浙江省玉某市人民檢察院

起?訴?書

玉檢公訴刑訴〔2019〕333號

被告人蔣某某，男，1965年**月**日出生，居民身份證號碼3326271965********，漢族，中專文化，中共黨員，原玉某市**有限公司總經(jīng)理，家住浙江省玉某市**街道**路**號**室。2017年11月26日因未履行法律文書確定的義務(wù)且拒不申報財產(chǎn)被玉某市人民法院決定司法拘留十五日。因涉嫌拒不執(zhí)行判決、裁定罪，于2018年8月3日被玉某市公安局刑事拘留，同年9月7日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

辯護(hù)人李良瑞，浙江星匯律師事務(wù)所律師。

辯護(hù)人顏確盛，浙江星匯律師事務(wù)所律師。

本案由玉某市公安局偵查終結(jié)，以被告人蔣某某涉嫌拒不執(zhí)行判決罪、挪用資金罪，于2018年12月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年1月22日、4月1日兩次退回玉某市公安局補(bǔ)充偵查，玉某市公安局經(jīng)補(bǔ)查，分別于2019年2月19日、4月30日重新移送審查起訴。本院于2019年1月8日、3月20日、6月1日分別延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

一、拒不執(zhí)行判決罪

2016年7月26日，臺州市中級人民法院對沈某某、李某甲與浙江**房地產(chǎn)有限公司、蔣某某民間借貸糾紛一案作出（2016）浙10民終1198、1199號終審判決，判決由浙江**房地產(chǎn)有限公司、蔣某某償還沈某某、李某甲借款共計人民幣2000萬元及利息。2016年8月初，被告人蔣某某通過其代理律師湯某某得知上述判決。2016年8月22日，被告人蔣某某出質(zhì)其在浙江玉某**商業(yè)銀行股份有限公司的股權(quán)作為擔(dān)保，以劉某甲的名義向浙江玉某**銀行貸款人民幣400萬元，未用于履行上述生效判決。2018年8月21日，被告人蔣某某持有的玉某**銀行股權(quán)通過司法拍賣，得款人民幣510萬元，扣除抵押優(yōu)先債權(quán)，剩余47萬余元按規(guī)定分配給蔣某某在法院未履行執(zhí)行案件，其中沈某某、李某甲受償42余萬元。

2018年8月3日11時45分許，被告人蔣某某在新疆烏魯木齊市沙依巴克區(qū)**南路**號**號樓**單元**號被公安民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、六查一聯(lián)系、EMS郵件詳情單、郵件全程跟蹤查詢結(jié)果、民事判決書、執(zhí)行通知書、報告財產(chǎn)令、拘留決定書、執(zhí)行拘留通知書、銀行交易明細(xì)、借款借據(jù)、借款申請書、質(zhì)押借款合同、質(zhì)押財產(chǎn)清單、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書、質(zhì)押物價值確認(rèn)書、登記憑證、價格評估報告書、執(zhí)行裁定書、股權(quán)拍賣款分配方案、結(jié)案通知書、授權(quán)委托書、函、送達(dá)回證、情況說明等；

2.證人陳某甲、陳某乙、劉某甲、劉某乙、龔某某、湯某某的證言，公安民警出具的歸案經(jīng)過；

3.被告人蔣某某的供述與辯解。

二、違法發(fā)放貸款罪

2013年1月至2018年1月，被告人蔣某某在擔(dān)任玉某市**貸款有限公司副董事長兼總經(jīng)理期間，違反國家有關(guān)貸款發(fā)放條件、程序等規(guī)定，多次借用曾某某、劉某丙、林某甲、陳某丙、顏某某、陳某丁、林某乙、劉某乙、朱某某、余某某、楊某某、陳某戊、林某丙、翁某某、林某丁、葉某某、洪某某、蕭某某、臺州**建材有限公司、玉某市**機(jī)械有限公司、臺州**衛(wèi)浴有限公司、臺州**衛(wèi)浴有限公司、臺州**建筑裝飾工程有限公司等23戶親戚、朋友、客戶個人或企業(yè)的名義向玉某市**貸款有限公司申請貸款，并指使信貸人員無需調(diào)查、核實(shí)借款人貸款資格、還款能力、信用記錄等貸款條件，直接發(fā)放貸款，貸款金額累計達(dá)人民幣26690萬元，所貸款項(xiàng)大部分由其個人用于投資或歸還債務(wù)及利息。截止2019年5月底，造成玉某市**貸款有限公司貸款本金損失共計人民幣7078.2萬元。

其中，曾某某名下貸款本金未還金額人民幣670萬元，劉某丙名下貸款本金未還金額人民幣340萬元，林某甲名下貸款本金未還金額人民幣850萬元，陳某丙名下貸款本金未還金額人民幣200萬元，顏某某名下貸款本金未還金額人民幣100萬元，陳某丁名下貸款本金未還金額人民幣204.6萬元，林某乙名下貸款本金未還金額人民幣100萬元，余某某名下貸款本金未還金額人民幣496.5萬元，楊某某名下貸款本金未還金額人民幣299萬元，陳某戊名下貸款本金未還金額人民幣390萬元，林某丙名下貸款本金未還金額人民幣210萬元，翁某某名下貸款本金未還金額人民幣275.1萬元，林某丁名下貸款本金未還金額人民幣255萬元，葉某某名下貸款本金未還金額人民幣200萬元，洪某某名下貸款本金未還金額人民幣100萬元，蕭某某名下貸款本金未還金額人民幣140萬元，臺州**建材有限公司名下貸款本金未還金額人民幣880萬元，玉某市**機(jī)械有限公司名下貸款本金未還金額人民幣500萬元，臺州**衛(wèi)浴有限公司名下貸款本金未還金額人民幣490萬元，臺州**衛(wèi)浴有限公司名下貸款本金未還金額人民幣120萬元，臺州**建筑裝飾工程有限公司名下貸款本金未還金額人民幣258萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：刑事控告書、會議議程、辭職報告、決議、貸款審批辦法、信貸人員“十不準(zhǔn)”、貸款發(fā)放流程圖、客戶經(jīng)理崗位職責(zé)、貸款管理制度、貸款業(yè)務(wù)操作管理規(guī)程、業(yè)務(wù)流程、通知、營業(yè)執(zhí)照、浙江省人民政府金融辦公室批復(fù)、自述材料、公司章程、職工會議紀(jì)要、監(jiān)事會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、借款合同、貸款面談記錄、還款憑證、借款借據(jù)、入賬通知、借款申請書、借款審批書、申請貸款調(diào)查報告、對私客戶信息表、對公客戶信息表、貸后檢查記錄表、申請貸款展期調(diào)查報告、展期還款協(xié)議、客戶授信審批表、保證函、綜合授信調(diào)查報告、工商登記情況、不動產(chǎn)登記情況、車輛登記情況、銀行賬戶明細(xì)等；

2.證人證言：證人張某甲、林某戊、李某乙、金某某、馮某某、陳某己、尤某某、鄭某某、莊某某、張某乙、林某己、林某庚、劉某甲、劉某丙、劉某乙、林某甲、曾某某、林星星、顏某某、陳某丙、余某某、葉某某、朱某某、林某乙、林某丁、洪某某、林某辛、陳某丁、楊某某、陳某庚、林某任、林某癸、林某子、陳某乙、陳某甲證言；

3.被告人蔣某某的供述與辯解；

4.視聽資料：光盤。?

本院認(rèn)為，被告人蔣某某對人民法院的判決有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三百一十三條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以拒不執(zhí)行判決罪追究其刑事責(zé)任。被告人蔣某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，依法可以從輕處罰。被告人蔣某某作為金融機(jī)構(gòu)工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大且造成特別重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

玉某市人民法院

檢察員：張紅艷

2019年6月13日

附：

????1.被告人蔣某某現(xiàn)羈押于玉某市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)85冊、補(bǔ)充材料1冊、光盤1張。

3.證人名單2份。