安徽省阜陽市潁州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

州檢一部刑訴〔2020〕93號

被告人褚某某，男，****年**月**日出生，身份證號碼342101********1019，漢族，大學(xué)文化，原系阜陽市公安局潁州分局袁集派出所副所長，安徽省阜陽市人，住安徽省阜陽市**區(qū)**城**樓**室。被告人褚某某因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年10月21日被阜陽市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年11月4日經(jīng)本院批準逮捕，次日由該局執(zhí)行逮捕，2020年3月17日本院依法對其取保候?qū)彙?/span>

本案由阜陽市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人褚某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因需要補充證據(jù)，本院于2020年2月11日退回偵查機關(guān)，偵查機關(guān)經(jīng)補充偵查于同年3月11日重新移送審查起訴。本院依法延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2018年6月份，被告人褚某某為了將其名下位于阜陽市開發(fā)區(qū)恒華天地小區(qū)的四套閑置房產(chǎn)抵押給銀行獲得貸款并將貸款借給他人賺取利潤，與丁某某商議，由丁某某以其本人名義向銀行申請經(jīng)營貸款，以褚某某的該四套房產(chǎn)作抵押，并提供二人控制的阜陽市玲蕊建材銷售有限公司與阜陽市某某門窗銷售有限公司之間的虛假訂貨合同，向阜陽潁泉農(nóng)村商業(yè)銀行申請貸款450萬元，貸款月利率7.66‰。2018年7月11日銀行放款后，丁某某將450萬元全部轉(zhuǎn)入褚某某銀行賬戶內(nèi)，次日，褚某某將其中的380萬元借給巴明昌，月利率3%。從2018年7月12日至案發(fā)，巴明昌基于該筆借款按約支付給褚某某利息85.2萬元，褚某某歸還銀行貸款利息21.7544萬元，非法獲利63.4456萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、到案經(jīng)過等書證；

2.證人巴某某、翟某某等人的證言；

3.被告人褚某某的供述與辯解；

4.勘驗筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人褚某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人褚某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省阜陽市潁州區(qū)人民法院

檢察員：王智勇

2020年4月1日

附：

????1.被告人褚某某現(xiàn)取保候?qū)徲诎不帐「逢柺?*區(qū)**城**樓**室。

2.案卷材料和證據(jù)四冊，光盤四張，適用簡易程序建議書一份，認罪認罰具結(jié)書一份?！?/span>