夏某甲或陳某甲根據(jù)GPS定位持備用鑰匙自行將被害人車某乙到黃州。江某甲計(jì)算出違約金和罰款金額，鄧某甲或葉某甲以威脅變賣車某甲等手段某某丁高額費(fèi)用，若被害人交納高額違約金罰款，則將車某甲交還給被害人，還款繼續(xù)；若被害人想一次性結(jié)清，則要繳清剩余本息還要出滯納金、違約金、拖車費(fèi)、人工費(fèi)等高額費(fèi)用；若被害人無(wú)力支付費(fèi)用，葉某甲或被告人祁某甲則將車某甲進(jìn)行變賣，賣車的錢打到鄧某甲銀行賬戶。

2017年8月至2019年2月期間，該公司以威脅或其他手段，在黃岡地區(qū)先后對(duì)69名被害人實(shí)施了詐騙、敲詐勒索、強(qiáng)迫交易等犯罪行為，非法獲取巨額財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某甲、劉某甲、楊某甲、余某甲、張某乙、王某甲等69人的陳述；2.證人陳某乙、徐某甲、余某乙、龍某甲、祁某乙、萬(wàn)某某、湯某某、鄧某甲、江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某、程某甲等人的證言；3.扣押、凍結(jié)物品清單；4.銀行賬證；5.書證；6.戶籍證明；7.到案經(jīng)過(guò)；8.被告人李某甲、祁某甲、張某甲、夏某甲、陳某甲、汪某某的供述和辯解。

具體犯罪事實(shí)如下：

一、敲詐勒索罪

1、2017年9月11日，被害人吳某甲和其丈夫因做生意缺錢，經(jīng)人介紹到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，吳某甲車牌號(hào)為鄂J****8的東風(fēng)標(biāo)致汽車是2016年12月份購(gòu)買的，裸車價(jià)為12.7萬(wàn)元。貸款合同金額4萬(wàn)元，還款24期，扣除各種費(fèi)用共計(jì)1.3萬(wàn)元后，實(shí)際到賬2.7萬(wàn)元，但要按4萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。2018年年初吳某甲逾期未還款，江某甲在公司群里發(fā)布吳某甲逾期的信息，葉某甲遂帶被告人張某甲用備用車鑰匙將吳某甲的車秘密從紅安開(kāi)到黃州后通知其前往處理，吳某甲到該公司后被某某丁拖車費(fèi)、人工費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)3.3萬(wàn)元，葉某甲威脅稱不出錢就賣車，吳某甲被迫支付3.3萬(wàn)元贖回車某甲，之后按該公司要求繼續(xù)還款。2018年4月份，吳某甲再次逾期，葉某甲、被告人張某甲、夏某甲將其車某甲再次秘密開(kāi)走，因害怕又要出很多錢，吳某甲就沒(méi)有去處理。葉某甲遂利用之前辦理的相關(guān)過(guò)戶手續(xù)和視頻將車某甲賣到二手車行，所得錢款打到鄧某甲的銀行賬戶里。同年8月份，吳某乙以6.1萬(wàn)元的價(jià)格在二手車行購(gòu)得吳某甲的汽車。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某甲的陳述；2.證人湯某某、江某甲、葉某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

2、2017年10月19日，被害人陳某丙、華某某到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員徐某甲(另案處理)負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為2.68%、金額為2.6萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各種費(fèi)用共計(jì)3576.8元后，實(shí)際到賬22423.2元，但要按2.6萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人陳某丙還了2期共計(jì)5933.6元后逾期，2018年2月，葉某甲安排被告人張某甲和夏某甲將陳某丙的車某甲秘密從蘄春開(kāi)到黃州，葉某甲向陳某丙某某丁高額拖車費(fèi)、違約金、人工費(fèi)和本息等費(fèi)用共計(jì)5萬(wàn)元，否則就賣車，被害人陳某丙迫于無(wú)奈，最后支付4.8萬(wàn)元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人陳某丙的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、祁某甲的供述和辯解。

3、2017年12月1日，被害人項(xiàng)某甲被“湖北起信”“月息低、零費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，合同金額14.4萬(wàn)元，月利率1.5%?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等11220元的費(fèi)用后，實(shí)際到賬132780元，但要按14.4萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。2018年6月，項(xiàng)某甲還款6期共計(jì)49560元后逾期，葉某甲帶著被告人張某甲、夏某甲及陳某甲將項(xiàng)某甲的車某甲秘密從黃梅開(kāi)至黃州，葉某甲和鄧某甲向項(xiàng)某甲某某丁高額拖車費(fèi)、違約金、人工費(fèi)和本息等費(fèi)用共計(jì)22萬(wàn)元，否則就賣車，被害人項(xiàng)某甲迫于無(wú)奈，最后支付15.8萬(wàn)元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人項(xiàng)某甲的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、張某甲、陳某甲的供述和辯解。

4、2018年2月5日，被害人呂某甲被“湖北起信”“利息不到2分”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員徐某甲負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為2.08%、金額為3.7萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除融資服務(wù)費(fèi)5220元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)8980元后，實(shí)際到賬28020元，但要按3.7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人呂某甲還款期間逾期，2018年8月，葉某甲安排被告人陳某甲和夏某甲將呂某乙車某乙到公司車庫(kù)后，安排被告人張某甲通知其來(lái)處理。呂某甲到該公司后被葉某甲某某丁拖車費(fèi)、人工費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)1萬(wàn)元，葉某甲威脅稱不出錢就賣車，呂某甲被迫支付1萬(wàn)元贖回車某甲，之后按該公司要求繼續(xù)還款。2018年10月份，呂某甲再次逾期，該公司將其車某甲再次秘密開(kāi)走后通知其前往處理，因葉某甲某某丁的費(fèi)用太高，呂某甲無(wú)力支付。案發(fā)后公安機(jī)關(guān)在該公司車庫(kù)查獲呂某乙車某甲后發(fā)還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人呂某乙陳述；2.證人湯某某、葉某甲、江某甲、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、陳某甲的供述和辯解。

5、2018年2月28日，被害人朱某甲被“湖北起信”“利息低、無(wú)抵押”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員趙**（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為1.18%、金額為4.4萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各種費(fèi)用共計(jì)12720元后，實(shí)際到賬31280元，但要按4.4萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人朱某甲還了3期共計(jì)7722元后逾期，葉某甲帶著被告人張某甲、陳某甲和夏某甲將陳某丙的車某甲秘密從麻城開(kāi)至黃州，葉某甲向朱某甲某某丁高額拖車費(fèi)、違約金、人工費(fèi)和本息等費(fèi)用共計(jì)8.4萬(wàn)元，否則就賣車，被害人朱某甲迫于無(wú)奈，最后支付5.4萬(wàn)元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人朱某甲的陳述；2.證人湯某某、江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、夏某甲、陳某甲供述和辯解。

6、2018年3月1日，被害人葉某乙被“湖北起信”“利息低、無(wú)抵押、借款周期長(zhǎng)、可以連續(xù)借款”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員陳某乙（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為1.48%、金額為5.3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等各種費(fèi)用共計(jì)13500元后，實(shí)際到賬39500元，但要按5.3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。葉某乙還了17期共計(jì)52578.8元后逾期，2018年12月，葉某甲帶被告人張某甲、陳某甲和夏某甲將葉某乙的車某甲秘密從蘄春開(kāi)到黃州，葉某甲向葉某乙某某丁高額拖車費(fèi)、違約金、停車費(fèi)和本息等費(fèi)用，否則就賣車，葉某乙迫于無(wú)奈，最后支付1.5萬(wàn)元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人葉某乙的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

7、2018年3月7日，被害人陳某丁被“湖北起信”“利息低、周期長(zhǎng)、可分期、貸多少就給多少錢，不會(huì)有砍頭費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，以詹某甲的車做抵押在該公司辦理了“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員余某乙（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。合同金額8.9萬(wàn)元，月利率為4.08%，還款6期，月還18546.2元。該公司分2次打款給陳某丁，制造批復(fù)金額即放款金額、無(wú)手續(xù)費(fèi)的假象?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)4800元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)9000元后，實(shí)際到賬8萬(wàn)元，但要按8.9萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。陳某丁還了3期共計(jì)55692.6元后逾期，2018年8月，葉某甲安排被告人張某甲、陳某甲和夏某甲將詹某甲的車某甲秘密從麻城開(kāi)到黃州，葉某甲向陳某丁某某丁高額拖車費(fèi)、違約金、人工費(fèi)和本息等費(fèi)用，否則就賣車，陳某丁迫于無(wú)奈，最后支付7.3萬(wàn)元結(jié)清欠款贖回車某甲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人陳某丁的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人張某甲、汪某某、陳某甲、李某甲的供述和辯解。

8、2018年8月10日，被害人張某丙被“湖北起信”“利息低、無(wú)抵押、無(wú)需任何辦理費(fèi)用、貸多少給多少”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員管冬（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓張某丙看合同內(nèi)容，張某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額7.2萬(wàn)元的借款協(xié)議后，管某某告知其要扣除雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、中介費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)10985.5元，被害人張某丙覺(jué)得被騙了，因?yàn)橹敖榻B的是貸款多少給多少、不收任何費(fèi)用，于是就不想貸了，管冬威脅稱如果現(xiàn)在不貸要支付車某甲評(píng)估費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、合同制作費(fèi)用好幾千塊錢，被害人張某丙沒(méi)辦法只好貸款。扣除各種費(fèi)用后，實(shí)際到賬61014.5元，但要按7.2萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人張某丙還款期間因逾期，2018年10月7日，葉某甲安排貸后部人員秘密將張某丁車某甲開(kāi)到黃州，威脅張某戊拖車費(fèi)、違約金、人工費(fèi)等費(fèi)用，否則賣車，被害人張某戊了26166元贖回車某甲，此后按照該公司要求繼續(xù)還款，已還9期共計(jì)37495元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人張某丁陳述；2.證人鄧某乙、葉某甲、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

二、詐騙罪

1、2017年8月1日,被害人楊某甲被“湖北起信”“無(wú)抵押、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，雙方達(dá)成了月利率為2.98%、金額為2.7萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢鼼PS安裝費(fèi)、平臺(tái)手續(xù)費(fèi)、下戶費(fèi)、中介費(fèi)及雜費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)7000元后，實(shí)際到帳2萬(wàn)元，但要按2.7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人楊某甲還了6期共計(jì)14525元后逾期，2018年2月，葉某甲帶被告人張某甲和夏某甲將楊某甲的車某甲秘密從武穴開(kāi)到黃州，葉某甲向楊某甲某某丁滯納金5561.8元、違約金3620.1元、拖車費(fèi)10000元、人工費(fèi)5000元、停車費(fèi)400元及剩余本息27650元等費(fèi)用共計(jì)52231.9元，楊某甲無(wú)力支付。2018年7月該公司在未告知楊某甲的情況下，將其海馬牌S7紫色越野車通過(guò)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式變賣。被害人楊某甲被騙取1525元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人楊某甲的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、江某甲等人的證言3.銀行賬證；4.書證；5.被告人夏某甲、李某甲的供述和辯解。

2、2017年10月18日，被害人付某某被“湖北起信”“無(wú)抵押、利率低、可分期”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員余某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核,經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓付某某看合同內(nèi)容，付某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為2.68%、金額為8.8萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除手續(xù)費(fèi)、履約保證金、平臺(tái)開(kāi)戶費(fèi)、GPS安裝拆卸費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6058.4元后，被害人付某某實(shí)際到賬81941.6元，但要按8.8萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人付某某還款過(guò)程中經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于約定的利息，但因擔(dān)心不還錢就要被扣車，只好按月還款，還清18期共計(jì)還款135835.2元。被害人付某某被騙取59952元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人付某某的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

3、2017年10月26日，被害人戴某某在“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員鄧梅（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓戴某某看合同內(nèi)容，戴某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為2.1%、金額為8.9萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5199元后，實(shí)際到賬83801元，但要按8.9萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人戴某某還款時(shí)經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息很高，遠(yuǎn)不止該公司介紹的2.1%，但因?yàn)檐嚹臣椎怯涀C書和備用鑰匙已被該公司扣押，擔(dān)心被“拖車”，只能還款，還了12期共計(jì)58922元后，一次性還款4.1萬(wàn)元提前結(jié)清。被害人戴某某被騙取21320元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人戴某某的陳述；2.證人湯某某、江某甲、葉某甲、孫某某、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人祁某甲、李某甲的供述和辯解。

4、2017年10月30日，被害人朱某乙被“湖北起信”“月息低、無(wú)抵押”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓朱某乙看合同內(nèi)容，朱某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.7%,金額7萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6450元后，實(shí)際到賬5萬(wàn)余元，但要按7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人朱某乙還清12期共計(jì)還款84190元后，被該公司以“還款期間逾期兩天”為由某某丁罰款2000元，并威脅稱不交罰款就不給登記證書和備用鑰匙，被害人朱某乙被迫無(wú)奈只好出錢。被害人朱某乙被騙取29090元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人朱某乙的陳述；2.證人鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、祁某甲的供述和辯解。

5、2017年11月23日，被害人雷某甲被“湖北起信”“無(wú)抵押、還款周期長(zhǎng)、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員於江波（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)，被害人雷某甲詢問(wèn)融資服務(wù)費(fèi)，於江波謊稱是借款平臺(tái)收取的，湯某某僅向雷某甲介紹部分條款，看到湯某某指出的合同上的利率與於江波介紹的一致，雷某甲在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為2.38%、金額為5萬(wàn)元的借款協(xié)議。簽完合同后，被害人雷某甲某某丁合同，被湯某某找理由推脫?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6550元后，實(shí)際到賬43450元，但要按5萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人雷某甲還清12期共計(jì)還款70740元后，經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于約定的利息才發(fā)現(xiàn)被騙。被害人雷某甲被騙取27945元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人雷某甲的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、葉某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

6、2017年11月24日，被害人周某甲被“湖北起信”“無(wú)抵押、利息低、周期長(zhǎng)、可分期、貸多少錢就給多少錢、不會(huì)有砍頭費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員陳某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程，簽訂合同時(shí)，湯某某僅向周某甲介紹部分條款，看到湯某某指出的合同上的利率與陳某乙介紹的一致，被害人周某甲在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為2.68%、金額為10.5萬(wàn)元的借款協(xié)議。該公司放款時(shí)分2次打款，陳某乙威脅周某甲只有將收到的第1筆錢款打到指定的銀行賬戶，才會(huì)發(fā)放余款?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、履約金等費(fèi)用共計(jì)8599元后，實(shí)際到賬96401元，但要按10.5萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人周某甲還款期間才發(fā)現(xiàn)實(shí)際利息比陳某乙介紹的高很多，但由于害怕不還錢就會(huì)被扣車，只好按期還款。被害人周某甲被騙取57978元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人周某甲的陳述；2.證人江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人祁某甲、李某甲的供述和辯解。

7、2017年12月6日，被害人楊某乙被“湖北起信”“利率低、可分期、借多少給多少、沒(méi)有砍頭費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，被害人楊某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.98%、金額為18萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)9064元后，實(shí)際到賬170936元，但要按18萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人楊某乙還清12期共計(jì)還款223968元后，被該公司以“還款期間逾期兩天”為由某某丁罰款1萬(wàn)余元，并威脅稱不交罰款就不給結(jié)清證明解押，被害人楊某乙被迫無(wú)奈只好出錢。被害人楊某乙被騙取72096元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人楊某乙的陳述；2.證人湯某某、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人祁某甲、李某甲的供述和辯解。

8、2017年12月6日，被害人金某某被“湖北起信”“有車就能貸、下款迅速簡(jiǎn)單、無(wú)需押車、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)僅口頭介紹，不給金某某看合同，且隱瞞不利于金某某的合同內(nèi)容。被害人金某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.7%、金額為10萬(wàn)元的借款協(xié)議。之后葉某甲安排被告人張某甲到金某某家中下戶調(diào)查，下戶時(shí)被告人張某甲向金某某某某丁了300元的下戶費(fèi)?？鄢掷m(xù)費(fèi)、平臺(tái)開(kāi)戶費(fèi)、下戶費(fèi)、車某甲查檔費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6560元后，實(shí)際到賬93440元，但要按10萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人金某某還款過(guò)程中因逾期2天被罰款1600元，已還款19期共計(jì)113366元，后來(lái)經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息很高且重復(fù)計(jì)息，才知道被騙。被害人金某某被騙取28086元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人金某某的陳述；2.證人龍某甲、湯某某、江某甲、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人張某甲、李某甲的供述和辯解。

9、2017年12月8日，被害人王某甲被“湖北起信”“無(wú)需押車、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓被害人王某甲看合同內(nèi)容，被害人王某甲在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.5%、金額為5萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除手續(xù)費(fèi)、雜費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5110元后，實(shí)際到賬44890元，但要按5萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人王某甲還了6期共計(jì)17606元后，經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)不止該公司介紹的以及合同上的1.5%,但因害怕被“拖車”只能還款，因害怕時(shí)間越長(zhǎng)利息越多，遂一次性還款4萬(wàn)元提前結(jié)清。被害人王某甲被騙取17826元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人王某甲的陳述；2.證人江某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、祁某甲的供述和辯解。

10、2017年12月21日，被害人蘆某某被“湖北起信”“利息低、放款快、無(wú)費(fèi)用,不押車”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓蘆某某看合同內(nèi)容，蘆某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.7%、金額為5.8萬(wàn)元的借款協(xié)議。業(yè)務(wù)員翟某某（另案處理）稱按照“行規(guī)”要交4900元的費(fèi)用，被害人蘆某某就不想借款了，翟某某威脅稱不借還要出下戶費(fèi)、雜費(fèi)等幾千塊錢，蘆某某迫于無(wú)奈只好支付費(fèi)用并借款。被害人蘆某某還清12期共計(jì)還款69946元。被害人蘆某某被騙取21746元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人蘆某某的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

11、2017年12月26日，被害人段某甲被“湖北起信”“無(wú)抵押、下款快、利息費(fèi)用低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程，按業(yè)務(wù)員翟某某的要求交了1500元的費(fèi)用后，段某甲與該公司達(dá)成了月利率為1.5%、金額為6萬(wàn)元的借款協(xié)議。在簽訂合同過(guò)程中，該公司隱瞞合同內(nèi)容。簽訂合同后翟某某讓段某甲去公司辦理安裝GPS定位裝置，并威脅稱不裝就不放款。實(shí)際到賬54150元，但要按6萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人段某甲已還14期共計(jì)49000元，經(jīng)計(jì)算發(fā)現(xiàn)實(shí)際利率比約定的高很多才知道被騙。被害人段某甲被騙取5850元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人段某甲的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

12、2018年1月4日，被害人劉某甲、徐某乙夫妻被“湖北起信”“無(wú)抵押、利率低、貸多少給多少”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)湯某某找各種借口不讓劉某甲看合同內(nèi)容，僅告知其利息就是借款抵押合同和融資服務(wù)協(xié)議的利息之和，劉某甲一看加起來(lái)確實(shí)是業(yè)務(wù)員龍某甲（另案處理）介紹的1.5%，劉某甲、徐某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為1.5%、金額為9.5萬(wàn)元的借款協(xié)議。之后，龍某甲稱按照“行規(guī)”要交幾千元的費(fèi)用，劉某甲就不想借款了，龍某甲威脅稱不借就要出1500元的GPS安裝費(fèi)，劉某甲迫于無(wú)奈只好支付3825元并借款。還款期間，被害人劉某甲逾期一天，鄧某甲打電話威脅其要支付違約金，否則就“拖車”，劉某甲只好支付了300元的違約金。劉某甲通過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)月利息比約定的1.5%高很多，發(fā)覺(jué)被騙，但由于簽訂了借款合同，害怕不還錢要支付違約金和被“拖車”，在還了6期共計(jì)32938元后，一次性支付70073.7元提前還款。被害人劉某甲被騙取15961.7元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人劉某甲的陳述；2.證人鄧某乙、湯某某、龍某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

13、2018年10月6日，被害人李某乙被“湖北起信”“利息低、放款快、不押車、無(wú)費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓李某乙看合同內(nèi)容，李某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率為0.88%、金額為5.7萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)8100元、雜費(fèi)1800元、手續(xù)費(fèi)2350元等費(fèi)用共計(jì)12250元后，實(shí)際到賬44750元，但要按5.7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人李某乙還清18期共計(jì)還款67828.8元，后通過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)實(shí)際的利息遠(yuǎn)大于該公司聲稱的利息,才發(fā)現(xiàn)被騙。被害人李某乙被騙取35328.8元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人李某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、祁某甲、李某甲的供述和辯解。

14、2018年1月10日，被害人陳某戊到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓陳某戊看合同內(nèi)容，陳某戊在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.18%、金額13.5萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)19440元、雜費(fèi)1800元、手續(xù)費(fèi)5500元、違章押金1500元等費(fèi)用共計(jì)28240元后，實(shí)際到賬106760元，但要按13.5萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。還款過(guò)程中因逾期被罰款2160元，被害人陳某戊還了8期共計(jì)75739元后逾期，2018年10月份，葉某甲安排被告人張某甲、夏某甲和陳某甲將被害人陳某戊的車某甲秘密從麻城開(kāi)到黃州后通知其到該公司處理，因?yàn)闊o(wú)力還款，被害人陳某戊一直沒(méi)去。被害人陳某戊被騙取30400元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人陳某戊的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、葉某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、陳某甲、李某甲、夏某甲的供述和辯解。

15、2018年1月19日，被害人夏某乙被“湖北起信”“利息低、放款快、無(wú)費(fèi)用、無(wú)抵押”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員陳某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，葉某甲安排被告人張某甲下戶調(diào)查。簽訂合同時(shí)該公司找各種借口不讓夏某乙看合同內(nèi)容，夏某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.18%、金額4.9萬(wàn)元的借款協(xié)議。之后，孫某某稱公司要收取融資服務(wù)費(fèi)7200元、雜費(fèi)1800元、手續(xù)費(fèi)100元等費(fèi)用共計(jì)9100元，夏某乙經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息太高不想借款，孫某某威脅稱要借就簽合同、不借就要出車某甲評(píng)估費(fèi)和GPS安裝費(fèi)，夏某乙迫于無(wú)奈只好借款。實(shí)際到賬39900元，但要按4.9萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人夏某乙已還15期共計(jì)51023元。被害人夏某乙被騙取20223元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人夏某乙的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、張某甲的供述和辯解。

16、2018年1月26日，被害人吳某丙被“湖北起信”“放款快、利率低、不押車”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，葉某甲安排被告人張某甲下戶調(diào)查。簽訂合同時(shí)采取僅口頭介紹、謊稱時(shí)間緊等手段，不給被害人吳某丙看合同內(nèi)容，吳某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.7%、金額9萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢掷m(xù)費(fèi)、雜費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)7930元后，實(shí)際到賬82070元，但要按9萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。還款過(guò)程中因逾期被罰款4000元，被害人吳某丙已還款14期共計(jì)73920元。被害人吳某丙被騙取3780元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某丙的陳述；2.證人葉某甲、鄧某乙、江某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

17、2018年1月31日，被害人胡某甲被“湖北起信”“無(wú)抵押、下款快、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，葉某甲安排被告人張某甲下戶調(diào)查。簽訂合同時(shí)找各種借口不讓胡某甲看合同內(nèi)容，胡某甲在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額2.7萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)8270元后，實(shí)際到賬18730元，但要按2.7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人胡某甲還款過(guò)程中感覺(jué)利息很高，但是登記證書和鑰匙已交該公司，害怕被“拖車”只能按時(shí)還款，還了8期共計(jì)20700.8元后逾期，2018年11月，“湖北起信”將其車某乙至黃州后向其某某丁拖車費(fèi)、逾期費(fèi)、人工費(fèi)和停車費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)2萬(wàn)元，胡某甲覺(jué)得本來(lái)借款就只有1.8萬(wàn)余元且已經(jīng)還了2萬(wàn)元左右，現(xiàn)在又要出2萬(wàn)元，就不某某戊。之后在未告知的情況下該公司以2萬(wàn)元的價(jià)格將胡某甲的車某甲賣給江某甲。被害人胡某甲被騙取30240.8元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人胡某甲的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲、陳某甲、夏某甲的供述和辯解。

18、2018年2月7日，被害人蔡某某被“湖北起信”“車子不用抵押、利息低、放款快、無(wú)砍頭息、貸多少給多少、還款一年后可以提前還款”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓蔡某某看合同內(nèi)容，蔡某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.5%、金額4萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)4600元后，實(shí)際到賬35400元，但要按4萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。還款一年后，被害人蔡某某經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)高于1.5%，遂想一次性還清剩下的欠款，該公司不某某戊并表示“要想一次性還清就得支付剩余欠款、利息及違約金，就是報(bào)警也沒(méi)有用，一個(gè)人也搞不贏起信公司”。被害人蔡某某只好繼續(xù)按月還款，已還款19期共計(jì)44970元。被害人蔡某某被騙取14170元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人蔡某某的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

19、2018年2月9日，被害人夏某丙被“湖北起信”“放款快、利息低、無(wú)抵押、不收取任何費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員曹剛（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓夏某丙看合同內(nèi)容，夏某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額6.7萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)10080元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)15580元后，實(shí)際到賬51420元，但要按6.7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。還款過(guò)程中因逾期被罰款800元，被害人夏某丙還清18期共計(jì)還款86648.8元，在還款的過(guò)程中經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)費(fèi)用太高，利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于約定的利息，并且還重復(fù)計(jì)算利息。被害人夏某丙被騙取51608.8元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人夏某丙的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

20、2018年2月25日，被害人某某己被“湖北起信”“低利息”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員管冬負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓某某己看合同內(nèi)容，某某己在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額7萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除融資服務(wù)費(fèi)10080元、雜費(fèi)1800元、手續(xù)費(fèi)2800元和違章押金2900元等費(fèi)用后，實(shí)際到賬52420元，但要按7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人某某己還到第二期時(shí)經(jīng)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息很高，雖然知道上當(dāng)受騙了，但是因?yàn)樵谵k理貸款的時(shí)候車某甲登記證書以及備用鑰匙質(zhì)押在“湖北起信”，擔(dān)心如果沒(méi)有還款的話該公司有權(quán)將其車某甲處理，只好按月還款。還款過(guò)程中因逾期被罰款560元，被害人某某己還款9期共計(jì)41436元后逾期，2019年1月份，葉某甲帶著被告人張某甲、夏某甲和陳某甲將其車某甲秘密從黃梅開(kāi)到黃州后才通知其，某某己因害怕一直未去處理。被害人某某己被騙取7156元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人某某己的陳述；2.證人葉某甲、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人夏某甲、陳某甲、汪某某、李某甲的供述和辯解。

21、2018年2月26日，被害人高某某在微商公司貸款逾期一天被“拖車”，經(jīng)該公司要其出9.5萬(wàn)元贖車，高某某表示沒(méi)那么多錢，該公司便介紹其聯(lián)系“湖北起信”的孫某某，孫某某答應(yīng)幫高某某贖回車某甲但要其出0.5萬(wàn)元的過(guò)橋費(fèi),高某某因急于贖回車某甲就出了0.5萬(wàn)元。第二天，被害人高某某在孫某某的要求下到“湖北起信”辦理“車某甲抵押貸款”，經(jīng)過(guò)了“湖北起信”設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)合同專員找各種借口不讓高某某看合同內(nèi)容，高某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與“湖北起信”達(dá)成了月利率1.48%，金額14.3萬(wàn)元的借款協(xié)議。錢到賬后,孫某某稱要扣除過(guò)橋費(fèi)、GPS費(fèi)用、配鑰匙等費(fèi)用,具體哪些費(fèi)用并未告知高某某，余下的錢高某某按孫某某的要求全部轉(zhuǎn)給了孫某某，之后高某某取回了自己的車某甲。高某某每月按“湖北起信”的要求還款到鄧某甲的銀行賬戶上，已還16期共計(jì)130808元。被害人高某某被騙取55408元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人高某某的陳述；2.證人江某甲、孫某某、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

22、2018年3月5日，被害人某某庚被“湖北起信”“無(wú)抵押、下款快、手續(xù)簡(jiǎn)單”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司后聽(tīng)到月利率1.18%的介紹覺(jué)得很劃算，遂在該公司辦理了“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員鄧梅負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓某某庚看合同內(nèi)容，某某庚在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.18%、金額9.9萬(wàn)元的借款協(xié)議。被害人某某庚在交納了融資服務(wù)費(fèi)18240元、雜費(fèi)1800元、手續(xù)費(fèi)3900元等費(fèi)用共計(jì)23940元后，實(shí)際到賬75060元，但要按9.9萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。還款期間經(jīng)過(guò)計(jì)算，被害人某某庚發(fā)現(xiàn)利率遠(yuǎn)高于合同上的1.18%，但是由于車被抵押并交了備用鑰匙只好每月按期還款，已還18期共計(jì)97092元。被害人某某庚被騙取45972元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人某某庚的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

23、2018年3月19日，被害人吳某丁被“湖北起信”“利息低、放款快、無(wú)需押車”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓吳某丁看合同內(nèi)容，吳某丁在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額7.4萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除融資服務(wù)費(fèi)7560元、雜費(fèi)1800元、手續(xù)費(fèi)1990元等費(fèi)用共計(jì)11350元后，實(shí)際到賬62650元，但要按7.4萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人吳某丁還清12期共計(jì)還款88342.4元。被害人吳某丁被騙取37042.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某丁的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

24、2018年3月20日，被害人姜某某到“湖北起信”辦理貸款，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，曹剛向其介紹貸款月利率只要0.88%，被害人姜某某覺(jué)得很劃算，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓姜某某看合同內(nèi)容，姜某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%，金額6.6萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)12000元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)16500元后，實(shí)際到賬49500元，但要按6.6萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人姜某某已還10期共計(jì)還款34310元。被害人姜某某被騙取16500元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人姜某某的陳述；2.證人湯某某、孫某某、葉某甲、鄧某乙、江某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

25、2018年3月21日，被害人王某乙被“湖北起信”“利息低、放寬快、不押車、零費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽合同前王某乙問(wèn)業(yè)務(wù)**張海（另案處理）貸款是否需要費(fèi)用，張海表示不需要，簽合同過(guò)程中王某乙某某丙合同，被張海找各種借口拒絕。王某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額2.9萬(wàn)元的借款協(xié)議。王某乙簽了十幾份合同和文件、交付了車某甲備用鑰匙、拍攝了本人某某戊車某甲過(guò)戶的視頻后，覺(jué)得貸款程序繁瑣要求多，就不想貸款，業(yè)務(wù)員龍某甲威脅稱不貸要出2200元的GPS安裝和配鑰匙等費(fèi)用，王某乙迫于無(wú)奈只好貸款?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)2880元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)10020元后，實(shí)際到賬18980元，王某乙看到到賬這么點(diǎn)錢便打電話給龍某甲說(shuō)利息高、扣除的服務(wù)費(fèi)多，表示不貸款了，龍某甲威脅稱不還錢就按照合同“拖車”，王某乙沒(méi)有辦法只好按期還款。還款過(guò)程中因逾期被罰款3500元，王某乙覺(jué)得該公司騙局太多，遂將車某甲抵押給其他公司貸到了3萬(wàn)元，打電話給龍某甲表示想提前還款，龍某甲表示提前還的話要出幾千元的違約金，王某乙覺(jué)得條件苛刻拒絕還款。被害人王某乙被騙取13520元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人王某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、葉某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

26、2018年3月28日，被害人洪某乙被“湖北起信”“貸款利息低、放款快、無(wú)需任何費(fèi)用、貸多少給多少、不押車”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員郭某甲（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓洪某乙看合同內(nèi)容，洪某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.18%、金額2.8萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)2760元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5910元后，實(shí)際到賬22090元，但要按2.8萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人洪某乙還清12期共計(jì)還款33164.2元。被害人洪某乙被騙取16984.2元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人洪某乙的陳述；2.證人湯某某、孫某某、鄧某乙、江某甲、葉某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

27、2018年4月2日，被害人吳某戊到“湖北起信”辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員項(xiàng)某乙（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓吳某戊看合同內(nèi)容，吳某戊在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額11萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)、融資服務(wù)費(fèi)15840元等費(fèi)用共計(jì)22140元后，實(shí)際到賬87860元，但要按11萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人吳某戊才發(fā)現(xiàn)被騙，但由于已經(jīng)被安裝了車某甲GPS，害怕不還款會(huì)被該公司“拖車”，只好履行合同，還了13期共計(jì)132462元。被害人吳某戊被騙取66742元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某戊的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

28、2018年4月26日，被害人鮑某某被“湖北起信”“利息低、放款快,無(wú)抵押”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓鮑某某看合同內(nèi)容，鮑某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額2.5萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)2400元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5200元后，實(shí)際到賬19800元，但要按2.5萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人鮑某某還了5期后經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息元高于該公司介紹的1.48%，遂一次性還款29279.48元提前結(jié)清。被害人鮑某某被騙取14679.48元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人鮑某某的陳述；2.證人湯某某、鄧某乙、葉某甲、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

29、2018年4月26日，被害人胡某乙在“湖北起信”辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員管冬負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓胡某乙看合同內(nèi)容，管冬謊稱還清貸款后會(huì)退還1000元費(fèi)用，胡某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3.2萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)4714元后，實(shí)際到賬27286元，但要按3.2萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人胡某乙還了4期后一次性還清，共計(jì)還款36997.2元，還清后找該公司退還費(fèi)用，被該公司找理由拒絕。被害人胡某乙被騙取17428元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人胡某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人祁某甲、李某甲、汪某某的供述和辯解。

30、2018年5月9日，被害人胡某丙被“湖北起信”“放款快、利息低、無(wú)抵押”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，孫某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓胡某丙看合同內(nèi)容，胡某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額9.3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)9576.4元后，實(shí)際到賬83423.6元，但要按9.3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人胡某丙還款過(guò)程中發(fā)現(xiàn)實(shí)際還款的利息遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于該公司宣稱的利息，才發(fā)覺(jué)被騙，被害人胡某丙已還17期共計(jì)56435.5元。被害人胡某丙被騙取9576.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人胡某丙的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

31、2018年5月14日，被害人張某己在“湖北起信”辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓張某己看合同內(nèi)容，張某己在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額5.8萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)10560、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)14900元后，實(shí)際到賬43100元，但要按5.8萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人張某己還了5期共計(jì)16105元后逾期，2018年12月，葉某甲安排被告人張某甲、夏某甲和陳某甲將張某己車某甲秘密從麻城開(kāi)到黃州后，向其某某丁拖車費(fèi)、違約金和人工費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)8萬(wàn)元。被害人張某己才發(fā)覺(jué)被騙遂報(bào)警。被害人張某己被騙取14900元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人張某己的陳述；2.證人葉某甲、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人陳某甲、李某甲的供述和辯解。

32、2018年5月17日，被害人吳某己被“湖北起信”“月息低、無(wú)抵押”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓吳某己看合同內(nèi)容，吳某己在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額8萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)11520元、手續(xù)費(fèi)3200元、雜費(fèi)1800元、違章押金4100元等費(fèi)用共計(jì)20620元,被害人吳某己實(shí)際到賬59380元，但要按8萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人吳某己開(kāi)始還款時(shí)才發(fā)現(xiàn)利息很高，但由于被安裝了車某甲GPS且車某甲備用鑰匙抵押給了該公司，害怕被“拖車”只好按期還款，已還9期共計(jì)50652元。被害人吳某己被騙取20620元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某己的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

33、2018年5月29日，被害人吳某庚被“湖北起信”“利率低、可分期、貸多少給多少、不提前收取任何費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓吳某庚看合同內(nèi)容，吳某庚在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.68%、金額6.3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)7958.4元后，實(shí)際到賬55041.6元，但要按6.3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人吳某庚處理違章后，該公司并未將違章押金退還給吳某庚。被害人吳某庚后來(lái)經(jīng)過(guò)計(jì)算才發(fā)現(xiàn)利息很高，想提前還款被該公司拒絕。吳某庚還款11期共計(jì)70499元，由于該公司未歸還車某甲登記證書，最后一期遂未還。被害人吳某庚被騙取7958.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某庚的陳述；2.證人葉某甲、鄧某乙、龍某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

34、2018年5月31日，被害人孟某甲被“利息底、放款快、無(wú)抵押”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”,經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓孟某甲看合同內(nèi)容，孟某甲在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.7%、金額12.4萬(wàn)元的借款協(xié)議。拍攝某某戊過(guò)戶視頻和扣押車鑰匙的過(guò)程中，被害人孟某甲就不想貸款了,陳某乙威脅稱如果不貸款的話,必須出幾千元的費(fèi)用，孟某甲迫于無(wú)奈只好貸款?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)18000元、手續(xù)費(fèi)5100元、雜費(fèi)1800元、違章押金4700元等費(fèi)用共計(jì)29600元,實(shí)際到賬94400元，但要按12.4萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款（其中又包含每個(gè)月272.8元的融資服務(wù)費(fèi)），被害人孟某甲一直以為自己的貸款金額就是10萬(wàn)元。后來(lái)經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息很高，才發(fā)覺(jué)被騙，被害人孟某甲已還16期共計(jì)還款145552元。被害人孟某甲被騙取29600元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人孟某乙的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、孫某某、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

35、2018年6月1日，被害人劉某乙被“湖北起信”“利息低、放款快、不抵押”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員余某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓劉某乙看合同內(nèi)容，劉某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額6.6萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6276.8元后，實(shí)際到賬59723.2元，但要按6.6萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人劉某乙已還16期共計(jì)還款81216元，還款過(guò)程中因逾期交了2萬(wàn)元的罰款，經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)高于1.48%，才發(fā)現(xiàn)被騙。被害人劉某乙被騙取47769.6元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人劉某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

36、2018年6月6日，被害人江某乙被介紹到“湖北起信”，業(yè)務(wù)員管冬負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，管冬了解江某乙情況后介紹“月利息1.48%,可以分期還款,貸款周期最長(zhǎng)24個(gè)月,借多少給多少錢”，被害人江某乙覺(jué)得利息不高，遂決定在該公司辦理“車某甲抵押借款”。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓江某乙看合同內(nèi)容，江某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.68%、金額10.8萬(wàn)元的借款協(xié)議。該公司分兩筆打款，制造批復(fù)金額即放款金額、無(wú)手續(xù)費(fèi)的假象，第一筆打款12114.4元后讓江某乙將這筆錢打到該公司的指定賬戶，江某乙不想給，管冬就威脅稱“合同簽了,不支付這筆錢就不會(huì)給剩下的錢,而且還算違約,違約要扣車”，江某乙迫于無(wú)奈只好支付，該公司才將余款98786元打款給江某乙。被害人江某乙還了6期后經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息太高，感覺(jué)被騙，遂聯(lián)系葉某甲提前還款，葉某甲向其某某丁違約金和剩余本息等費(fèi)用共計(jì)93378.2元，江某乙為了把車贖回只好支付。被害人江某乙被騙取45590.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人江某乙的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、葉某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

37、2018年6月11日，被害人段某乙被“湖北起信”“下款快、不押車、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員鄧梅負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓段某乙看合同內(nèi)容，段某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額5萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5240元后，實(shí)際到賬44760元，但要按5萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人段某乙已還12期共計(jì)35084元。被害人段某乙被騙取5240元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人段某乙的陳述；2.證人湯某某、鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

38、2018年6月13日，被害人詹某乙被“湖北起信”“當(dāng)天放款、利息低、不押車”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員於江波負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓詹某乙看合同內(nèi)容，詹某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.38%、金額10.5萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除融資服務(wù)費(fèi)15120元、雜費(fèi)1800元、手續(xù)費(fèi)4300元、違章押金2900元等費(fèi)用共計(jì)24120元后，實(shí)際到賬80880元，但要按10.5萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人詹某乙還款過(guò)程中發(fā)現(xiàn)利息很高，發(fā)現(xiàn)被騙，但由于抵押了車鑰匙，害怕被“拖車”，只能按月還款，已還8期共計(jì)65807元。被害人詹某乙被騙取24120元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人詹某乙的陳述；2.證人湯某某、葉某甲、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

39、2018年6月14日，被害人張某乙在“湖北起信”辦理車某甲抵押貸款，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓張某乙看合同內(nèi)容，張某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.68%、金額8.3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢耸掷m(xù)費(fèi)、雜費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6794.4元后，實(shí)際到賬只有76205.6元，但要按8.3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人張某乙已還2期共計(jì)12212.8元。被害人張某乙被騙取6794.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人張某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

40、2018年6月15日，被害人王某丙被“湖北起信”“利息低、放款快、無(wú)需抵押、手續(xù)簡(jiǎn)單、不收取任何費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員李某丙（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓王某丙看合同內(nèi)容，王某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額20萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)4960元后，實(shí)際到賬195040元，但要按20萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人王某丙還款過(guò)程中因逾期一天被該公司罰款1000元，王某丙已還10期共計(jì)141712元。被害人王某丙被騙取5960元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人王某丙的陳述；2.證人程某甲、江某甲、孫某某、鄧某乙、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

41、2018年6月20日,被害人王某丁到該公司辦理“車某甲抵押借款”,經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓王某丁看合同內(nèi)容，王某丁在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額4.3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢掷m(xù)費(fèi)、平臺(tái)開(kāi)戶費(fèi)、車某甲查檔費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)4786.4元后，實(shí)際到賬38213.6元，但要按4.3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人王某丁還款3期后逾期，2018年10月，葉某甲帶著被告人張某甲、夏某甲和陳某甲將王某丁的車秘密從麻城開(kāi)到黃州后通知其前去處理，并提出兩種還款方案：支付3.7萬(wàn)余元的費(fèi)用后繼續(xù)還款，或者一次性繳納8萬(wàn)余元贖回車某甲結(jié)清還款，兩種方案被害人王某丁都某某乙不了，遂一直未處理。被害人王某丁被騙取4786.4元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人王某丁的陳述；2.證人葉某甲、江某甲、鄧某乙、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、陳某甲、夏某甲的供述和辯解。

42、2018年6月21日，被害人鄭某甲被“湖北起信”“無(wú)抵押、放款快、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓鄭某甲看合同內(nèi)容，鄭某甲在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3.2萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)3073.6元后，實(shí)際到賬28926.4元，但要按3.2萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人鄭某甲已還14期共計(jì)26280.6元。被害人鄭某甲被騙取3073.6元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人鄭某甲的陳述；2.證人江某甲、程某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

43、2018年6月26日，被害人何某甲被“湖北起信”“低利息”的虛假?gòu)V告吸引，到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員項(xiàng)某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓何某甲看合同內(nèi)容，何某甲在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額8萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)7184元后，實(shí)際到賬72816元，但要按8萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人何某甲后來(lái)經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息遠(yuǎn)高于該公司介紹的利息，才發(fā)現(xiàn)自己被騙，何某甲已還8期共計(jì)36944元。被害人何某甲被騙取7184元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人何某甲的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

44、2018年6月27日,被害人吳某辛被“湖北起信”“下款快、利息低、當(dāng)天就能放款”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓吳某辛看合同內(nèi)容，吳某辛在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額7.6萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6924.8元后，被害人吳某辛實(shí)際到賬69075.2元，但要按7.6萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，已還14期共計(jì)61485.2元。被害人吳某辛被騙取6924.8元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某辛的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

45、2018年6月27日，被害人何某乙被“湖北起信”“無(wú)抵押、利息低、放款快”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員喻浩（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓何某乙看合同內(nèi)容，何某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額5.7萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5123.6元后，實(shí)際到賬51876.4元，但要按5.7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人何某乙已還10期共計(jì)33186元。被害人何某乙被騙取5123.6元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人何某乙的陳述；2.證人鄧某乙、葉某甲、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

46、2018年7月3日，被害人任某某到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員鄧梅負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓任某某看合同內(nèi)容，任某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額14.8萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)27360元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)34960元后，實(shí)際到賬113040元，但要按14.8萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人任某某已還8期共計(jì)134334元。被害人任某某被騙取56254元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人任某某的陳述；2.證人湯某某、孫某某、鄧某乙、江某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

47、2018年7月5日，被害人陳某己被“湖北起信”“放款快、利息低、無(wú)抵押、不收取任何費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員鄧梅負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓陳某己看合同內(nèi)容，陳某己在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額7.3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6730.4元后，實(shí)際到賬66269.6元，但要按7.3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人陳某己還清12期共計(jì)還款85984.4元。在還款期間因逾期被該公司罰款后，被害人陳某己才發(fā)現(xiàn)該公司收取的費(fèi)用太高了，利息遠(yuǎn)大于約定的利息，并且還重復(fù)計(jì)算利息。被害人陳某己被騙取26445.2元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人陳某己的陳述；2.證人鄧某乙、程某甲、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

48、2018年7月5日，被害人程某乙、鄭某乙夫妻被“湖北起信”“利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員劉曉（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓程某乙看合同內(nèi)容，程某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.68%、金額3.1萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6220.8元后，實(shí)際到賬24779.2元，但要按3.1萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人程某乙已還7期共計(jì)13786.8元。被害人程某乙被騙取6220.8元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人鄭某乙的陳述；2.證人鄧某乙、程某甲、江某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

49、2018年7月6日，被害人熊某某被“湖北起信”“無(wú)抵押、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”,經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓熊某某看合同內(nèi)容，熊某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.08%、金額3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢鞣N費(fèi)用共計(jì)5000元后，實(shí)際到賬2.5萬(wàn)元，但要按3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人熊某某還款過(guò)程中發(fā)覺(jué)利息很高，但由于車某甲登記證書和鑰匙在該公司，害怕被“拖車”，只好還款，已還9期共計(jì)26316元。被害人熊某某被騙取6316元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人熊某某的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

50、2018年7月16日，被害人聶某某到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員管冬負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓聶某某看合同內(nèi)容，聶某某在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3萬(wàn)元的借款協(xié)議。簽合同的過(guò)程中，被害人聶某某發(fā)現(xiàn)扣費(fèi)不合理遂提出不借款，管冬威脅稱不借款要出1600元的車某甲評(píng)估費(fèi)、合同工本費(fèi)，聶某某因很缺錢且車某甲登記證書和備用車鑰匙被扣押只好簽合同借款?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)3944元后，實(shí)際到賬26056元，但要按3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人聶某某已還7期共計(jì)12574元。被害人聶某某被騙取3944元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人聶某某的陳述；2.證人湯某某、江某甲、鄧某乙、孫某某、葉某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

51、2018年7月18日，被害人余某甲被“湖北起信”“低息、無(wú)抵押貸款、放款快等”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓余某甲看合同內(nèi)容，余某甲在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.38%、金額3.8萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)3720元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)7170元，實(shí)際到賬30830元，但要按3.8萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。后期還款的時(shí)候，被害人余某甲才發(fā)現(xiàn)還款利率遠(yuǎn)大于該公司所介紹的1.38%的利率，但由于簽了合同、車某甲鑰匙扣押在該公司以及拍了過(guò)戶視頻，害怕被“拖車”，只好繼續(xù)還款。被害人余某甲已還9期共計(jì)34121.6元。被害人余某甲被騙取10461.6元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人余某甲的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

52、2018年7月19日，被害人鄧某丁被“湖北起信”“利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員趙**負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓鄧某丁看合同內(nèi)容，鄧某丁在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額8.7萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)15840元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)21040元后，被害人鄧某丁實(shí)際到賬65960元，但要按8.7萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人鄧某丁覺(jué)得扣除的錢還要算本息還款，覺(jué)得不合理就不想貸了，趙**威脅稱“你簽字了,合同就生效了,要不你就付清本息,加違約金”。被害人鄧某丁迫于無(wú)奈,只好按月還款，已還8期共計(jì)3.6萬(wàn)元。被害人鄧某丁被騙取21040元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人鄧某丁的陳述；2.證人葉某甲、鄧某乙、江某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

53、2018年7月19日，被害人郭某乙被“湖北起信”“利息低、下款快、車照開(kāi)”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員余某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓郭某乙看合同內(nèi)容，郭某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率0.88%、金額2.5萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢谫Y服務(wù)費(fèi)2400元、雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5300元后，實(shí)際到賬19700元，但要按2.5萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人郭某乙已還7期共計(jì)16825元。被害人郭某乙被騙取5300元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人郭某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、葉某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲、汪某某的供述和辯解。

54、2018年7月20日，被害人龍某乙被“湖北起信”“利息低、放款快、無(wú)需任何辦理費(fèi)用、貸多少給多少、不押車”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員尹寬（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓龍某乙看合同內(nèi)容，龍某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3.3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)2588.4元后，實(shí)際到賬30411.6元，但要按3.3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人龍某乙還款6期后一次性還清。被害人龍某乙被騙取18710元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人龍某乙的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、葉某甲、孫某某、湯某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某的供述和辯解。

55、2018年8月7日，被害人雷某乙被“湖北起信”“利息低、無(wú)抵押、借款多少到賬就多少、沒(méi)砍頭費(fèi)”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員宋娟（另案處理）負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓雷某乙看合同內(nèi)容，雷某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額4.4萬(wàn)元的借款協(xié)議。扣除雜費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)7151.2元后，實(shí)際到賬36848.8元，但要按4.4萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人雷某乙已還6期共計(jì)15513.2元。還款過(guò)程中被害人雷某乙經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)還款利息比該公司介紹的高很多，才發(fā)覺(jué)被騙。被害人雷某乙被騙取7151.2元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人雷某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

56、2018年8月8日，被害人吳某壬被“湖北起信”“下款快、不押車、利息低”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員曹剛負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓吳某壬看合同內(nèi)容，吳某壬在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額5.6萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)5728.8元后，實(shí)際到賬50271.2元，但要按5.6萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人吳某壬已還9期共計(jì)50361.2元。被害人吳某壬被騙取5818.8元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人吳某壬的陳述；2.證人江某甲、葉某甲、鄧某乙、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

57、2018年8月8日，被害人余某丙被“湖北起信”“利息低、沒(méi)有任何費(fèi)用、不押車”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押貸款”，業(yè)務(wù)員項(xiàng)某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓余某丙看合同內(nèi)容，余某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額6.6萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)15526.8元后，實(shí)際到賬50473.2元，但要按6.6萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。被害人余某丙還了4期共計(jì)26307.2元后，經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息比該公司介紹的高太多，最后向該公司一次性支付45992.65元結(jié)清欠款。被害人余某丙被騙取30776.85元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人余某丙的陳述；2.證人鄧某乙、江某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

58、2018年8月8日，被害人朱某丙被“湖北起信”“放款快、利息低、無(wú)抵押、不收取任何費(fèi)用”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員喻浩負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，被告人汪某某初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓朱某丙看合同內(nèi)容，朱某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額2萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)4696元后，實(shí)際到賬15304元，但要按2萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人朱某丙已還9期共計(jì)18566元。后來(lái)經(jīng)過(guò)計(jì)算才發(fā)現(xiàn)實(shí)際的利率比約定的1.48%高很多，且還重復(fù)計(jì)算利息，收取利率砍頭費(fèi)。被害人朱某丙被騙取7958元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人朱某丙的陳述；2.證人江某甲、孫某某、鄧某乙等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人汪某某、李某甲的供述和辯解。

59、2018年8月20日，被害人周某乙到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓周某乙看合同內(nèi)容，周某乙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額5.2萬(wàn)元的借款協(xié)議。在“下戶”的過(guò)程中，因不想被拍照，被害人周某乙不想借款了，程某甲威脅稱“必須得拍照，你不貸款也得貸,貸也得貸,因?yàn)槲覀円呀?jīng)將你的登記證書抵押給車管所了,你不貸款的話,你就出公司下戶的費(fèi)用、GPS費(fèi)用、車管所登記的費(fèi)用,如果不出錢我們就去‘找’你”，迫于無(wú)奈被害人周某乙只好某某戊拍照并貸款?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)3066元后，實(shí)際到賬48934元，但要按5.2萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人周某乙已還8期共計(jì)24300.8元。被害人周某乙被騙取3066元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人周某乙的陳述；2.證人江某甲、鄧某乙、程某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

60、2018年8月29日，被害人葉某丙到“湖北起信”辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員李某丙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓葉某丙看合同內(nèi)容，葉某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額6.4萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)6147.2元后，實(shí)際到賬57852.8元，但要按6.4萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款。在簽合同的時(shí)候被害人葉某丙的妻子經(jīng)過(guò)計(jì)算發(fā)現(xiàn)利息太高,不想貸款,葉某甲威脅稱不貸款就要出6147.2元的費(fèi)用,被害人葉某丙被迫無(wú)奈只好簽合同貸款。被害人葉某丙已還6期共計(jì)22295.2元。被害人葉某丙被騙取6147.2元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人葉某丙的陳述；2.證人孫某某、江某甲、鄧某乙、程某甲等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

61、2018年10月30日，被害人郭某丙被“湖北起信”“不用扣押車某甲、貸款利息低、當(dāng)天可放款”的虛假?gòu)V告吸引，到該公司辦理“車某甲抵押借款”，業(yè)務(wù)員陳某乙負(fù)責(zé)該筆業(yè)務(wù)，程某甲初步審核。經(jīng)過(guò)了該公司設(shè)置的一系列借款流程后，簽訂合同時(shí)找各種借口不讓郭某丙看合同內(nèi)容，郭某丙在不知道合同真實(shí)內(nèi)容的情況下，與該公司達(dá)成了月利率1.48%、金額3萬(wàn)元的借款協(xié)議?？鄢s費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用共計(jì)3400元后，實(shí)際到賬26600元，但要按3萬(wàn)元來(lái)計(jì)息還款，被害人郭某丙已還8期共計(jì)13528元。被害人郭某丙被騙取3400元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.被害人郭某丙的陳述；2.證人葉某甲、江某甲、程某甲、孫某某等人的證言；3.銀行賬證；4.書證；5.被告人李某甲的供述和辯解。

案發(fā)后，被告人祁某甲、李某甲、陳某甲、夏某甲被抓獲到案；被告人張某甲自動(dòng)投案；被告人汪某某經(jīng)傳喚到案。

本院認(rèn)為，被告人祁某甲、李某甲、張某甲、陳某甲、夏某甲、汪某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)的手段騙取他人財(cái)物，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其中祁某甲、李某甲詐騙金額特別巨大，張某甲、陳某甲、夏某甲、汪某某詐騙金額巨大。被告人祁某甲、李某甲、張某甲、陳某甲、夏某甲、汪某某敲詐勒索他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人祁某甲、李某甲、張某甲、陳某甲、夏某甲、汪某某為共同實(shí)施犯罪組成較為固定的犯罪組織，屬惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。被告人祁某甲、李某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一、四款的規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人張某甲、夏某甲、陳某甲、汪某某在共同犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省武穴市人民法院

檢??察??員：??李鈺

2020年3月4日

附：

1．被告人祁某甲、李某甲、張某甲、陳某甲、夏某甲現(xiàn)羈押在武穴市看守所，被告人汪某某現(xiàn)羈押在黃岡市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)70冊(cè)。

3．扣押凍結(jié)財(cái)產(chǎn)清單在卷。