上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬虹檢金融刑訴〔2020〕903號(hào)

上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

被告人蔡某某，女，1975年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3204021975********，漢族，本科文化，原系**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**部籌備總監(jiān)，住江蘇省無(wú)錫市濱湖區(qū)**街道**村**巷**號(hào)。2020年1月3日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，當(dāng)日由該局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局虹口分局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年8月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人蔡某某對(duì)本案同意適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人蔡某某于2018年6月至2018年10月間，擔(dān)任**投資（集團(tuán)）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**集團(tuán)”）下屬****業(yè)務(wù)部籌備總監(jiān)，通過(guò)銷售私募基金產(chǎn)品為名，在明知**集團(tuán)違規(guī)的情況下，以高收益、承諾到期兌付本息等為誘餌，采用口口相傳等方式，向社會(huì)不特定公眾銷售上述產(chǎn)品?，F(xiàn)經(jīng)審計(jì)，被告人蔡某某參與非法吸收資金共計(jì)人民幣1.1億余元。

被告人蔡某某于2020年1月3日主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案，到案后如實(shí)交代了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：

1.調(diào)取的**集團(tuán)、**、江蘇**、中融**、江蘇**等公司的工商檔案材料、關(guān)聯(lián)公司及關(guān)聯(lián)個(gè)人銀行賬戶資料、**集團(tuán)發(fā)布的內(nèi)部通知等證據(jù)，證實(shí)**集團(tuán)作為控股平臺(tái)，實(shí)際控制運(yùn)營(yíng)**、江蘇**、中融**等為主的募集端公司、以江蘇**、江蘇**為主的資產(chǎn)端公司以及多家關(guān)聯(lián)公司。

2.集資參與人舒某某、許某某、徐某某、車某某、陳某甲、陳某乙、胡某某、王某甲、賀某某、單某甲、周某某、李某某、隋某某、王某乙、于某某、朱某某等人的陳述及提供的投資合同，證實(shí)其購(gòu)買**系銷售的理財(cái)產(chǎn)品的具體情況，其中集資參與人獲悉理財(cái)產(chǎn)品的渠道包括報(bào)紙、電話、公司網(wǎng)站、大型年會(huì)、朋友介紹等，業(yè)務(wù)員在推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)允諾了保本付息，在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和宣傳材料上也注明了產(chǎn)品的收益率，實(shí)際上也是按照允諾的收益率收到了利息，在購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的時(shí)候還存在拼單和未進(jìn)行資格審查的情況。

3.證人顧某某、王某丙、王某丁等人的證言、辨認(rèn)筆錄及《基金份額確認(rèn)函》《投資人登記表》《基金合同》等材料，證實(shí)被告人蔡某某作為**虹口分公司的銷售經(jīng)理通過(guò)向社會(huì)不特定公眾口口宣傳的模式，銷售**理財(cái)產(chǎn)品，并允諾固定利率，以及存在拼單銷售和未進(jìn)行資格審查的情況。

4.中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于**資產(chǎn)管理有限公司等3家機(jī)構(gòu)登記備案相關(guān)情況的說(shuō)明》及涉案私募基金產(chǎn)品的備案材料、宣傳材料等書(shū)證，證實(shí)涉案私募基金產(chǎn)品的募集、備案情況以及涉案私募基金產(chǎn)品在基金合同或者產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中約定了固定收益、本金安全并且存在虛假宣傳的事實(shí)。

5.上海市公安局虹口分局《搜查證》《搜查筆錄》《扣押決定書(shū)》《扣押筆錄》《扣押清單》等證據(jù)，證實(shí)公安機(jī)關(guān)依法扣押計(jì)算機(jī)、公司資料等涉案物品的事實(shí)。

6.上海市公安局虹口分局《案發(fā)經(jīng)過(guò)》，證實(shí)本案的案發(fā)情況及被告人蔡某某主動(dòng)投案的事實(shí)。

7.調(diào)取的POS機(jī)賬戶明細(xì)、關(guān)聯(lián)銀行賬戶明細(xì)及上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司《司法鑒定專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告》，證實(shí)被告人蔡某某參與非法吸收公眾存款的金額。

8.同案關(guān)系人溫某某、姜某某、吉某某、張某甲、楊某某、單某乙、張某乙、錢某某、程某某、張某丙等人的部分供述，證實(shí)**系公司以投資不良資產(chǎn)為名向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳該公司的理財(cái)產(chǎn)品并承諾高額利息和本金安全等事實(shí)。

9.公安機(jī)關(guān)出具的銀行轉(zhuǎn)賬憑證等書(shū)證，證實(shí)被告人蔡某某退賠違法所得共計(jì)人民幣50萬(wàn)元。

10.被告人蔡某某的供述，證實(shí)其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人蔡某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某作為**集團(tuán)的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人蔡某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。本案系單位犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條的規(guī)定。本案系共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定。被告人蔡某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人蔡某某主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢察官：丁琢之

檢察官助理：陳冬冬

2020年11月30日

附件：1.被告人蔡某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帲?lián)系電話

1886180****

2.案卷材料和證據(jù)一冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份

5.《量刑建議書(shū)》一份

6.《隨案移送贓證物品清單》二份

7.相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。。