浙江省寧波市海某某人民檢察院　

起?訴?書

甬海檢刑訴〔2020〕82號　

被告人董某某，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼3302191979********，漢族，大學本科文化，戶籍所在地浙江省寧波市海某某**路**號**室。因本案于2020年5月28日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，2020年7月3日被依法逮捕,同年9月29日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人秦某某，女，1971年**月**日出生，居民身份證號碼3302241971********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**號**幢**室。因本案于2020年5月28日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，2020年7月3日被依法逮捕，同年9月21日被取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人董某某、秦某某涉嫌詐騙罪，于2020年9月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案卷材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年5月，被告人董某某、秦某某與龔某某（另案處理）共同商量開設(shè)公司經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)高利放貸業(yè)務(wù)，約定由董某某、秦某某共同出資并按出資比例占股作為公司股東。被告人董某某與龔某某在云南以“李某某”名義注冊成立了西雙版納佑秦文化傳媒有限公司，龔某某租賃寧波市橫街工業(yè)園區(qū)遠洋路1號廠房作為辦公地點，董某某向上家購得“大麗花”等APP軟件作為網(wǎng)貸平臺。

2019年7月初至8月底，公司開始經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，被告人董某某、秦某某雇傭代某某、朱某某、阮某某、徐某某、張某某、羅某某、褚某某（均另案處理）作為公司工作人員，分別從事風控審核、催收等工作。公司以“快速放貸，無抵押、零利息”等推送廣告為誘餌，吸引眾多被害人到公司網(wǎng)貸平臺借款。被害人申請借款后，需要在APP軟件客戶端填寫個人信息，工作人員在線上對被害人信息進行審核，平臺還要求被害人導(dǎo)入個人通訊錄以備日后催收，并預(yù)先扣除高額手續(xù)費后再放款到被害人賬戶。借款周期為6天，借款到期后，平臺以電話短信等方式頻繁茲擾被害人進行催收。如被害人無法按時還款，平臺又要求被害人支付“延期費”延長還款周期。

現(xiàn)已查明，被告人董某某、秦某某等人利用上述電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實施套路貸詐騙犯罪活動，持續(xù)經(jīng)營時間二個月，騙取被害人鄧某某、汝某某、章某某、謝某某、車某某等51人共計人民幣5.4萬余元。

案發(fā)后，被告人董某某已退賠人民幣5萬元，被告人秦某某已退賠人民幣8萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：?

1.書證：扣押筆錄、扣押決定書、扣押清單、手機截圖、APP放款明細、抓獲經(jīng)過、情況說明、前科情況核查表、戶籍證明、人口信息等；

2.被害人鄧某某、汝某某、章某某、謝某某、車某某等51人的陳述；

3.被告人董某某、秦某某和同案參與人龔某某、朱某某、代某某、阮某某、徐某某、張某某、羅某某、褚某某的供述和辯解；

4.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：同案人員辨認筆錄；

5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：借還款電子數(shù)據(jù)記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人董某某、秦某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人董某某、秦某某與人合伙，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，均應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任，且系共同犯罪。被告人董某某、秦某某自愿認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人董某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣20000元。建議判處被告人秦某某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣20000元。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。?

此??致

寧波市海某某人民法院

?檢察官：林佶

2020年10月16日

附件：

1.被告人董某某、秦某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)陸冊，其他物品詳見移送清單。