浙江省寧波市鄞州區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甬鄞檢刑訴〔2021〕258號　

被告人蔣某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼4311291987********，漢族，初中文化，無業(yè)，住湖南省江華瑤族**縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年11月18日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，于同年12月14日取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局鄞州分局偵查終結(jié)，以被告人蔣某某非法經(jīng)營案，于2021年2月7日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年起至2019年期間，被告人蔣某某用自己的身份證、銀行卡等個人信息辦理了境內(nèi)商戶POS機，后將辦理的POS機移至中華人民共和國澳門特別行政區(qū)。被告人蔣某某在未取得金融機構(gòu)許可情況下，在澳門特別行政區(qū)內(nèi)的各賭場內(nèi)采用虛構(gòu)交易的方式，讓境內(nèi)銀行卡持卡人在POS機上刷人民幣，按照當(dāng)日匯率，并收取相應(yīng)的手續(xù)費后，給持卡人相應(yīng)的港幣，同時蔣某某在澳門賭場收取他人手中的港幣，按照當(dāng)天匯率，將港幣轉(zhuǎn)換成人民幣，轉(zhuǎn)給對方提供的賬號，從中收取手續(xù)費。截至案發(fā)，被告人蔣某某名下POS機刷卡金額300余萬元人民幣，將他人的港幣折算成人民幣轉(zhuǎn)移至境內(nèi)1000余萬元，從中收取手續(xù)費共5萬余元。

2020年11月18日，被告人蔣某某主動至寧波市公安局鄞州分局投案自首。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、歸案經(jīng)過、POS機刷卡交易流水清單、銀行卡歷史交易明細等；??

2.證人沈某某等人的證言；

3.被告人蔣某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人蔣某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人蔣某某違反國家規(guī)定，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（四）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人蔣某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。被告人蔣某某具有自首情節(jié)，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市鄞州區(qū)人民法院　

檢??察??官?周虹

檢察官助理?張文婕

2021年2月25日　

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附件：1.被告人現(xiàn)在處所候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)3冊（電子卷）。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》、《量刑建議書》。