山東省臨清市人民檢察院

起?訴?書

?????????????????????????????????????????????????????????臨檢二部刑訴〔2020〕16號(hào)

被告單位臨清市**紡織品有限公司，住所地：臨清市**鎮(zhèn)**村。法定代表人呂某甲，公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。

訴訟代表人楊某某，女，1970年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3725021970********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，住臨清市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。

被告人呂某甲，男，1971年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3725021971********，山東省臨清市人，漢族，初中文化，群眾，農(nóng)民，臨清市**紡織品有限公司法定代表人，住臨清市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。2015年2月26日因涉嫌騙取貸款罪被聊城市公安局上網(wǎng)追逃，2019年8月30日被聊城市公安局刑事拘留，經(jīng)聊城市人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年10月1日被執(zhí)行逮捕，現(xiàn)羈押在臨清市看守所。

辯護(hù)人周律師，臨清眾星為民律師事務(wù)所律師。

本案由聊城市公安局偵查終結(jié)，以被告人呂某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。2020年2月1日將本案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。聊城市公安局重新移送本案后，本院追加臨清市**紡織品有限公司為被告。被告單位、被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

臨清市**紡織品有限公司成立于2011年1月18日，法定代表人呂某甲，經(jīng)營(yíng)范圍為棉花收購(gòu)，棉短絨、估次棉加工、銷售等業(yè)務(wù)。2013年6月26日，經(jīng)呂某甲具體辦理，臨清市**紡織品有限公司采用和其它公司最高額聯(lián)保借款方式，在齊魯銀行股份有限公司聊城臨清支行取得貸款400萬元，貸款期限至2014年6月24日，借款用途是采購(gòu)皮棉。在申請(qǐng)?jiān)摴P貸款過程中，被告人呂某甲向銀行提交了臨清市**紡織品有限公司2011年、2012年、2013年3月份的虛假的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)及利潤(rùn)分配表、現(xiàn)金流量表，虛假的向臨清市洪瑞棉紡織品有限公司購(gòu)買皮棉的《農(nóng)副產(chǎn)品購(gòu)銷合同》，夸大公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模，編造貸款用途，取得銀行信任。取得貸款后，呂某甲將350萬元用于山東**紡織有限公司注冊(cè)資金驗(yàn)資，余款用于償還個(gè)人欠款或借與他人。山東**紡織有限公司驗(yàn)資后，將350萬元?dú)w還呂某甲，呂某甲將350萬元轉(zhuǎn)給其弟弟呂召鐸用于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。2014年11月7日，臨清市**紡織品有限公司償還貸款1891973.2元，利息8026.8元。剩余貸款2108026.8元、利息2280506.56元未還。臨清市**紡織品有限公司和聯(lián)保公司無力還款，該筆貸款已為損失級(jí)別。2019年8月30日，被告人呂某甲被臨清市公安局金郝莊派出所抓獲，移交聊城市公安局。呂某甲到案后對(duì)騙取貸款事實(shí)供認(rèn)在案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：齊魯銀行股份有限公司聊城臨清支行貸款檔案、銀行賬戶交易記錄、臨清市人民法院判決書、抓獲經(jīng)過證明等；2.視聽資料：證人閆某某、呂某乙電話錄音；3.證人證言：許某、李某、王某某、呂某丙、張某某、周?等人證言；4.被告人呂某甲供述

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告單位、被告人呂某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告單位臨清市**紡織品有限公司及被告人呂某甲以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

臨清市人民法院

檢察官：董彥喜

檢察官助理：任慧燕

2020年4月10日

附件：

1.被告人呂某甲現(xiàn)被羈押在臨清市看守所；訴訟代表人楊某某現(xiàn)居住在臨清市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，聯(lián)系電話1886654****；

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)；

3.光盤一張。

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