重慶市永川區(qū)人民檢察院

起?訴?書

渝永檢刑訴〔2019〕18號

被告人蔡某某，男，1974年**月**日出生，身份證號碼5102291974********，漢族，大學?？莆幕潭?，永川區(qū)**經(jīng)營部個體經(jīng)營者，重慶市永川區(qū)人，住重慶市永川區(qū)**辦事處**大道**號**幢**單元**。

被告人謝某某，女，1976年**月**日出生，身份證號碼5102291976********，漢族，大學本科文化程度，永川區(qū)**食品經(jīng)營部個體經(jīng)營者，重慶市永川區(qū)人，住重慶市永川區(qū)**辦事處**大道**號**幢**單元**。

上列二被告人因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年3月29日被重慶市永川區(qū)公安局刑事拘留，同年5月4日經(jīng)本院批準逮捕，同日由重慶市永川區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市永川區(qū)公安局偵查終結，以被告人蔡某某、謝某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，分別于2018年8月17日、11月1日退回偵查機關補充偵查，2018年12月1日重慶市永川區(qū)公安局再次將本案移送審查起訴。因案情重大、復雜，三次延長審查起訴期限各半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2006年4月至2017年10月期間，被告人蔡某某、謝某某先后成立重慶**傳媒有限公司、重慶**農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司、重慶市永川區(qū)**有限公司、重慶**有限公司以及永川區(qū)**廠、永川區(qū)**食品經(jīng)營部、永川區(qū)**經(jīng)營部等從事經(jīng)營活動。自2009年開始，為解決資金周轉(zhuǎn)問題，蔡某某、謝某某在沒有取得從事銀行等金融業(yè)務許可的情況下，在重慶市永川區(qū)以買地修建廠房和經(jīng)營需要資金等為由，通過口口相傳等途經(jīng)向社會公眾宣傳借款信息，承諾定期或不定期歸還本金并每月支付0.5%至6%不等的利息，并以二人名義向集資參與人出具借條。二人通過收取集資參與人給付的現(xiàn)金、銀行轉(zhuǎn)賬和透支集資參與人的信用卡授信額度以及貸款額度等方式，向社會公眾200余人吸收資金共計145097908.27元。

2018年3月28日10時許，被告人蔡某某在重慶市永川區(qū)神女湖停車場附近被重慶市永川區(qū)公安局經(jīng)偵支隊民警抓獲。當日19時許，在蔡某某的帶領下，民警在四川省成都市雙流區(qū)優(yōu)品時代小區(qū)內(nèi)抓獲被告人謝某某。二人到案后均如實供述了上述事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.借款協(xié)議、借條、信用卡托管協(xié)議書、常住人口信息表等書證；

2.證人柳某某、莊某某、鄧某某、閔某某、李某某等人的證言；

3.被告人蔡某某、謝某某的供述和辯解；

4.重慶道爾頓會計師事務所有限公司《蔡某某、謝某某涉嫌非法吸收公眾存款審計報告書》、《蔡某某、謝某某涉嫌非法吸收公眾存款審計報告書（再次補充）》等鑒定意見；

5.搜查筆錄、提取筆錄等筆錄；

6.蔡某某、謝某某使用信用卡及信用卡貸款-匯總表、出借人明細表（總表）、現(xiàn)金日記賬等電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人蔡某某、謝某某違反國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。蔡某某協(xié)助公安機關抓獲犯罪嫌疑人，系立功，處罰時應適用《中華人民共和國刑法》第六十八條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。蔡某某、謝某某到案后均如實供述自己的罪行，處罰時還應適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市永川區(qū)人民法院?

檢察官：李玉華?

?2019年1月11日

附:?

1.被告人蔡某某、謝某某現(xiàn)羈押于重慶市永川區(qū)看守所；

2.偵查卷宗五十八冊；

3.偵查機關已查封、扣押蔡某某、謝某某名下的房產(chǎn)及車輛，并暫扣二被告人的廠房租金。