浙江省樂(lè)清市人民檢察院

起?訴?書(shū)

樂(lè)檢三部刑訴〔2020〕1344號(hào)

被告人董某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3306211995********，漢族，中專(zhuān)文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服主管，戶(hù)籍所在地浙江省紹興市越城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

辯護(hù)人張健，北京德恒（溫州）律師事務(wù)所律師。

被告人柯某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011995********，漢族，大專(zhuān)文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶(hù)籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人王某甲，男，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011989********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶(hù)籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**村鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人林某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011996********，漢族，大專(zhuān)文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶(hù)籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

辯護(hù)人劉文兵，浙江凱旺律師事務(wù)所律師。

被告人余某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3308241995********，漢族，職高文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶(hù)籍所在地浙江省衢州市開(kāi)化縣，住浙江省開(kāi)化縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

辯護(hù)人陳秀微，浙江海昌律師事務(wù)所律師。

被告人章某甲(曾用名章某乙)，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011990********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶(hù)籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)里山街道辦事處解放社區(qū)墻莊某某123-1號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人胡某甲，女，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011997********，漢族，大專(zhuān)文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶(hù)籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，經(jīng)浙江省人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

被告人張某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3407111993********，漢族，大專(zhuān)文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶(hù)籍所在地安徽省銅陵市郊區(qū)**村**棟**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人吳某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4451211992********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司客服，戶(hù)籍所在地廣東省潮州市潮安區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年**月**日被溫州市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年**月**日被樂(lè)清市公安局執(zhí)行逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

辯護(hù)人方君偉，浙江震甌律師事務(wù)所律師。

本案由樂(lè)清市公安局偵查終結(jié)，以被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人及其法定代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。各被告人同意適用普通程序。其間，延長(zhǎng)審查起訴期限一次，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開(kāi)始，黃某甲、陸某某(另案處理)依托趙某某（另案處理）經(jīng)營(yíng)的浙江鏈錢(qián)科技集團(tuán)有限公司、王某丙（另案處理）經(jīng)營(yíng)的義烏兆某某貿(mào)易有限公司、羅某甲（另案處理）經(jīng)營(yíng)的義烏達(dá)亨貿(mào)易有限公司，大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸催債活動(dòng)。為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊(cè)成立不同的公司，積極招收被告人董某某和黃華某某（另案處理）和汪某甲（另案處理）等人為骨干成員，組成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，進(jìn)行非法網(wǎng)絡(luò)放貸及暴力討債活動(dòng)，大肆實(shí)施詐騙、尋釁滋事等惡勢(shì)力違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和生活秩序，社會(huì)影響極為惡劣。

黃某甲、陸某某于2019年4月在浙江省義烏市注冊(cè)成立義烏鯤宇電子商務(wù)有限公司，同年5月租用義烏市神州路251號(hào)中國(guó)義烏跨境電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園易某某園區(qū)3號(hào)3、4樓為公司辦公場(chǎng)所，負(fù)責(zé)向逾期還款的借款人進(jìn)行電話催收。黃某甲為公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，陸某某為法人代表，下設(shè)初催、復(fù)催、終催組及稽查組，有催收、400售后話務(wù)員、稽查人員共百余人。被告人董某某和黃華某某、汪某甲、胡某乙、沈某某、吳某乙、方某某、汪某乙、左某某（上述人員均另案處理）等人為催收組長(zhǎng)，朱某某（另案處理）為稽查及400售后組組長(zhǎng)。董某某組有組員王某甲、林某甲、章某甲、余某某、胡某甲、張某甲、吳某甲、柯某某等人。催收、稽查及400售后組在明知放貸APP前期放貸過(guò)程中采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進(jìn)行非法高利放貸，后期通過(guò)催收人員以爆通訊錄進(jìn)行威脅、打電話騷擾借款人親友等暴力威脅手段，并引誘借款人續(xù)期，積極協(xié)助放貸APP以手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物的情況，通過(guò)稽查催收人員是否規(guī)范使用“話術(shù)”規(guī)避政府打擊、上班紀(jì)律等行為，在催收過(guò)程中發(fā)揮一定的積極作用。

趙某某、王某丙、羅某甲等人為逃避偵查，先后開(kāi)發(fā)各種手機(jī)放貸APP，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款A(yù)PP，在放貸過(guò)程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊(cè)、借款，并被迫上傳手機(jī)通訊錄及蘋(píng)果手機(jī)ID密碼等個(gè)人信息。同時(shí)在APP操作過(guò)程設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意強(qiáng)行進(jìn)行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對(duì)被害人實(shí)施詐騙。前期以服務(wù)費(fèi)的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。之后通過(guò)話務(wù)員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費(fèi)、每日3%的高額逾期費(fèi)。對(duì)逾期或無(wú)力償還的借款人，采用電話轟炸、鎖定蘋(píng)果手機(jī)ID等暴力威脅手段追討借款及所謂的服務(wù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

現(xiàn)已查明，義烏兆某某公司負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)來(lái)就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法、法蘭克、玲瓏心、張某乙借錢(qián)等APP，義烏達(dá)亨公司負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)閃電花花、羅某乙、趣螞蟻、圣女果、放心貸、卡卡西、及時(shí)雨等APP，義烏鯤宇公司負(fù)責(zé)上述所有APP的催收工作。趣螞蟻、借了發(fā)等蘋(píng)果貸APP由兆某某、達(dá)亨公司提供ICloud讓借款人綁定，鯤宇公司采取鎖ICloud方式，對(duì)借款人手機(jī)進(jìn)行鎖定或抹除數(shù)據(jù)方式進(jìn)行威脅催收。

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺(tái)總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實(shí)際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金總費(fèi)用43181267元；未還款總金額54396300元，借款人實(shí)際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金總費(fèi)用25803084元。阿爾法平臺(tái)詐騙既遂96987167元，未遂42121974元。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺(tái)總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實(shí)際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費(fèi)用1499295元；未還款總金額1926800元，借款人實(shí)際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費(fèi)用461584元。艾洛維平臺(tái)詐騙既遂3207225元，未遂1039624元。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺(tái)總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實(shí)際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費(fèi)用64811051元；未還款總金額47976800元，借款人實(shí)際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22438459元。抱金磚1平臺(tái)詐騙既遂132840956元，未遂33472644元。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺(tái)總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實(shí)際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費(fèi)用62983692元；未還款總金額63065800元，借款人實(shí)際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費(fèi)用23169543元。抱金磚2平臺(tái)詐騙既遂132921792元，未遂38935993元。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心貸平臺(tái)總共放款8353800元。其中已還款總金額4368900元，借款人實(shí)際到賬金額3058230元；未還款總金額3984900，借款人實(shí)際到賬金額2789850元。放心貸平臺(tái)詐騙既遂1310670元，未遂1195050元。?

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺(tái)總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實(shí)際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費(fèi)用5466414元；未還款總金額24589000元，借款人實(shí)際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費(fèi)用6970713元。富貴舟平臺(tái)詐騙既遂14893914元，未遂14347413元。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺(tái)總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實(shí)際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2836074元，未還款總金額21249200元，借款人實(shí)際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費(fèi)用3722214元。海螺平臺(tái)詐騙既遂7451634元，未遂10096974元。

2019年3月29日至2019年7月29日，及時(shí)雨平臺(tái)總共放款105895830元。其中已還款總金額87607130元，借款人實(shí)際到賬金額61367390元，收取展期及滯納金總費(fèi)用24456905元；未還款總金額18288700元，借款人實(shí)際到賬金額12802090元，收取展期及滯納金總費(fèi)用9850194元。及時(shí)雨平臺(tái)詐騙既遂50696645元，未遂15336804元。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺(tái)總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實(shí)際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費(fèi)用92625710元；未還款總金額47140600元，借款人實(shí)際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費(fèi)用23771665元。借了發(fā)平臺(tái)詐騙既遂176658410元，未遂35556815元。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西平臺(tái)總共放款40762990元。其中已還款總金額30843290元，借款人實(shí)際到賬金額21648410元，收取展期及滯納金總費(fèi)用7755264元；未還款總金額9919700元，借款人實(shí)際到賬金額6943790元，收取展期及滯納金總費(fèi)用4274584元。卡卡西平臺(tái)詐騙既遂16950144元，未遂7250494元。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺(tái)總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實(shí)際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費(fèi)用487251元；未還款總金額4107300元，借款人實(shí)際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費(fèi)用791382元。玲瓏心平臺(tái)詐騙既遂4107300元，未遂2023572元。

2018年4月23日至2019年4月5日，閃電花花平臺(tái)總共放款169509780元。其中已還款總金額135564250元，借款人實(shí)際到賬金額101675585元，收取展期及滯納金總費(fèi)用52823526元；未還款總金額33945530元，借款人實(shí)際到賬金額25459692元，收取展期及滯納金總費(fèi)用27385343元。閃電花花平臺(tái)詐騙既遂88637842元。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果平臺(tái)總共放款25336280元。其中已還款總金額12612380元，借款人實(shí)際到賬金額8860250元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2211300元；未還款總金額12723900元，借款人實(shí)際到賬金額8906730元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2662452元。圣女果平臺(tái)詐騙既遂5963430元，未遂6479622元。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣螞蟻平臺(tái)總共放款17041705元。其中已還款總金額7736905元，借款人實(shí)際到賬金額5811338元，收取展期及滯納金總費(fèi)用8183567元；未還款總金額9304800元，借款人實(shí)際到賬金額6989495元，收取展期及滯納金總費(fèi)用667092元。趣螞蟻平臺(tái)詐騙既遂10109134元，未遂2982397元。

現(xiàn)查實(shí)：被告人董某某工資獲利至少16.8萬(wàn)元。被告人柯某某獲利至少8.4萬(wàn)元，現(xiàn)其家屬已經(jīng)交8.4萬(wàn)元。被告人章某甲獲利至少9.1萬(wàn)元，現(xiàn)其家屬已經(jīng)預(yù)交9.1萬(wàn)元。被告人林某甲獲利至少6.3萬(wàn)元，現(xiàn)其家屬已經(jīng)預(yù)交6.3萬(wàn)元。被告人吳某甲獲利至少2.1萬(wàn)元，現(xiàn)其家屬已經(jīng)預(yù)交2.1萬(wàn)元。被告人余某某獲利至少7萬(wàn)元，現(xiàn)其家屬已經(jīng)預(yù)交7萬(wàn)元。被告人王某甲獲利至少2.1元，現(xiàn)其家屬已經(jīng)預(yù)交2.1萬(wàn)元。被告人胡某甲獲利至少2.1萬(wàn)元，現(xiàn)其家屬已經(jīng)預(yù)交2.1萬(wàn)元。被告人張某甲獲利至少3.5萬(wàn)元，現(xiàn)其家屬已經(jīng)預(yù)交3.5萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)、電腦；

2.書(shū)證：戶(hù)籍證明、前科情況核實(shí)證明、交易明細(xì)、統(tǒng)計(jì)表；

3.證人證言：證人王某丁的證言，到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明；

4.被害人陳述：被害人林某乙、包某某、馮某某、黃某乙等多人的陳述；

5.被告人的供述和辯解：被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲的供述和辯解、同案犯趙某某、黃某甲、羅某甲等多人的供述和辯解；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：手機(jī)檢查筆錄、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、電子證物檢查記錄、辨認(rèn)筆錄；

8.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：APP截圖、光盤(pán)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。各被告人對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲以非法占有為目的，采取隱瞞事實(shí)的方法，騙取他人數(shù)額特別巨大的財(cái)物，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲到案后能如實(shí)供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、胡某甲、張某甲、吳某甲承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人董某某犯詐騙罪，建議判處三年以上四年以下有期徒刑，并處罰金。被告人柯某某、林某甲、余某某、章某甲、張某甲犯詐騙罪，建議均判處三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。被告人王某甲傳、胡某甲、吳某甲犯詐騙罪，建議均判處二年六個(gè)月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂(lè)清市人民法院

檢察員：姚勝勇

2020年3月16日

附：

????1.被告人董某某、柯某某、王某甲、林某甲、余某某、章某甲、張某甲、吳某甲現(xiàn)羈押于樂(lè)清市看守所；被告人胡某甲現(xiàn)羈押于溫州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)貳拾冊(cè)；

3.隨案移送物品（詳見(jiàn)清單）；

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)玖份，律師提供法律幫助工作記錄表伍份。