江蘇省太倉(cāng)市人民檢察院

起?訴?書(shū)

太檢訴刑訴〔2020〕12號(hào)

被告人袁某某，男，1981年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3205221981********，漢族，高中文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司太倉(cāng)華旭分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、實(shí)際負(fù)責(zé)人，住太倉(cāng)市**街道**村**幢**室。被告人袁某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年6月7日被太倉(cāng)市公安局取保候?qū)?2019年6月5日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人顧某某，男，1975年**月**日生，居民身份證號(hào)碼3205221975********，漢族，高中文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司太倉(cāng)華旭分公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，住太倉(cāng)市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人顧某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月22日被太倉(cāng)市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由太倉(cāng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人袁某某、顧某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日告知了被告人袁某某、顧某某有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年1月2日告知了被告人袁某某、顧某某認(rèn)罪認(rèn)罰的法律規(guī)定，聽(tīng)取了值班律師張俊的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因案情重大、復(fù)雜，本院先后于2019年7月4日、同年9月18日以及同年11月29日決定延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院先后于2019年7月19日、2019年9月30日決定將該案退回太倉(cāng)市公安局補(bǔ)充偵查。2019年10月29日，該局經(jīng)補(bǔ)充偵查完畢，再次將該案移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，周某某（另案處理）注冊(cè)成立**（上海）金融信息服務(wù)有限公司，后陸續(xù)在全國(guó)各地設(shè)立理財(cái)門店，招聘業(yè)務(wù)員團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門店招攬等方式公開(kāi)宣傳，允諾高額利息回報(bào)，通過(guò)線下銷售“鑫年豐”、“雙季盈”、“月月盈”、“政信通”等理財(cái)產(chǎn)品以及線上平臺(tái)“善林財(cái)富”、“善林寶”、“億寶貸”等銷售“企業(yè)借款項(xiàng)目”等理財(cái)產(chǎn)品的方式，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

**(上海)金融信息服務(wù)有限公司太倉(cāng)華旭分公司成立于2015年6月，住址位于太倉(cāng)市華旭財(cái)富中心。被告人袁某某于2016年5月至2018年1月期間，擔(dān)任該分公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理，后于2018年2月至2018年4月期間擔(dān)任該分公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。被告人顧某某于2016年5月至2017年9月期間，擔(dān)任該分公司實(shí)際負(fù)責(zé)人。被告人袁某某、顧某某在上述任職期間，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，在未取得相關(guān)金融資質(zhì)的情況下，通過(guò)口口相傳、講座、業(yè)務(wù)員招攬等形式公開(kāi)宣傳，并以年化收益6%至13%為引誘，以線下銷售“政信通”、“月月盈”、“鑫月盈”、“雙季盈”、“鑫年豐”及線上“善林財(cái)富”、“善林寶”、“億寶貸”等平臺(tái)銷售“企業(yè)借款項(xiàng)目”等理財(cái)產(chǎn)品的名義，招攬投資人簽訂《出借咨詢與管理服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》或者直接線上投資等，向社會(huì)公眾非法吸收資金。截止案發(fā)，被告人袁某某非法吸收公眾存款的金額共計(jì)人民幣22755986元，未兌付金額共計(jì)人民幣17097755元，涉及投資人202人次；被告人顧某某非法吸收公眾存款的金額共計(jì)人民幣14931590元，未兌付金額共計(jì)人民幣9249444元，涉及投資人72人次。?

被告人袁某某、顧某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述了自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的POS機(jī)等；

2.書(shū)證：企業(yè)登記信息、投資合同、審計(jì)報(bào)告等；

3.證人嚴(yán)某某、周某某、林某某、朱某某等人的證言；

4.被告人袁某某、顧某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人袁某某、顧某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人袁某某、顧某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，系共同犯罪。在共同犯罪中，被告人袁某某、顧某某均起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，均系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰。被告人袁某某、顧某某犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人袁某某、顧某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定提起公訴。

此致

江蘇省太倉(cāng)市人民法院

??檢察員：潘永峰

??????????2020年1月9日

附錄：相關(guān)法條

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過(guò)失犯罪，不以共同犯罪論處；應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??被告人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認(rèn)為被告人犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

被告人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。

附：

1.?被告人袁某某、顧某某現(xiàn)在住處候?qū)彙?/span>

2.?全部案卷材料。

3．《隨案移交物品、文件清單》1份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》2份。

5.《量刑建議書(shū)》1份。