福建省廈門市思明區(qū)人民檢察院

起?訴?書

思檢刑一刑訴〔2020〕113號

被告人蔡某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3502121990********，漢族，大專文化，戶籍所在地及現(xiàn)住址福建省廈門市同安區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，原廈門**咨詢管理有限公司員工，因涉嫌詐騙罪于2019年9月8日被廈門市公安局思明分局取保候?qū)?，同?2月12日本院依法繼續(xù)對其取保候?qū)彙?/span>

本案由廈門市公安局思明分局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某涉嫌詐騙罪于2019年12月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月12日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，延長審查起訴期限二次，退回公安機關補充偵查一次，公安機關于2020年2月21日重新移送審查起訴，被告人蔡某某同意本案適用刑事速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年12月至2017年4月，洪某甲（已判決）、張某甲（另案處理）等人先后5次借款給被害人楊某乙，后被害人楊某乙還清上述款項。

2017年4月，被害人楊某乙再次向洪某甲、張某甲借款20萬元，扣除“砍頭息”、保證金、服務費等共計11.4萬元，被害人楊某乙實得8.6萬元，但卻簽訂了20萬元的虛高借款協(xié)議，并通過洪某甲銀行賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元給被害人楊某乙，再要求被害人楊某乙立即轉(zhuǎn)賬11.4萬元至張某甲指定的被告人蔡某某的銀行賬戶，制造被害人楊某乙借款20萬元的銀行流水痕跡。2017年5月，洪某甲、張某甲以被害人楊某乙未按時還款為由，要求被害人楊某乙按每日1.5萬元繳納違約金，并提高利息至每萬日息250元，按逾期7日計算，共計10.5萬元違約金及3.5萬元利息，連同上述20萬元借款的本金，要求被害人楊某乙償還34萬元，被害人楊某乙無力償還，洪某甲、張某甲要求被害人楊某乙重新簽訂一份借款金額為34萬元的借款合同，并在合同上備注現(xiàn)金交易，后又指使張某丙帶被害人楊某乙到其他公司借款平賬，2017年5月27日，被害人楊某乙借款后償還29萬元至洪某甲、張某甲指定的洪某乙個人銀行賬戶，但尚欠款5萬元未結(jié)清。

2017年5月27日，被害人楊某乙再次向洪某甲、張某甲借款，被要求簽訂借款金額為28萬元的虛高借款合同，扣除砍頭息、保證金、服務費等以及上述尚未結(jié)清的5萬元欠款，被害人楊某乙實得12.3萬元，簽訂協(xié)議后洪某甲通過銀行賬戶分別轉(zhuǎn)款10萬元、18萬元至被害人楊某乙銀行賬戶，并要求被害人楊某乙立即轉(zhuǎn)賬10萬元、5.7萬元至被告人蔡某某銀行賬戶，制造了被害人楊某乙取得28萬元借款的銀行流水痕跡，隱匿被害人楊某乙轉(zhuǎn)回15.7萬元款項的事實。

2017年5月29日，被害人楊某乙再次向洪某甲、張某甲借款5萬元，扣除砍頭息、保證金、服務費等，被害人楊某乙實得2.475萬元，但被要求簽訂借款金額為5萬元的虛高借款協(xié)議，簽訂協(xié)議后洪某甲通過銀行賬戶轉(zhuǎn)款5萬元至被害人楊某乙銀行賬戶，并要求被害人楊某乙立即轉(zhuǎn)賬2.525萬元至被告人蔡某某銀行賬戶，制造了被害人楊某乙取得5萬元借款的銀行流水痕跡，隱匿被害人楊某乙轉(zhuǎn)回2.525萬元款項的事實。

2017年6月，被害人楊某乙家屬代其償還1.5萬元，與被告人洪某甲、張某甲結(jié)清全部借款本息。

被告人蔡某某明知洪某甲、張某甲等人實施上述違法犯罪活動，仍提供銀行賬戶幫忙收轉(zhuǎn)款項、辦理借款手續(xù)、協(xié)助簽訂虛高借款協(xié)議、催收款項等。

經(jīng)統(tǒng)計，被告人蔡某某參與詐騙金額為43.625萬元，其中既遂7.125萬元，未遂36.5萬元。

2019年9月8日，被告人蔡某某主動到公安機關投案，并如實供述其上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.微信聊天記錄、銀行賬戶交易明細、房屋租賃合同、房屋買賣合同備案、購房發(fā)票復印件、銀行交易明細復印件、工作證明、聲明、收條、借條、商品房買賣合同等書證；

2.證人洪某乙、洪某丙、謝某某、楊某甲、張某乙、湯某某的證言；

3.被害人楊某乙陳述；

4.被告人蔡某某及同案犯洪某甲、張某甲的供述與辯解；

5.福建中證司法鑒定中心司法鑒定意見書之鑒定意見；

6.被害人楊某乙的辨認筆錄；

7.戶籍資料、公安機關出具的到案經(jīng)過、訴訟文書、刑事判決書等其它證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人蔡某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人蔡某某伙同他人，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。其中，被告人蔡某某伙同他人實際騙得7.125萬元，數(shù)額較大，另外36.5萬元，因被告人意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條第二款的規(guī)定，可以比照既遂犯，從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定，本案系共同犯罪，被告人蔡某某在共同犯罪中起次要和輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款之規(guī)定，應當從輕或減輕處罰。案發(fā)后，被告人蔡某某主動到公安機關投案，并如實供述自己的罪行，系自首，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用刑事速裁程序，判處被告人蔡某某有期徒刑一年以上一年三個月以下，宣告緩刑，并處罰金人民幣五千元以上一萬五千元以下。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

本件與原本核對無異

檢察員：陳少偉

2020年4月3日

附：

1.被告人現(xiàn)被取保候?qū)?，手機號碼1825924****；

2.案卷材料和證據(jù)六冊；

3.認罪認罰從寬制度告知書、認罪認罰具結(jié)書；

4.刑事速裁程序建議書；

5.本案應當適用的法律條文。

本案應當適用的法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十三條　已經(jīng)著手實行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條　在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第二百六十六條　詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。