上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3543號(hào)

被告人蔣某某，男，1978年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3429211978********，漢族，碩士研究生文化，系**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：*甲金融公司）下屬上海**互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：*乙金融公司）**，戶籍在江蘇省蘇州市工業(yè)園區(qū)**園**幢**室，暫住在上海市浦東新區(qū)**路**號(hào)**幢**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月12日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2018年4月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2018年6月21日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院決定延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2018年7月23日經(jīng)上海市人民檢察院決定延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

被告人王某甲，女，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：2103021987********，漢族，大學(xué)文化，系**金融公司**金融公司原**，戶籍在遼寧省鞍山市鐵東區(qū)**路**號(hào)**，暫住在北京市朝陽(yáng)區(qū)**小區(qū)**號(hào)**室。2018年4月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月26日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2018年5月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)并于次日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2018年7月13日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院決定延長(zhǎng)羈押期限一個(gè)月，2018年8月10日經(jīng)上海市人民檢察院決定延長(zhǎng)羈押期限二個(gè)月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人蔣某某、王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月27日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年9月29日分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2018年11月11日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2018年11月20日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*甲金融公司”）注冊(cè)成立，后陸續(xù)在全國(guó)29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報(bào)，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過(guò)上述手段，銷售由貴州**華建公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財(cái)產(chǎn)品”，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，*甲金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財(cái)富”4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購(gòu)或設(shè)立“**金融平臺(tái)”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺(tái)”“**/**平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”“**金融平臺(tái)”5個(gè)線上放貸平臺(tái)，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財(cái)平臺(tái)非法吸收公眾資金。

2017年1月至10月，被告人王某甲擔(dān)任**金融公司**金融公司**。2017年10月至案發(fā)，被告人蔣某某擔(dān)任**金融公司**金融公司**。被告人王某甲、蔣某某在任職期間，管理經(jīng)營(yíng)“**金融”線上理財(cái)平臺(tái)，組織平臺(tái)部門**及業(yè)務(wù)員等人，通過(guò)朋友介紹、口口相傳、網(wǎng)上推廣等方法，允諾高額利息回報(bào)，誘使社會(huì)不特定公眾購(gòu)買平臺(tái)“雙月盈”、“季季賺”等理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾資金。經(jīng)上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司審計(jì)，被告人蔣某某在任職期間，“**金融”線上平臺(tái)募集資金累計(jì)交易量人民幣371,596,678.76元，未兌付金額人民幣68,743,433.50元；被告人王某甲在任職期間，“**金融”線上平臺(tái)募集資金累計(jì)交易量人民幣175,199,115.24元，未兌付金額人民幣0元。

2018年4月9日，*甲金融公司**周某某（另案處理）主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)；被告人蔣某某、王某甲主動(dòng)投案并如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等書證，證實(shí)*乙金融公司基本情況及無(wú)向社會(huì)公眾募集資金的資質(zhì)。

2.證人曹某某、周某乙、何某某、張某甲、李某某、朱某某、王某乙、王某丙、劉某某、張某乙、梁某某等人的證言及**金融產(chǎn)品及利率slsx表、貸審會(huì)審議表、連連銀通支付業(yè)務(wù)商戶服務(wù)協(xié)議、最高額保證合同等書證，證實(shí)*乙金融公司系*甲金融公司控制的關(guān)聯(lián)公司，被告人王某甲、蔣某某明知*甲金融公司、*乙金融公司無(wú)向社會(huì)公眾募集資金的資質(zhì)，仍先后擔(dān)任*乙金融公司**，管理經(jīng)營(yíng)“**金融”線上理財(cái)平臺(tái)，組織平臺(tái)部門**及業(yè)務(wù)員等人，向社會(huì)不特定公眾銷售理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾資金，且平臺(tái)有資金池等事實(shí)。

3.公安機(jī)關(guān)出具的調(diào)取證據(jù)清單及投資人信息登記表、銀行交易清單、電子交易數(shù)據(jù)保全證書、網(wǎng)貸平臺(tái)出借人服務(wù)協(xié)議、借款協(xié)議等書證，證實(shí)公安人員調(diào)取平臺(tái)線上電子數(shù)據(jù)，投資人購(gòu)買“**金融”線上平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品的金額及損失情況。

4.上海公信會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書，證實(shí)被告人蔣某某、王某甲非法吸收公眾存款的金額、未兌付金額及獲取薪金等情況。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人蔣某某、王某甲的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息，證實(shí)被告人蔣文、王某甲的基本情況。

7.被告人蔣某某文、王某甲的供述，證實(shí)其均供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人蔣某某、王某甲對(duì)基本犯罪事實(shí)均無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人蔣某某、王某甲作為*甲金融公司控制的關(guān)聯(lián)公司的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人蔣某某、王某甲均系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??席娜

2018年11月30日

附：

1、被告人蔣某某、王某甲現(xiàn)均羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.偵查卷宗十二冊(cè)及司法鑒定意見書一本。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。