梅州市梅江區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

梅區(qū)檢刑訴〔2020〕20號　

被告人廖某某，男，1976年**月**日出生，公民身份證號碼4414021976********，漢族，初中文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地廣東省梅州市梅縣區(qū)**鎮(zhèn)**，住廣東省梅州市梅江區(qū)**路**苑**棟**房，2019年9月16日因涉嫌信用卡詐騙罪被梅州市公安局梅江分局取保候審。2020年9月16日被本院取保候審，同日交由梅州市公安局梅江分局執(zhí)行。

本案由梅州市公安局梅江分局偵查終結，以被告人廖某某涉嫌信用卡詐騙案，于2020年9月9日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月9日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，2020年9月9日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2010年12月5日，被告人廖某某在沒有還款能力的情況下，提供身份證及自己名下的奔馳車行駛證和房產證明，申請辦理了廣發(fā)銀行6255-5811-****-****信用卡，該卡陸續(xù)在梅江區(qū)**、梅江區(qū)**、**超市等商店套現，2011年6月23日最后一次還款后便一直未還款，至案發(fā)，該卡已透支欠款129338.93元人民幣。

2011年4月12日，被告人廖某某提供身份證和“梅州市****飾品”名片，申請辦理了廣發(fā)銀行6250-7211-****-****信用卡，該卡陸續(xù)在梅江區(qū)**、**超市等商店消費，一直未還款。至案發(fā)，該卡已透支欠款2449.8元人民幣。

2011年4月19日，廖某某出售了其辦理信用卡時提交產權證明的房屋梅州市**路**號**棟**房，2011年11月1日后，廖某某辦理信用卡時的奔馳車未再購買保險、辦理年審。2011年7月始，廣發(fā)銀行信用卡中心多次致電、發(fā)函給廖某某進行催收，廖某某在明知信用卡透支的情況下，經發(fā)卡行多次催收后均拒不歸還信用卡欠款，隨后改變了辦理信用卡時的手機登記號碼和住宿地，均未告知銀行，逃避銀行催收。

認定上述事實的證據如下：

受案登記表、立案決定書、戶籍證明、前科查詢、抓獲經過、廣發(fā)信用卡遲繳催收記錄，賬單交易記錄、催告函、辦卡相關資料、接受證件材料清單、殘疾人證等書證、房屋產權變動情況記錄、機動車信息查詢結果單；2、被害人晏某某陳述；3、被告人廖某某的供述與辯解；4、勘驗、檢查、辨認筆錄；5、催收錄音光盤資料一張。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人廖某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人廖某某無視國家法律，惡意透支信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人廖某某認罪認罰，依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

梅州市梅江區(qū)人民法院　

檢??察??官?黃浩

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2020年10月28日　

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附件：1.被告人廖某某現取保候審在家；

2.案卷材料和證據2冊、光盤1張；

3.《認罪認罰具結書》1份；

4.《量刑建議書》1份。