江西省鷹潭市月湖區(qū)人民檢察院

起 訴 書

鷹月檢一部刑訴〔2020〕66號

被告人徐某某，男，1982年**月**日出生，撫州市南城縣人，公民身份號碼3625221982********，漢族，初中文化，無業(yè)，住江西省撫州市南城縣**坊鎮(zhèn)**巷村**巷**組**號2戶。因涉嫌信用卡詐騙罪,于2019年4月30日被鷹潭市公安局月湖分局刑事拘留，同年5月6日被該局依法取保候?qū)彙?/span>

本案由鷹潭市公安局月湖分局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了被害人、被告人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人徐某某于2014年10月15日向中國農(nóng)業(yè)銀行鷹潭龍虎山支行成功申領(lǐng)到的信用卡（卡號62599700********）開戶使用，該卡主要用于徐某某的日常消費(fèi)。在2017年1月至2018年1月間，徐某某在明知自己沒有還款能力的情況下，不遵守信用卡管理章程，惡意透支本金37856.22元，截至2018年1月未歸還本息、違約金等共計(jì)47140.90元。2017年6月接到涉案信用卡發(fā)卡行的催收電話后承諾還款，但隨后將該手機(jī)號碼關(guān)閉，更換在銀行留存的聯(lián)系方式及家庭住址，逃匿前往南昌長期居住，導(dǎo)致中國農(nóng)業(yè)銀行鷹潭龍虎山支行多次通過短信、掛號信、電話、上門等方式催收，均無法聯(lián)系到徐某某，催收無果。

徐某某于2014年7月14日向中國郵政儲蓄銀行鷹潭市分行成功申領(lǐng)到信用卡（卡號62591900********），并于同月19日激活使用，在2017年3月至2018年1月間，徐某某在明知自己沒有還款能力的情況下，不遵守信用卡管理章程，惡意透支信用卡本金23776.42元，截至2018年1月，未歸還本息、違約金等共計(jì)32764.23元。2017年5月接到涉案信用卡發(fā)卡行的催收電話后承諾還款，但隨后將該手機(jī)號碼關(guān)閉，更換在銀行留存的聯(lián)系方式及家庭住址，逃匿前往南昌長期居住，導(dǎo)致中國郵政儲蓄銀行鷹潭市分行多次通過短信、掛號信、電話、上門等方式催收，均無法聯(lián)系到徐某某，催收無果。

徐某某自2017年1月至2018年1月間以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支中國農(nóng)業(yè)銀行信用卡及中國郵政儲蓄銀行信用卡本金合計(jì)61632.64元，且為逃避催收還款變更聯(lián)系方式及住址逃匿外地，在銀行多次通過電話、短信、掛號信、上門等方式催收后仍拒不還款。

徐某某于2019年4月29日被南昌市公安局西湖分局民警抓獲歸案后，于第二天即2019年4月30日通過家人積極歸還了被害單位中國農(nóng)業(yè)銀行鷹潭龍虎山支行和中國郵政儲蓄銀行鷹潭市分行的所有欠款（包含透支本金、利息、違約金等），并取得了兩被害單位的諒解。徐某某歸案后對所涉嫌的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息，抓獲經(jīng)過，被害人的報(bào)案材料，刑事諒解書，情況說明，財(cái)務(wù)憑證兩份，農(nóng)行信用卡申請資料及賬戶信息、農(nóng)行信用卡催收記錄表、上門催收資料、短信催收記錄、農(nóng)行信用卡交易明細(xì)，中國郵政儲蓄銀行信用卡申請材料、發(fā)卡信息、郵政儲蓄銀行信用卡交易明細(xì)、郵政儲蓄銀行信用卡催收記錄表、上門催收資料、催收信函；2.被害人陳述；3.被告人徐某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人徐某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人徐某某，以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡本金共計(jì)人民幣6.163264萬元，并且經(jīng)發(fā)卡銀行有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定的坦白情節(jié)，可以從輕處罰。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)提起公訴。請依法判處。

此致

江西省鷹潭市月湖區(qū)人民法院

檢察官：唐海群

2020年4月30日

附：

1.被告人徐某某取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》一份_；

5.《適用簡易程序建議書》一份。