貴州省綏陽縣人民檢察院

起?訴?書

綏檢公訴刑訴〔2019〕841號(hào)

被告人蔡某某，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221301980********，漢族，初中文化，原貴州**商務(wù)咨詢有限公司法定代表人，戶籍所在地貴州省仁懷市**鎮(zhèn)**街道社區(qū)**組，住遵義市紅花崗區(qū)**鎮(zhèn)**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月11日被綏陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月18日被綏陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人張某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5001131987********，漢族，高中文化，原貴州**商務(wù)咨詢有限公司湄潭門店**，戶籍所在地重慶市巴南區(qū)，住重慶市巴南區(qū)**街道辦事處**村**號(hào)**幢**單元**。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月11日被綏陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月18日被綏陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲，女，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221211989********，漢族，初中文化，原貴州**商務(wù)咨詢有限公司綏陽門店**，戶籍所在地貴州省遵義市播州區(qū)，住遵義市播州區(qū)**鎮(zhèn)**社區(qū)**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月11日被綏陽縣公安局取保候?qū)彛?019年9月17日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人于某甲（又名于某乙），男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5002261988********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地重慶市榮昌區(qū)，住重慶市榮昌區(qū)**街道**園**號(hào)**棟**單元**。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年5月11日被綏陽縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月18日被綏陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人舒某甲，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221301987********，漢族，初中文化，務(wù)工，戶籍所在地貴州省仁懷市，住貴州省仁懷市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因非法攜帶管制刀具，于2004年7月6日被遵義市公安局紅花崗分局處以行政拘留十四日；因犯搶奪罪，于2004年10月25日被遵義市匯川區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣500元。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年5月11日被綏陽縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月18日被綏陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人胡某甲，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221301989********，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地貴州省仁懷市，住貴州省仁懷市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因吸食毒品，于2013年10月1日被仁懷市公安局處以行政拘留十五日。因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年5月11日被綏陽縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月18日被綏陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人楊某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5001131988********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地重慶市巴南區(qū)**街道辦事處**村**組**號(hào)**號(hào)，住重慶市巴南區(qū)**號(hào)**棟**號(hào)。因犯盜竊罪，于2016年5月31日被重慶市南岸區(qū)人民法院判處拘役四個(gè)月，緩刑八個(gè)月，并處罰金三千元；因犯盜竊罪，于2019年4月16日被重慶市渝北區(qū)人民法院判處拘役四個(gè)月，并處罰金一千元。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月20日被綏陽縣公安局刑事拘留；因涉嫌尋釁滋事罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年7月27日被綏陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人舒某乙，女，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221301982********，漢族，初中文化，原貴州**商務(wù)咨詢有限公司股東，戶籍所在地貴州省仁懷市**鎮(zhèn)**街道社區(qū)**組，住遵義市紅花崗區(qū)**棟**房。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月11日被綏陽縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年6月18日被綏陽縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由綏陽縣公安局偵查終結(jié)，以被告人蔡某某、張某甲、陳某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，被告人楊某甲涉嫌尋釁滋事罪，被告人舒某乙涉嫌詐騙罪，于2019年9月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月17日和9月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年4月，被告人蔡某某在某網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)公司工作期間，發(fā)現(xiàn)部分急于借款的人由于資質(zhì)原因無法在該平臺(tái)公司貸款，便產(chǎn)生了降低門檻吸引借款人以獲取高額不法利益的想法。經(jīng)與其妻子被告人舒某乙商量后，2017年5月18日至2018年3月期間，蔡某某先后在綏陽縣洋川鎮(zhèn)縱北路“幸福金港”B2-27、B2-28商鋪和湄潭縣湄江鎮(zhèn)麟龍新城二號(hào)路38號(hào)商鋪開辦門店，以發(fā)工資、提成、組織聚會(huì)、承諾分紅等形式先后籠絡(luò)被告人陳某甲、張某甲、于某甲、胡某甲、舒某甲、楊某甲與鄒某某（另案處理）等人，對外以貴州**商務(wù)咨詢有限公司（以下簡稱**公司，法定代表人蔡某某，已于2019年3月8日注銷）進(jìn)行宣傳，通過被告人張某甲、陳某甲以及“業(yè)務(wù)員”于某甲、胡某甲、舒某甲等人以“無門檻、無抵押、放款快”等名義，將有貸款意愿的被害人引誘至門店實(shí)施詐騙。被害人無法償還非法債務(wù)時(shí)，經(jīng)被告人蔡某某指使或默許，被告人張某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、楊某甲等人通過到被害人工作單位拉橫幅，或到被害人家中滋擾其家人、張貼照片、噴涂文字等威脅、恐嚇手段逼迫被害人還款，逐漸形成以蔡某某為組織領(lǐng)導(dǎo)者，陳某甲、張某甲、于某甲、胡某甲、舒某甲、楊某甲、舒某乙為成員的惡勢力犯罪集團(tuán)。被告人蔡某某先后建立“貴州**工作群”“**逾期客戶群”“綏陽起訴群”“湄潭**分公司”等微信群，通過微信群、電話等安排、調(diào)度、控制集團(tuán)日?；顒?dòng)。

一、詐騙罪

被告人蔡某某為達(dá)到以民間借貸形式掩蓋其騙取被害人財(cái)物事實(shí)的目的，制定了《借款合同》《居間與管理服務(wù)合同》《借款咨詢與服務(wù)居間協(xié)議》《還款計(jì)劃書》《費(fèi)用說明書》《個(gè)人借款借據(jù)》《提前還款條約》《承諾書》《房屋租賃合同》等文件及“借款”流程。當(dāng)被害人被引誘至**公司綏陽門店或湄潭門店時(shí)，先由門店負(fù)責(zé)人陳某甲、張某甲或“業(yè)務(wù)員”到被害人家中或工作單位外訪拍照、收集身份和住所等證明，并將相關(guān)照片發(fā)到微信群里，供被告人蔡某某與兼職人員舒某某（另案處理）審核還款能力，確認(rèn)被害人住所、職業(yè)等有利于催收的條件，再由門店負(fù)責(zé)人或“業(yè)務(wù)員”與其簽訂上述文件，利用被害人急于借款的心理，通過不向被害人講解合同內(nèi)容、不讓被害人留存合同副本等形式，以“管理費(fèi)、保證金、外訪費(fèi)、其他費(fèi)用”等虛假理由扣除額外費(fèi)用，以“居間服務(wù)費(fèi)”為名虛增債務(wù)金額，強(qiáng)行預(yù)收一期還款，隱瞞額外費(fèi)用、預(yù)收款、已還款項(xiàng)仍需計(jì)算利息和虛增債務(wù)的真相，誘使被害人簽訂金額虛高的“借貸協(xié)議”，要求其以7天為一個(gè)周期進(jìn)行還款，被告人舒某乙根據(jù)蔡某某等人的指示使用張某甲的銀行卡向被害人放款。被害人還款到門店負(fù)責(zé)人或“業(yè)務(wù)員”處時(shí)，收款人便通過微信或銀行轉(zhuǎn)賬給被告人舒某甲。被害人不能按時(shí)還款時(shí)，被告人蔡某某等人惡意壘高借款金額，軟硬兼施索債，并先后向湄潭縣人民法院、綏陽縣人民法院提起訴訟，向部分被害人索取非法債務(wù)。

具體犯罪事實(shí)如下：

1.2017年5月18日，被害人趙某甲到**公司綏陽門店咨詢，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款5000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款592元、扣除額外費(fèi)用150元，實(shí)際放款4258元，要求其分12期還款7104元。后趙某甲共還款6512元，被騙2254元。

2.2017年5月18日，被害人劉某甲到**公司綏陽門店咨詢，被告人張某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款25000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1025元、扣除額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款23475元，要求其分50期還款51250元，劉某甲還款13675元（含虛增債務(wù)7175元）后不再還款。2019年3月4日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求劉某甲還款19000元并支付利息。被害人劉某甲被騙7675元。

3.2017年5月21日，被害人鄭某甲到**公司綏陽門店咨詢，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收兩期還款1228元、扣除額外費(fèi)用250元，實(shí)際放款8522元，要求其分30期還款18420元，后鄭軍共還款10742元，被騙2220元。

2017年7月4日，鄭某甲幫朋友余某甲借款，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款614元、扣除額外費(fèi)用200元，實(shí)際放款9186元，要求其分30期還款18420元，鄭某甲收取后轉(zhuǎn)給余某甲，余某甲替鄭某甲還款14187元后，鄭某甲因缺錢又找到被告人陳某甲要求借款，陳某甲提出需要先把之前的欠款還完，鄭某甲遂再還款2318元。被害人余某甲、鄭某甲共還款15891元，被騙6705元。

2017年12月11日，陳某甲利用上述方法與鄭某甲簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并收取額外費(fèi)用2000元，實(shí)際放款8000元，要求其分30期還款20520元，鄭某甲還款7524元（含虛增債務(wù)3850元）后不再還款，被騙5850元。

2017年6月至2018年3月期間，被告人舒某甲多次打電話滋擾被害人鄭某甲的親友以迫使其還款。

4.2017年5月31日，被害人張某乙到**公司綏陽門店咨詢，被告人陳某甲、舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款5000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款675元、扣除額外費(fèi)用200元，實(shí)際放款4125元，要求其分10期還款6750元，張某乙還款675元后（含虛增債務(wù)175元）不再還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求張某乙還款4500元并支付利息。被害人張某乙被騙375元。

5.2017年5月23日，被害人張某丁到**公司綏陽門店咨詢，被告人于某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款614元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款9086元，要求其分30期還款18420元，后張某丁共還款13460元，被騙4374元。

2017年10月16日，被害人張某丁再次咨詢被告人陳某甲借款，陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并收取額外費(fèi)用1000元，實(shí)際放款9000元，要求其分30期還款20520元，后張某丁共還款17458元，被騙8458元。

6.2017年5月31日，被害人余某乙到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款6000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款510元、扣除額外費(fèi)用250元，實(shí)際放款5240元，要求其分20期還款10200元，后余某乙及其父親余某丙共還款7695元，被騙2455元。

7.2017年6月1日，被害人詹某某到**公司綏陽門店咨詢，被告人于某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1227元、扣除額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18273元，要求其分30期還款36810元，詹某某還款13043元（含虛增債務(wù)5040元）后不再還款。同年9月19日，被告人蔡某某、陳某甲、胡某甲迫使詹某某重新簽訂了總額為20000元的相關(guān)文件，要求其分10期還款50000元。后詹某某還款3000元，張某甲、于某甲收取后將其中2000元轉(zhuǎn)給被告人舒某乙。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求詹某某還款20000元并支付利息。被害人詹某某被騙5540元。

8.2017年6月5日，被害人鄧某某到**公司綏陽門店咨詢，被告人于某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1060元、扣除額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18440元，要求其分40期還款42400元，鄧某某還款12720元（含虛增債務(wù)6720元）后不再還款，被告人舒某甲多次打電話滋擾其親友逼迫鄧某某還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求鄧某某還款15000元并支付利息。被害人鄧某某被騙7220元。

9.2017年6月5日，被害人張某丙到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款780元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款8920元，要求其分20期還款15600元，張某丙還款4680元（含虛增債務(wù)1680元）后不再還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求張某丙還款7500元并支付利息。被害人張某丙被騙1980元。

10.2017年6月6日，被害人李某甲到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1060元、扣除額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18440元，要求其分40期還款42400元，后李某甲共還款33680元，被騙15240元。

11.2017年6月6日，被害人李某乙到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款8000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款547元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款7153元，要求其分30期還款16410元，后李某乙共還款14788元，被騙7635元。

2017年12月27日，李某乙再次到**公司，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款8000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用1600元，實(shí)際放款6400元，要求其分30期還款16410元，李某乙還款6017元（含虛增債務(wù)3099元）后不再還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求李某乙還款5500元并支付利息。被害人李某乙被騙4699元。

12.2017年6月9日，被害人賀某某到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款530元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款9170元，要求其分40期還款20200元，賀某某還款4240元（含虛增債務(wù)2240元）后不再還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求賀某某還款8500元并支付利息。被害人賀某某被騙2540元。

13.2017年6月10日，被害人文某某到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1060元、扣除額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18440元，要求其分40期還款42400元，后文某某共還款34980元，被騙16540元。

14.2017年6月11日，被害人陳某乙到**公司綏陽門店咨詢，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1060元、額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18440元，要求其分40期還款42400元，陳某乙還款2120元（含虛增債務(wù)1120元）后不再還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求陳某乙還款19000元并支付利息。被害人陳某乙被騙1620元。

15.2017年6月14日，被害人彭某某到**公司綏陽門店咨詢，被告人于某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款947元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款8753元，要求其分15期還款14205元，后彭某某共還款10386元，被騙1633元。

2017年7月24日，彭某某再次到**公司綏陽門店，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款684元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款9016元，要求其分30期還款20520元，后彭某某還款16443元，被騙7417元。

16.2017年6月15日，被害人青某某到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款8000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款680元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款7020元，要求其分20期還款13600元，青某某還款6920元后未還款，被告人蔡某某等人多次上門催收，青某某又向蔡某某還款6000元。被害人青某某共還款12920元，被騙5900元。

17.2017年7月4日，被害人余某甲到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款8000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款547元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款7153元，要求其分30期還款16410元，后余某甲共還款16140元，被騙8987元。

18.2017年7月4日，被害人韓某甲到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款15000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款920元、扣除額外費(fèi)用400元，實(shí)際放款13680元，要求其分30期還款27600元，韓某甲還款17480元（含虛增債務(wù)7980元）后不再還款，被告人舒某甲、胡某甲到其工作單位綏陽縣**催收。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求韓某甲還款6000元并支付利息。被害人韓某甲被騙8380元。

19.2017年7月5日，被害人方某某通過被告人舒某甲聯(lián)系到**公司綏陽門店，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款600元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款9100元，要求其分40期還款24000元，方某某還款7200元（含虛增債務(wù)4200元）后不再還款，被告人舒某甲、胡某甲到其家中催收。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求方某某還款7500元并支付利息，被害人方某某被騙4500元。

20.2017年7月6日，被害人何某甲到**公司綏陽門店咨詢，被告人舒某甲對其進(jìn)行了外訪，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款6000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款510元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款5190元，要求其分20期還款10200元，后何某甲共還款8892元，被騙3702元。

2017年10月23日，被害人何某甲再次到**公司借款，陳某甲利用上述方式與其簽訂借款6000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用900元，實(shí)際放款5100元，要求其分20期還款10200元，后何某甲共還款9690元，被騙4590元。

21.2017年11月20日，被害人李某丙到**公司綏陽門店咨詢，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用1500元，實(shí)際放款8500元，要求其分20期還款17000元，李某丙還款10700元（含虛增債務(wù)4200元）后不再還款。2019年3月4日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求李某丙還款4500元并支付利息。被害人李某丙被騙5700元。

22.2017年12月1日，被害人李某戊通過韓某某（另案處理）聯(lián)系到**公司綏陽門店咨詢，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用2000元，實(shí)際放款8000元，要求其分30期還款20520元，李某戊還款9576元（含虛增債務(wù)4900元）后不再還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求李某戊還款6000元并支付利息。被害人李某戊被騙6900元。

23.2017年12月1日，被害人楊某乙到**公司綏陽門店咨詢，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款15000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用3000元，實(shí)際放款12000元，要求其分30期還款30750元，楊某乙還款6150元（含虛增債務(wù)3150元）后不再還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求楊某乙還款12000元并支付利息。被害人楊某乙被騙6150元。

24.2017年6月26日，被害人田某甲到**公司湄潭門店咨詢，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1200元、扣除額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18300元，要求其分40期還款48000元，后田某甲共還款42705元，被騙24405元。

2018年3月19日，田某甲再次到**公司湄潭門店，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用4800元，實(shí)際放款15200元，要求其分30期還款41010元，田某甲還款4101元后不再還款。2018年10月23日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向湄潭縣人民法院提起訴訟，要求田某甲還款18500元并支付利息，經(jīng)湄潭縣人民法院組織調(diào)解，田某甲再向于某甲還款15000元，向張某甲還款10000元。被害人田某甲共計(jì)還款29101元，被騙13901元。

25.2017年7月7日，被害人石某甲到**公司湄潭門店咨詢，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款850元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款8850元，要求其分20期還款17000元，后石某甲共還款12825元，被騙3975元。

2017年9月11日，被害人石某甲再次到**公司湄潭門店，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1100元、扣除額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18400元，要求其分50期還款55000元，石某甲及其父親石某乙還款11100元（含虛增債務(wù)1400元）后不再還款。2018年11月12日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向湄潭縣人民法院提起訴訟，要求石某甲還款10000元，經(jīng)湄潭縣人民法院調(diào)解確認(rèn)石某甲需再還款10000元。被害人石某甲被騙1900元。

26.2017年7月13日，被害人劉某乙到**公司湄潭門店咨詢，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款5000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款425元、扣除額外費(fèi)用300元，實(shí)際放款4275元，要求其分20期還款8500元，劉某乙還款4850元（含虛增債務(wù)2100元）后不再還款，被騙2400元。

27.2017年7月21日，被害人李某己到**公司湄潭門店咨詢，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1200元、扣除額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18300元，要求其分40期還款48000元，李某己還款4800元（含虛增債務(wù)2800元）后不再還款。2018年10月24日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向湄潭縣人民法院提起訴訟，要求李某己還款18000元并支付利息，經(jīng)湄潭縣人民法院調(diào)解確認(rèn)李某己需再還款20000元。被害人李某己被騙3300元。

28.2017年8月14日，被害人殷某某、王某某到**公司湄潭門店咨詢，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款12000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1200元、扣除額外費(fèi)用600元，實(shí)際放款10580元，要求其分30期還款24600元，王某某還款5980元（含虛增債務(wù)3180元）后不再還款。2018年10月23日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向湄潭縣人民法院提起訴訟，要求王某某還款9600元并支付利息，經(jīng)湄潭縣人民法院調(diào)解確認(rèn)王某某需再還款9600。被害人王某某被騙3680元。

29.2017年8月16日，被害人李某庚、劉某丙到**公司湄潭門店借款20000元，被告人張某甲用自有資金向其借款10000元。被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其分別簽訂借款20000元和借款10000元的相關(guān)文件。蔡某某所借款項(xiàng)預(yù)收一期還款1200元、額外費(fèi)用500元，實(shí)際放款18300元，要求其分40期還款48000元。張某甲所借款項(xiàng)收取額外費(fèi)用900元，實(shí)際放款9100元，要求其分40期還款24000元。后李某庚向蔡某某還款共37245元，被騙18945元；向張某甲、于某甲還款22200元，被騙13100元。

2018年2月9日，被害人李某庚再次到**公司湄潭門店，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款20000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用4000元，實(shí)際放款16000元，要求其分30期還款41010元，李某庚還款20505元后不再還款。2018年10月23日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向湄潭縣人民法院提起訴訟，要求李某庚還款13000元，經(jīng)湄潭縣人民法院組織調(diào)解，李某庚又向蔡某某還款5000元。被害人李某庚共還款25505元，被騙9505元。

30.2017年8月24日，被害人劉某丁到**公司湄潭門店咨詢，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款15000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款1275元、扣除額外費(fèi)用600元，實(shí)際放款13125元，要求其分20期還款25500元，劉某丁共還款15300元（含虛增債務(wù)6300元）后不再還款。2018年10月23日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向湄潭縣人民法院提起訴訟，要求劉某丁還款11000元并支付利息，經(jīng)湄潭縣人民法院調(diào)解確認(rèn)劉某丁需再還款8000元，后劉某丁向被告人舒某乙還款1000元。被害人劉某丁被騙共計(jì)6900元。

31.2017年9月18日，被害人熊某某到**公司湄潭門店咨詢，被告人張某甲、于某甲利用上述方式與其簽訂借款10000元的相關(guān)文件，并預(yù)收一期還款850元、扣除額外費(fèi)用400元，實(shí)際放款8750元，要求其分20期還款17000元，熊某某還款7650元后不再還款。2018年10月23日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向湄潭縣人民法院提起訴訟，要求熊某某還款6800元并支付利息，熊某某通過田某乙向張某甲還款6200元后張某甲撤訴。被害人熊某某被騙5100元。

32.2018年1月29日，被害人杜某甲到**公司湄潭門店咨詢，被告人張某甲利用上述方式與其簽訂借款25000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用5000元，實(shí)際放款20000元，要求其分30期還款51270元，杜某甲通過張某甲和于某甲還款7036元（含虛增債務(wù)3500）后不再還款。2018年10月23日、2019年1月14日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義兩次向湄潭縣人民法院提起訴訟，要求杜某甲還款21500元并支付利息，經(jīng)湄潭縣人民法院調(diào)解，確認(rèn)杜某甲之父杜某乙需替其向張某甲還款15000元，后杜某乙向被告人張某甲還款3000元。被害人杜某甲被騙8700元。

33.2017年11月24日，被害人杜某丙到**公司綏陽門店咨詢，被告人陳某甲利用上述方式與其簽訂借款15000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用2250元，實(shí)際放款12750元，要求其分30期還款30750元，杜某丙還款2050元（含虛增債務(wù)1050元）后不再還款。2019年2月27日，被告人蔡某某安排張某甲以其名義向綏陽縣人民法院提起訴訟，要求杜某丙還款15000元并支付利息。被害人杜某丙被騙3300元。

34.2017年8月24日，被害人陳某丙到**公司湄潭門店借款，蔡某某不同意放款，被告人張某甲為獲取非法利益，也采用上述方式與陳某丙簽訂借款30000元的相關(guān)文件，并扣除額外費(fèi)用2350元，實(shí)際放款27650元，要求其分30期還款49500元。后陳某丙共還款30550元給張某甲，被騙5250元。

二、尋釁滋事罪及違法行為

被告人蔡某某為達(dá)到通過違法催收非法占有被害人財(cái)物的目的，要求被害人借款時(shí)必須接受“業(yè)務(wù)員”對其住所或工作單位的“外訪”拍照，并留存被害人手持身份證和借據(jù)的照片及其親友電話號(hào)碼、簽訂空白的《房屋租賃合同》《車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議》等。當(dāng)被害人不能按要求還款時(shí)，先由被告人陳某甲、張某甲或“業(yè)務(wù)員”通過電話、短信、微信催促被害人還款，被害人聯(lián)系不上時(shí)，則打電話滋擾被害人親友，要求其親友聯(lián)系被害人還款。

被告人蔡某某通過微信群、電話、親自參與等方式安排調(diào)度上門催收非法債務(wù)事宜，要求相關(guān)人員上門催收時(shí)通過微信群適時(shí)進(jìn)行反饋，逐漸形成以被告人張某甲、于某甲、楊某甲，以及鄒某某為相對穩(wěn)定成員的非法債務(wù)“催收團(tuán)隊(duì)”，通過上述方式催收被害人仍未還款時(shí)，則由“催收團(tuán)隊(duì)”到被害人家中或工作單位采取言語恐嚇、非法侵入住宅、張貼照片、噴涂文字、拉橫幅等手段滋擾、糾纏被害人或其親友，擾亂他人正常生活秩序，實(shí)施尋釁滋事犯罪。

（一）尋釁滋事罪

1.2017年8月6日，被告人張某甲組織于某甲、楊某甲和鄒某某在綏陽縣洋川鎮(zhèn)紅旗西路璐源城市廣場找到被害人張某丙要求其還款，張某丙稱沒有錢，張某甲辱罵張某丙引發(fā)雙方爭執(zhí)，被告人楊某甲用棒球棒打了張某丙手臂一棒。

2.2017年5月，被害人胡某乙的丈夫趙某某在被告人蔡某某處借款未按要求還款。同年6月13日20時(shí)許，被告人于某甲、舒某甲非法進(jìn)入胡某乙家中，滯留至當(dāng)日23時(shí)許，迫使其將用作孩子讀書的生活費(fèi)1000元替趙某某還了款。

3.2017年6月11日，為迫使被害人陳某乙還款，經(jīng)被告人陳某甲安排，被告人舒某甲、楊某甲和鄒某某到其家中張貼其借款時(shí)留存的手持身份證和借據(jù)照片，后被告人舒某甲、楊某甲在陳某乙家外墻上噴涂“還錢”字樣。

4.2017年8月22日10時(shí)許，為迫使被害人青某某還款，經(jīng)被告人陳某甲安排，被告人舒某甲、胡某甲非法進(jìn)入其家中，迫使其母親用自用手機(jī)給青某某打電話，并滯留至當(dāng)日12時(shí)許。

5.2017年底，被告人蔡某某、張某甲、胡某甲、楊某甲到被害人青某某家催收，蔡某某以青某某“已簽訂空白房屋租賃合同，可以將其房屋出租收租金抵賬”為由逼迫其還款，青某某答應(yīng)一個(gè)月內(nèi)還款。

6.2017年8月21日，為迫使被害人賀某某還款，經(jīng)被告人陳某甲安排，被告人舒某甲、胡某甲和鄒某某到賀某某家門上張貼其借款時(shí)留存的手持身份證和借據(jù)的照片。

7.2017年12月13日，為迫使被害人劉某丁還款，被告人張某甲、于某甲在其家外墻及廠房門上噴涂“劉某丁還錢”字樣。

8.2018年1月16日23時(shí)許，被告人張某甲、于某甲、楊某甲到劉某丁家中催收，逼迫其外出借錢還款，并在其家門口蹲守至第二天早上，導(dǎo)致劉某丁當(dāng)晚不敢回家。

9.2017年11月13日，被告人蔡某某、張某甲、胡某甲、楊某甲到被害人李某己工作單位湄潭縣**門口，拉著“李某己欠債還錢”字樣的橫幅拍照，并發(fā)給李某己，以迫使其還款。

10.2017年底，為迫使被害人李某己還款，被告人于某甲在其家門外樓道墻上噴涂“李某己還錢”字樣。

11.2018年2月，為迫使被害人熊某某還款，被告人張某甲、于某甲在其家門外樓道噴涂“熊某某還錢”字樣。

12.2018年1月，為迫使被害人陳某丙還款，被告人張某甲、于某甲將一輛紅色面包車堵在陳某丙開設(shè)的湄潭縣**汽配制造有限公司廠房門口，直至2019年2月28日被公安機(jī)關(guān)拖離。

（二）違法行為

1.被告人陳某甲等人為催收上述非法債務(wù)，多次撥打被害人親友進(jìn)行滋擾。其中被告人陳某甲撥打374次，被告人舒某甲撥打161次，被告人張某甲撥打17次。

2.被害人詹某某經(jīng)被告人張某甲等人多次催逼，于2018年4月28日向被告人胡某甲轉(zhuǎn)賬3000元作為還款，胡某甲收取后轉(zhuǎn)給張某甲，張某甲截留200元后轉(zhuǎn)款2800元給被告人于某甲，于某甲截留800元后轉(zhuǎn)款2000元給舒某乙作為還款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、案件移送函、立案決定書、借款文件、筆記本、公司注冊登記信息、房屋租賃合同、訴訟檔案、銀行查詢記錄及交易流水、扣押決定書及扣押物品清單、查找被害人情況說明、拖離車輛情況說明、通話清單情況說明、到案經(jīng)過、刑事判決書、行政處罰決定書、戶籍信息、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等；2.證人證言：證人邵某某、楊某丁、何某乙、劉某戊等人的證言；3.被害人陳述：被害人詹某某、胡某乙、李某甲、李某庚、文某某等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人蔡某某、張某甲、陳某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、楊某甲、舒某乙的供述與辯解；5.鑒定意見：司法會(huì)計(jì)書證審查意見書；6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：現(xiàn)場勘查筆錄、現(xiàn)場圖及照片、搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄等；7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)檢查報(bào)告，電腦存儲(chǔ)數(shù)據(jù)，手機(jī)存儲(chǔ)數(shù)據(jù)等。

本院認(rèn)為，被告人蔡某某、張某甲、陳某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、楊某甲、舒某乙為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，依照《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十六條第二款，是犯罪集團(tuán)。被告人蔡某某是組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)的首要分子，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條第三款，應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人蔡某某組織實(shí)施詐騙42次、尋釁滋事11次。被告人張某甲、陳某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、楊某甲、舒某乙是犯罪集團(tuán)成員，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條第四款，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人張某甲實(shí)施詐騙44次、尋釁滋事7次，被告人陳某甲實(shí)施詐騙30次、尋釁滋事3次，被告人于某甲實(shí)施詐騙19次、尋釁滋事6次，被告人舒某甲實(shí)施詐騙16次、尋釁滋事4次，被告人胡某甲實(shí)施詐騙3次、尋釁滋事4次，被告人楊某甲實(shí)施尋釁滋事5次，被告人舒某乙實(shí)施詐騙42次。

被告人蔡某某、張某甲、陳某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、舒某乙以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)務(wù)，其中被告人蔡某某騙取他人財(cái)物共計(jì)272081元，被告人張某甲騙取他人財(cái)物共計(jì)290431元，被告人陳某甲騙取他人財(cái)物共計(jì)169470元，被告人于某甲騙取他人財(cái)物共計(jì)141708元，被告人舒某甲騙取他人財(cái)物共計(jì)100229元，被告人舒某乙騙取他人財(cái)物共計(jì)272081元，以上六被告人騙取他人財(cái)物均屬數(shù)額巨大；被告人胡某甲騙取他人財(cái)物共計(jì)18420元，數(shù)額較大。被告人蔡某某、張某甲、陳某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、舒某乙的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)，充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。依照《中華人民共和國刑法》第六十四條，上述違法所得共計(jì)290431元，應(yīng)當(dāng)向被告人蔡某某、張某甲、陳某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、舒某乙追繳或者責(zé)令退賠，供犯罪所用的資金517460元，應(yīng)當(dāng)予以沒收。

被告人蔡某某、張某甲、楊某甲持械隨意毆打他人，被告人蔡某某、張某甲、陳某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、楊某甲恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲、陳某甲、舒某甲、胡某甲、楊某甲、舒某乙自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

貴州省綏陽縣人民法院

檢?察?員：肖長激

2019年10月28日

附：

1.被告人蔡某某、張某甲、于某甲、舒某甲、胡某甲、楊某甲現(xiàn)羈押于綏陽縣看守所，被告人舒某乙現(xiàn)羈押于遵義市第二看守所，被告人陳某甲取保候?qū)徳诩?，電?827542****。

2.案卷材料和證據(jù)122冊。

3.涉案光盤344張。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書6份。