重慶市奉節(jié)縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

奉檢刑訴〔2020〕Z169號(hào)

被告人蒲某（曾用名：蒲耀明），男，1964年**月**日出生于重慶市奉節(jié)縣，公民身份證號(hào)碼5122261964******,漢族，大學(xué)本科文化程度，原重慶市奉節(jié)縣**有限公司**（現(xiàn)為重慶市**有限公司**，**），現(xiàn)住重慶市奉節(jié)縣**街道**路**號(hào)附**號(hào)**棟**單元**（戶籍所在地重慶市奉節(jié)縣**街道**街**號(hào)**單元**）。因犯違法發(fā)放貸款罪，于2008年8月21日被重慶市南岸區(qū)人民法院判處有期徒刑三年，緩刑五年。因涉嫌國(guó)有公司人員濫用職權(quán)罪，經(jīng)本院決定，于2020年4月10日由奉節(jié)縣公安局執(zhí)行拘留，同年4月24日由奉節(jié)縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市奉節(jié)縣監(jiān)察委調(diào)查終結(jié)，以被告人蒲某涉嫌國(guó)有公司人員濫用職權(quán)罪，于2020年4月10日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院于2020年5月22日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人蒲某自2009年2月至2013年5月期間，擔(dān)任奉節(jié)縣**公司**、**職務(wù)，分管該公司業(yè)務(wù)工作，負(fù)有對(duì)公司擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行指導(dǎo)、審批、評(píng)審等工作職責(zé)，其涉嫌國(guó)有公司人員濫用職權(quán)罪的犯罪事實(shí)如下：

2008年9月，劉某甲（另案處理）以**有限公司名義與奉節(jié)縣人民政府簽訂招商引資協(xié)議，準(zhǔn)備在奉節(jié)縣境內(nèi)開(kāi)辦造紙廠，后劉某甲在建廠過(guò)程中因缺乏資金便找到被告人蒲某，希望通過(guò)奉節(jié)縣**有限公司（2013年3月更名為重慶市奉節(jié)縣**有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保公司”）的擔(dān)保來(lái)獲取銀行貸款，劉某甲邀請(qǐng)被告人蒲某合伙成立公司，被告人蒲某同意以其妻易某某的名義來(lái)共同開(kāi)辦公司，但不實(shí)際出資，劉某甲許諾公司有效益后，給被告人蒲某分配利潤(rùn)。事后經(jīng)被告人蒲某出面幫助劉某甲向喬某某借款300萬(wàn)元，注冊(cè)成立了重慶市**有限公司（2012年7月更名為重慶市**有限公司，以下簡(jiǎn)稱：鑫鋼公司），被告人蒲某之妻易某某未實(shí)際出資但占有鑫鋼公司股份20%。鑫鋼公司成立后，劉某甲找被告人蒲某幫忙，由擔(dān)保公司給鑫鋼公司提供銀行貸款擔(dān)保。2010年8月至2013年1月期間，在被告人蒲某的幫助下，擔(dān)保公司給鑫鋼公司共辦理了七筆銀行貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)：

1.2010年7月，鑫鋼公司找擔(dān)保公司提出向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司重慶奉節(jié)支行（以下簡(jiǎn)稱“奉節(jié)農(nóng)行”）貸款200萬(wàn)元的擔(dān)保申請(qǐng)，鑫鋼公司用所有的機(jī)器設(shè)備作為反擔(dān)保抵押物，被告人蒲某同意受理該項(xiàng)業(yè)務(wù)后，安排擔(dān)保公司的胡某甲具體經(jīng)辦，胡某甲要求鑫鋼公司提供相關(guān)資料，鑫鋼公司將價(jià)值182.05萬(wàn)元的機(jī)器設(shè)備偽造成價(jià)值1680萬(wàn)元，并提供了偽造的1680萬(wàn)元的機(jī)器設(shè)備購(gòu)買合同和其他相關(guān)申請(qǐng)資料。胡某甲發(fā)現(xiàn)作為抵押物的機(jī)器設(shè)備，其價(jià)值方面的資料僅有一份購(gòu)買合同，連最基本的購(gòu)買發(fā)票都沒(méi)有，便將該情況報(bào)告給了被告人蒲某。根據(jù)《奉節(jié)縣擔(dān)保公司業(yè)務(wù)操作規(guī)則》的規(guī)定“反擔(dān)保方式為抵押或質(zhì)押應(yīng)提供抵押物、質(zhì)物評(píng)估資料”，被告人蒲某作為擔(dān)保公司主管業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)且系《奉節(jié)縣擔(dān)保公司業(yè)務(wù)操作規(guī)則》的起草者，明知鑫鋼公司用作抵押物的機(jī)器設(shè)備沒(méi)有評(píng)估資料，不能夠確定抵押物價(jià)值，但仍違規(guī)要求胡某甲繼續(xù)為鑫鋼公司辦理?yè)?dān)保業(yè)務(wù)，不用收集評(píng)估資料。后被告人蒲某在此筆擔(dān)保業(yè)務(wù)的初審、評(píng)審過(guò)程中，均同意為鑫鋼公司辦理貸款擔(dān)保，致使擔(dān)保公司同意了鑫鋼公司的擔(dān)保申請(qǐng)。2010年8月19日，擔(dān)保公司、鑫鋼公司、奉節(jié)農(nóng)行三方相互簽訂了相關(guān)合同。奉節(jié)農(nóng)行于當(dāng)日向鑫鋼公司放貸200萬(wàn)元，貸款到期日期為2011年8月18日。2011年8月，因奉節(jié)農(nóng)行200萬(wàn)元貸款還款期限臨近，鑫鋼公司無(wú)資金還貸，劉某甲找到蒲某申請(qǐng)向擔(dān)保公司借款200萬(wàn)元用于歸還銀行貸款，經(jīng)蒲某同意并向擔(dān)保公司時(shí)任董事長(zhǎng)鄭某某建議，由擔(dān)保公司違規(guī)給鑫鋼公司提供了200萬(wàn)元短期借款，鑫鋼公司將該200萬(wàn)元?dú)w還給了奉節(jié)農(nóng)行。2011年8月15日，鑫鋼公司用奉節(jié)農(nóng)行的第二筆200萬(wàn)貸款歸還了擔(dān)保公司的200萬(wàn)元短期借款。

2.2011年8月，鑫鋼公司找擔(dān)保公司借款200萬(wàn)元用以還貸之后，向擔(dān)保公司提出續(xù)貸奉節(jié)農(nóng)行200萬(wàn)元用來(lái)償還擔(dān)保公司的短期借款，同樣鑫鋼公司將所有機(jī)器設(shè)備作為反擔(dān)保抵押物。胡某甲依據(jù)鑫鋼公司第一筆的擔(dān)保業(yè)務(wù)資料進(jìn)行辦理，被告人蒲某在審查時(shí)仍未要求胡某甲對(duì)機(jī)器設(shè)備的評(píng)估資料進(jìn)行收集，后該筆業(yè)務(wù)經(jīng)被告人蒲某等人評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。2011年8月12日，擔(dān)保公司、鑫鋼公司、奉節(jié)農(nóng)行三方相互簽訂了相關(guān)合同，奉節(jié)農(nóng)行隨后向鑫鋼公司放貸200萬(wàn)元，到期日期為2012年8月11日。2012年8月，鑫鋼公司用2012月6月向重慶銀行股份有限公司奉節(jié)支行（以下簡(jiǎn)稱“重慶銀行”）貸款的300萬(wàn)元中的部分資金歸還了此筆200萬(wàn)元貸款。

3.2011年12月，鑫鋼公司因缺乏資金周轉(zhuǎn)，向奉節(jié)農(nóng)行提出600萬(wàn)貸款申請(qǐng)，由于奉節(jié)農(nóng)行暫時(shí)無(wú)法提供貸款資金，鑫鋼公司遂向中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司奉節(jié)支行（以下簡(jiǎn)稱“奉節(jié)建行”）提出500萬(wàn)元貸款申請(qǐng)，由擔(dān)保公司向建行提供500萬(wàn)元保證金作為質(zhì)押為鑫鋼公司提供貸款擔(dān)保，鑫鋼公司同樣以所有機(jī)器設(shè)備作為反擔(dān)保抵押物。胡某甲沿用鑫鋼公司之前的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料進(jìn)行辦理，被告人蒲某在審查貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料時(shí)仍然不要求胡某甲對(duì)機(jī)器設(shè)備的評(píng)估資料進(jìn)行收集，后該筆業(yè)務(wù)經(jīng)蒲某等人評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。2011年12月23日，縣擔(dān)保公司、鑫鋼公司、奉節(jié)建行三方相互簽訂了相關(guān)合同，隨后奉節(jié)建行向鑫鋼公司放貸500萬(wàn)元，到期日期為2012年12月22日。2012年12月，該筆貸款還款期限臨近，鑫鋼公司無(wú)資金還貸，劉某甲又找到被告人蒲某申請(qǐng)向擔(dān)保公司借款500萬(wàn)元用于歸還貸款，經(jīng)蒲某同意并向鄭某某建議后，2012年12月21日擔(dān)保公司違規(guī)給鑫鋼公司借款500萬(wàn)元，鑫鋼公司將此500萬(wàn)元?dú)w還給了奉節(jié)建行。2013年1月7日，鑫鋼公司又通過(guò)擔(dān)保公司向奉節(jié)建行貸款500萬(wàn)元，歸還了擔(dān)保公司的500萬(wàn)元借款。

4.在奉節(jié)建行放貸500萬(wàn)元之后，奉節(jié)農(nóng)行表示可以對(duì)鑫鋼公司在2011年9月申請(qǐng)的600萬(wàn)元貸款中的300萬(wàn)元進(jìn)行放貸。胡某甲沿用鑫鋼公司之前的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料進(jìn)行辦理，鑫鋼公司用所有機(jī)器設(shè)備作為反擔(dān)保抵押物，被告人蒲某在審查貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料時(shí)，仍然不要求對(duì)作為反擔(dān)保抵押物的機(jī)器設(shè)備的評(píng)估資料進(jìn)行收集。后此筆貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)蒲某等人評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。2011年12月30日，擔(dān)保公司、鑫鋼公司、奉節(jié)農(nóng)行三方相互簽訂了相關(guān)合同，隨后奉節(jié)農(nóng)行向鑫鋼公司放貸300萬(wàn)元，到期日期為2012年12月29日。2012年12月，此筆貸款還款期限臨近時(shí)，鑫鋼公司因無(wú)資金還貸，劉某甲便找被告人蒲某幫忙向擔(dān)保公司借款300萬(wàn)元用于歸還貸款，經(jīng)蒲某同意并向鄭某某建議給鑫鋼公司提供300萬(wàn)元短期借款。2012年12月28日擔(dān)保公司違規(guī)給鑫鋼公司借款300萬(wàn)元。鑫鋼公司將此300萬(wàn)元借款全部用于歸還奉節(jié)農(nóng)行的貸款。鑫鋼公司至今未歸還擔(dān)保公司此筆300萬(wàn)元借款。

5.2012年3月，鑫鋼公司為將之前申請(qǐng)的奉節(jié)農(nóng)行600萬(wàn)元貸款中余下的300萬(wàn)元貸出，向擔(dān)保公司提出貸款擔(dān)保申請(qǐng)，鑫鋼公司還是用所有機(jī)器設(shè)備作為反擔(dān)保抵押物。胡某甲同樣沿用鑫鋼公司之前的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料進(jìn)行辦理，被告人蒲某在審查貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料時(shí)，同樣不要求對(duì)作為反擔(dān)保抵押物的機(jī)器設(shè)備的評(píng)估資料進(jìn)行收集。后此筆貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)被告人蒲某等人評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。2012年3月13日，擔(dān)保公司、鑫鋼公司、奉節(jié)農(nóng)行三方相互簽訂了相關(guān)合同，隨后奉節(jié)農(nóng)行向鑫鋼公司放貸300萬(wàn)元，到期日期為2013年3月12日。2013年3月，該筆貸款還款期限臨近時(shí)，因鑫鋼公司無(wú)資金還貸，劉某甲繼續(xù)找被告人蒲某幫忙向擔(dān)保公司借款300萬(wàn)元用于歸還貸款，經(jīng)蒲某同意并向鄭某某建議，2013年3月11日擔(dān)保公司違規(guī)給鑫鋼公司借款300萬(wàn)元。鑫鋼公司將此300萬(wàn)元借款全部用于歸還奉節(jié)農(nóng)行的貸款。鑫鋼公司至今未歸還擔(dān)保公司此筆300萬(wàn)元短期借款。

6.2012年4月，鑫鋼公司以采購(gòu)原材料需流動(dòng)資金為名，向重慶銀行提出貸款300萬(wàn)元的申請(qǐng)，同時(shí)向擔(dān)保公司申請(qǐng)貸款擔(dān)保，鑫鋼公司用所有機(jī)器設(shè)備作為反擔(dān)保抵押物。胡某甲在辦理時(shí)繼續(xù)沿用鑫鋼公司之前的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料，被告人蒲某在審查貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料時(shí)，仍然不要求對(duì)作為反擔(dān)保抵押物的機(jī)器設(shè)備的評(píng)估資料進(jìn)行收集。此筆貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)蒲某等人評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。2012年6月1日，擔(dān)保公司、鑫鋼公司、重慶銀行三方相互簽訂了相關(guān)合同，隨后重慶銀行向鑫鋼公司放貸300萬(wàn)元。2013年6月，該筆貸款還款期限臨近，鑫鋼公司因無(wú)資金還貸，遂向擔(dān)保公司申請(qǐng)借款300萬(wàn)元用于歸還貸款。2013年6月5日，擔(dān)保公司違規(guī)借款300萬(wàn)元給鑫鋼公司，鑫鋼公司將此款全部用于歸還重慶銀行。鑫鋼公司至今未歸還擔(dān)保公司此筆300萬(wàn)元借款。

7.鑫鋼公司為償還2012年12月?lián)９镜?00萬(wàn)元短期借款，便以采購(gòu)原材料需流動(dòng)資金為名，再次向奉節(jié)建行提出500萬(wàn)元貸款申請(qǐng)，同時(shí)向擔(dān)保公司申請(qǐng)貸款擔(dān)保，胡某甲在辦理時(shí)繼續(xù)沿用鑫鋼公司以前的貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料，被告人蒲某在審查貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)資料時(shí)，仍然不要求對(duì)作為反擔(dān)保抵押物的機(jī)器設(shè)備的評(píng)估資料進(jìn)行收集。此筆貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)蒲某等人評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)。2013年1月5日，擔(dān)保公司、鑫鋼公司、縣建設(shè)銀行三方相互簽訂了相關(guān)合同，隨后奉節(jié)建行向鑫鋼公司放貸500萬(wàn)元，到期日期為2014年1月4日。在2013年1月7日，鑫鋼公司將此500萬(wàn)元貸款全部用于歸還了之前擔(dān)保公司的500萬(wàn)元借款。2014年1月6日此筆貸款超期后，因鑫鋼公司無(wú)力還貸，擔(dān)保公司便與鑫鋼公司簽訂了《代償協(xié)議》，由擔(dān)保公司代鑫鋼公司向奉節(jié)建行償還了500萬(wàn)元的貸款，扣除鑫鋼公司50萬(wàn)元的保證金后，擔(dān)保公司實(shí)際代償450萬(wàn)元。鑫鋼公司至今未償還擔(dān)保公司這450萬(wàn)元代償款。

上述七筆貸款擔(dān)保過(guò)程中，被告人蒲某作為分管擔(dān)保公司業(yè)務(wù)工作的**，首先明知鑫鋼公司用作抵押物的機(jī)器設(shè)備沒(méi)有評(píng)估資料，不能夠確定抵押物價(jià)值，存在鑫鋼公司到期無(wú)力還貸后的追償風(fēng)險(xiǎn)，仍違規(guī)審批同意這七筆貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)，且第二、三、四、五、六、七筆貸款擔(dān)保，明顯違反了《奉節(jié)縣**公司業(yè)務(wù)操作規(guī)則》關(guān)于動(dòng)產(chǎn)抵押率不高于50%的規(guī)定；其次被告人蒲某明知鑫鋼公司造紙技術(shù)不成熟、產(chǎn)品質(zhì)量差成本高，經(jīng)常處于停產(chǎn)狀態(tài)且沒(méi)有任何營(yíng)業(yè)收入，且該公司從第一筆貸款開(kāi)始均靠借款還貸，并在保后管理中發(fā)現(xiàn)部分貸款資金被劉某甲套出賬外使用，鑫鋼公司存在明顯的經(jīng)營(yíng)和無(wú)力還貸的風(fēng)險(xiǎn)。但被告人蒲某考慮到其妻在鑫鋼公司中占有股份，為達(dá)到讓鑫鋼公司正常經(jīng)營(yíng)后自己能從該公司獲利的目的，故意無(wú)視擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，違規(guī)審批同意擔(dān)保公司持續(xù)為鑫鋼公司提供貸款擔(dān)保和為鑫鋼公司辦理短期借款，導(dǎo)致鑫鋼公司欠擔(dān)保公司1350萬(wàn)元。2015年，擔(dān)保公司向奉節(jié)縣人民法院提起訴訟，要求鑫鋼公司歸還1350萬(wàn)元的借款和代償款，因鑫鋼公司無(wú)資金償還且無(wú)任何財(cái)產(chǎn)可供人民法院執(zhí)行，最終造成1350萬(wàn)元國(guó)有資金的損失。

2019年10月12日上午，被告人蒲某被抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.扣押決定書(shū)及扣押清單、扣押通知書(shū)及扣押財(cái)物清單、現(xiàn)金繳款單、重慶市奉節(jié)縣**有限公司（奉節(jié)縣**有限公司）基本情況表、出資者（股東）情況表、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、有限責(zé)任公司變更登記審核表、奉節(jié)縣人民政府金融辦公室文件、奉節(jié)縣**有限公司文件、重慶市奉節(jié)縣**有限公司文件、勞動(dòng)合同書(shū)、辭職申請(qǐng)書(shū)、董事會(huì)決議、終止勞動(dòng)關(guān)系協(xié)議書(shū)及證明書(shū)、奉節(jié)縣**有限公司關(guān)于**公司領(lǐng)導(dǎo)分工的通知、奉節(jié)縣**公司業(yè)務(wù)操作規(guī)則、擔(dān)保貸款資料、臨時(shí)借款合同、代償協(xié)議、轉(zhuǎn)賬支票存根、銀行進(jìn)賬單、借支單、付款憑證、轉(zhuǎn)款憑證、重慶市奉節(jié)縣**有限責(zé)任公司關(guān)于對(duì)法院終本債權(quán)“賬消案存”的請(qǐng)示及“賬消案存”明細(xì)表、奉節(jié)縣國(guó)有資產(chǎn)管理中心文件、代償不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、奉節(jié)縣人民法院民事判決書(shū)、執(zhí)行裁定書(shū)、民事裁定書(shū)、情況說(shuō)明、認(rèn)繳注冊(cè)資本實(shí)收明細(xì)表、驗(yàn)資報(bào)告、工業(yè)買賣合同、記賬憑證、收據(jù)、銀行交易明細(xì)、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、餐飲賬單、支付憑證、刑事判決書(shū)、到案經(jīng)過(guò)、證明、情況說(shuō)明、奉節(jié)縣第101次縣委常委會(huì)會(huì)議紀(jì)要、第十六屆縣政府第70次常務(wù)會(huì)議紀(jì)要、重慶市奉節(jié)縣**有責(zé)任公司驗(yàn)資報(bào)告、戰(zhàn)略合作協(xié)議書(shū)、重慶市**有限公司擔(dān)保貸款資料、奉節(jié)縣**公司記賬憑證、銀行進(jìn)賬單、收據(jù)及情況說(shuō)明、戶籍證明等書(shū)證；

2.證人胡某甲、鄭某某、萬(wàn)某某、劉某甲、鄧某某、田某某、蒲某某、胡某乙、易某某、譚某某、劉某乙、喬某某等人的證言；

3.被告人蒲某的供述和辯解；

4. 搜查筆錄及搜查證。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人蒲某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人蒲某在擔(dān)任奉節(jié)縣**有限公司**期間，濫用職權(quán)，造成國(guó)有公司1350萬(wàn)元資金的損失，致使國(guó)家利益遭受特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十八條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以國(guó)有公司人員濫用職權(quán)罪追究其刑事責(zé)任。被告人蒲某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人蒲某在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)犯新罪，應(yīng)當(dāng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第七十七條第一款之規(guī)定。被告人蒲某到案后如實(shí)供述自己的罪行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人蒲某有期徒刑三年。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

奉節(jié)縣人民法院

檢察官：楊馗

2020年6月8日

附件：

1.被告人現(xiàn)羈押于奉節(jié)縣看守所；

2.案卷19冊(cè)（補(bǔ)充證據(jù)20組）；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)1份；

4.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)1份。