張家港市人民檢察院

起?訴?書(shū)

張檢訴刑訴〔2020〕508號(hào)

被告人袁某某，男，1981年**月**日生，身份證號(hào)碼3205011981********，漢族，中專(zhuān)文化，住蘇州市虎丘區(qū)**苑**幢**單元**室（戶(hù)籍所在地蘇州市虎丘區(qū)**花園**幢**室）。被告人袁某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月28日被張家港市公安局刑事拘留，2019年11月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由該局逮捕。

本案由張家港市公安局偵查終結(jié)，以被告人袁某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月31日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人及其訴訟代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年2月14日、4月28日退回張家港市公安局補(bǔ)充偵查，張家港市公安局于2020年3月13日、5月28日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年2月1日、4月14日、6月29日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2017年1月至2019年4月間，被告人袁某某伙同他人在蘇州市范圍內(nèi)，以幫助被害人辦理信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)信用卡，用POS機(jī)將被害人信用卡上的金額套取到楊某某（另案處理）、張某某、戚某某等人銀行卡，用于其個(gè)人消費(fèi)等，騙得人民幣共計(jì)688038元。具體分述如下：

1.2018年8月，被告人袁某某在張家港市等地，以幫助高某某辦理民生銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后從郵遞人員處冒領(lǐng)了該信用卡，后使用該民生銀行信用卡（卡號(hào)62260058********）套取人民幣26997元。

2.2017年1月，被告人袁某某在蘇州市獅山路等地，以幫助毛某某辦理上海銀行、農(nóng)業(yè)銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用上海銀行信用卡（卡號(hào)62509903********）套取人民幣28461元，使用農(nóng)業(yè)銀行信用卡（卡號(hào)62533600********）套取人民幣18673元，合計(jì)人民幣47134元。

3.2017年1月，被告人袁某某在蘇州市獅山路等地，以幫助王某甲辦理民生銀行、中信銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用民生銀行信用卡（卡號(hào)62262303********）套取人民幣4990元，使用中信銀行信用卡（卡號(hào)62268000********）套取人民幣29968元，合計(jì)人民幣34958元。

4.2019年4月，被告人袁某某在蘇州市常熟等地，以幫助李某甲辦理光大銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用該光大銀行信用卡（卡號(hào)62597600********）套取人民幣10000元。

5.2019年4月，被告人袁某某在蘇州市吳中區(qū)等地，以幫助鄢某某辦理招商銀行、光大銀行、中信銀行、廣發(fā)銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用招商銀行信用卡（卡號(hào)62257575********）套取人民幣4980元，使用光大銀行信用卡（卡號(hào)62597600********）套取人民幣23996元，使用中信銀行信用卡（卡號(hào)62268802********）套取人民幣19891元，使用廣發(fā)銀行信用卡（卡號(hào)62580817********）套取人民幣9960元，合計(jì)人民幣58827元。

6.2019年4月，被告人袁某某在蘇州市吳中區(qū)等地，以幫助鄭某某辦理上海銀行、中信銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用上海銀行信用卡（卡號(hào)40267420********）套取人民幣16630元，使用中信銀行信用卡（卡號(hào)62268902********）套取人民幣7888元，合計(jì)人民幣24518元。

7.2019年3月，被告人袁某某在蘇州市吳中區(qū)等地，以幫助章某某辦理光大銀行、中信銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用光大銀行信用卡（卡號(hào)62265810********）套取17974元，使用中信銀行信用卡（卡號(hào)62268902********）套取10980元，合計(jì)人民幣28954元。

8.2018年5月，被告人袁某某在蘇州市工業(yè)園區(qū)等地，以幫助顧某某辦理民生銀行、招商銀行、交通銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用民生銀行信用卡（卡號(hào)62260208********）套取人民幣49928元，使用招商銀行信用卡（卡號(hào)62257600********）套取人民幣7705元，使用交通銀行信用卡（卡號(hào)62225301********）套取人民幣19884元，合計(jì)人民幣77517元。

9.2019年3月，被告人袁某某在蘇州市工業(yè)園區(qū)等地，以幫助呂某某辦理上海銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用該上海銀行信用卡（卡號(hào)40267490********）套取人民幣31000元。

10.2018年3月，被告人袁某某在張家港市鳳凰鎮(zhèn)等地，以幫助王某乙辦理招商銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用該招商銀行信用卡（卡號(hào)62257582********）套取人民幣4960元。

11.2018年3月，被告人袁某某在張家港市鳳凰鎮(zhèn)等地，以幫助孫某甲辦理交通銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用該交通銀行信用卡（卡號(hào)62225301********）套取人民幣21996元。

12.2019年6月，被告人袁某某在蘇州市相城區(qū)等地，以幫助秦某某辦理光大銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用光大銀行信用卡（卡號(hào)62265801********）套取人民幣16820元。

13.2017年4月，被告人袁某某在蘇州市高新區(qū)等地，以幫助孫某乙辦理上海銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用上海銀行信用卡（卡號(hào)62509903********）套取人民幣39380元。

14.2018年7月，被告人袁某某在蘇州市姑蘇區(qū)等地，以幫助夏某某辦理交通銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用交通銀行信用卡（卡號(hào)62225201********）套取人民幣8991元。

15.2019年1月，被告人袁某某在蘇州市姑蘇區(qū)等地，以幫助瞿某某辦理光大銀行、交通銀行、平安銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用光大銀行信用卡（卡號(hào)62597600********）套取人民幣27999元，使用交通銀行信用卡（卡號(hào)62225201********）套取人民幣9996元，使用平安銀行信用卡（卡號(hào)62215590********）套取人民幣6528元，合計(jì)人民幣44523元。

16.2019年4月，被告人袁某某在蘇州市吳江區(qū)等地，以幫助閆某某辦理中信銀行、交通銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用中信銀行信用卡（卡號(hào)62268901********）套取人民幣18658元，使用交通銀行信用卡（卡號(hào)62225301********）套取人民幣51809元，合計(jì)人民幣70467元。

17.2018年7月，被告人袁某某在蘇州市吳中區(qū)等地，以幫助李某乙辦理中信銀行、交通銀行、上海銀行、平安銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用中信銀行信用卡（卡號(hào)40339300********）套取人民幣24985元，使用交通銀行信用卡（卡號(hào)62225301********）套取人民幣29983元，使用上海銀行信用卡（卡號(hào)62595342********）套取人民幣9994元，使用平安銀行信用卡（卡號(hào)62215590********）套取人民幣5638元，合計(jì)人民幣70600元。

18.2018年8月，被告人袁某某在蘇州市工業(yè)園區(qū)等地，以幫助吳某某辦理中信銀行、民生銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用中信銀行信用卡（卡號(hào)52010800********）套取人民幣29992元，使用民生銀行信用卡（卡號(hào)62262311********）套取人民幣29986元，合計(jì)人民幣59978元。

19.2018年7月，被告人袁某某在蘇州市太倉(cāng)市等地，以幫助荀某某辦理民生銀行信用卡為名，在信用卡辦理成功后冒領(lǐng)了信用卡，后使用該民生銀行信用卡（卡號(hào)62262311********）套取人民幣10418元。

案發(fā)后，被告人袁某某家屬代為賠償被害人高某某損失并取得了諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押到的POS機(jī)、銀行卡等；

2.書(shū)證：銀行交易記錄、POS機(jī)刷卡記錄等；

3.證人證言：證人楊某某、張某某、戚某某等人的證言；

4.被害人陳述：被害人高某某、毛某某、王某甲等人的陳述；

5.被告人供述和辯解：被告人袁某某的供述和辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：張家港市公安局所作的辨認(rèn)筆錄、電子勘驗(yàn)筆錄等；

7.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：太倉(cāng)市公安局提取的監(jiān)控錄像等。

本院認(rèn)為，被告人袁某某冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人袁某某起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，系主犯。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省張家港市人民法院

檢察官：張薇

2020年7月13日??

附件：

1.被告人現(xiàn)在處所：被告人袁某某現(xiàn)羈押于張家港市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)12冊(cè)。