湖南省資興市人民檢察院　

起?訴?書(shū)

資檢刑檢刑訴〔2020〕168號(hào)　

被告人袁某甲，女，1993年**月**日生，桂陽(yáng)縣人，公民身份號(hào)碼4310211993********，漢族,?初中文化程度，戶(hù)籍地桂陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住地郴州市北湖區(qū)**家屬區(qū)**棟**房。2020年6月29日因涉嫌妨害信用卡管理罪被資興市公安局刑事拘留。經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年7月31日被資興市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由資興市公安局偵查終結(jié)，以被告人袁某甲涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年8月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

本院于2020年9月24日延長(zhǎng)審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：2019年8月，陳某某（已逮捕）微信聯(lián)系被告人袁某甲，告知其到銀行辦理成套銀行卡（含一類(lèi)銀行卡、電話(huà)卡、U盾或密碼生成器、開(kāi)通網(wǎng)銀、大額轉(zhuǎn)賬權(quán)限、國(guó)際漫游、身份證復(fù)印件等）給他人使用可以按每套卡每月支付1500元的報(bào)酬。袁某甲答應(yīng)后，到郵政銀行辦了一張銀行卡后，約陳某某到其小區(qū)門(mén)口見(jiàn)面，把銀行卡及新辦的手機(jī)卡等交給陳某某。之后，袁某甲與袁某乙（其弟）、侯某某（小叔子）一起在吃飯時(shí)告訴二人可以辦理銀行卡賣(mài)給別人獲取每個(gè)月1000元報(bào)酬，袁某乙遂辦了三張銀行卡交給了袁某甲，侯某某因行動(dòng)不便，袁某甲便推著侯某某到郴州一郵政銀行辦理了一張銀行卡，侯某某則將這張新的銀行卡及以前辦理的一張建設(shè)銀行卡交給了袁某甲。袁某甲取得卡后與陳某某聯(lián)系，在其小區(qū)門(mén)口將這五張銀行卡交給了陳某某。后袁某乙告訴袁某丙和徐某某可提供成套銀行卡可獲取報(bào)酬，并答應(yīng)幫助其兩人賣(mài)卡按每個(gè)月800元支付報(bào)酬。于是袁某丙和徐某某各辦理了一張農(nóng)業(yè)銀行卡給袁某乙，袁某乙將這二張卡交給了袁某甲，袁某甲拿到卡后以同樣的方式交給了陳某某。從2019年9月至2020年4月，陳某某支付給袁某甲8張銀行卡的報(bào)酬共計(jì)5.18萬(wàn)元。袁某甲除去支付給侯某某、袁某乙1.4萬(wàn)元，個(gè)人實(shí)得3.78萬(wàn)元。

另查明：被告人袁某甲出售給他人的8張信用卡，經(jīng)調(diào)取銀行流水總計(jì)金額超1000萬(wàn)元人民幣。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.指定管轄決定書(shū)、接報(bào)案登記表、立案決定書(shū)、拘留證、逮捕證、戶(hù)籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、微信轉(zhuǎn)賬交易記錄、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、銀行交易明細(xì)、情況說(shuō)明、綜合材料等書(shū)證；2.證人侯某某、袁某乙、袁某丙、徐某某、陳某某的證言;3.被告人袁某甲的供述與辯解；4.搜查、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人袁某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人袁某甲違反國(guó)家信用卡管理規(guī)定，明知不法分子可能使用信用卡實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪，但為了高額回報(bào)，仍將其本人1張和親友辦理的7張銀行卡套件出售牟利，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人袁某甲在采取強(qiáng)制措施期間如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，系坦白，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，依法可從輕處罰；被告人袁某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，簽署具結(jié)書(shū)，依法可酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

???此致

湖南省資興市人民法院

檢察官：李臻

（院?。?/span>

2020年10月10日　

附件：

1.被告人袁某甲現(xiàn)羈押于郴州市看守所。

2.卷宗柒冊(cè)，光碟肆張。