江蘇省淮安市淮陰區(qū)人民檢察院

起?訴?書

淮檢一部刑訴〔2020〕404號(hào)

被告人蔣某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208211987********，漢族，初中，無(wú)業(yè)，戶籍所在地江蘇省淮安市淮陰區(qū)，住江蘇省淮安市淮陰區(qū)**街道**村**組**號(hào)。被告人蔣某曾因犯盜竊罪，于2006年3月2日被淮安市淮陰區(qū)人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣4000元；因涉嫌詐騙罪，于2020年5月23日被淮安市公安局淮陰分局刑事拘留；于2020年6月29日由本院審查批準(zhǔn)逮捕，同日由淮安市公安局淮陰分局執(zhí)行逮捕。

本案由淮安市公安局淮陰分局偵查終結(jié)，以被告人蔣某涉嫌詐騙罪，于2020年8月28日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月28日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2020年8月28日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2017年下半年，被告人蔣某虛構(gòu)自己做柴油生意的，以要帶孫某某的兒子劉某甲一起賺錢騙取孫某某信任。2017年12月，被告人蔣某以幫孫某某的兒子劉某甲還信用卡共計(jì)幾萬(wàn)元債務(wù)為由，騙取孫某某和丈夫劉某乙一起去了行政審批中心辦理了產(chǎn)權(quán)變更，由此將二人名下房產(chǎn)變成了孫某某一人獨(dú)有。此后被告人蔣某通過(guò)幫助孫某某借款為由合計(jì)詐騙財(cái)物合計(jì)49.3萬(wàn)元。

1．被告人蔣某以幫助孫某某兒子劉某甲還信用卡欠款為由，就找其朋友吳某某聯(lián)系小貸公司借款，并找來(lái)一名正式工作的人員擔(dān)保借款。借款時(shí)，蔣某就讓孫某某向該小貸公司借款22萬(wàn)元。其中支付給擔(dān)保人2萬(wàn)元的好處費(fèi)，剩余20萬(wàn)元均轉(zhuǎn)到蔣某的個(gè)人銀行卡中，該筆20萬(wàn)元，蔣某支付1萬(wàn)元給小貸公司利息錢，5000元給中間人吳某某好處費(fèi)，蔣某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬分3次向劉某甲微信轉(zhuǎn)賬2.1萬(wàn)元，又提現(xiàn)4萬(wàn)元左右給孫某某。剩下約12萬(wàn)元均被蔣某用于個(gè)人消費(fèi)和償還蔣某私人借款。

2．2018年1月初，孫某某拿到個(gè)人獨(dú)有的房產(chǎn)證后，被告人蔣某立即幫孫某某聯(lián)系其他人來(lái)辦理抵押貸款，后在蔣某的介紹下，以孫某某的房產(chǎn)抵押向王某某借款30萬(wàn)元，約定月利息為2.5%，即每月支付7500元利息。該筆借款是王某某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到孫某某的銀行卡中，后蔣某拿孫某某的銀行卡取現(xiàn)7500元給王某某，并將剩余的29萬(wàn)余元通過(guò)蔣某朋友的P0S全部刷出，刷出后給24萬(wàn)余元給吳某某，讓吳某某替其將之前向小貸公司借款的22萬(wàn)元?dú)w還，剩余的4.9萬(wàn)轉(zhuǎn)至蔣某的個(gè)人銀行卡中，后被蔣某用于個(gè)人消費(fèi)及償還其私人欠款和利息。

3．2018年3月初，蔣某找到孫某某，說(shuō)其朋友急用錢向蔣某借錢，蔣某暫時(shí)沒(méi)有錢，讓孫某某再以房產(chǎn)抵押的方式去借款，后蔣某通過(guò)別人介紹找到邵某某，然后蔣某帶著孫某某，以孫某某的房產(chǎn)為抵押(二抵)，向邵某某借款8萬(wàn)元。該筆借款被蔣某用于個(gè)人消費(fèi)。同時(shí)，2018年5月，蔣某又以個(gè)人的名義向邵某某借款2萬(wàn)元。同年7-8月份，蔣某因?qū)⒆约好碌膴W迪A4轎車抵押給別人，沒(méi)錢還款，又向邵某某借款5萬(wàn)元用于償還欠款

4．2018年9月，孫某某需要用錢，遂向蔣某要錢，蔣某又提出幫孫某某向他人借款。后蔣某通過(guò)別人找到丁某某，讓孫某某以房產(chǎn)抵押的方式(三抵)向丁某某借款7萬(wàn)元，該筆錢是丁某某轉(zhuǎn)賬至孫某某的銀行卡中，后蔣某拿著孫某某的銀行卡在ATM機(jī)上取款2萬(wàn)元，又通過(guò)蔣某朋友程某某的POS機(jī)刷掉5萬(wàn)元(事后程某某轉(zhuǎn)賬4.4萬(wàn)至蔣某母親韓某某的銀行卡中，被蔣某消費(fèi)掉)。同年10月，因?qū)O某某還需資金，遂再次向丁某某借款1.5萬(wàn)元，共計(jì)向丁某某借款8.5萬(wàn)元。

5．2018年10月底、11月初，邵某某、丁某某一起向?qū)O某某、蔣某要錢，因向二人借款的大部分錢都被蔣某拿去消費(fèi)了，孫某某和蔣某根本無(wú)力償還。蔣某又通過(guò)別人介紹，找了一個(gè)做“過(guò)橋”的借款人嵇某某，由嵇某某替孫某某和蔣某還款給邵某某和丁某某，然后將之前以孫某某房產(chǎn)抵押給邵某某和丁某某的房產(chǎn)二抵、三抵解除，重新抵押給嵇某某。后嵇某某以孫某某房產(chǎn)為抵押，借款22萬(wàn)元給孫某某、蔣某，該筆錢有21萬(wàn)余元直接用于償還邵某某和丁某某的欠款，剩余的幾千元為利息。

6．2018年12月，張某某因工程款未能及時(shí)結(jié)算，急需支付工人工資，遂想向人借款，蔣某得知情況后，主動(dòng)幫張某某聯(lián)系他人借款，張某某本需20萬(wàn)元，蔣某慫恿其以房產(chǎn)抵押借款40萬(wàn)元，并稱其“姨娘”孫某某也需借款20萬(wàn)，讓張某某多借20萬(wàn)元再以高利息轉(zhuǎn)借給孫某某。后張某某以自家的房產(chǎn)為抵押向他人借款40萬(wàn)元，并讓孫某某以房產(chǎn)抵押方式借款20萬(wàn)給孫某某，該筆20萬(wàn)元借款，均被蔣某用于償還個(gè)人欠款和個(gè)人消費(fèi)。

1.淮安市公安局淮陰分局出具的戶籍證明等書證；

2.證人葛某某等人的證言；

3.被害人孫某某的陳述；

4.被告人蔣某的供述；

5.淮安市公安局淮陰分局制作的辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人蔣某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省淮安市淮陰區(qū)人民法院

檢察官：唐新宇

檢察官助理：陳秋雨

2020年9月28日

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附件：

1.被告人蔣某現(xiàn)羈押于淮安市看守所。

2.全部案卷材料5冊(cè)。