福建省霞浦縣人民檢察院　

起?訴?書

霞檢刑訴〔2020〕228號　

被告人蔡某某，男，1954年**月**日出生，公民身份號碼3522251954********，漢族，小學文化，務工，住霞浦縣**鄉(xiāng)**號，戶籍在霞浦縣**街道**路**幢。因賭博于2016年5月26日被霞浦縣公安局罰款人民幣500元，因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年4月14日被霞浦縣公安局取保候審，同年7月16日被本院取保候審。

本案由霞浦縣公安局偵查終結，以被告人蔡某某涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年7月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2014年12月至2016年8月間，被告人蔡某某在其住所霞浦縣**街道**路**室非法組織民間“互助會”四場，吸納李某某、溫某某、付某某、鄭某某、洪某某、蘭某某、吳某某、莊某某等人參會，非法吸收社會公眾存款。2016年9月，被告人蔡某某組織的“互助會”倒會,?造成部分參會人員經(jīng)濟損失。經(jīng)福建德潤會計師事務所審計，被告人蔡某某共吸收社會公眾存款人民幣2624000元，造成部分參會人員直接經(jīng)濟損失人民幣252292元。

2020年3月13日，被告人蔡某某賠償上述參會人員經(jīng)濟損失共計人民幣81401元，取得上述參會人員的諒解。同年4月14日，被告人蔡某某主動到公安機關投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.霞浦縣公安局出具的抓獲經(jīng)過、違法犯罪情況查詢登記表、互助會單、非法組織標會參會人員個人情況清單表、霞浦縣不動產(chǎn)登記信息、銀行查詢清單、被告人戶籍證明等書證；2.證人李某某、溫某某、付某某、鄭某某、洪某某、蘭某某、吳某某、莊某某證言；3.被告人蔡某某供述和辯解；4.福建德潤會計師事務所出具的審計報告。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人蔡某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人蔡某某違反國家金融管理規(guī)定，以民間“互助會”名義，非法吸收社會公眾存款人民幣2624000元，數(shù)額巨大，并造成部分參會人員經(jīng)濟損失達人民幣252292元，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。案發(fā)后，被告人蔡某某主動到公安機關投案，到案后如實供述自己的罪行，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省霞浦縣人民法院

檢察官?黃燕玉

2020年8月4日

附件：1.被告人蔡某某現(xiàn)取保候審于霞浦縣**鄉(xiāng)**村**號。

2.案卷貳冊、《適用簡易程序建議書》壹份、《量刑建議書》壹份。

3.《認罪認罰從寬制度告知書》、《認罪認罰具結書》各壹份。

相關法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》?

第二條第（十）項??實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（十）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金的；

第三條?非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應當依法追究刑事責任：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；

（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的；

（四）造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)”：

（一）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬元以上的；

（二）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的；

（三）個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在250萬元以上的；

（四）造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。

非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。

非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。