湖北省松滋市人民檢察院

起???訴???書

鄂松檢二部刑訴〔2020〕63號

被告人覃某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼4210871990********，漢族，小學(xué)文化，經(jīng)商。出生地湖北省松滋市，住松滋市**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月28日被松滋市公安局刑事拘留，2019年7月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由松滋市公安局執(zhí)行。

被告人聶某某，男，1984年**月**日出生，身份證號碼4210871984********，漢族，初中肄業(yè)，經(jīng)商。出生地湖北省松滋市，住松滋市**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月28日被松滋市公安局刑事拘留，2019年7月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由松滋市公安局執(zhí)行。

被告人許某某，男，1994年**月**日出生，身份證號碼4210871994********，漢族，初中肄業(yè)，經(jīng)商。出生地湖北省松滋市，住松滋市**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月15日被松滋市公安局刑事拘留，2019年7月4日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由松滋市公安局執(zhí)行。

被告人陳某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號碼4210871988********，漢族，初中肄業(yè)，廚師。出生地湖北省松滋市，戶籍所在地湖北省松滋市**鎮(zhèn)**村**組**號，住松滋市**鎮(zhèn)**村**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月11日被松滋市公安局刑事拘留，2019年8月15日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由松滋市公安局執(zhí)行。

被告人張龍，男，1988年**月**日出生，身份證號碼4210871988********，漢族，大專文化，務(wù)工。出生地湖北省松滋市，住松滋市**鎮(zhèn)**號**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月7日被松滋市公安局刑事拘留，2019年10月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由松滋市公安局執(zhí)行。

本案由松滋市公安局偵查終結(jié)，以被告人覃某某、聶某某、許某某、陳某甲、張龍涉嫌詐騙罪，于2019年11月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，因事實不清，證據(jù)不足，本院將本案退回松滋市公安局補(bǔ)充偵查兩次（自2019年12月31日至2020年1月31日、2020年3月15至2020年4月15日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2019年12月17日至2019年12月31日、2020年3月1日至2020年3月15日、2020年5月16日至2020年5月29日）。被告人均同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年10月，被告人覃某某、被告人聶某某與張某乙在松滋市**鎮(zhèn)**汽車城合伙開辦了一家“**二手車行”，后覃某某又找被告人許某某給車行幫忙。覃某某、許某某、聶某某在一次聊天過程中，覃某某提出利用車輛辦理購車貸款進(jìn)行套現(xiàn)，并承諾套現(xiàn)的車輛由其通過租賃賺錢并承擔(dān)一部分車貸還款，許某某和聶某某予以認(rèn)可。期間，許某某又找被告人陳某甲和被告人張龍，讓其幫忙介紹買車的人或者需要借錢的人，并承諾按照返點給陳某甲和張龍?zhí)岢桑吮硎就?。上述被告人遂利用被害人借錢的心理辦理車貸套現(xiàn)。

截止2018年12月，覃某某、聶某某、許某某、陳某甲、張龍以非法占有為目的，明知在其償還能力不足的情況下，分別利用被害人佘某某、裴某某、王某甲、呂某甲、徐某甲、李某甲、高某某、王某乙、袁某某、黃某甲、周某丙、張某丙、張某丁共13人的身份信息辦理了二手車購車貸款。因車輛無法通過租賃獲利，且上述被告人無法償還銀行貸款，遂分別將車輛抵押及轉(zhuǎn)賣獲利，造成被害人背負(fù)銀行債務(wù)。具體事實分述如下：

覃某某與許某某的共同犯罪事實

1、2018年10月，被害人李某乙因需要借錢找到許某某，許某某說可以給李某乙搞二手車貸款搞錢，因李某乙的征信辦不了車貸，許某某讓李某乙以其妻子佘某某的名義辦理車貸。許某某找楊某甲以6.8萬元的價格購買一輛現(xiàn)代IX35越野車，并預(yù)先支付了3000元定金，之后將車輛過戶到佘某某名下。許某某聯(lián)系成都**實業(yè)集團(tuán)有限公司（以下簡稱**甲公司）業(yè)務(wù)員黃某乙給佘某某辦理了購車貸款，后佘某某、**甲公司與中國工商銀行成都**支行（以下簡稱**支行）簽訂了《中國工商銀行信用卡汽車專項分期付款合同》、《擔(dān)保合同》等，合同約定由**支行提供佘某某購車貸款資金，**甲公司先行墊付貸款資金且為佘某某的貸款申請?zhí)峁?dān)保服務(wù)。10月11日，**甲公司放款7.085萬元至楊某甲賬戶，楊某甲扣除車款6.5萬元并將返點5850元轉(zhuǎn)給許某某。許某某將該車以3萬元價格抵押給覃某某用于出租，約定由覃某某承擔(dān)佘某某一部分車貸還款，并給李某乙借款1.5萬元，覃某某將抵押車輛及抵押合同以3.2萬元的價格賣給湖南車販子扶某某（未查明身份）。覃某某、許某某實騙金額為7.085萬元，造成佘某某背負(fù)車貸債務(wù)8.22萬元。

2、2018年10月，許某某找被害人裴某某借用其身份信息辦理購車貸款,并稱車貸由其償還,三年后車子歸裴某某所有，裴某某表示答應(yīng)。許某某遂找“**車市”老板劉某某（未查明身份）以7.2萬元購買了一輛現(xiàn)代IX35越野車，并將車輛過戶到裴某某名下，后聯(lián)系黃某乙給裴某某辦理了購車貸款，采取上述同樣的方式簽訂合同。10月18日，**甲公司放款7.63萬元至許某某賬戶，許某某將該車以3萬元抵押給覃某某，覃某某將抵押車輛以3.2萬元的價格賣給扶某某。覃某某、許某某實騙金額為7.63萬元，造成裴某某背負(fù)車貸債務(wù)8.84萬元。

3、2018年11月，被害人王某甲找許某某幫忙借款，許某某承諾以王某甲名義辦理購車貸款，貸款不需要其償還，事成之后給其借錢，王某甲表示同意。許某某遂找覃某某以8.3萬元價格購買一輛寶馬318轎車，并將車輛過戶到王某甲名下，后聯(lián)系浙江**擔(dān)保有限公司（以下簡稱**乙公司）業(yè)務(wù)員王某丙給王某甲辦理了購車貸款，王某甲、**乙公司與**支行簽訂《中國工商銀行信用卡專項分期付款合同》、《擔(dān)保合同》等，約定由**支行提供購買二手車貸款資金，**乙公司先行墊付貸款資金且為王某甲的貸款申請?zhí)峁?dān)保服務(wù)。11月20日，**乙公司放款7.674萬元至許某某賬戶，許某某將車款支付給覃某某，并將車輛抵押給覃某某，覃某某未給許某某抵押款，許某某遂未向王某甲借款。覃某某后將抵押車輛以8萬元價格抵賬給許某乙。覃某某、許某某實騙金額為7.674萬元，造成王某甲背負(fù)車貸債務(wù)8.79萬元。

（二）覃某某、許某某、張龍的共同犯罪事實

4、2018年10月，被害人呂某甲找張龍幫忙借錢，后張龍和許某某承諾以呂某甲名義辦理購車貸款，車貸不需要其償還，只需還借的錢，呂某甲表示同意。許某某和張龍遂找“**車行”老板王某戊以8.15萬元的價格購買一輛本田雅閣轎車，許某某預(yù)付了2500元定金，之后將車輛過戶到呂某甲名下，后聯(lián)系黃某乙給呂某甲辦理了購車貸款，并采取上述同樣方式簽訂合同。10月18日，**甲公司放款7.957萬元至許某某賬戶，許某某將車輛尾款支付給王某戊，將車輛以3萬元的價格抵押給覃某某，并給呂某甲借款1萬元，給張龍借款1萬元。覃某某將抵押車輛以3.4萬元的價格賣給張某甲（未查明身份）。覃某某、許某某、張龍實騙金額為7.957萬元，造成呂某甲背負(fù)車貸債務(wù)9.2003萬元。

（三）覃某某、許某某、陳某甲的共同犯罪事實

5、2018年11月，被害人徐某甲找陳某甲幫忙借錢，陳某甲將徐某甲介紹給許某某辦理購車貸款，許某某承諾以徐某甲名義辦理購車貸款，車貸不需要其償還，只需還借的錢，事成之后給其借錢，徐某甲表示同意。許某某遂找覃某某以4.3萬元的價格購買一輛別克君威轎車，并將車輛過戶到徐某甲名下，后聯(lián)系黃某乙給徐某甲辦理了購車貸款，采取上述同樣的方式簽訂合同。11月2日，**甲公司放款4.715萬元至許某某賬戶，許某某將車款轉(zhuǎn)給覃某某，并將該車以2萬元價格抵押給覃某某，之后按照約定給徐某甲借款1萬元。覃某某后將抵押車輛借給松滋市**鎮(zhèn)的王某己（未查明身份）一直使用。覃某某、許某某、陳某甲實騙金額為4.715萬元，造成徐某甲背負(fù)車貸債務(wù)5.77萬元。

6、2018年11月，被害人李某甲因需要借錢找到陳某甲，陳某甲將李某甲介紹給許某某辦理購車貸款，許某某承諾以李某甲名義辦理購車貸款，車貸不需要其償還，只需還借的錢，事成之后給其借錢,李某甲表示同意。許某某找覃某某以4.8萬元購買一輛日產(chǎn)軒逸轎車，將車輛過戶到李某甲名下，并聯(lián)系湖北**投資擔(dān)保有限公司（以下簡稱**丙公司）業(yè)務(wù)員徐某乙給李某甲辦理了購車貸款，采取上述同樣的方式簽訂合同。11月16日，**丙公司放款5.232萬元至覃某某賬戶，覃某某扣除車輛成本后將余款轉(zhuǎn)給許某某。許某某將車輛以2萬元價格抵押給覃某某，覃某某按照約定給李某甲借款1萬元。之后，覃某某將抵押車輛以2.2萬元的價格賣給扶某某。覃某某、許某某、陳某甲實騙金額為5.232萬元，造成李某甲背負(fù)車貸債務(wù)6.6萬元。

（四）許某某、陳某甲的共同犯罪事實

7、2018年11月，被害人張某戊找陳某甲幫忙借錢，陳某甲將張某戊介紹給許某某辦理購車貸款，許某某承諾以張某戊名義辦理購車貸款，車貸不需要其償還，只需還借的錢，事成之后給其借錢,張某戊表示同意。因張某戊的征信有逾期記錄，遂以其母親高某某的身份辦理車貸。許某某找“**車行”老板王某戊以7.2萬元價格購買了一輛日產(chǎn)軒逸轎車，將車輛過戶到高某某名下，并聯(lián)系徐某乙給高某某辦理了購車貸款，采取上述同樣的方式簽訂合同。11月16日，**丙公司放款7.0336萬元至許某某賬戶，許某某將錢款支付給王某戊。后在胡某某的介紹下，許某某將車輛以3萬元價格抵押給宜昌二手車販子孫某某（未查明身份），并按照約定給張某戊借款1.5萬元。許某某、陳某甲實騙金額為7.0336萬元，造成高某某背負(fù)車貸債務(wù)9.1萬元。

8、2018年12月，許某某找唐某某（未查明身份）以7萬元價格購買一輛日產(chǎn)天籟轎車，因被害人王某乙找許某某和陳某甲幫忙借錢，許某某承諾以王某乙名義辦理購車貸款，車貸不需要其償還，只需還借的錢，事成之后給其借錢,王某乙表示同意。許某某遂將該車過戶到王某乙名下，并聯(lián)系**丙公司業(yè)務(wù)員周某甲給王某乙辦理了車貸，采取上述同樣的方式簽訂合同。12月13日，**丙公司放款6.7萬元至許某某賬戶，許某某用來支付車輛成本。后許某某將車輛以5萬元抵押給萬某某，并按照約定給王某乙借款1萬元。因萬某某找不到許某某還抵押款，遂找王某乙將抵押車輛過戶到雷某某名下，之后萬某某將車輛以6.7萬元價格轉(zhuǎn)賣給李某丙。許某某、陳某甲實騙金額為6.7萬元，造成王某乙背負(fù)車貸債務(wù)8.9萬元。

（五）陳某甲、張龍的共同犯罪事實

9、2018年11月，被害人袁某某找陳某甲幫忙借錢，陳某甲和張龍承諾以袁某某名義辦理購車貸款，車貸不需要其償還，只需還借的錢，事成之后給其借錢，袁某某表示同意。張龍和陳某甲遂找“**汽車租賃”老板杜某某以7.1萬元價格購買一輛豐田卡羅拉轎車，并將車輛過戶到袁某某名下，后張龍聯(lián)系**丙公司業(yè)務(wù)員陳某丙給袁某某辦理了購車貸款，采取上述同樣方式簽訂合同。11月14日，**丙公司放款6.54萬元至羅某甲的賬戶，羅某甲扣除保險等費用后將錢款支付給杜某某。后在杜某某的介紹下，張龍和陳某甲將車輛以4萬元價格抵押給楊某甲，張龍按照約定給袁某某借款1萬元。后因袁某某無力償還抵押款，楊某甲遂將抵押車輛以2.9萬元價格轉(zhuǎn)賣。陳某甲、張龍實騙金額為6.54萬元，造成袁某某背負(fù)車貸債務(wù)8.2萬元。

10、2018年11月，被害人黃某甲找陳某甲幫忙借錢，陳某甲和張龍承諾以黃某甲名義辦理購車貸款，車貸不需要其償還，只需還借的錢，事成之后給其借錢，黃某甲表示同意。二人通過丁某某介紹在**鎮(zhèn)**路一家二手車行找張某己以7.7萬元購買一輛黑色日產(chǎn)天籟轎車，張龍預(yù)付了1萬元定金，并將該車過戶到黃某甲名下，后丁某某幫忙聯(lián)系陳某丙給黃某甲辦理了購車貸款，采取上述同樣方式簽訂合同。11月26日，*丙公司放款7.303萬元至羅某甲的賬戶，羅某甲扣除保險等費用后將車款支付給丁某某，丁某某又支付給曾某。張龍將該車以3.5萬元價格抵押給羅某乙（未查明身份）,并按照約定給黃某甲借款1萬元。陳某甲、張龍實騙金額為7.303萬元，造成黃某甲背負(fù)車貸債務(wù)9.1萬元。

（六）覃某某、聶某某的共同犯罪事實

11、2018年10月，被害人周某乙因需要借錢找到聶某某，聶某某告訴周某乙通過辦理購車貸款的方式給其借錢，周某乙表示同意，因周某乙的征信記錄不良，遂使用其兒子周某丙的身份辦理車貸。聶某某隨即將覃某某交給其的一輛?？怂罐I車過戶到周某丙名下，后孟某某（未查明身份）聯(lián)系徐某乙給周某丙辦理了購車貸款，采取上述同樣的方式簽訂合同。10月24日，**丙公司放款5.45萬元至孟某某賬戶，孟某某扣除保險等費用給聶某某轉(zhuǎn)款5萬元，聶某某轉(zhuǎn)給覃某某5萬元。后聶某某將車輛以3.2萬元抵押給覃某某，并讓覃某某給周某乙借款1.3萬元。覃某某將抵押車輛以3.2萬元賣給扶某某。覃某某、聶某某實騙金額為5萬元，造成周某丙背負(fù)車貸債務(wù)6.8萬元。

12、2018年11月，張某丙因需要借錢找到聶某某，聶某某告訴張某丙通過辦理購車貸款的方式給其借錢，張某丙表示同意，聶某某給張某丙先行微信轉(zhuǎn)賬1000元。因覃某某事先找張某庚以8.7萬元價格購買一輛本田思鉑睿轎車，聶某某遂將該車過戶到張某丙名下，后聯(lián)系徐某乙給張某丙辦理了購車貸款，采取上述同樣方式簽訂合同。11月8日，**丙公司放款5.9814萬元至聶某某賬戶，聶某某給張某庚轉(zhuǎn)賬4.6萬元用來支付車款尾款，后按照約定又給張某丙借款4000元。覃某某將該車以4萬元價格抵押給王某辛，王某辛又以4.2萬元價格轉(zhuǎn)賣給漆某某。覃某某、聶某某實騙金額為5.9814萬元，造成張某丙背負(fù)車貸債務(wù)8.2萬元。

13、2018年11月，聶某某利用被害人張某丁的身份信息辦理購車貸款，并給其借款1萬元。聶某某找張某庚以11.8萬元購買一輛本田CRV轎車，并給張某庚預(yù)付了6.8萬元，之后將車輛過戶到張某丁名下，后聯(lián)系徐某乙給張某丁辦理了購車貸款，采取上述同樣方式簽訂合同。11月12日，**丙公司放款7.5355萬元至聶某某賬戶，聶某某給覃某某轉(zhuǎn)賬7萬元。覃某某將車輛以8萬元價格賣給章某某（未查明身份）。覃某某、聶某某實騙金額為7.5355萬元，造成張某丁背負(fù)車貸債務(wù)10萬元。

經(jīng)湖北荊松會計師事務(wù)所鑒定：截止2018年12月，覃某某、許某某、聶某某、陳某甲、張龍共實施二手車抵押貸款車輛13輛，涉案總金額86.3865萬元，其中覃某某涉案金額為58.8099萬元，許某某涉案金額為54.0266萬元，聶某某涉案金額為18.5169萬元，陳某甲涉案金額為37.5236萬元，張龍涉案金額為21.8萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、戶籍證明、汽車專項分期付款業(yè)務(wù)調(diào)查表、反擔(dān)保承諾函、中國工商銀行信用卡專項分期付款合同、銀行交易明細(xì)、微信轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天截圖、電子回單、轉(zhuǎn)賬憑證、擔(dān)保公司營業(yè)執(zhí)照、注冊登記機(jī)動車信息、機(jī)動車行駛證、武漢**汽車服務(wù)有限公司擔(dān)保服務(wù)合同、諒解書、收條等書證；2、證人徐某乙、張某乙、王某辛、黃某乙、王某戊、陳某丙、周某甲、張某庚等人的證言；3.被害人張某丁、張某丙、周某乙、黃某甲、呂某甲、王某甲、王某乙等人的陳述；4、湖北荊松會計師事務(wù)所鑒證報告；5、訊問視頻光盤；6、被告人覃某某、聶某某、許某某、陳某甲、張龍的供述和辯解；7、受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、情況說明等其他證明材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人覃某某、聶某某、許某某、陳某甲、張龍對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人覃某某、許某某、陳某甲、張龍以非法占有為目的，在合同簽訂、履行過程中，騙取對方當(dāng)事人的財物，數(shù)額巨大；被告人聶某某以非法占有為目的，在合同簽訂、履行過程中，騙取對方當(dāng)事人的財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在本案整個犯罪過程中，各被告人都積極參與，所起作用相當(dāng)，不宜區(qū)分主從犯。被告人覃某某、陳某甲自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，系自首，依法可以從輕或減輕處罰。被告人覃某某、聶某某、許某某、陳某甲、張龍自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省松滋市人民法院

檢察官：周東平

2020年5月29日

附件：

1.被告人覃某某、聶某某、許某某、陳某甲、張龍現(xiàn)羈押于松滋市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)12冊。

3.隨案移送光盤16張。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》5份。