江山市人民檢察院

起?訴?書(shū)

江檢二部刑訴〔2020〕257號(hào)

被告人蔡某某，男，1964年**月**日出生，身份證號(hào)碼3308231964********，漢族，文化程度初中，無(wú)業(yè)，戶籍地江山市市區(qū)**路**幢**室。因本案于2019年11月12日被江山市公安局刑事拘留，同年12月12日被逮捕。

本案由江山市公安局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某涉嫌集資詐騙罪，于2020年3月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)某某可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

被告人蔡某某于2009年開(kāi)始打撲克、搓麻將賭博，加上為他人擔(dān)保已身負(fù)債務(wù)，為快速償還債務(wù)，其于2011年2月份起與鄭某甲合伙參與賭博，因輸多贏少，為支付賭資，蔡某某利用其原江山信用合作社職工的固有身份及當(dāng)時(shí)的固定資產(chǎn)為影響，分別虛構(gòu)以購(gòu)房及裝修、投資消防公司、消防公司資金周轉(zhuǎn)、銀行轉(zhuǎn)貸、還債等理由從同事、親戚朋友、朋友介紹的社會(huì)人員、擔(dān)保公司等處高息借款。上述借款除小部分出借和支付利息外，均用于支付與鄭某甲合伙賭博輸?shù)馁€資，現(xiàn)造成532.5985萬(wàn)元集資款無(wú)法返還。具體情況如下：

1、2011年8月14日，蔡某某虛構(gòu)銀行轉(zhuǎn)賬為由向被害人黎某某借款10萬(wàn)元，月利息15%，黎某某先扣除5000元利息后將9.5萬(wàn)元現(xiàn)金交給蔡某某，至今未還，造成黎某某損失9.5萬(wàn)元。???????

2、2009年9月19日、2010年1月31日、2010年5月8日，蔡某某分別以建房、銀行周轉(zhuǎn)為由從被害人成某某處以月息2分借款共計(jì)18萬(wàn)元，支付利息5.46萬(wàn)元，歸還本金3萬(wàn)元，造成成某某損失9.54萬(wàn)元。??????

3、2010年3月6日，蔡某某從其被害人鄭某乙（已去世）處以月息1.6?分借款60萬(wàn)元，又在2011年5月20日從鄭某乙妻子徐某甲處以月息2分?借款10萬(wàn)元，蔡某某支付利息16.7415萬(wàn)元，歸還本金5萬(wàn)元，造成徐某甲損失48.2585萬(wàn)元。???????

4、2010年7月25日，蔡某某以公司資金周轉(zhuǎn)為由從其同事張某某處以月息1.5分借款4萬(wàn)元，造成張某某損失4萬(wàn)元。???????

5、2010年7月27日，蔡某某以投資消防公司為由從被害人徐某乙處借款5.1萬(wàn)元，造成徐某乙損失5.1萬(wàn)元。???????

6、2010年11月22日，蔡某某以購(gòu)房為由從被害人周某甲處以月息2?分借款10萬(wàn)元，蔡某某支付利息3萬(wàn)元，歸還本金5萬(wàn)元，造成周某甲損失2萬(wàn)元。???????

7、2011年3月17日，蔡某某以購(gòu)房、投資消防公司為由從被害人朱某某處以月息2.2分借款50萬(wàn)元，支付利息4.4萬(wàn)元，造成朱某某損失45.6萬(wàn)元。???

8、2011年3月19日，蔡某某以投資消防公司為由從被害人鄭某某處以月息2分借款11.5萬(wàn)元，造成鄭某某損失11.5萬(wàn)元。??????

9、2011年3月9日、2011年3月12日、2011年8月5日，蔡某某以投資消防公司為由從被害人毛某甲處以月息3分借款共計(jì)70萬(wàn)元，蔡民為支付利息9萬(wàn)元，造成毛某甲損失61萬(wàn)元。???????

10、2011年6月8日、2011年6月21日，蔡某某以投資消防公司為由從被害人周某乙處以月息3分借款共計(jì)15萬(wàn)元，蔡某某支付利息3000元，造成周某乙損失14.7萬(wàn)元。??????

11、2010年10月9日，蔡某某以投資消防公司為由從陳某某（毛某乙妻子）處以月息4分借款40萬(wàn)元，陳某某先扣除1.6萬(wàn)元利息后將38.4萬(wàn)元現(xiàn)金借給蔡某某，蔡某某支付利息9.6萬(wàn)元，歸還本金40萬(wàn)元。2011年3月27日、2011年5月18日、2011年6月25日、2011年7月4日、2011年7?月20日、2011年7月23日，蔡某某以投資消防公司為由從陳某某處以月息6分借款共計(jì)93萬(wàn)，陳某某先扣除共計(jì)5.58萬(wàn)元利息后將87.42萬(wàn)元現(xiàn)金借給蔡某某，蔡某某共計(jì)支付利息12.66萬(wàn)元，造成陳某某損失70.74?萬(wàn)元。???????

12、2011年7月31日、2011年8月14日，蔡某某以虛構(gòu)銀行轉(zhuǎn)賬為由從被害人陳某某處借款共計(jì)20萬(wàn)元，無(wú)利息，造成陳某某損失20萬(wàn)元。??????

13、2011年5月20日、2011年7月6日、2011年7月20日、2011年7月31日，蔡某某從被害人周某丙處以月息9分借款總計(jì)67萬(wàn)元，周某丙先扣除3.51萬(wàn)元利息后將63.49萬(wàn)元現(xiàn)金給蔡某某，蔡某某共計(jì)支付利息8.19萬(wàn)元，造成周某乙損失58.81萬(wàn)元。????

14、2010年12月4日、2011年5月13日，蔡某某以買(mǎi)房、投資公司為由從被害人毛某丙處以月息2分借款共計(jì)40萬(wàn)元，支付利息0.6萬(wàn)元，造成毛某丙損失39.4萬(wàn)元。???????

15、2011年8月4日，蔡某某以月息15分從被害人朱某某處借款16萬(wàn)元，朱某某先扣除1.2萬(wàn)元利息后將14.8萬(wàn)元給蔡某某，造成朱某某14.8萬(wàn)元損失。???????

16、2010年8月17日，蔡某某以月息3分從被害人姜某某處借款25萬(wàn)元，支付利息6.75萬(wàn)元，造成姜某某損失18.25萬(wàn)元。???????

17、2011年8月6日，蔡某某以月息3分從被害人范某某處借款7萬(wàn)元，未支付利息，造成范某某損失7萬(wàn)元。???????

18、2011年8月16日，蔡某某以月息2.5分從被害人周某丁處借款15萬(wàn)元，未支付利息，造成周某丁損失15萬(wàn)元。????????????

19、2011年5月30日，蔡某某以招標(biāo)工程為由從被害人鄭某丙處借款30萬(wàn)元，沒(méi)有利息，造成鄭某丙損失30萬(wàn)元。???????

20、2010年10月21日、2011年4月12日，蔡某某分別從被害人祝某某處借款?20萬(wàn)元、21萬(wàn)元，后祝某某替蔡某某歸還由她擔(dān)保的縣前三隊(duì)的部分借款7萬(wàn)元，共支付利息0.6萬(wàn)元，造成祝某某損失47.4萬(wàn)元。??

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：抓獲經(jīng)過(guò)、自述材料、查封決定書(shū)、便簽、借條、銀行轉(zhuǎn)款憑證、民事判決書(shū)、戶籍證明等；

2.證人證言：證人柴某某、王某某等人的證言；

3.被害人黎某某、成某某等人的陳述；

4.被告人蔡某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人蔡某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)某某。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某虛構(gòu)理由向某某不特定人員高息借款用于支付賭資及利息，造成集資款無(wú)法返還，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。蔡某某歸案后，如實(shí)供述自己罪行，屬坦白，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。建議判處被告人蔡某某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此?致

江山市人民法院

檢察員：姜松湖

?????????????????????2020年4月9日

附：

????1.被告人蔡某某現(xiàn)羈押于江山市看守所。

2.隨案材料詳見(jiàn)清單。