安康市漢濱區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

安市漢檢刑一刑訴〔2019〕294號

被告人張某某，男性，1981年**月**日出生，居民身份證號碼6124011981********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省安康市漢濱區(qū)**村**號。捕前系安康市**企業(yè)咨詢策劃有限公司法人代表。2009年6月11日因犯聚眾斗毆罪被漢濱區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，減刑后于2012年9月29日刑滿釋放。2019年5月31日因犯尋釁滋事罪被漢濱區(qū)人民法院判處有期徒刑三年（刑期自2018年5月27日起至2021年5月26日止）。

被告人盧某，男性，1988年**月**日出生，居民身份證號碼6124011988********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省安康市漢濱區(qū)**村**小區(qū)**號樓**室。捕前系安康市**企業(yè)咨詢策劃有限公司業(yè)務(wù)員。2014年10月23日因犯聚眾斗毆罪被石泉縣人民法院判處有期徒刑一年九個月，2015年6月8日刑滿釋放。2019年3月17日因涉嫌尋釁滋事犯罪被安康市公安局漢濱分局刑事拘留，同年4月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人廖某，綽號“阿改”，男性，1989年**月**日出生，居民身份證號碼6124221989********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省安康市漢濱區(qū)**路**家屬院**棟**單元**室。捕前系安康市**企業(yè)咨詢策劃有限公司業(yè)務(wù)員。2017年12月因毆打他人被行政拘留十天。2019年2月28日因涉嫌尋釁滋事犯罪被安康市公安局漢濱分局刑事拘留，同年4月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人景某，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號碼6124011987********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省安康市漢濱區(qū)**村**組。捕前系安康市**企業(yè)咨詢策劃有限公司業(yè)務(wù)員。2010年6月17日因犯聚眾斗毆罪被漢濱區(qū)人民法院判處有期徒刑一年。2011年3月2日刑滿釋放。2019年2月28日因涉嫌尋釁滋事罪被安康市公安局漢濱分局刑事拘留，同年4月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人余某某，男性，1985年**月**日出生，居民身份證號碼6124011985********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省安康市漢濱區(qū)，住**區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。捕前系安康市**企業(yè)咨詢策劃有限公司業(yè)務(wù)員。2019年3月5日因涉嫌尋釁滋事犯罪被安康市公安局漢濱分局刑事拘留，同年4月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕。

被告人李某，男性，1988年**月**日出生，居民身份證號碼6124291988********，漢族，初中文化，戶籍所在地陜西省安康市旬陽縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**組，現(xiàn)住安康市漢濱區(qū)**村**小區(qū)**棟**室。捕前系安康市**企業(yè)咨詢策劃有限公司業(yè)務(wù)員。2008年8月7日因犯故意傷害罪被安康市中級人民法院判處有期徒刑三年，2010年2月5日刑滿釋放。2017年4月13日因吸食毒品被安康市公安局漢濱分局行政拘留十日。2019年5月31日因犯尋釁滋事罪，被漢濱區(qū)人民法院判處有期徒刑1年9個月（刑期自2018年5月25日起至2020年2月24日止）。?

本案由安康市公安局漢濱分局偵查終結(jié)，以被告人張某某、盧某、廖某、景某、余某某、李某涉嫌尋釁滋事罪，于2019年6月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人。于2019年10月9日、10日已分別告知了上述六名被告人自愿認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了各被告人的意見，審查了全部案件材料。本案于2019年7月17日退回偵查機關(guān)補充偵查一次，偵查機關(guān)于2019年8月28日補查重報。審查期間因案情復(fù)雜分別于2019年7月5日、2019年9月29日延長審查起訴期限15日。六名被告人均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2017年9月15日，被告人張某某成立安康市**企業(yè)咨詢策劃有限公司(自然人獨資)（以下簡稱**公司），公司經(jīng)營范圍為“企業(yè)運營管理;企業(yè)策劃與管理；商務(wù)信息咨詢服務(wù)；文化藝術(shù)交流；商業(yè)項目策劃；商業(yè)市場調(diào)研；展示展覽服務(wù)；會議服務(wù)；建筑工程勞務(wù)分包服務(wù)；汽車租賃；房屋中介服務(wù)；會計代理記賬服務(wù)；廣告設(shè)計、制作、代理發(fā)布”。公司成立后，被告人張某某在未取得小額貸款資質(zhì)的情況下，以底薪加提成的方式招募被告人盧某、廖某、景某、余某某、李某以及其他人員為業(yè)務(wù)員，用“**公司”名義，以低息、無抵押、無擔(dān)保、放款快速等優(yōu)惠條件對外宣傳，吸引被害人借款，制造民間借貸假象，繼而以“砍頭息”、“家訪費”、“行業(yè)規(guī)矩”等名義，以”陰陽合同”的方式，吸引被害人簽訂金額虛高的借款協(xié)議和房屋租賃合同等“變相”抵押擔(dān)保協(xié)議，制造部分虛假借貸資金給付事實的方式形成“套路貸”的運作模式。在各被害人到期未能償還虛高本息時，采取滋擾，糾纏等“軟暴力”手段逼迫被害人償還虛高債務(wù)。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件若干問題的意見》之規(guī)定，被告人張某某、盧某、廖某、景某、余某某、李某的行為應(yīng)依法認(rèn)定為“套路貸”。

被告人張某某、盧某、廖某、景某、余某某、李某六人，以“公司”名義對外宣傳，以公司員工的形式經(jīng)常糾集在一起，實施“套路貸”行為，多次以滋擾、糾纏、恐嚇等“軟暴力”方式，實施非法逼要債務(wù)、為非作惡，擾亂經(jīng)濟、社會、生活秩序的尋釁滋事犯罪行為，造成了較為惡劣的社會影響，逐漸形成了一股非法高利放貸，暴力討債的惡勢力團伙。且被告人張某某、李某在2018年5月15日嘟嘜KTV尋釁滋事惡勢力犯罪案件中分別被漢濱區(qū)人民法院判處有期徒刑三年、一年九個月。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關(guān)于辦理惡勢力刑事案件若干問題的意見》第二條、第七條之規(guī)定，本案應(yīng)依法認(rèn)定為“惡勢力”案件，其中被告人張某某系“惡勢力”糾集者，被告人盧某、廖某、景某、余某某、李某五人系“惡勢力”一般成員。

1、??尋釁滋事犯罪事實：

1、2017年10月17日，被害人孫某某通過被告人盧某到**公司借款，盧某收取孫某某1000元“家訪費”后，讓孫某某先回家等待“家訪”。當(dāng)日18時許，被告人張某某、廖某二人前往孫某某家里家訪，并觀察了孫某某單位所在地。10月18日，孫某某前往**公司，提供本人身份證件、單位收入證明、購房合同相關(guān)證明材料后，同**公司簽訂了10000元借款合同及房屋租賃合同，放款同時扣除第一個月利息2000元和?“家訪費”1000元后，被害人孫某某實際借得7000元錢，簽訂的所有合同由**公司留存，孫某某未持有。書面借款合同約定利息為月息3%，同時盧某與孫某某口頭約定利息：第一個月利息為兩角錢，第二、第三個月利息均為一角錢；如果逾期，每天收取違約金500元。2018年4月孫某某開始逾期，4月21日，被告人廖某等人到**鎮(zhèn)孫某某家中催款，由于孫某某外出不在家，廖某等人將寫有“不要臉”大字的孫某某的借款合同及借款時拍的照片復(fù)印多份，在**鎮(zhèn)多處粘貼，同時在孫某某家所在單元樓一二樓樓梯間噴“602孫某某無賴雜種血債血償，不還死全家”紅色字樣，逼迫孫某某還款。后被告人廖某等人分別于2018年5月25日、2018年7月14日兩次前往孫某某家，采用同樣方式催款要賬。嚴(yán)重影響了被害人孫某某正常的工作和生活，迫使孫某某向旬陽縣**鎮(zhèn)人民政府提出辭職申請。

2、2017年11月，被害人翟某某通過石泉縣城路邊墻上張貼的**公司小額貸款廣告聯(lián)系**公司借款。次日，被告人廖某等四個人駕駛車輛來到石泉縣**鎮(zhèn)街道翟某某家，翟某某提出借款三萬元，廖某要求必須提供人員擔(dān)保，翟某某決定不借款了，廖某等人稱仍要收取1000元跑路費，被翟某某拒絕。廖某等人繼續(xù)呆了一個多小時后，決定借款給翟某某10000元，要求翟某某提供本人身份證、房屋土地使用證等證件后，同翟某某簽訂10000元的借款合同及房屋租賃合同，借款期限三個月。放款同時扣除第一個月利息2000元和“家訪費”1000元后，翟某某實際從**公司借到手7000元錢，借款所有資料由廖某留存，翟某某未持有。書面借款合同約定利息為月息3%，同時被告人廖某與翟某某口頭約定利息：第一個月利息為兩角錢，第二、第三個月利息均為一角錢，如果逾期，一天收取違約金1000元。借款于2017年農(nóng)歷臘月逾期20天后，廖某天天打電話催著要錢，期間被告人廖某、景某、余某某先后三次前往翟某某家催債，并準(zhǔn)備了一沓子貸款時候所拍的照片要到鎮(zhèn)上張貼，因翟某某要報警才沒有張貼；2017年農(nóng)歷臘月二十九第三次廖某、景某、余某某到翟某某家中，讓翟某某支付10000元本金和逾期違約金4800元，翟某某同意償還本金，不同意償還違約金。廖某、景某、余某某滯留在翟某某家中不走，直到晚上21時許才同意收本金10000元后離開。

3、2017年10月，被害人寧某某經(jīng)他人介紹認(rèn)識**公司的廖某。2018年元月3日，寧某某聯(lián)系被告人廖某借款，并按廖某要求向廖某支付1000元“家訪費”后，被告人廖某、盧某兩人開車到寧某某家中“家訪”。在寧某某提供本人身份證件、房產(chǎn)證、車輛行駛證、結(jié)婚證、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件后，廖某、盧某同寧某某簽訂了20000元的借款合同及房屋租賃合同，借款期限一個月。放款同時扣除第一個月利息4000元和已支付?“家訪費”1000元后，被害人寧某某實際借得15000元錢。借款合同書面約定利息為月息3%，同時廖某與寧某某口頭約定利息：第一個月利息為兩角錢，第二、第三個月利息均為一角錢；如果逾期，一天收取違約金2000元。簽訂的所有合同只有一份被廖某帶走。后寧某某分別于2018年2月8日、3月2日，給廖某微信轉(zhuǎn)賬2000元、1000元。3月底，被告人廖某、李某到寧某某家催款，讓寧某某在4月20日之前償還本息、違約金等款項合計五萬元。4月18日之后，廖某經(jīng)常電話和微信催款，5月5日之后寧某某外出打工。7月29日，被告人廖某、景某、余某某三人到寧某某家，將貸款時拍的照片張貼在寧某某家的墻上、門窗等處，寧某某的家人非常害怕，日日提心吊膽，鄰居也議論紛紛。

4、2017年10月，被害人魏某甲到**公司借款30000元，被告人李某要求魏某甲在合同上留五個親朋好友電話，魏某甲留了妻子劉某丁、哥哥魏某乙的電話。李某在拍了魏某甲手持借款合同、本人身份證照片后，同魏某甲簽訂了3萬元的借款合同，扣除手續(xù)費及利息后，魏某甲實際借到24000元錢。簽訂的所有合同由**公司留存，魏某甲未持有。借款一個月后魏某甲還了**公司3000元，其后李某多次給魏某甲的妻子劉某丁、哥哥魏某乙及魏某甲本人打電話催款，并伙同被告人余某某先后三次前往魏某甲位于都市花園小區(qū)住處，在其住處單元樓門口、樓梯道等處張貼魏某甲的借款照片，及以噴紅漆等方式催款，致使魏某甲家庭生活受到嚴(yán)重干擾。

5、被害人黃某乙向**公司借款一萬元后外出。2018年農(nóng)歷二月份，被告人余某某、李某到被害人黃某乙家索要債務(wù)未果后，便多次在黃某乙居住的**小區(qū)內(nèi)張貼寫有“欠賬不還不要臉”字樣的黃某乙手拿借款合同的照片，嚴(yán)重影響黃某乙父母的正常生活。

6、2017年6月前后，被害人楊某甲到**公司找被告人盧某借款，盧某收取200元的“家訪費”，并讓楊某甲舉著借款合同和現(xiàn)金拍了照片后，同被害人楊某甲簽訂了15000元的借款合同，約定每個月利息1500元，按月結(jié)息。現(xiàn)場扣除第一個月利息1500元后，楊某甲實際借得現(xiàn)金13500元。楊某甲從簽訂借款合同開始至2018年4月份，每月支付利息1500元。2018年6月份被告人廖某、余某某同公司另一業(yè)務(wù)員黃某某先后多次到楊某甲的單位找楊某甲催款。最后一次被告人廖某、余某某同黃某某找到楊某甲后將其帶上一輛商務(wù)車內(nèi)，讓楊某甲立即償還本息，由于楊某甲沒有錢，廖某、余某某、黃某某不讓其下車，讓其在車上打電話借錢歸還本金，將楊某甲滯留在車內(nèi)約兩、三個小時。楊某甲借錢無果后，被告人廖某、余某某同黃某某當(dāng)場向楊某甲索要500元跑路費和100元加油費才讓楊某甲下車。

7、2017年12月份，被害人強某某通過朋友介紹認(rèn)識被告人盧某，并通過盧某向**公司借款。當(dāng)天盧某前往強某某家里家訪，并要求強某某用自己臨街的門面房抵押借款，而后向強某某放款20000元，借款期限三個月，月利息2000元，利息按照“利滾利”模式執(zhí)行。放款同時扣除風(fēng)險評估費2000元和“手續(xù)費”3000元，強某某實際借到15000元錢。簽訂的所有合同由**公司留存，強某某未持有。借款后，強某某沒有按時支付利息，盧某多次打電話催收。2018年春節(jié)前后，被告人廖某、景某、余某某到強某某家中催款，因強某某不在家，廖某、景某、余某某將寫有“強某某還錢，不要臉欠錢不還”的字樣的強某某借款時拍的照片復(fù)印多份，張貼在強某某居住的小區(qū)大門口、樓梯道等多處。2018年4、5月份，被告人廖某、景某、余某某再次到強某某住處，用同樣的方法向強某某催收債務(wù)。

8、2017年9月28日，被害人張某乙通過被告人盧某向**公司借款。當(dāng)日，張某乙按照盧某的要求帶上身份證、房產(chǎn)證、教師資格證等證件交給盧某后，同**公司簽訂了20000元的借款合同。放款同時扣除了第一個月的利息2000元和手續(xù)費2000元后，張某乙實際借到16000元錢。按約定累計支付了6000元利息后，因認(rèn)為利息太高，張某乙多次前往**公司協(xié)商減息均被拒絕。2018年春節(jié)，被告人廖某將張某乙借款時照的照片復(fù)印件張貼在張某乙居住的房屋門口和單元門口。張某乙電話請求盧某不要公開個人信息，遭盧某威脅，盧某揚言“不還錢還要到張某乙單位上去貼照片，讓張某乙上不了班”。

9、2017年7月份，被害人李某乙因生意周轉(zhuǎn)向被告人盧某借款，盧某安排被告人廖某到李某乙的住處及經(jīng)營的超市進(jìn)行“家訪”，并收取?“家訪費”500元。而后盧某讓李某乙提供本人身份證、戶口本、營業(yè)執(zhí)照，同李某乙簽訂20000元的借款合同及房屋租賃合同，借款期限三個月。放款同時扣除第一個月利息4000元后，李某乙實際借到16000元錢。雙方約定借款利息第一個月4000元，第二個月、第三個月均為2000元。借款到期后李某乙多次電話與盧某商談延期，利息按月支付給**公司。到2018年3月9日，李某乙再次以同樣方式與**公司續(xù)簽20000元借款合同。截止案發(fā)前，李某乙共向**公司支付利息約36000元。期間被告人盧某多次電話催款，并揚言要到李某乙經(jīng)營的超市蹲守，錢還了才走。由于借款利息太高，導(dǎo)致李某乙長期躲在西安不敢回家。

10、2017年10月左右，被害人李某丁到**公司借款，被告人廖某前往李某丁住所及其開辦的農(nóng)家樂“家訪”后，要求李某丁提供本人身份證件、房產(chǎn)證、戶口本，并同李某丁簽訂20000元的借款合同及房屋租賃合同，約定如果李某丁不按時還款，將李某丁的房屋租賃給**公司15年，借款期限三個月，月利息2000元。放款同時扣除第一個月利息2000元和?“家訪費”2000元后，被害人李某丁實際借到16000元錢。簽訂的所有合同由**公司留存，李某丁未持有。此項借款先后延期續(xù)簽三次，李某丁共支付利息20000元左右。最后一次續(xù)簽后，廖某數(shù)次通過電話、微信等方式辱罵被害人李某丁進(jìn)行催款。2018年6月、7月，被告人廖某、李某、景某兩次到**鎮(zhèn)李某丁經(jīng)營的農(nóng)家樂內(nèi)，要求李某丁將房子清空，要將李某丁的房屋收了出租抵債，在李某丁給廖某微信轉(zhuǎn)賬7700元后，廖某才帶人離開。

11、2017年11月20日，被害人王某某通過被告人盧某向**公司借款。盧某收取王某某200元“家訪費”后，到王某某家“家訪”并拍照，而后同王某某簽訂10000元的借款合同，約定借款期限兩個月，月利息1000元。放款同時扣除前一個月利息1000元和支付“手續(xù)費”1000元后，王某某實際借到8000元錢。簽訂的所有合同由**公司留存，王某某未持有。借款后，王某某先后通過微信轉(zhuǎn)賬支付盧某利息4000元，其間一次逾期8天，盧某讓其支付逾期費，每天500元，共4000元。后盧某指使他人多次打電話至王某某的工作單位西康高速**管理站要賬，電話里謊稱王某某欠人家很多錢，造成不良影響，致使單位讓王某某引咎辭職。2018年9月，**公司三個小伙子拿著王某某的借款合同到王某某家中找王某某母親，并威脅讓王某某父母搬家，他們要把房子租出去。???

12、被害人張某丙經(jīng)被告人李某向**公司借款一萬元后外出。2018年2月，被告人李某多次打電話給張某丙妻子張某丁以及張某丙父親張某戊索要張某丙所欠的借款，之后上門催款時在漢陰縣**鎮(zhèn)**區(qū)張某丙居住處門口的電線桿、電梯內(nèi)張貼寫有“借錢不還”字樣的張某丙借款照片，并向張某丁手機發(fā)送威脅性短信，致使張某丙家庭成員成員一段時間內(nèi)不敢在家居住，嚴(yán)重影響被害人張某丙及其家人正常生活。

13、2018年初，旬陽縣**鎮(zhèn)**村**組村民劉某甲的兒子白某某在**公司借款一萬元后就外出打工。2018年5月被告人廖某、景某、李某、余某某先后兩次前往劉某甲家要帳，并在劉某甲家住處附近張貼書寫有威脅性文字的白某某借款時所拍的照片。

二、違法事實：

1、2017年9月，張某己到**公司借款，廖某到張某己家“家訪”后，決定借給張某己10000元，期限為三個月，借款同時扣除保證金2000元和“家訪費”500元，張某己實際借到現(xiàn)金7500元。

2、2018年4月，張某庚到**公司借款，被告人張某某借給張某庚五十萬元，扣除利息和手續(xù)費三萬元后，張某庚實際借到四十七萬元。

3、2018年4月，李某戊到**公司借款，李某，收取李某戊“家訪費”500元后，**公司借款給李某戊20000元，在扣除利息及手續(xù)費4000元后，李某戊實際借到現(xiàn)金16000元。?

4、2017年12月，晁某某到**公司借款，李某收取被害人晁某某“家訪費”300元后，**公司借款給晁某某20000元，在扣除利息及手續(xù)費4000元后，晁某某實際借到現(xiàn)金16000元。三個月后被害人晁某某連本帶利共還款28000元。2018年5月20日左右，晁某某又向**公司借款20000元，程序與第一次相同，三個月后被害人晁某某因超期三天，共向**公司還款29500元。

5、2017年7月，楊某乙到**公司借款，李某同楊某乙簽訂借款合同后借給楊某乙20000元，扣除手續(xù)費及利息，楊某乙實際到手15000元。

6、2017年12月，劉某乙到**公司借款，被告人盧某收取劉某乙“家訪費”1000元后，借給劉某乙20000元，借款期限三個月，每月收取利息2000元。

7、2017年10月，譚某某到**公司借款，盧某接待譚某某并與其簽訂了借款合同，借給譚某某20000元。扣除手續(xù)費及利息后，譚某某實際借到**公司16000元。

8、2017年12月，晏某某到**公司借款，負(fù)責(zé)接待的李某提出收取“家訪費”500元，**公司借款給晏某某?5000元?？鄢⒓凹以L費后，晏某某實際借到3500元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：書證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解、電子數(shù)據(jù)、微信截圖、照片等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控的犯罪事實。被告人張某某、盧某、廖某、景某、余某某、李某對指控的犯罪事實沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某、盧某、廖某、景某、余某某、李某，為獲取高額利息回報，在未經(jīng)有關(guān)機關(guān)授權(quán)的情況下，以公司名義非法從事貸款業(yè)務(wù)。為達(dá)到討要債務(wù)的目的，有組織地多次實施“套路貸”行為，多次以滋擾、糾纏、恐嚇等“軟暴力”方式，實施非法逼要債務(wù)、為非作惡，擾亂經(jīng)濟、社會、生活秩序的尋釁滋事犯罪行為，造成了較為惡劣的社會影響，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第二項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安康市漢濱區(qū)人民法院

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檢察員：羅先義??陳勇??侯啟莉

?????????????????????????2019年10月11日

附：

1、被告人張某某、盧某、景某、余某某現(xiàn)均羈押于漢濱區(qū)看守所；被告人廖某現(xiàn)羈押于石泉縣看守所；被告人李某現(xiàn)羈押于旬陽縣看守所。

2、案卷材料和證據(jù)20冊、光碟2張。

3、被告人張某某、盧某、廖某、景某、余某某、李某認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書各1份（共六頁）。