高安市人民檢察院　

起?訴?書

高檢公訴刑訴〔2019〕573號(hào)　

　　被告人全某甲，男，1989年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3623291989********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地江西省上饒市余干縣，家住江西省余干縣**埠**村**號(hào)。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年7月24日被高安市公安局刑事拘留，經(jīng)高安市人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年8月22日被高安市公安局逮捕。

本案由高安市公安局偵查終結(jié)，以被告人全某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2019年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人（值班律師）的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：自2017年2月份起，全某乙、劉某甲等人為非法牟利，糾集被告人全某甲、雷某甲、雷某乙和劉某乙、王某某等人組成一個(gè)以全某乙、劉某甲為首的相對(duì)固定的犯罪團(tuán)伙，打著無抵押無擔(dān)保的口號(hào)，以“空放”貸款為名，散發(fā)“空放貸款”名片招攬客戶。該犯罪集團(tuán)分工明確，首先全某乙提供一輛車供該團(tuán)伙犯罪使用、在豐城租了一套房作為團(tuán)伙成員的落腳點(diǎn)、印制無抵押、無擔(dān)保貸款名片。成立初期，團(tuán)伙成員晚上均到周邊縣、市散發(fā)名片吸引被害人，放貸的錢一般是全某乙、劉某甲、全某甲、雷某甲共同出資，出借的資金、收回的利息和本金主要由全某乙和劉某甲負(fù)責(zé)記賬和分配，劉某乙、王某某、雷某乙主要負(fù)責(zé)散發(fā)名片，逼被害人還錢以全某乙和劉某甲為主。

在放款前，該團(tuán)伙會(huì)事先查看受害人的單位地址、住房地址、店鋪地址，之后與受害人簽訂空白的?《借款合同》及虛假的《房屋租賃合同》、《車輛抵押合同》，并要求受害人交出一把車鑰匙，聲稱在車上安裝GPS。該團(tuán)伙在放款時(shí)先砍去頭息、手續(xù)費(fèi)、收取“上門費(fèi)”、“車輛GPS安裝費(fèi)”、違約金等費(fèi)用，使受害人實(shí)際到手金額遠(yuǎn)低于借據(jù)金額和合同協(xié)議金額，并每10天收取受害人一次高額利息（按借款合同上所寫金額百分之十計(jì)算），在發(fā)放貸款后該團(tuán)伙每到第九天就催受害人歸還利息，但不催歸還本金。受害人未及時(shí)還款時(shí)，該團(tuán)伙便24小時(shí)不分時(shí)間段的采取微信語音或者打電話，以辱罵恐嚇、損毀形象、人身威脅、帶人上門討債、利用合同可以訴訟等軟暴力的方式逼迫受害人支付利息。在2017年春節(jié)后至2018年端午節(jié)左右，該惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)作案多起，通過“空放貸款”、軟暴力索債等方式敲詐勒索他人30余萬元，犯罪所得利益扣除該團(tuán)伙日常開支及劉某乙的工資外，由出資人平均分配?，F(xiàn)查明的該團(tuán)伙犯罪事實(shí)具體如下：

1、2017年9月26日，高安受害人熊某某因急需資金，通過中介與全某乙取得聯(lián)系，全某乙伙同劉某甲等人駕車來到高安，雙方約定熊某某借款3萬元，每10天計(jì)算一次利息，每次3000元。全某乙等人在扣押了熊某某一把本田小車鑰匙和確認(rèn)了熊某某的公司地址和家庭住址后，以劉某甲的名義與熊某某簽訂了3萬元的《借據(jù)》、《借款合同》，為期十年的《房屋租賃協(xié)議》和《車輛抵押合同》，扣除第一期利息3000元，以及手續(xù)費(fèi)、GPS安裝費(fèi)、交通費(fèi)，由劉某甲通過支付寶轉(zhuǎn)賬放款22500元給熊某某，之后熊某某未按時(shí)歸還利息時(shí)，全某乙便通過微信、電話以辱罵、恐嚇、威肋的方式來逼迫熊某某還錢，截止2018年10月5日，熊某某累計(jì)還款42500元，尚欠3萬本金。??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????

2、2017年5月29日，樟樹受害人楊某某因急需資金，通過廣告名片與全某乙等人取得聯(lián)系，劉某甲等四人駕車來到樟樹，雙方約定楊某某借款2萬元，每10天計(jì)算一次利息，每次2000元。劉某甲等人在確認(rèn)了楊某某的家庭住址以及楊某某父母的家庭住址后，以劉某甲的名義與楊某某簽訂了一份2萬元的《借據(jù)》、《借款合同》和《房屋抵押轉(zhuǎn)租》，在扣除第一期利息2000元、以及2000元押金、1000元路費(fèi)后，劉某甲將15000元現(xiàn)金交給楊某某，之后楊某某每個(gè)月歸還三期利息至9月30日。此時(shí)，楊某某又因需要資金，打電話聯(lián)系劉某甲，欲增加借款3萬元。9月30日，劉某甲派人到樟樹與楊某某于簽訂了一份3萬元的《借據(jù)》、《借款合同》，每10天計(jì)算一次利息，每次3000元?？鄢说谝黄?000元利息、2000元路費(fèi)以及5000元押金，劉某甲同伙通過微信轉(zhuǎn)賬放款2萬元給楊某某。加上楊某某第一次未歸還的本金2萬元共5萬元借款，每10天計(jì)息一次，一次5000元。之后楊某某未按時(shí)歸還利息時(shí)，劉某甲、全某乙便通過微信或打電話以辱罵、恐嚇、威脅的方式逼迫楊某某還錢。2018年4月18日，因楊某某無力支付高額利息，到豐城找到全某乙，雙方將借款、利息一次結(jié)算，簽訂了一份借款6萬元的合同，約定還款時(shí)間為6月，但楊某某無力支付。至案發(fā)時(shí)止，楊某某累計(jì)還款103500元，尚欠6萬元。??

3、2017年8月份，高安受害人聶某某因急需資金，通過廣告名片與全某乙等人取得聯(lián)系，之后劉某甲等四人駕車來到高安，雙發(fā)約定聶某某借款3萬元，每10天計(jì)算一次利息，每次3000元。劉某甲等人在確認(rèn)了聶某某的店面位置及住房位置后，簽訂了《借據(jù)》、《借款合同》、《車輛抵押合同》、《房屋租賃合同》，在扣除500元交通費(fèi)后，劉某甲將29500元現(xiàn)金叫給聶某某。之后聶某某若未按時(shí)歸還利息，劉某甲、全某乙便通過微信或打電話以辱罵、恐嚇、威脅的方式逼迫聶某某還錢，至2018年2月，聶某某累計(jì)歸還本金和利息87000元。2018?年4月1日，聶某某又因資金短缺，打電話向全某乙借款，全某乙伙同劉某甲等四人駕車來到高安，雙方約定聶某某借款3萬元，每10天計(jì)息一次，每次2400元，簽訂了《借據(jù)》、《借款合同》、《車輛抵押合同》、《房屋租賃合同》，扣除2400元頭息和600元手續(xù)費(fèi)，全某乙一伙放款27000元給聶某某。之后聶某某若未按時(shí)歸還利息，劉某甲、全某乙通過微信或打電話以辱罵、恐嚇、威肋、的方式逼迫聶某某還錢，此次聶某某累計(jì)還款50400元，尚欠3萬本金。

4、2017年4月份，南昌縣的受害人龔某某因急需資金，然后通過中介與全某乙取得聯(lián)系，之后全某乙伙同劉某甲等四人駕車來到南昌縣，雙方約定熊某某向全某乙一伙借款2萬元，每10天計(jì)息一次，每次2000元利息。全某乙等人在確認(rèn)了龔某某的單位地址和家庭住址后，以劉某甲的名義與龔某某簽訂了2萬元的《借據(jù)》、《借款合同》、為期十年的《房屋租賃協(xié)議》和《車輛抵押合同》，扣除前兩期4000元的利息、2000元的保證金、2000元上門費(fèi)后，全某乙拿了12000元現(xiàn)金給龔某某。后龔某某若末按時(shí)歸還利息時(shí)，全某乙通過微信或打電話以辱罵、恐嚇、威脅、上門騷擾的方式逼迫龔某某還錢。至案發(fā)時(shí)，龔某某累計(jì)還款54600元，尚欠2萬本金。

5、2017年8月12日，高安受害人駱某某因急需資金，通過中介與全某乙等人取得聯(lián)系，之后全某乙、劉某甲等四人駕車來到高安，雙發(fā)約定駱某某借款7萬元，每10天計(jì)息一次，每次7000元利息。劉某甲等人在扣押了駱某某一把大眾小車車鑰匙和確認(rèn)了駱某某的店面位置及住房位置后，以劉某甲的名義與駱某某申簽訂廠7萬元的《借據(jù)》、《借款合同》，為期二十年的《房屋租賃協(xié)議》和《車輛抵押合同》，扣除7000元頭息，3500元手續(xù)費(fèi)，劉某甲拿了17000元現(xiàn)金、全某乙通過微信轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)了42500元共計(jì)?59500元給駱某某，10天后駱某某歸還了7萬元。2017年8月29日，駱某某又因資金短缺，打電話問全某乙借款，之后全某乙伙同劉某甲等四人駕車來到高安，雙方約定駱某某借款5萬元，每10天計(jì)息一次，每次4500元利息，雙方又簽訂了《借據(jù)》、《借款合同》，扣除4500元頭息和2000元路費(fèi)后，全某乙一伙放款43500?元給駱某某。之后駱某某未按時(shí)歸還利息時(shí)，全某乙通過微信或打電話以辱罵、恐嚇、威脅的方式逼追駱某某還錢，此次駱某某累計(jì)還款133650元，尚欠2萬本金。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證；2、證人證言；3、被告人的供述與辯解；4、被害人陳述；5、辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人全某甲為全某乙惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)成員，該犯罪集團(tuán)以非法占有為目的，以無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而假借民間借貸之名，誘使或迫使被害人簽訂金額虛高的“借貸”協(xié)議和變相“抵押”“租賃”等相關(guān)協(xié)議，約定高額利息，使被害人無力支付，通過微信、電話，以辱罵恐嚇、損毀形象、人身威脅、帶人上門討債、利用合同訴訟等方式對(duì)被害人實(shí)施“軟暴力”，逼迫被害人支付“利息”，強(qiáng)行索要他人財(cái)物。被告人全某甲參與5起，共計(jì)敲詐勒索他人312650元，犯罪未遂金額160000元。被告人全某甲屬于在實(shí)施“套路貸”過程中，以威脅、要挾等“軟暴力”方法，強(qiáng)行索要他人財(cái)物，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，被告人全某甲在共同犯罪中起次要作用，是從犯。該犯罪集團(tuán)作案多起，實(shí)施“軟暴力”擾亂了受害人正常的生活，給受害人及家人造成極大的心理恐慌，使受害人有家不能回、有店不敢開、有車不敢開等，只能屈服于這種軟暴力，到處借錢或高息貸款來支付利息，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部《關(guān)于辦理惡勢(shì)力刑事案件若干問題的意見》（2019年4月9日）第11條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)”。

?根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

高安市人民法院　

檢察員：陳宜男

（院印）

2019年10月14日　

附：

????1．被告人現(xiàn)羈押在高安市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)五冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4．量刑建議書一份。