浙江省縉云縣人民檢察院

起?訴?書

縉檢刑訴〔2020〕860號

被告人虞某甲,?曾用名虞某乙，男，1986年**月**日出生，身份證號碼3325251986********，漢族，高中文化程度，居民，住浙江省縉云縣**街道**村**號。因本案，于2019年10月29日被縉云縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，同年12月5日被執(zhí)行逮捕。

本案由縉云縣公安局偵查終結，以被告人虞某甲涉嫌詐騙罪，于2020年4月30日向本院移送起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權委托辯護人以及認罪認罰從寬制度的規(guī)定，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，退回補充偵查兩次（自2020年5月29日至6月29日、7月29日至8月28日），延長審查起訴期限一次（自2020年9月29日至10月13日）。

經(jīng)依法審查查明：

1、2016年7月1日，被害人徐某某向被告人虞某甲借款20000元，被告人虞某甲在扣除首期利息后實際給付現(xiàn)金18000元，并要求被害人徐某某簽訂借款本金23000元的虛增借條、約定月息2%，由蔡某甲、丁某某做擔保人。借款后，被害人徐某某通過虞某丙的支付寶歸還共計8900元。同年11月9日，被告人虞某甲隱瞞被害人徐某某已歸還部分錢款的事實向縉云縣人民法院提起民事訴訟，要求歸還本金23000元及利息1530元。同年12月12日，縉云縣人民法院判決徐某某應歸還被告人虞某甲本金23000元、利息1530元。后被害人徐某某經(jīng)法院強制執(zhí)行1967.03元。被告人虞某甲因此詐騙既遂8900元，未遂6530元。

2、2016年11月7日，被害人麻某某向被告人虞某甲借款5000元，被告人虞某甲在扣除首期利息后實際給付現(xiàn)金4250元，并要求被害人麻某某簽訂借款本金5000元、月息1.8%的虛增借條，由周某甲做擔保人。被害人麻某某在支付利息750元后一次性歸還本金5000元，以此又借出現(xiàn)金4250元后再未還款。2017年5月2日，被告人虞某甲向縉云縣人民法院提起民事訴訟，要求被害人麻某某歸還本金5000元、違約金500元及利息。同年5月24日，縉云法院判決被害人麻某某應歸還被告人虞某甲本金5000元、支付違約金500元以及利息。被告人虞某甲因此詐騙未遂1250元。

3、2016年12月5日，被害人欽某某向被告人虞某甲借款10000元，被告人虞某甲在扣除押金等費用后實際給付現(xiàn)金8500元，并要求被害人欽某某簽訂借款本金15000元、月息1.8%的虛增借條，由鄭某甲做擔保人。借款后，被害人欽某某通過微信、支付寶歸還虞某甲共計6242元。2017年5月31日，被告人虞某甲隱瞞被害人欽冰已歸還部分錢款的事實向縉云縣人民法院提起民事訴訟，要求被害人欽某某歸還本金15000、違約金1500元及利息。開庭前，被害人欽某某歸還被告人虞某甲現(xiàn)金8000元，后被告人虞某甲撤訴。被告人虞某甲因此詐騙既遂6242元，未遂8000元。

4、2016年下半年，被害人陳某甲、樊某某向虞某丙（另案處理）借款5000元，虞某丙扣除利息、手續(xù)費等費用后實際給付現(xiàn)金4000元。借貸期間，被告人虞某甲提供其支付寶賬號幫助虞某丙收取被害人陳某甲歸還的錢款共計2684元。后被害人陳某甲、樊某某又向虞某丙借款10000元，虞某丙扣除相關費用及前筆借款未清償部分之后，實際給付現(xiàn)金7700元，并要求被害人陳某甲簽訂將兩筆借款合并后借款本金為15000元、月息1.8%的虛增借條，由樊某某做擔保人。該次借貸期間，被告人虞某甲又提供其支付寶、微信賬號幫助虞某丙收取被害人陳某甲、樊某某歸還的錢款共計4500元。2017年8月22日，被告人虞某丙隱瞞已經(jīng)收到部分還款的事實向縉云縣人民法院提起訴訟，要求被害人陳某甲歸還借款本金15000元、利息1800元。被告人虞某甲因此參與詐騙既遂7184元，未遂5100元。

5、2017年2月7日，被害人周某乙向被告人虞某甲借款15000元，被告人虞某甲在扣除服務費等費用后實際給付現(xiàn)金8700元，并被要求被害人周某乙拍攝手持15000元現(xiàn)金的照片，制造虛假收款記錄，簽訂借款本金15000元、月息1.8%的虛增借條，由施某某做擔保人。借款后，被害人周某乙通過微信、支付寶歸還共計8800元。同年8月28日，被告人虞某甲隱瞞被害人周某乙已歸還部分錢款的事實向縉云縣人民法院提起民事訴訟，要求歸還本金15000元、違約金1500元及利息1782元。同年9月29日，被告人虞某甲撤回起訴。被告人虞某甲因此詐騙既遂8800元，未遂9582元。

6、2017年3月21日，被害人周某乙向被告人虞某甲借款10000元，被告人虞某甲在扣除服務費、勘察費等費用后實際給付現(xiàn)金8500元，并要求被害人周某乙簽訂借款本金20000元、月息1.8%的虛增借條，由蔡某乙做擔保人。之后，被害人周某乙按約定以每日歸還本息335元、還滿一月后再借8500元的方式連續(xù)借款4個月，同年8月21日，被害人周某乙借到8500元之后再未歸還錢款。同年8月28日，被告人虞某甲向縉云縣人民法院提起民事訴訟，要求被害人周某乙歸還本金20000元、違約金2000元及利息1876元。同年10月20日，被告人虞某甲撤回起訴。被告人虞某甲因此詐騙未遂15376元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.歸案經(jīng)過、違法犯罪記錄查詢證明、戶籍信息、調取證據(jù)清單、扣押決定書、扣押清單、銀行交易明細、民事訴狀、借條、收條、民事審判筆錄、民事調解書、民事裁定書、結案申請書、結案通知書、執(zhí)行裁定書、法院訴訟費專用票據(jù)、執(zhí)行案件結案登記表、支付寶及微信信息、轉賬截圖等書證；

2.證人鄭某乙、蔡某甲的證言；

3.被害人周某丙、徐某某、周某乙、欽某某、麻某某、陳某甲的陳述；

4.被告人虞某甲、同案犯虞某丙的供述和辯解；

5.搜查筆錄及照片；

6.微信賬戶注冊信息、微信及支付寶交易流水等電子證據(jù)。

本院認為，被告人虞某甲以非法占有為目的，假借民間借貸之名，通過虛增借款金額、隱匿還款事實等方式設置“套路”，形成虛假債權債務，并借助訴訟形式非法占有他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人虞某甲在第4起犯罪事實中起次要、輔助作用，系從犯，應適用《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條，應當從輕或者減輕處罰。被告人虞某甲歸案后如實供述自己的罪行，應適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰；自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，應適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

縉云縣人民法院

檢察官：陳縉華

檢察官助理：張夢恬

2020年10月12日

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附件：

1.被告人虞某甲現(xiàn)羈押在縉云縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)6冊、散件11張。