浙江省溫嶺市人民檢察院

起?訴?書

臺溫檢四部刑訴〔2020〕387號

被告人袁某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份證號碼3412211996********，漢族，初中，無業(yè)，住安徽省臨泉縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年9月11日被溫嶺市公安局刑事拘留，于2019年10月17日被溫嶺市公安局取保候?qū)?/span>。

被告人任某某，男，1982年**月**日出生，公民身份證號碼3310811982********，漢族，初中，無業(yè)，住浙江省溫嶺市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年9月11日被溫嶺市公安局刑事拘留，于2019年10月17日被溫嶺市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，男，1989年**月**日出生，公民身份證號碼3310811989********，漢族，高中，無業(yè)，住浙江省溫嶺市**鎮(zhèn)**街村**號。因本案于2019年9月11日被溫嶺市公安局刑事拘留，于2019年10月17日被溫嶺市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼4228021987********，土家族，小學(xué)，無業(yè)，住湖北省恩施土家族苗族自治州利川市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2019年9月24日被溫嶺市公安局刑事拘留，于2019年10月17日被溫嶺市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由溫嶺市公安局偵查終結(jié)，以被告人袁某甲、任某某、張某某涉嫌敲詐勒索罪、詐騙罪、被告人王某甲涉嫌敲詐勒索罪，于2020年1月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年以來，袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙在溫嶺市城東街道廣明大廈11樓、5樓設(shè)立*甲商務(wù)公司（以下稱*甲公司），被告人袁某甲、任某某在李某某的股份中參股，以借款業(yè)務(wù)為名組織實施“套路貸”犯罪活動，形成以袁某乙為首，以李某某、林某甲、林某乙、蔡某某為骨干成員的惡勢力犯罪集團。

2018年8、9月份，被告人張某某、袁某甲、任某某、王某甲伙同李某某（均另案處理）在溫嶺市城東街道廣明大廈2507室設(shè)立*乙科技公司(以下稱*乙公司)，以借款業(yè)務(wù)為名組織實施“套路貸”犯罪活動,形成以張某某為首，以李某某、袁某甲、任某某、王某甲為骨干成員的惡勢力犯罪集團。

2019年1月份，被告人張某某伙同鄭某某、包某某（均另案處理）在溫嶺市城東街道建聯(lián)大廈1101室設(shè)立*丙商務(wù)公司(以下稱*丙公司)，以借款業(yè)務(wù)為名組織實施“套路貸”犯罪活動,形成以鄭某某為首，以包某某、張某某為骨干成員的惡勢力犯罪集團。

上述公司均以民間借貸為名，從事非法放貸活動，通過網(wǎng)絡(luò)或中介宣傳快速放貸、低息、放款條件寬等多吸引資金緊張的客戶，貸款時向客戶收取管理費、服務(wù)費、押金、GPS費、家訪費、風(fēng)險金、首期手續(xù)費等高達借款額30%的多種費用和高額的利息，并讓客戶書寫承諾書、虛增借款金額并隱瞞實際利息的借條、簽署空白的車輛質(zhì)押合同等方式設(shè)置“套路”形成虛假債權(quán)、債務(wù)關(guān)系。如客戶出現(xiàn)逾期還款、失聯(lián)等情況，則肆意認定違約，對客戶進行電話催收、上門催收、拖車催收等多種催收方式，并伴有言語威脅，實施了多起詐騙、敲詐勒索事實，具體如下：

一、詐騙

1.2019年3月至7月期間，被告人任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人周某丙出借四次，分別為13700元、14000元、14000元、14000元（人民幣，下同），均以需收取GPS安裝費、家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為20000元，被害人周某丙均需還款21480元，前三筆被害人周某丙已還清，第四筆因本案案發(fā)，周某丙實際還款716元。袁某乙等人非法獲利22024元。

2、2019年4月30日，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙出借給被害人林某丙55600元，以需收取GPS安裝費、家訪費、服務(wù)費等費用為由虛增借款金額為7萬元，被害人林某丙需還款115550元。因本案案發(fā)，林某丙實際還款73530元，袁某乙等人非法獲利17930元。

3、2019年7月8日，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙出借給被害人郟某某30000元，以需收取GPS安裝費、家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為40000元，被害人郟某某需還款49800元。后因本案案發(fā)，郟某某實際還款15820元。

4、2019年3月30日，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借給丁某某21000元，以需收取GPS安裝費、家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為35000元,要求二十期共還50000元。后丁某某共還款14期35000元。

?2019年6月11日，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借給丁某某40000元，以需收取GPS安裝費、家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為45000元。后丁某某共還款45000元。

5、2019年5月6日、7月6日，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借給胡某某7000元、7000元，以需收取家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為10000元、10000元。胡某某還款10000元、10000元。

同年7月31日，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借給胡某某7000元，以需收取家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為10000元，后因案發(fā)未還。

6、2019年6月20日，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借趙某某8800元，以需收取家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為10000元，要求趙某某每天500元，還20天。后趙某某共還款11600元。同年6月30日左右，趙某某向鄭某某、包某某借款30000元，并將浙JH5****轎車抵押，實際到手21000元，要求十期還39000元。趙某某已經(jīng)還款五六期，余款因案發(fā)未還。

7、2019年5月至7月份，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借程某某三次，分別7000元、7500元、11500元，以需收取家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為10000元、10000元、15000元。前兩次程某某還款10000元、10000元，最后一次因案發(fā)程某某還款9期6750元。

8、2019年6月19日，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借周某丁7000元，以需收取家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為10000元，要求還十期共13000元。后周某丁還款六期共8100元，含300元逾期費。

9、2019年5月29日，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借徐某某16000元，以需收取家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為25000元，要求十五期共還39000元。后徐某某還款6000元左右。

10、2019年5月22日，被告人張某某伙同鄭某某、包某某合伙出借給謝某某14000元，以需收取家訪費、管理費等費用為由虛增借款金額為20000元，要求十期共還26000元。后謝某某共計還款19200元。

二、敲詐勒索

1、2019年3月底，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人馬某甲出借人民幣20800元，以需收取GPS安裝費、家訪費，管理費等費用為由虛增借款金額為30000元，馬某甲需分期還款42600元。馬某甲歸還8520元后無力償還，馬某甲家人找被告人袁某乙等人協(xié)商，袁某乙等人以不還款就拖車威脅要求償還剩余的34080元。經(jīng)協(xié)商，馬某甲家人再歸還25000元，袁某乙等人非法獲利12720元。

2、2019年4月初，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人呂某甲出借人民幣17000元，以需收取GPS安裝費、家訪費，管理費等費用為由虛增借款金額為24000元，呂某甲需分期還款36400元。呂某甲歸還5600元后將質(zhì)押車輛二次抵押向他人借款，袁某乙等人發(fā)現(xiàn)后將呂某甲的車開走并以此威脅呂某甲還清剩余錢款。經(jīng)協(xié)商，呂某甲再還款30000元，袁某乙等人非法獲利18600元。

3、2019年4月，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人劉某某出借人民幣14000元，以需收取GPS安裝費、家訪費，管理費等費用為由虛增借款金額為20000元。劉某某歸還3868元后逾期，袁某乙等人到江蘇將劉某某的車開走并威脅劉某某家屬償還剩余部分及開車費用共計35000元。后經(jīng)協(xié)商，劉某某家屬再還款27700元，被告人袁某乙等人非法獲利17568元。

4、2019年3、4月，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人莊某某出借人民幣兩次分別為13040元、15000元，以需收取GPS安裝費、家訪費、管理費等費用為由虛高借款金額，制造虛假流水，莊某某需分期還款分別為40200元、52200元。袁某乙等人在催討過程中威脅被害人莊某某歸還高額本息，否則拖車。后莊某某分別實際還款17755元、28840元。袁某乙等人非法獲利18555元。

5、2019年5月5日，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人傅某某出借人民幣45500元，以需收取GPS安裝費、家訪費，管理費等費用虛增借款金額為60000元，傅某某需分期還款87000元。傅某某歸還23200元后出現(xiàn)逾期，袁某乙等人到玉環(huán)將傅某某的寶馬X1開走，威脅傅某某償還剩余款項。后經(jīng)協(xié)商，傅某某再還款24500元。袁某乙等人非法獲利2200元。

6、2019年5月12日，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人章某某出借人民幣30000元，以需收取GPS安裝費、家訪費、管理費等費用虛增借款金額為40000元，章某某需分期還款50960元。章某某歸還31360元后袁某乙等人威脅章某某繼續(xù)歸還剩余款項，后經(jīng)協(xié)商章某某再還款5000元。袁某乙等人非法獲利6360元。

7、2019年5月19日，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人謝某某出借人民幣26500元，以需收取GPS安裝費、家訪費、管理費等費用虛增借款金額為35000元，謝某某需分期還款51900元。謝某某歸還9515元后出現(xiàn)逾期，袁某乙等人到橫峰將謝某某的汽車開走，威脅謝某某償還剩余款項。后經(jīng)協(xié)商，謝某某再還款24500元，袁某乙等人非法獲利7515元。

8、2019年6月份左右，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人金某某出借人民幣28000元，以需收取GPS安裝費、安訪費、管理費等費用后虛增借款金額為35000元，金某某需分期還款53000元。金某某還款過程中有過逾期，袁某乙等人以言語威脅金某某還款，金某某最終還款人民幣37100元，袁某乙等人非法獲利9100元。

9、2019年6月10日，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、林某甲、李某某、林某乙、蔡某某合伙向被害人林某丙出借人民幣90000元，扣留林某丙車輛并約定三日后還款100000元。后林某丙逾期未還，袁某乙等人以收取逾期費用為由要求林某丙歸還110000元，后經(jīng)協(xié)商林某丙歸還108800元，袁某乙等人非法獲利18800元。

10、2019年7月22日，被告人袁某甲、任某某參股李某某與袁某乙、李某某、林某甲、林某乙、蔡某某合伙向被害人潘某某出借人民幣24000元，以需收取GPS安裝費、安訪費、管理費等費用后虛增借款金額為30000元，潘某某需分期還款47000元。借款時告知如逾期會將車拖走處置，因本案案發(fā)，潘某某實際還款2350元。

11、2019年6月下旬，被告人任某某、袁某甲伙同李某某向被害人周某甲出借人民幣8000元，以收取GPS安裝費等費用虛增借款金額為10000元，周某甲需分期還款15000元。被害人周某甲提前一次性還款10000元遭到拒絕后又還款1000元。后李某某等人威脅被害人周某甲如不繼續(xù)還款就將車拖走處置，周某甲又還款3400元。李某某等人非法獲利3400元。

12、2018年8月31日，被告人張某某、袁某甲、任某某、王某甲伙同李某某向被害人賀某某出借人民幣21000元，以收取GPS安裝費、家訪費等費用虛增借款金額為25000元，賀某某需分期還款27000元。后賀某某逾期未還，被告人張某某、袁某甲、任某某、王某甲等人將賀某某的汽車開走，威脅賀某某還款，因賀某某不還款，五人將汽車以30000元左右的價格賣到二手車市場。被告人張某某、袁某甲、任某某、王某甲等人非法獲利9000元。

13、2019年7月4日，丁某某向被告人張某某和鄭某某、包某某等人借款35000元，要求還款40000元。后因丁某某未還款，張某某以“要來去丁某某家要錢”“將丁某某車子拖走”、“把葡萄園的葡萄拔了”等言語發(fā)信息來騷擾、恐嚇丁某某，要求還款68000元，丁某某被逼后通過微信轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)給張某某1000元。

2019年9月10日，溫嶺市公安局大溪所民警在城東街道匯頭王村大轉(zhuǎn)盤路邊、太平街道政和路19號門口、城東街道虎頭山新區(qū)14幢2-3號抓獲被告人張某某、任某某、袁某甲。2019年9月24日，大溪所民警在澤國鎮(zhèn)牧嶼菜場附近路邊抓獲被告人王某甲。被告人袁某甲、任某某、張某某、王某甲到案后，均如實供述其主要涉案事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：身份信息、照片、借條收條等借款材料、格式承諾書樣本、微信聊天截圖、轉(zhuǎn)賬記錄等；2.證人證言：證人周某乙、呂某乙等人的證言；3.被害人陳述：被害人馬某甲、呂某甲、劉某某、傅某某、周某丙、彭某某、郟某某等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人袁某甲、任某某、張某某、王某甲與同案犯袁某某、李某某等人的供述與辯解；5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄、搜查筆錄；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信轉(zhuǎn)賬數(shù)據(jù)光盤。

本院認為，被告人袁某甲、任某某、張某某合伙或與人合伙，以經(jīng)營借貸公司為名形成較穩(wěn)定的“套路貸”犯罪組織，以非法占有為目的，設(shè)置套路騙取他人財物，數(shù)額較大；又采取威脅、要挾的方法，強行索要非法高額本息，袁某甲、任某某涉案數(shù)額巨大、張某某涉案數(shù)額較大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任，并適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。被告人王某甲與人合伙，以經(jīng)營借貸公司為名形成較穩(wěn)定的“套路貸”犯罪組織，采取威脅、要挾的方法，強行索要非法高額本息，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任，并適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。被告人袁某甲、任某某、張某某、王某甲等人為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款規(guī)定，系惡勢力犯罪集團。被告人任某某、袁某甲、張某某已經(jīng)著手實行犯罪，由于意志以外的原因部分未得逞，依照《中華人民共和國刑法》第二十三條之規(guī)定，系犯罪未遂，對該部分可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人袁某甲、任某某、張某某均一人犯數(shù)罪，依照《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)實行數(shù)罪并罰。被告人袁某甲、任某某、張某某、王某甲歸案后，如實供述其犯罪事實，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人張某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

溫嶺市人民法院

檢察官：王永振

2020年6月30日

附：

????1.被告人袁某甲、任某某、張某某、王某甲現(xiàn)取保候?qū)徳谕狻?/span>

2.案卷材料和證據(jù)拾肆冊，提訊證肆冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。