浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕1395號

被告人董彬彬，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼4127231991********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地河南省周口市商水縣**鎮(zhèn)**街**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人汪某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3308241986********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地浙江省衢州市開化縣村**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留,經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，于2019年9月29日被樂清市公安局取保候審，于2019年12月6日被本院取保候審。?

被告人孫某某，女，1989年**月**日出生，公民身份號碼3429011989********，漢族，高中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人姚某甲（曾用名姚某乙），女，1996年**月**日出生，公民身份號碼3429011996********，漢族，大專文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**鎮(zhèn)**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，于2019年9月5日被樂清市公安局取保候審，于2019年12月6日被本院取保候審。?

被告人周某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3408231992********，漢族，初中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省銅陵市郊區(qū)**村**房**號，曾因犯危險駕駛罪，于2016年8月5日被江蘇省常熟市人民法院判處拘役二個月，并處罰金人民幣二千元；因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人王某甲，女，1998年**月**日出生，公民身份號碼3429011998********，漢族，大專文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**村**號，現(xiàn)住安徽省池州市貴池區(qū)**村街道**里**號樓**室，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，于2019年9月5日被樂清市公安局取保候審，于2019年12月6日被本院取保候審。?

被告人徐晨（曾用名徐誠誠），男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3308241992********，漢族，初中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地浙江省衢州市開化縣村**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，經本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局執(zhí)行逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人汪某乙，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3308241992********，漢族，初中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地浙江省開化縣村**鎮(zhèn)**村**號，曾因尋釁滋事，于2009年5月5日被開化縣公安局行政拘留三日；曾因犯尋釁滋事罪,于2009年12月9日被浙江省開化縣人民法院判處有期徒刑一年二個月；曾因非法攜帶管制器具，于??2011年1月4日被開化縣公安局行政拘留三日；曾因犯盜竊罪，于2012年7月10日被浙江省杭州市蕭山區(qū)人民法院判處拘役五個月，并處罰金人民幣1000元，于2012年9月12日刑滿釋放；曾因吸毒，于2015年7月8日被開化縣公安局行政拘留十三日；因尋釁滋事，于2017年12月20日被開化縣公安局行政拘留三日。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕，經溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人吳某甲秀，女，1993年**月**日出生，公民身份號碼3429011993********，漢族，中專文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**幢**室，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，于2019年9月5日被樂清市公安局取保候審，于2019年12月6日被本院取保候審。?

辯護人項光濃，浙江漢鼎律師事務所律師。

被告人胡琴，女，1988年**月**日出生，公民身份號碼3429011988********，漢族，初中文化程度，義烏鯤宇電子商務有限公司客服，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**村**號，曾因吸毒，于2014年11月14日被安徽省銅陵市公安局銅官山分局行政拘留十日；因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，于2019年9月5日被樂清市公安局取保候審，于2019年12月6日被本院取保候審。?

本案由樂清市公安局偵查終結，以被告人汪某甲、孫某某、姚某甲、周某某、王某甲、徐晨、董彬彬、汪某乙、吳某甲、胡琴涉嫌詐騙罪，于2019年12月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。各被告人同意適用普通程序。其間，延長審查起訴期限一次，退回偵查機關補充偵查一次（自2020年1月19日至2020年2月19日）。

經依法審查查明：

2017年開始，黃某甲、陸某某（另案處理）依托趙某某（另案處理）經營的浙江鏈錢科技集團有限公司、王某乙（另案處理）經營的義烏兆煌貿易有限公司、羅某甲（另案處理）經營的義烏達亨貿易有限公司，大肆發(fā)展非法網絡高利借貸催債活動。為逃避偵查分別在江蘇省盱眙市、安徽省池州市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的公司，積極招收黃某乙、汪某丙、董某某（均另案處理）等人為骨干成員，進行非法網絡放貸及暴力討債活動，大肆實施詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法犯罪活動，嚴重擾亂社會經濟秩序和生活秩序，社會影響極為惡劣。

黃某甲、陸某某于2019年4月在浙江省義烏市注冊成立義烏鯤宇電子商務有限公司，同年5月租用義烏市神州路251號中國義烏跨境電子商務產業(yè)園易某某園區(qū)3號3、4樓為公司辦公場所，負責向逾期還款的借款人進行電話催收。黃某甲為公司實際負責人，陸某某為法人代表，下設初催、復催、終催組及稽查組，有催收、400售后話務員、稽查人員共百余人。黃某乙、汪某丙、董某某、胡某某、沈某某、吳某丙、方某某、汪某丁、左某某（均另案處理）等人為催收組長，朱某某（另案處理）為稽查及400售后組組長。汪某丙組有組員被告人董彬彬、徐晨、孫某某、周某某、汪某甲、汪某乙、胡琴及姚某甲、王某甲、吳某甲等人。催收、稽查及400售后組在明知放貸APP前期放貸過程中采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進行非法高利放貸，后期通過催收人員以爆通訊錄進行威脅、打電話騷擾借款人親友等暴力威脅手段，并引誘借款人續(xù)期，積極協(xié)助放貸APP以手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物的情況，通過稽查催收人員是否規(guī)范使用“話術”規(guī)避政府打擊、上班紀律等行為，在催收過程中發(fā)揮一定的積極作用。

趙某某、黃某甲、王某乙等人為逃避偵查，先后開發(fā)各種手機放貸APP，運用網絡、短信向公眾推廣，并虛構低息、無抵押、無擔保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務費、高續(xù)期費、高逾期費等事實，誘騙借款人注冊、借款，并被迫上傳手機通訊錄及蘋果手機ID密碼等個人信息。同時在APP操作過程設置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意強行進行放款，并設置取消借款障礙，對被害人實施詐騙。前期以服務費的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。之后通過話務員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費、每日3%的高額逾期費。對逾期或無力償還的借款人，采用電話轟炸、鎖定蘋果手機ID等暴力威脅手段追討借款及所謂的服務費、續(xù)期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

現(xiàn)已查明，義烏鯤宇公司負責運營來就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法、法蘭克、玲瓏心、張某某借錢、閃電花花、羅某乙、趣螞蟻、圣女果、放心貸、卡卡西、及時雨等所有APP的催收工作。

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺總共放款23480萬元以上。其中已還款總金額1億8041萬元以上，被害人實際到賬金額1億2660萬元以上，收取展期及滯納金總費用4318萬元以上；未還款總金額5439萬元以上，被害人實際到賬金額3807萬元以上，收取展期及滯納金總費用2419萬元以上。阿爾法平臺詐騙已還款既遂部分9698萬元以上，未還款既遂部分4051萬元以上，總既遂1億3750萬元以上。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺總共放款780萬元以上。其中已還款總金額588萬元以上，被害人實際到賬金額417萬元以上，收取展期及滯納金總費用149萬元以上；未還款總金額192萬元以上，被害人實際到賬金額134萬元以上，收取展期及滯納金總費用43萬元以上。艾洛維平臺詐騙已還款既遂部分320萬元以上，未還款既遂部分101萬元以上，總既遂422萬元以上。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺總共放款3億4352萬元以上。其中已還款總金額2億9554萬元以上，被害人實際到賬金額2億2751萬元以上，收取展期及滯納金總費用6481萬元以上；未還款總金額4797萬元以上，被害人實際到賬金額3694萬元以上，收取展期及滯納金總費用2162萬元以上。抱金磚1平臺詐騙已還款既遂部分1億3284萬元以上，未還款既遂部分3266萬元以上，總既遂1億6550萬元以上。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺總共放款3億4322萬元以上。其中已還款總金額2億8015萬元以上，被害人實際到賬金額2億1021萬元以上，收取展期及滯納金總費用6298萬元以上；未還款總金額6306萬元以上，被害人實際到賬金額4729萬元以上，收取展期及滯納金總費用2218萬元以上。抱金磚2平臺詐騙已還款既遂部分1億3292萬元以上，未還款既遂部分3795萬元以上，總既遂1億7087萬元以上。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心貸平臺總共放款835萬元以上。其中已還款總金額436萬元以上，被害人實際到賬金額305萬元以上；未還款總金額398萬元以上，被害人實際到賬金額278萬元以上。放心貸平臺詐騙已還款既遂部分131萬元以上，未還款既遂部分119萬元以上，總既遂250萬元以上。

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺總共放款5667萬元以上。其中已還款總金額3208萬元以上，被害人實際到賬金額2265萬元以上，收取展期及滯納金總費用546萬元以上；未還款總金額2458萬元以上，被害人實際到賬金額1721萬元以上，收取展期及滯納金總費用620萬元以上。富貴舟平臺詐騙已還款既遂部分1489萬元以上，未還款既遂部分1358萬元以上，總既遂2848萬元以上。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺總共放款3781萬元以上。其中已還款總金額1656萬元以上，被害人實際到賬金額1195萬元以上，收取展期及滯納金總費用283萬元以上，未還款總金額2124萬元以上，被害人實際到賬金額1487萬元以上，收取展期及滯納金總費用363萬元以上。海螺平臺詐騙已還款既遂部分745萬元以上，未還款既遂部分1000萬元以上，總既遂1745萬元以上。

2019年3月29日至2019年7月29日，及時雨平臺總共放款10589萬元以上。其中已還款總金額8760萬元以上，被害人實際到賬金額6136萬元以上，收取展期及滯納金總費用2445萬元以上；未還款總金額1828萬元以上，被害人實際到賬金額1280萬元以上，收取展期及滯納金總費用3341萬元以上。及時雨平臺詐騙已還款既遂部分5069萬元以上，未還款既遂部分3889萬元以上，總既遂8959萬元以上。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺總共放款3億8416萬元以上。其中已還款總金額3億3702萬元以上，被害人實際到賬金額2億5299萬元以上，收取展期及滯納金總費用9262萬元以上；未還款總金額4714萬元以上，被害人實際到賬金額3535萬元以上，收取展期及滯納金總費用2243萬元以上。借了發(fā)平臺詐騙已還款既遂部分1億7665萬元以上，未還款既遂部分3422萬元以上，總既遂2億1087萬元以上。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西平臺總共放款4076萬元以上。其中已還款總金額3084萬元以上，被害人實際到賬金額2164萬元以上，收取展期及滯納金總費用775萬元以上；未還款總金額991萬元以上，被害人實際到賬金額694萬元以上，收取展期及滯納金總費用403萬元以上?？ㄎ髌脚_詐騙已還款既遂部分1695萬元以上，未還款既遂部分700萬元以上，總既遂2395萬元以上。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺總共放款704萬元以上。其中已還款總金額293萬元以上，被害人實際到賬金額209萬元以上，收取展期及滯納金總費用48萬元以上；未還款總金額410萬元以上，被害人實際到賬金額287萬元以上，收取展期及滯納金總費用73萬元以上。玲瓏心平臺詐騙已還款既遂部分133萬元以上，未還款既遂部分196萬元以上，總既遂330萬元以上。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣螞蟻平臺總共放款1704萬元以上。其中已還款總金額773萬元以上，被害人實際到賬金額581萬元以上，收取展期及滯納金總費用818萬元以上；未還款總金額930萬元以上，被害人實際到賬金額698萬元以上，收取展期及滯納金總費用64萬元以上。趣螞蟻平臺詐騙已還款既遂部分1010萬元以上，未還款既遂部分296萬元以上，總既遂1307萬元以上。

2018年4月23日至2019年4月5日，閃電花花平臺總共放款1億6950萬元以上。其中已還款總金額1億3556萬元以上，被害人實際到賬金額1億零167萬元以上，收取展期及滯納金總費用5282萬元以上；未還款總金額3394萬元以上，被害人實際到賬金額2545萬元以上，收取展期及滯納金總費用2647萬元以上。閃電花花平臺詐騙已還款既遂部分8671萬元以上，未還款既遂部分3496萬元以上，總既遂1億2167萬元以上。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果平臺總共放款2533萬元以上。其中已還款總金額1261萬元以上，被害人實際到賬金額886萬元以上，收取展期及滯納金總費用221萬元以上；未還款總金額1272萬元以上，被害人實際到賬金額890萬元以上，收取展期及滯納金總費用249萬元以上。圣女果平臺詐騙已還款既遂部分596萬元以上，未還款既遂部分631萬元以上，總既遂1227萬元以上。

現(xiàn)查實：被告人董彬彬工資獲利至少9.1萬元，現(xiàn)其家屬已經交9.1萬元；被告人徐晨獲利至少4.9萬元，現(xiàn)其家屬已經預交5萬元；被告人孫某某獲利至少7.7萬元，現(xiàn)其家屬已經交7.7萬元；被告人汪某甲獲利至少2.1萬元，現(xiàn)已經交2.1萬元；被告人姚某甲獲利至少2.1萬元，現(xiàn)已經交2.1萬元；被告人王某甲獲利至少2.1元，現(xiàn)已經交2.1萬元；被告人吳某甲秀獲利至少2.1萬元，現(xiàn)已經交2.1萬元；被告人胡琴獲利至少6.3萬元，現(xiàn)已經預交6.5萬元;被告人周某某獲利至少2.8萬元；被告人汪某乙獲利至少9.1萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機；

2.書證：戶籍證明、前科情況核實證明、判決書、刑滿釋放證明、行政處罰決定書、統(tǒng)計表；

3.證人證言：證人王某丙的證言，到案經過、情況說明；

4.被害人陳述：被害人林某某、包某某、馮某某、黃某丙等多人的陳述；

5.被告人的供述和辯解：被告人汪某甲、孫某某、姚某甲、周某某、王某甲、徐晨、董彬彬、汪某乙、吳某甲、胡琴的供述和辯解、同案犯趙某某、黃某甲、羅某甲等多人的供述和辯解；

6.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：手機檢查筆錄、遠程勘驗工作記錄、電子物證檢查記錄、辨認筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP截圖、光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。各被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人董彬彬、汪某甲、孫某某、姚某甲、周某某、王某甲、徐晨、汪某乙、吳某甲秀、胡琴以非法占有為目的，采取隱瞞事實的方法，騙取他人數(shù)額特別巨大的財物，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人董彬彬、汪某甲、孫某某、姚某甲、周某某、王某甲、徐晨、汪某乙、吳某甲秀、胡琴在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰。被告人董彬彬、汪某甲、孫某某、姚某甲、周某某、王某甲、徐晨、汪某乙、吳某甲秀、胡琴到案后能如實供述其罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，應當從輕處罰。被告人董彬彬、汪某甲、孫某某、姚某甲、王某甲、徐晨、汪某乙、吳某甲、胡琴承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人周某某犯詐騙罪，建議判處三年六個月以上四年以下有期徒刑；被告人汪某乙犯詐騙罪，建議判處三年一個月有期徒刑，并處罰金；被告人董彬彬、孫某某、徐晨、胡琴犯詐騙罪，建議均判處三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。被告人汪某甲、姚某甲、王某甲、吳某甲犯詐騙罪，建議均判處二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察員：姚勝勇

2020年3月19日

附：

1.被告人董彬彬、周某某、徐晨、汪某乙現(xiàn)羈押于樂清市看守所；被告人孫某某現(xiàn)羈押于永嘉縣看守所；被告人汪某甲（聯(lián)系號碼1895703****、1505867****）、姚某甲（聯(lián)系號碼1505660****、1520562****）、王某甲（聯(lián)系號碼1885662****、1539566****）、吳某甲（聯(lián)系號碼1865661****、1865661****）、胡琴（聯(lián)系號碼1995663****、1395552****）現(xiàn)取保候審在家；

2.案卷材料貳拾冊，判決書、刑滿釋放證明、行政處罰決定書各壹份、取保候審決定書伍份；隨案移送物品（詳見清單）。

3.認罪認罰具結書、律師提供法律幫助工作記錄表各玖份。